2023年证券从业资格考试题汇总(题库版)

1、2023年证券从业资格考试题汇总(题库版)1.2018年，我国债券市场运行特点不包括（ ）。A.创新成果丰硕B.制度建设持续强化C.对外开放稳步推进D.信用风险事件有所减少【答案】:D【解析】:2018年，我国债券市场运行特点包括：债券市场创新成果丰硕；债券市场制度建设持续强化；债券市场对外开放稳步推进；信用风险事件有所增加。2.下列选项中，属于决定市场的流动性的维度因素的是（ ）。执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力买卖价格的缺口交易执行的速度基础价格在受到影响后重新恢复的速度A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:市场的流动性是由四个维度因素决定的：深度，即执行大规模交易而不对

2、价格产生过度影响的能力；密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好；即时性，即交易执行的速度；弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度。因此，快速、低成本地进行交易，同时又可以维持金融资产的价格稳定，是一个具有良好流动性的市场的重要标志。3.下列属于我国海外上市公司指数的是（ ）。2018年10月真题A.CBOE中国指数B.恒生指数C.深证100指数D.上证指数【答案】:A【解析】:CBOE中国指数是指在芝加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。恒生指数是由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数。深证100指数，由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制维护，指数包含了深圳市场

3、A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股。上证指数又名上证综合指数，是中国资本市场影响力最大的指数，包含A股、B股等上交所全部上市股票，是中国资本市场的象征。4.（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A.流动性风险B.管理风险C.操作风险D.信用风险【答案】:A【解析】:流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。5.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。A.可采用讲座、报告

4、会方式向公众宣传推介B.应当向合格投资者募集C.合格投资者累计不得超过二百人D.应当制定签订基金合同【答案】:A【解析】:非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。6.公司在清算期间开展与清算无关的经营活动，由（ ）予以警告，没收违法所得。A.公司股东大会B.人民法院C.公司登记机关D.公司董事会【答案】:C【解析】:根据公司法第二百零五条，公司在清算期间开展与清算无关的经营活动的，由公司登记机关予以警告，没收违法所得。7.证券公司不得以（ ）向他人提供融资或者担保。2017年6

5、月真题证券经纪客户的资产证券资产管理客户的资产公司自有资产公司转融通资产A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:依据证券公司监督管理条例第六十一条，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。8.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（ ）。A.公司制B.会员制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种。我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都属于会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。9.下列选项中，

6、不属于法律主体中的组织的是（ ）。A.国家机关B.营利性法人或非法人组织C.我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人D.非营利性法人或社会组织【答案】:C【解析】:法律主体中，组织可以分为三类：国家机关；营利性法人或非法人组织；非营利性法人或社会组织。我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人，属于法律主体中的自然人，不属于法律主体中的组织。10.首次公开发行股票并且申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的股本总额应当不少于（ ）万元。2014年11月真题A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公开发行股票并在创业板上市应满足以下条件：发行人是依法设立且持

7、续经营3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折般整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算；最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；最近一期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损；发行后股本总额不少于3000万元；发行人应当主要经营一种业务；发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；发行人规范运行。11.关于非公开募集基金，以下做法错误的有（ ）。2017年9月真题向合格投资者之外的单位

8、和个人募集资金通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介采取讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介向合格投资者宣传推介A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券投资基金法第九十二条，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。12.可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，不包括（ ）。公司发生重大亏损或者重大损失公司生产经营的外部条件发生重大变化公司的董事、1/5以上监事或者经理发生变动持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其

9、持有股份或者控制公司的情况发生较大变化A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，应为公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动；项，应为持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化。13.关于客户开户、提交担保品与授信，以下说法正确的有（ ）。客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有2个客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的一级账户证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议A.、B.、

10、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个；项，客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。14.证券公司治理的主要内容包括（ ）。证券公司合规经营的基本原则要求证券公司与股东之间关系的特别规定证券公司业务创新的相关规定证券公司与客户关系的基本原则A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券公司治理主要包括：证券公司与股东之间关系的特别规定；证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求；证券公司与客户关系的基本原则等内容。15.财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正，整改期间，（ ）。A.已上报项目，监管机关终

11、止审理B.已上报项目，监管机关中止审理C.不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务D.不得开展上市公司并购重组财务顾问业务【答案】:C【解析】:证监会责令改正的财务顾问及其财务顾问主办人在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务。16.保荐机构项目质量出现问题，需要被问责的人不包括（ ）。A.内核负责人B.合规总监C.保荐业务负责人D.保荐代表人【答案】:B【解析】:根据证券发行上市保荐业务管理办法，保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系，切实保证保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人、保荐代表人、项目协办人及其他保荐业务相

12、关人员勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量。17.下列属于基金托管业务基本规范的有（ ）。资产独立结算职责资金存管估值复核A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金托管业务基本规范包括资产独立；业务隔离；信息保密；资金存管；结算职责；风险准备金计提；估值复核；投资监督；配合管理人召集基金委托人大会。18.下列关于中国证监会的说法，正确的有（ ）。2018年3月真题是国务院直属事业单位是全国证券、期货市场的主管部门按照国务院授权，依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中国证券监督管理

13、委员会是国务院直属机构，为正部级事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。其主要职责为：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。19.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了（ ）的试点。2016年3月真题A.RQFIIB.QF

14、IIC.QDIID.ETF【答案】:A【解析】:2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。20.相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益_，风险_。（ ）。A.不稳定，大B.稳定，小C.稳定，大D.不稳定，小【答案】:B【解析】:优先股的收益率相对较低，风险相对较小，投资者投资优先股的原因主要有：其提供了比较稳定的收益，扩展了投资品类，满足部分投资者的投资

15、需求；在许多国家，个人所得的优先股股利要全额纳税，而企业所得的优先股股利有相当的部分可以免缴所得税。21.OTC交易的衍生工具的特点是（ ）。2014年9月真题通过各种通讯方式进行交易实行集中的、一对多交易通过集中的交易所进行交易实行分散的、一对一交易A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。22.证券公司主要业务包括（ ）。2011年6月真题担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券法的规定，我国证券公

16、司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。23.下列关于证券公司向客户融资融券时产生的保证金的说法，错误的是（ ）。A.证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金B.保证金必须为资金，不可用证券充抵C.保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金，均为对证券公司的担保物D.保证金应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户【答案】:B【解析】:B项，根据证券公司监督管理条例第五十二条，证券公司向客户融资融券时，客户应当交存一定比例的保证金。保

17、证金可以用证券充抵。24.洗钱风险评估指标体系包括客户（ ）等基本要素。特性地域业务行业A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。证券公司应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。25.（ ）是指社会专业资信评估公司对某个债项或者债务人进行的信用评级活动。A.外部评级B.内部评级C.机构评级D.专业评级【答案】:A【解析】:外部评级是资本市场独立的专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意

18、愿的整体评估，是指社会专业资信评估公司对某个债项或者债务人进行的信用评级活动。26.信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员和上市公司相关人员违反上市公司信息披露管理办法，中国证监会可以采取（ ）等监管措施。责令改正出具警示函罚款将其违法违规、不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:除、三项外，根据上市公司信息披露管理办法第五十九条，信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员和上市公司的相关人员违反本办法的，中国证监会可以采取的监管措施还包括：监管谈话；认定为不适当人选；依法可以采取的其他监管措施。27.ETF的申购和赎回在_进行，市场交易在_进行

19、。（ ）2014年11月真题A.二级市场；一级市场B.二级市场；二级市场C.一级市场；二级市场D.一级市场；一级市场【答案】:C【解析】:ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票；在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。28.上证50ETF期权连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过（ ）且价格涨跌绝对值达到或者超过5个最小报价单位时，期权合约进入3分钟的集合竞价交易阶段。A.50%B.60%C.80%D.30%【答案】:A【解析】:上海证券交易

20、所规定，上证50ETF期权连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过50%且价格涨跌绝对值达到或者超过5个最小报价单位时，期权合约进入3分钟的集合竞价交易阶段。集合竞价交易结束后，合约继续进行连续竞价交易。29.下列各项中关于基金投资风险管理说法正确的是（ ）。对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以风险划分为外部风险与内部风险内部风险主要指基金管理人在基金管理过程中产生的风险外部风险包括市场风险、政策风险、信用风险以及经营风险等风险A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金投资面临外部风险与内部风险，

21、其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。内部风险多属于非系统性风险。30.下列属于交易所市场的有（ ）。拆借市场期货交易所外汇市场证券交易所A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。31.关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（ ）。2015年9月真题A.投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司B.投资者可以采取其

22、他合法方式收购上市公司C.投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司D.投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取要约收购或协议收购【答案】:D【解析】:D项，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。32.以下关于外资股的说法错误的是（ ）。2014年6月真题A.境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购B.红筹股不属于外资股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认

23、购【答案】:A【解析】:境内上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。33.下列关于公司形式变更的说法正确的是（ ）。2016年9月真题A.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司不得变更为有限责任公司B.有限责任公司与股份有限公司不得相互转换C.股份有限公司可以变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司D.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为有限责任公司【答案】:D【解析】:根据公司法第九条，有限责任公司变更为股份有限公司，应当符合本法规定的股份有限公司的条件。股份有限公司变更为有限责任公司，应当

24、符合本法规定的有限责任公司的条件。有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继。34.我国证券法规定，证券交易所设总经理1名，由（ ）任免。2015年3月真题A.国务院B.交易所会员大会C.交易所理事会D.国务院证券监督管理机构【答案】:D【解析】:总经理为证券交易所的法定代表人，主持证券交易所的日常管理工作。我国证券法规定，证券交易所设总经理1人，总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。35.下列关于沪伦通的说法正确的是（ ）。A.沪

25、伦通，即上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通机制B.沪伦通包括南、北两个业务方向C.与沪深港通业务模式相同D.沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础，在中国发行、代表英国境内基础证券权益的证券【答案】:A【解析】:沪伦通包括东、西两个业务方向。东向业务，是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证，西向业务，是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证。沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础，在英国发行、代表中国境内基础证券权益的证券。沪深港通是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。而沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证

26、到本地市场挂牌交易，“产品”跨境，但投资者仍在本地市场。36.上市公司董事与董事会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，（ ），出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。2016年7月真题A.可以对该项决议行使表决权B.可以代理其他董事行使表决权C.该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行D.该董事会会议所作决议须经出席董事过半数通过【答案】:C【解析】:根据公司法第一百二十四条，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议

27、所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。37.合伙企业的含义不包括（ ）。A.各合伙人依照合伙企业法订立合伙协议B.共同出资，共同经营，共担风险，共享收益C.对企业债务承担责任的经营性组织D.对企业债务承担有限责任的非营利性组织【答案】:D【解析】:合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照合伙企业法订立合伙协议，共同出资，共同经营，共担风险，共享收益，并对企业债务承担责任的经营性组织。38.在证券市场监管中，证券管理机关将对（ ）运用相应手段进行监督管理。2017年6月真题证券募集行为证券发行行为证券交易行为证券投资中

28、介机构的行为A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。39.下列各项中，不属于对证券公司进行压力测试时的压力情景的是（ ）。A.内外部经营环境发生极端变化B.进行利润分配C.出现突发事件D.接受某个投资者的证券买入委托【答案】:D【解析】:压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极

29、端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形。40.投资冷静期日满后，募集机构可以通过（ ）进行回访确认。A.基金销售人员B.基金业协会人员C.录音电话D.当面约谈【答案】:C【解析】:募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资同访。投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。41.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）。2017年9月真题A.保护原股东的权益及其对公司的控制权B.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司C.扩大股东人数，分散股权，增强

30、股票的流动性，并可避免股份过度集中D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金【答案】:D【解析】:可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。42.期货交易是交易双方在集中性的市场以（ ）方式所进行的期货合约的交易。A.积极竞价B.连续竞价C.集合竞价D.公开竞价【答案】:D【解析】:期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。43.关于证券市场禁入

31、，以下说法中错误的是（ ）。A.采取措施前，中国证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由B.当事人有要求举行听证的权利C.被采取禁入措施的，其在所在机构的任职职务自动解除D.在禁入期间，当事人不得在上市公司担任董事职务【答案】:C【解析】:中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得在其他任何机构或继续在原机构从事证券业务或者担任上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。同时，被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出

32、的证券市场禁入决定后，立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。44.下列不属于股份有限公司章程应载明的事项是（ ）。2016年7月真题A.公司股份总数、每股金额和注册资本B.公司的通知和公告办法C.公司的解散事由与清算办法D.股东的姓名或名称【答案】:D【解析】:股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配

33、办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。45.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券和（ ）。2014年9月真题A.特种债券B.专项债券C.政府债券D.普通债券【答案】:B【解析】:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。46.具有自营业务的证券经营机构在向社会公众提供证券投资咨询时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当（ ）。2017年4月真题A.不同客户不同建议B.一致C.根据实际情况确定D.自然人与机构客户不同【答案】:B【解析】:证券、期货投

34、资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。具有自营业务的证券经营机构从事超出本机构范围的证券投资咨询业务时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当一致，不得为自营业务获利的需要误导社会公众。47.下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的是（ ）。A.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券

35、结算【答案】:D【解析】:D项，信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算；信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。48.证券公司在制定应急预案时，应充分考虑可能影响重要信息系统平稳运行的事件，下列各项中包括（ ）。重要信息系统故障证券公司信息技术高管或重要技术团队发生重大变动相关信息技术服务机构无法继续提供服务自然灾害A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司应急预案应当充分考虑重要信息系统故障、相关信息技术服务机构无法继续提供服务、证券公司信息技术高管或重要技术团队发生重大变动以及自然灾害等可能影响重要信息系统平稳运行的事件。此外，证券公司应当根据系统变更、

36、业务变化等情况，持续更新应急预案。49.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（ ）。将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资不公平地对待其管理的不同基金财产以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:、两项，根据证券投资基金法第二十条，公开募集基金的基金管理人及其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产。、两项，根据证券投资基金法第十九条，公开募集基金管理人应当履行的职责有：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申

37、购、赎回价格；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。50.下列关于证券交易所证券监管职责的说法中，错误的是（ ）。A.按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告B.为组织公平的集中交易提供保障C.对证券交易实行实时监控D.对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解【答案】:D【解析】:根据证券法第109条和112条，证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，实时公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。证券交易即时行情的权益由证券交易所依法享有。未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。证券交易所对证券交易实

38、行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，对异常的交易情况提出报告。证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易，并及时报告国务院证券监督管理机构。51.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（ ）。2015年11月真题针对机构投资者发行采用实名制，不可以流通转让采用电子方式记录债权收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到

39、期；手续简化；付息方式较为多样。52.下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让产品的说法，正确的有（ ）。除金融监管部门明确规定事后备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案证券公司不得采取做市、拍卖竞价等方式发行、销售与转让私募产品证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于证券公司以非公开募集方式承销的公司债务融资工具等产品证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产

40、品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案。项，证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。53.证券公司可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？（ ）核对有效身份证件或者其他身份证明文件回访客户实地查访要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；回访客户；实地查访；向公安、工商行政管理等

41、部门核实；其他可依法采取的措施。54.买方在支付了一定费用后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利，这种金融工具为（ ）。2018年3月真题A.货币期权B.利率期权C.期货合约期权D.互换期权【答案】:A【解析】:货币期权又被称为外币期权、外汇期权，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率（价格）买入或卖出一定面额的利率工具的权利。金融期货合约期权是一种以金融期货合约为交易对象的选择权，它赋予其持有者在规定时间内以协定价格

42、买卖特定金融期货合约的权利。金融互换期权是以金融互换合约为交易对象的选择权，它赋予其持有者在规定时间内以规定条件与交易对手进行互换交易的权利。55.证券公司应当委托外部专业机构开展信息技术管理工作的全面审计，频率不低于每_一次；未能有效实施信息技术管理被采取行政处罚措施、监管措施或者自律管理措施的，应当在_内完成对有关事项的专项审计。（ ）A.3个月；3年B.3年；3个月C.2个月；2年D.2年；2个月【答案】:B【解析】:证券公司委托外部专业机构，开展信息技术管理工作的全面审计的频率不得低于每3年一次；未能有效实施信息技术管理被采取相应监管措施的，应当在3个月内完成相应的专项审计。56.公开发行以股票为基础