新契约与投保单填写

1、新契约入门秘笈保险合同之不能说的秘密保险合同之不能说的秘密新人训练班2新契约入门秘笈投保单与保险合同投保单与保险合同 承保流程，投保文件，交单时效，签收条承保流程，投保文件，交单时效，签收条投保规则投保规则 一般投保规则，特殊投保规则，体检注意事项一般投保规则，特殊投保规则，体检注意事项投保单填写投保单填写第一部分：投保单与保险合同投保单投保单保险合同保险合同新人训练班4承保流程1、客户签投保文件2、行专受理及公司处理4、取合同并送给客户5、交回客户签收条6、得到佣金3、公司签发保险合同新人训练班5交单时效和必备投保文件交单时效：交单时效： 投保文件需自客户签署投保单起一个工作日内交行专投保文

2、件需自客户签署投保单起一个工作日内交行专处受理处受理必备投保文件：必备投保文件： 投保单投保单 人身保险投保提示人身保险投保提示 客户风险评估问卷客户风险评估问卷 投保人及被保险人身份证明复印件投保人及被保险人身份证明复印件 投保人转帐帐户存折复印件投保人转帐帐户存折复印件 按照监管机构或公司要求的其他文件（如新型产品的按照监管机构或公司要求的其他文件（如新型产品的产品说明书、客户需求分析问卷等）产品说明书、客户需求分析问卷等）新人训练班6保险合同签收条注意事项保险代理人保险代理人从行专处收到保险合同从行专处收到保险合同后，要后，要在在7天内将保户亲签的保险合同签收条天内将保户亲签的保险合同签

3、收条交回交回行行专处专处超过超过7天要天要进行进行电话报备，未报备将送交业电话报备，未报备将送交业品处理品处理超过超过15天，将暂停发佣（至签收条回复）天，将暂停发佣（至签收条回复）同时同时业务品质书面警告处理业务品质书面警告处理新人训练班7保险合同签收条注意事项（续） 超过超过25天天，取消代理人首期佣金权利，业取消代理人首期佣金权利，业务品质会记点处理务品质会记点处理签收条遗失，要签收条遗失，要及时及时填写签收条遗失声明填写签收条遗失声明书书对于因签收条未在规定时效内签回而造成对于因签收条未在规定时效内签回而造成客户客户全额退保，将扣佣及扣保险合同延迟全额退保，将扣佣及扣保险合同延迟递送费

4、递送费50元元；若超过若超过30天以上未回者而造天以上未回者而造成成客户客户全额退保，需再加扣短期费率。以全额退保，需再加扣短期费率。以上费用均从保险代理人薪资中扣除上费用均从保险代理人薪资中扣除第二部分：投保规则新人训练班9第二部分：投保规则一般核保规定一般核保规定高额保险投保规定高额保险投保规定体检注意事项体检注意事项新人训练班10一般核保规定缴法及保费：缴法及保费： 缴费方式选择期缴（年缴缴费方式选择期缴（年缴/半年缴半年缴/季缴季缴/月缴）月缴）或趸缴（视产品而定或趸缴（视产品而定) 新合同寿险首期保险费不少于新合同寿险首期保险费不少于300元人民币元人民币（河南分公司不少于（河南分公

5、司不少于600元）；元）； 意外伤害保险意外伤害保险(IPA)首期保险费不少于首期保险费不少于100元人元人民币民币新人训练班11一般核保规定家庭妇女、年满十八周岁学生家庭妇女、年满十八周岁学生 ： 寿险累积最高承保金额为寿险累积最高承保金额为300,000元人民币元人民币 意外伤害保险累积最高承保金额为意外伤害保险累积最高承保金额为200,000元人元人民币民币 住院补贴保险累计最高住院补贴保险累计最高60元元/天天 住院费用保险最高计划住院费用保险最高计划1新人训练班12一般核保规定退休、下岗及待业者退休、下岗及待业者 ： 寿险累计最高承保金额为寿险累计最高承保金额为100,000元人民币

6、元人民币 意外伤害保险累计最高承保金额为意外伤害保险累计最高承保金额为100,000元人元人民币民币 住院补贴保险累计最高住院补贴保险累计最高60元元/天天 住院费用保险最高计划住院费用保险最高计划1新人训练班13一般核保规定未满十八周岁者未满十八周岁者 ： 累计投保金额小于等于累计投保金额小于等于50万元万元 被保险人被保险人18岁之前身故给付的保险金总额不能岁之前身故给付的保险金总额不能超过超过10万元万元 住院补贴保险累计最高住院补贴保险累计最高60元元/天天 住院费用保险最高计划住院费用保险最高计划1新人训练班14一般核保规定怀孕妇女怀孕妇女 ： 怀孕怀孕7个月个月(28周周)以内须作

7、普通体检及尿液常规以内须作普通体检及尿液常规检查检查 怀孕怀孕7个月个月(28周周)以上暂不承保以上暂不承保,待产后待产后2个月后个月后再重新申请投保再重新申请投保 怀孕怀孕7个月（个月（28周）以内寿险与意外险的累积周）以内寿险与意外险的累积最高承保额为最高承保额为300,000元人民币，元人民币，AHI与与IAHI累累计保额最高计保额最高120元元/天，不接受投保除天，不接受投保除AHI及及IAHI之外的医疗保险（险种另有规定的除外）之外的医疗保险（险种另有规定的除外）新人训练班15一般核保规定投保人投保人/被保险人被保险人/受益人之间应具有保险受益人之间应具有保险利益：利益： 本公司接受

8、的投保人、被保险人关系有：本人、本公司接受的投保人、被保险人关系有：本人、配偶、子女、父母、祖父母配偶、子女、父母、祖父母(祖父母为其孙子女祖父母为其孙子女投保我公司任何险种，须经孙子女的父母或法投保我公司任何险种，须经孙子女的父母或法定监护人书面签字认可并同时提供未成年人及定监护人书面签字认可并同时提供未成年人及其法定监护人的户口本复印件其法定监护人的户口本复印件) 本公司接受的被保险人、受益人关系有：配偶、本公司接受的被保险人、受益人关系有：配偶、子女、父母、亲属等子女、父母、亲属等新人训练班16一般核保规定附加合同投保规定：附加合同投保规定： 附加合同的缴费方式须与主合同相同附加合同的缴

9、费方式须与主合同相同 附加合同的保险期限不得超过主合同的保险期附加合同的保险期限不得超过主合同的保险期限限新人训练班17一般核保规定其他规定：其他规定： 公司不受理业务同仁之互保件，所谓互保件是公司不受理业务同仁之互保件，所谓互保件是指业务同仁自已做投指业务同仁自已做投/被保险人而由其它业务同被保险人而由其它业务同仁做代理人的仁做代理人的保保件件 本公司只接受投保单签署地为当地行政区域内本公司只接受投保单签署地为当地行政区域内的投保单的投保单 当各险种投保规定与一般核保规定不一致者，当各险种投保规定与一般核保规定不一致者，以各险种投保规定为准以各险种投保规定为准新人训练班18体检额度累计寿险风

10、险保额、累计重大疾病风险保累计寿险风险保额、累计重大疾病风险保额、累计豁免保费保险保额三者之和额、累计豁免保费保险保额三者之和对于既有寿险风险保额又有重大疾病风险对于既有寿险风险保额又有重大疾病风险保额的险种（如保额的险种（如CIB、FCI等），只累计保额等），只累计保额新人训练班19体检注意事项对受检者的要求 受检者需携带附有本人照片的身份证件及受检者需携带附有本人照片的身份证件及近期照片一张近期照片一张,儿童受检者应由投保人陪同儿童受检者应由投保人陪同,同时投保人需携带本人的身份证件供验对；同时投保人需携带本人的身份证件供验对；若非投保人陪同若非投保人陪同,则除需提供陪同人的身份则除需提供

11、陪同人的身份证件外证件外,另需提供投保人的身份证件另需提供投保人的身份证件女性受检者女性受检者,请避免穿连衣裙请避免穿连衣裙,且须避开生理且须避开生理期期新人训练班20体检注意事项对受检者的要求 (续)需作血液检查者需作血液检查者, ,应于体检日空腹应于体检日空腹6 6 小时去特约体小时去特约体检医院接受检查检医院接受检查，以免影响化验结果以免影响化验结果受检者应按体检表中的告知事项内容受检者应按体检表中的告知事项内容, ,逐项如实告逐项如实告知体检医生知体检医生, ,并在询问结束后签名并在询问结束后签名, ,不会签名者需不会签名者需盖右手拇指指印盖右手拇指指印，并请二位见证人并请二位见证人（

12、保险代理人保险代理人除外除外）在指印旁补签名及身份证号码在指印旁补签名及身份证号码受检者应按体检医生的要求接受必要的检查受检者应按体检医生的要求接受必要的检查，并，并配合医生的工作配合医生的工作新人训练班21体检注意事项对保险代理人的要求 保险代理人必须亲自陪同客户到特约体检保险代理人必须亲自陪同客户到特约体检医院体检。体检时必须携带体检通知单并医院体检。体检时必须携带体检通知单并交给医生交给医生体检时体检时,若受检者为儿童若受检者为儿童,则投保人必须在场则投保人必须在场除医生或护士外除医生或护士外,任何人包括保险代理人均任何人包括保险代理人均不得擅自进入体检室不得擅自进入体检室新人训练班22

13、体检资料有效时间在公司内体检结果正常之各项体检资料有在公司内体检结果正常之各项体检资料有效时间为一年效时间为一年6个月内的由单位或学校组织进行的在市级个月内的由单位或学校组织进行的在市级医院的体检机构进行的健康体检资料，经医院的体检机构进行的健康体检资料，经本公司同意，可视作有效体检资料，在此本公司同意，可视作有效体检资料，在此资料基础上，核保人员可要求增加或复查资料基础上，核保人员可要求增加或复查某些体检项目某些体检项目新人训练班23体检扣佣的处理 在本公司特约体检医院体检者在本公司特约体检医院体检者,下列原因下列原因其其体检体检费用由费用由保险保险代理人支付代理人支付（佣金中扣除）（佣金中

14、扣除） 未进件；未进件； 进件后取消；进件后取消； 因因手手续或资料之不完全而取消；续或资料之不完全而取消； 经核定以标准体承保后申请撤销者；经核定以标准体承保后申请撤销者； 非经公司要求而作体检；非经公司要求而作体检； 核保事前照会应由客户自费体检之项目核保事前照会应由客户自费体检之项目新人训练班24休息一下 10分钟回来。分钟回来。投保单填写新人训练班26课程纲要流程正确填写投保单正确填写投保单正确填写保险代理人报告书正确填写保险代理人报告书正确填写客户风险评估问卷正确填写客户风险评估问卷新人训练班27投保单填写总体要求投保文件必须由投保人及被保险人本人亲笔签名投保文件必须由投保人及被保险

15、人本人亲笔签名确认，绝对禁止其他任何人代签名，且所有投保确认，绝对禁止其他任何人代签名，且所有投保文件上的签名、姓名须与有效身份证件相同一致。文件上的签名、姓名须与有效身份证件相同一致。被保险人为未成年人被保险人为未成年人(未满未满18周岁周岁)时须法定监护时须法定监护人签名同意。人签名同意。投保文件需使用黑色或蓝色签字笔以简体字正楷投保文件需使用黑色或蓝色签字笔以简体字正楷体如实填写，并避免涂改。体如实填写，并避免涂改。投保单的内容要本着完整性、准确性的原则，不投保单的内容要本着完整性、准确性的原则，不涉及的内容不填，没有的填涉及的内容不填，没有的填“无无”新人训练班28投保人资料XXX2

16、1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X辽宁 沈阳 沈河 XX路XX号1 1 0 0 1 41 1 0 0 1 4024 XXXXXXXX人寿保险中荷人寿辽宁分公司中国 辽宁 沈阳 沈河 文艺路19#801两核助理 20001 6 0 1 0024-XXXXXXXX核保、核赔相关调查、咨询19XX X X中国20XX X XXXXXXH新人训练班29被保险人资料本人本人新人训练班30 受益人资料 受益人姓名及与被保险人的关系必须填写，受益人姓受益人姓名及与被保险人的关系必须填写，受益人姓名应与其身份证上姓名一致。名应与其身份证上姓名一致。 保

17、险金给付方式的选择：当受益人为两个或以上时，保险金给付方式的选择：当受益人为两个或以上时，必须确定保险金的给付方式，给付方式分为两种：必须确定保险金的给付方式，给付方式分为两种： 1. 按填写顺序：即保险金全部分配给第一顺序的受益人，当按填写顺序：即保险金全部分配给第一顺序的受益人，当第一顺序的受益人失去受益权时，保险金将全部分配给下第一顺序的受益人失去受益权时，保险金将全部分配给下一顺序的受益人，以此类推。一顺序的受益人，以此类推。2. 按比例：根据客户填写的比例（百分比）分配保险金给各按比例：根据客户填写的比例（百分比）分配保险金给各受益人，同一顺位受益人保险金分配比例之和应为受益人，同一

18、顺位受益人保险金分配比例之和应为100%。 需填写受益人住所地址、身份证件号码及有效期需填写受益人住所地址、身份证件号码及有效期新人训练班31受益人资料按填写顺序吴XX男父亲身份证100100丁XX女 母亲身份证122 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 辽宁省沈阳市沈河区XX街XX号 辽宁省沈阳市沈河区XX街XX号 长期20XX年X月X日2 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 新人训练班32受益人资料按比例吴XX男父亲身份证7030丁XX女 母亲身份证112 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 辽

19、宁省沈阳市沈河区XX街XX号 辽宁省沈阳市沈河区XX街XX号 长期20XX年X月X日2 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 新人训练班33投保事项60WMRA5 份1185HRD计划二38518460元/天20HI1794.8WP40.8新人训练班34被保险人年龄（用于计算保费） 以身份证上的出生日期及投保单申请日期来以身份证上的出生日期及投保单申请日期来计算年龄，以周岁为准，并以此计算保费。计算年龄，以周岁为准，并以此计算保费。周岁计算方法如下周岁计算方法如下客户投保时未过生日（包括生日当天）：客户投保时未过生日（包括生日当天）： 周岁投保时的年份出生年份周岁

20、投保时的年份出生年份1客户投保时已过生日：客户投保时已过生日： 周岁投保时的年份出生年份周岁投保时的年份出生年份新人训练班35账户信息XXX建设沈阳市0 6 3 0 1 1 9 9 8 0 1 3 0 1 3 0 1 3 0新人训练班36被保险人投保经历告知平安2005.5.1510万新人训练班37被保险人投保经历告知如已购买了其他公司的保险产品，应选如已购买了其他公司的保险产品，应选“是是”，并写明公司名称、在相应的险种前勾选，并填写并写明公司名称、在相应的险种前勾选，并填写保额保额/档次档次/计划别，注明投保日期。如被保险人计划别，注明投保日期。如被保险人为未成年人还需详细填写被保险人经历

21、告知第为未成年人还需详细填写被保险人经历告知第2项。项。在其他公司投保时，如曾被拒保、延期、加费或在其他公司投保时，如曾被拒保、延期、加费或其它附加条件承保的，要选其它附加条件承保的，要选“是是”，并写明哪家，并写明哪家公司及拒保、延期、加费或其它附加条件承保的公司及拒保、延期、加费或其它附加条件承保的险种名称，还要注明相应的原因和当时的时间。险种名称，还要注明相应的原因和当时的时间。近两年有从事或准备从事高难度性之竞赛或活动近两年有从事或准备从事高难度性之竞赛或活动的，应写明运动项目的名称、地点、频率等。的，应写明运动项目的名称、地点、频率等。被保险人如果有社保或公费医疗或单位报销应如被保险人如果有社保或公费医疗或单位报销应如实勾选。实勾选。关于出国的询问请如实勾选。关于出国的询问请如实勾选。新人训练班38被保险人健康告知17360 新人训练班39被保险人健康告知新人训练班40被保险人健康告知首先，根据询问的内容确定是或否，并在首先，根据询问的内容确定是或否，并在相应框内划相应框内划“”。412项请在被保险人项请在被保险人健康说明栏勾选。健康说明栏勾选。第二步，凡选择第二步，凡选择“是是”的项目，要按提示的项目，要按提示在在“_”填写具体相应内容，无填写具体相应内容，无“_”提示的，要按被保险人健康说明提示的，要按被保险人健康说明