CUPS下发交易全流水文件格式(060220)

1、1CUPS 下传交易全流水文件下传交易全流水文件CUPS 下传交易全流水文件.11用途用途.12文件列表文件列表.13接口格式接口格式.14文件生成及下发文件生成及下发.55附录附录.65.1附录 A：交易代码表.65.2附录 B：卡品牌表.95.3附录 C：差错期限分段表.96全流水文件全流水文件 Q&A .122版本控制信息 版本版本日期日期拟稿和修改拟稿和修改说明说明0.002005.11.17陈逢源增加新业务交易代码：S12、R12、S80、S81、V81、E840.002005.11.21陈逢源修改增加的新业务代码删除品牌费信息0.00 2006.02.15 牛天耘 接口字段增加“是

2、否银联卡”0.00 2006.02.20 牛天耘 接口字段增加“折扣交易刷卡金额” 11用途用途全流水用于分公司清分、查询及统计等，包含所有成功及不成功交易。其中成功交易包含了一次清分的结果数据。2文件列表文件列表种类种类命名规则命名规则说明说明同城流水文件SFyyyymmdd.Z同城所有流水异地受理流水文件DAyyyymmdd.Z本地受理的异地业务流水异地发卡流水文件DIyyyymmdd.Z本地发卡的异地业务流水同城差错流水文件SEFyyyymmdd.Z同城业务差错流水异地受理差错流水文件DEAyyyymmdd.Z本地受理异地差错流水异地发卡差错流水文件DEIyyyymmdd.Z本地发卡异地

3、差错流水注：1. 文件名中 yyyymmdd 指的是清算日期。2上述文件为 unix 下 compress 工具压缩后的压缩文件，后缀名为.Z。3. 同城流水文件、异地受理流水文件和异地发卡流水文件，包含除差错以外所有交易类型的记录。同城业务差错流水、本地受理异地差错流水和本地发卡异地差错流水，包含所有的差错类（附录 A 中所有以 E 开头的交易类型）交易记录。4. 跨行转账交易对应转入和转出两笔流水。其余交易类型各对应一笔。冲正交易及其原交易均计入流水中。3接口格式接口格式字段名字段名域号域号长度长度偏移偏移说明说明主键42032 域（13 位）+11 域（6位）+7 域（10 位）+是否转

4、入转帐（1 位） 。字段左对齐，右补空格。其中：32 域：最左端带两位长度是否转入转帐：0 否，1 是原始键4242原始交易主键，格式同主键相关键4284差错最原始交易主键，格式同主键清算日期158126YYYYMMDD交易代码3134见附录 A2字段名字段名域号域号长度长度偏移偏移说明说明是否跨境11370：人民币卡境内收单交易1：人民币卡跨境交易2：外卡收单交易3：国际卡发卡交易同城异地标志11381 同城 2 异地受理3 异地发卡CUPS 清算标志11390：不清算1：清算是否转入转账11400：否 1：是单双转换标志11411：单/单 2：单/双3：双/单 4：双/双转发机构流水号11

5、6142交易转发日期时间710148MMDDhhmmss受理机构代码3211158转发机构代码3311169接收机构代码10011180发卡银行代码11191相关机构代码（转账用）11202转入交易时，为转出机构代码；转出交易时，为转入机构代码。主账号（带长度）21213最左端带两位长度。字段左对齐，右补空格。转入账号（带长度）21234最左端带两位长度。字段左对齐，右补空格。转出账号（带长度）21255最左端带两位长度。字段左对齐，右补空格。消息类型4276处理代码36280交易金额412286交易发生日期134298MMDD交易发生时间126302hhmmss商户类型代码184308服务点

6、输入码223312服务点条件码252315检索参考号3712317授权标识3863293字段名字段名域号域号长度长度偏移偏移说明说明终端标识418335受卡方标识4215343受卡方名称地址4340358交易币种代码493398原因代码604401原始交易转发机构流水号906405原始交易转发日期时间9010411发送方状态14210 不成功 1 成功接收方状态14220 不成功 1 成功交易状态5423每位表示一种状态：1：是否应答2：是否撤消3：是否完成4：是否冲正/是否确认（对于存款、转入交易表示是否确认）5：是否退货返回码 12428发卡（外） ，用法同报文39 域。发卡方给 CUPS

7、 的应答码返回码 22430发卡，CUPS 内部使用返回码 32432受理，CUPS 内部使用返回码 42434受理（外） ，用法同报文39 域。CUPS 给受理方的应答码清算发送方地区码4436清算接收方地区码4440清算发送方机构代码11444清算接收方机构代码11455发送方借方清算金额12466发送方贷方清算金额12478接收方借方清算金额12490接收方贷方清算金额12502发送方清算币种3514接收方清算币种3517手续费总金额8520手续费收取方向15282：发送方 3：接收方发送方借方手续费金额85294字段名字段名域号域号长度长度偏移偏移说明说明发送方贷方手续费金额8537接

8、收方借方手续费金额8545接收方贷方手续费金额8553发送方借方费用金额8561发送方贷方费用金额8569接收方借方费用金额8577接收方贷方费用金额8585中心借方手续费金额8593中心贷方手续费金额8601分公司发送借方手续费金额8609分公司发送贷方手续费金额8617分公司接收借方手续费金额8625分公司接收贷方手续费金额8633发送方回退借方手续费金额8641发送方回退贷方手续费金额8649接收方回退借方手续费金额8657接收方回退贷方手续费金额8665中心回退借方手续费金额8673中心回退贷方手续费金额8681分公司发送回退借方手续费金额8689分公司发送回退贷方手续费金额8697分

9、公司接收回退借方手续费金额8705分公司接收回退贷方手续费金额8713交易渠道272101：atm02：cdm03：pos04：edc05：自助终端06：银行终端07：网上08：无线设备09：电话银行10：圈存/圈提设备11：移动 POS99：无法识别的渠道卡介质17231：磁条5字段名字段名域号域号长度长度偏移偏移说明说明2：pboc ic 卡3：emv ic 卡4：无卡5：Fallback卡性质272401：借记卡02：贷记卡03：准贷记卡卡 BIN（带长度）14726最左端为两位的长度。字段左对齐，右补空格。卡品牌4740见附录 B差错期限分段值3744用于差错交易，见附录 C中心流水号

10、9747原始交易金额12756原始交易代码3768同交易代码转账同城异地标志17710：同城1：异地原始清算日期8772YYYYMMDD是否银联卡17800：不是银联卡1：是银联卡, 但不属于品牌费优惠卡 bin2：是银联卡，且属于品牌费优惠卡 bin折扣交易刷卡金额12781如果为折扣交易，则填写刷卡金额，否则为 0保留138793注：1. 字段之间没有分隔符，行结尾为回车换行。2. 有相应域号的字段，说明及用法请参见银行卡联网联合规范 。3. 所有的金额字段，均以分为单位，不带小数点。字段右对齐，左补 0。4所有的机构代码字段，均不带长度。字段左对齐，右补空格。5日期及时间字段说明中，YY

11、YY-年份，MM-月份，DD-日期，hh-时，mm-分，ss-秒。6对于冲正交易，原始交易指被冲正的交易。4文件生成及下发文件生成及下发全流水文件在 CUPS 日终处理后生成，通过文件收发子系统发送到分公司 CAP 机，传输方式可选 8000 号报文或者 ftp 等。65附录附录5.1 附录附录 A：交易代码表：交易代码表交易代码交易代码交易名称交易名称S24取现S00余额查询R24取现冲正S22消费S10预授权/授权S20预授权完成R10预授权/授权冲正R20预授权完成冲正R22消费冲正S02一般转账D22文件结算（双）D52文件结算撤销（双）D24文件取现（双）D54文件取现撤销（双）D3

12、0文件退货（双）D60文件退货撤销（双）S01明细查询S03圈存S04圈提S05圈提确认S06建立委托关系S07撤销委托关系S08修改密码S25一般转账转出S26转出转账S21结算通知（中心发）S30联机退货S32存款S33一般转账转入S34转入转账V40预授权/授权撤消V42授权冲撤7交易代码交易代码交易名称交易名称V50预授权完成撤消V52消费撤消V61代付撤消V62存款撤消R40预授权/授权撤消冲正R50预授权完成撤销冲正R52消费撤销冲正R23代收冲正R25一般转出转账冲正R26转出转账冲正R31代付冲正R61代付撤销冲正R62存款撤销冲正S92存款确认S93转入转帐确认E00差错-查

13、询E01查询（受理方提出）E02差错-查复E03查复（受理方提出查询）E12带调单的查询（发卡方提出）E13带调单的查复E14差错-受理向转出查询E15差错-转出向受理查复E16差错-受理向转入查询E17差错-转入向受理查复E04差错-调单E05差错-调单回复E06单边帐通知E07单边帐回复E08没收卡片登记E09没收卡片回复E10发起方发起争议请求/中心生成争议通知E11接收方回复争议通知/中心生成争议结果E20差错-收费E60差错-收费撤消E75差错-付费撤消8交易代码交易代码交易名称交易名称E22差错-请款E52差错-请款撤销E23差错-结算的退单E53差错-结算退单撤消E24差错-结算

14、再请款E54差错-结算再请款撤消E25差错-结算二次退单E55差错-结算二次退单撤消E26差错例外协商E56差错例外协商撤销E27差错例外协商回复E57差错例外协商回复撤销E30差错-付费E31差错-差错例外-贷E61差错-差错例外-贷撤消E32差错-贷记调整E62差错-贷记调整撤销R03圈存冲正S35预授权结算（机构发）E71差错-受理向转出查询E72差错-转出向受理查复E33差错-一般转帐转入贷记调整E34一般转帐转出贷记调整E35差错-一般转帐转入对贷调请款E36差错-一般转帐转出请款E37差错-转入转帐贷记调整E38转出转帐贷记调整E39差错-转入转帐对贷调请款E70差错-转出转帐请款

15、E73差错例外-贷(发卡方)E74手工退货E28差错-退货的退单E58差错-退货退单撤消E29差错-退货再请款E59差错-退货再请款撤消E47差错-退货二次退单9交易代码交易代码交易名称交易名称E77差错-退货二次退单撤消I22IC 卡脱机消费I52IC 卡脱机消费撤消I00IC 卡信息传递S80人工预授权完成S12追加预授权R12追加预授权冲正S81预授权完成（手工单）E84退货（手工单）5.2 附录附录 B：卡品牌表：卡品牌表卡品牌卡品牌卡品牌名称卡品牌名称0000绿卡0001工商银行牡丹卡0002建设银行龙卡0003农业银行金穗卡0004中国银行长城卡0005交通银行太平洋卡0006招商

16、银行金葵花卡0007深圳发展银行发展卡0008上海银行申卡0009光大银行0010华夏银行华夏卡0011广发银行真情卡0012贵州商行甲秀卡0013浦东发展银行0014中信实业银行0015民生银行1000VISA 卡1100MASTER CARD1200JCB5.3 附录附录 C：差错期限分段表：差错期限分段表记录编码记录编码交易代码交易代码交易渠道交易渠道最小时间间隔最小时间间隔最大时间间隔最大时间间隔期限分段值期限分段值1E05010305110记录编码记录编码交易代码交易代码交易渠道交易渠道最小时间间隔最小时间间隔最大时间间隔最大时间间隔期限分段值期限分段值1E0501030512E05

17、01340523E0501450534E050159990545E0503030516E0503340527E0503450538E050359990549E05070305110E05073405211E05074505312E0507599905413E320102632114E3201264132215E32014118132316E320302632117E3203264132218E32034118132319E2201099922120E2203099922121E2301099923122E2303099923123E2307099923124E2401099924125E240

18、3099924126E2407099924127E2501099925128E2503099925129E2507099925130E330102632131E3301264132232E33014118132333E330702632134E3307264132235E33074118132336E340102632111记录编码记录编码交易代码交易代码交易渠道交易渠道最小时间间隔最小时间间隔最大时间间隔最大时间间隔期限分段值期限分段值1E05010305137E3401264132238E34014118132339E340702632140E3407264132241E340741181

19、32342E3501099935143E3507099935144E3601099936145E3607099936146E3101099931147E3103099931148E3107099931149E7301099973150E7303099973151E7307099973152130134052541301599905456130334052581303599905460130734052621307599905464E3207

20、02632165E3207264132266E32074118132367E2207099922168E320602632169E3206264132270E32064118132371E330602632112记录编码记录编码交易代码交易代码交易渠道交易渠道最小时间间隔最小时间间隔最大时间间隔最大时间间隔期限分段值期限分段值1E05010305172E3306264132273E33064118132374E340602632175E3406264132276E3406411813236全流水文件全流水文件 Q&AQ&AQ: 请给出 CUPS 的基本清算规则A: 1. “发送方状态”和“接收

21、方状态”字段标识发送方和接收方的交易状态，只要有一方状态为“1” ，该笔交易就纳入清算。对于状态位为“1”的一方或两方，CUPS将对其进行资金清算。对于状态位为“0”的一方或两方，CUPS 不对其进行资金清算。2. 成功的冲正交易及其原交易，都参加清算。对于“发送方状态”和“接收方状态”分别为“0” 、 “1”的冲正交易及原交易，为了与接收方对账，CUPS 也将对接收方两笔同时清算。3. 存款交易，无论是否引发存款确认交易，都参加清算。如存款交易“交易状态”的第四位为“1” ，标识该交易被确认，存款确认交易不再参加清算。4. 转入交易同规则 3。Q: CUPS 全流水中交易代码有一些是现有转接

22、系统和差错平台中没有的代码，请列出 CUPS全流水中所有可能出现的交易代码及其含义。A: CUPS 下发交易全流水文件格式附录 A 交易代码表中，有些交易不会出现在给分公司的全流水文件中。为便于分公司使用,下面列出了目前 CUPS 全流水中所有可能出现的交易代码：交易代码交易代码交易名称交易名称S24取现R24取现冲正S00余额查询S22消费R22消费冲正V52消费撤消R52消费撤销冲正S10预授权/授权R10预授权/授权冲正V40预授权/授权撤消13交易代码交易代码交易名称交易名称R40预授权/授权撤消冲正S20预授权完成R20预授权完成冲正V50预授权完成撤消R50预授权完成撤销冲正S25

23、一般转账转出S33一般转账转入R25一般转出转账冲正S93转入转帐确认S21结算通知（中心发）S30联机退货S35预授权结算（机构发）S32存款V62存款撤消R62存款撤销冲正S92存款确认E05差错-调单回复E20差错-收费E30差错-付费E22差错-请款E23差错-结算的退单E24差错-结算再请款E25差错-结算二次退单E32差错-贷记调整E33差错-一般转帐转入贷记调整E34一般转帐转出贷记调整E35差错-一般转帐转入对贷调请款E36差错-一般转帐转出请款E73差错例外-贷（发卡方）E74手工退货E28差错-退货的退单E29差错-退货再请款E47差错-退货二次退单E80差错-发卡-存款的

24、贷记调整S80人工预授权完成S80人工预授权完成14交易代码交易代码交易名称交易名称S12追加预授权R12追加预授权冲正S81预授权完成（手工单）E84退货（手工单）Q: 同城调单回复和异地调单回复，CUPS 在处理上有哪些区别？A: 同城的调单回复，在同城差错流水中下发，交易代码记为 E05 调单回复。调单费用同普通差错交易一样，体现在各手续费金额字段，付费机构填写到接收机构，收费机构填写到发送机构。对于异地的调单回复（原因码 7610） ，差错平台向 CUPS 上送时，将其拆分为一笔 E20收费交易，和一笔 E30 付费交易。这两笔交易均以总中心作为发送机构，付费机构作为E20 收费交易的

25、接受机构，收费机构作为 E30 付费交易的接受机构。CUPS 将两笔交易分别放在付费机构和收费机构的所属分公司异地发卡差错流水中下发，调单费用体现在收费/付费交易的交易金额字段。Q: 跨行转账交易是如何拆分和填写的？A: 对于跨行转帐交易，CUPS 将其拆分成一笔转出交易和一笔转入交易。其中，转出交易的受理机构填写的是跨行转账的受理机构，转出交易的发卡机构填写的是跨行转账的转出机构；转入交易的受理机构填写的是跨行转账的受理机构，转入交易的发卡机构填写的是跨行转账的转入机构。对于拆分后的转出交易（或转入交易） ，其流水生成规则与其他交易类似，区别在于：1.同城异地的判断标准不同，只有受理机构、转

26、入机构、转出机构三方同城，才会进入同城流水文件。2.如果受理方与转出方（或转入方）同城，但非三方同城，则这笔转出交易（转入交易）只进异地受理文件，不进异地发卡文件。Q: 下面几种情况的跨行转帐交易，分公司会收到几笔流水，分别体现在哪个文件中？ A: 受理方受理方转出方转出方转入方转入方分公司分公司流水数流水数是否有转出交易，在是否有转出交易，在哪个文件？哪个文件？是否有转入交易，在是否有转入交易，在哪个文件？哪个文件？1本地异地异地2异地受理流水文件异地受理流水文件2异地本地异地1异地发卡流水文件无3异地异地本地1无异地发卡流水文件4异地本地本地2异地发卡流水文件异地发卡流水文件5本地本地异地2异地受理流水文件异地受理流水文件6本地异地本地2异地受理流水文件异地受理流水文件7本地本地本地2同城流水文件同城流水文件Q: 如何理解同城异地标志字段的说明2 异地受理，3 异地发卡?15A: 2 异地受理指的是本地作为受理方的异地交易；3 异地发卡指的是本地作为发卡方的异地交易。Q: 文件中的同城异地标志有什么用途？因为已经将同城异地交易分成了不同的文件传递；A: 同城异地字段的取值，与交易进入哪个文件的判断标准是一致的。分公司可以根据自身需要取用。Q: 文件中的 CUPS 清算标志有