三方存管介绍案例学习教案

1、会计学1三方存管介绍三方存管介绍(jisho)案例案例第一页，共70页。 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍(jisho)(jisho) 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍(jisho)(jisho)第1页/共70页第二页，共70页。 第三方存管业务第三方存管业务(yw)(yw)背景背景 第三方存管定义第三方存管定义 银行在第三方存管业务银行在第三方存管业务(yw)(yw)中的角色和中的角色和职能职能 第三方存管业务第三方存管业务(yw)(yw)对我行的意义对我行的意义第三方存管业务(yw)介绍第2页/共70页第三

2、页，共70页。业务背景业务背景(bijng) 银证转账（证券公银证转账（证券公司存管）司存管）A客户资金(zjn)账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行方银行转证券银行转证券第3页/共70页第四页，共70页。业务背景业务背景(bijng) 银证转账（证券公司银证转账（证券公司存管）存管）A客户资金(zjn)账户.客户(k h)证券交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行方证券转银证券转银行行第4页/共70页第五页，共70页。业务业务(yw)背景背景 银证转账（证券公司存管）银证转账（证券公司存管）A客户资金(zjn)账户.客户证券交易结算(ji sun)资金专户“

3、多” 对“一”A客户银行卡 证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收证券方银行方第5页/共70页第六页，共70页。业务业务(yw)背景背景 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A客户资金(zjn)账户.A客户(k h)银行卡证券方银行方第6页/共70页第七页，共70页。业务背景业务背景(bijng) 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A客户(k h)资金账户.A客户(k h)银行卡证券方银行方第7页/共70页第八页，共70页。业务背景业务背景(bijng) 银证通（客户存管）银证通（客户存管）A客户资金(zjn)账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金专户“0”A客户银行卡 证券公司提供清

4、算数据和清算资金，银行完成交付证券方银行方第8页/共70页第九页，共70页。业务背景业务背景(bijng)第三方存管（银行方存第三方存管（银行方存管）管）A客户资金(zjn)账户.客户(k h)证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户银行转证券银行转证券第9页/共70页第十页，共70页。业务背景业务背景(bijng)第三方存管（银行方存第三方存管（银行方存管）管）A客户(k h)资金账户.客户(k h)证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户证券转银行证券转银行第10页/共70页第十一页，共70页。业务背景业务背景(bijng)第三方存管（银行方第三

5、方存管（银行方存管）存管）A客户(k h)资金账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金存管专户“多” 对“多”A客户银行卡证券买卖的资金交收证券方银行方A客户管理账户第11页/共70页第十二页，共70页。 银行作为第三方，参与投资者的证券交易银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行结算资金的建帐管理，进行(jnxng)帐实核对，规避帐实核对，规避资资金挪用风险的一种业务模式。金挪用风险的一种业务模式。业务业务(yw)定义定义第12页/共70页第十三页，共70页。服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。服务。 监督者：使用总分核对

6、监督者：使用总分核对(h du)的方法，监督证券的方法，监督证券公公司帐实是否相符。司帐实是否相符。报告者：定期或发现问题及时向证券监管部报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。门报告。银行银行(ynhng)在第三方存管业务中的角色和在第三方存管业务中的角色和职能职能第13页/共70页第十四页，共70页。 存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司(zhn qun n s)同业存款。同业存款。 证券公司证券公司(zhn qun n s)在第三方存管业务

7、在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。入来源。 可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。会。第三方存管业务对我行第三方存管业务对我行(w xn)的意义的意义第14页/共70页第十五页，共70页。 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点(tdin)(tdin) 业务操作介绍业务操作介绍第15页/共70页第十六页，共70页。 推进(tujn)安排选择(xunz)合作证券公司双方(shu

8、ngfng)联调测试签约、上线证券公司总部所在地的分行公司部/机构部证券公司总部所在地的分行组成的测试小组总对总正式签约完成后，上线第16页/共70页第十七页，共70页。 证券公司总部所在地分行公司业务部证券公司总部所在地分行公司业务部/ /机构部依照选择原则，选择机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书；证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书； 分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程(guchng)(guchng)中，中，分行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议；分行依照总行协议

9、文本与证券公司商谈正式业务协议； 待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。选择证券公司进行业务选择证券公司进行业务(yw)(yw)合作的流程合作的流程第17页/共70页第十八页，共70页。 总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导； 分行安排分行测试小组，参与测试。分行安排分行测试小组，参与测试。 分行测试通过，形成书面分行测试通过，形成书面(shmin)测试报告，上报总行公司测试报告，上报总行公司部。部。测试安排测试安排(npi)(npi)流程流程 第18页/共70页第十九页，共

10、70页。 总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司(zhn qun n s)制定的上线计划；制定的上线计划； 总行参数中心设定连通上线的证券公司总行参数中心设定连通上线的证券公司(zhn qun n s)及相关营业部的参数；及相关营业部的参数； 在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。上线安排上线安排(npi)(npi)流程流程 第19页/共70页第二十页，共70页。 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划第三方存管业务推进计划 我行我行(w xn)(w xn)系统的优势和特点系统的优

11、势和特点 业务操作介绍业务操作介绍第20页/共70页第二十一页，共70页。优势优势(yush)(yush)和特点和特点 系统(xtng)具有良好的兼容性； 系统(xtng)全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统(xtng)给投资者提供更便利的业务处理方式。第21页/共70页第二十二页，共70页。“单一(dny)银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 单一(dny)银行存管证券公司证券公司(zhn qun n s)交通银行交通银行第22页/共70页第二十三页，共70页。“单一(dny)银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 多银行(ynhng)存管证券公司证券公

12、司(zhn qun n s)主办存管银行主办存管银行一般存管银行一般存管银行一般存管银行一般存管银行第23页/共70页第二十四页，共70页。“单一(dny)银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 多银行(ynhng)存管证券公司证券公司(zhn qun n s)主办存管银行主办存管银行一般存管银行一般存管银行协办存管银行协办存管银行协办存管银行协办存管银行第24页/共70页第二十五页，共70页。“单一账户单一账户(zhn h)”、“多个账户多个账户(zhn h)” 上海营业部客户资金(zjn)账户.客户(k h)证券交易结算资金存管专户上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银

13、行卡北京营业部客户资金账户.单一账户第25页/共70页第二十六页，共70页。“单一账户单一账户(zhn h)”、“多个账户多个账户(zhn h)” 上海营业部客户(k h)资金账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金存管分户 （上海）上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银行卡北京营业部客户资金账户.多个账户客户证券交易结算资金存管专户 （北京）第26页/共70页第二十七页，共70页。第三方存管和集中式银证转账(zhun zhn)多银行(ynhng)存管证券(zhngqun)方系统银行存管系统上海营业部上海营业部广州营业部广州营业部深圳营业部深圳营业部深圳分行深圳分行广州分行广州分行上

14、海分行上海分行第27页/共70页第二十八页，共70页。融资融资(rn z)融券融券A客户(k h)资金账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户资金账户（信用）.客户证券交易结算资金存管专户（信用）第28页/共70页第二十九页，共70页。724小时(xiosh) 交易交易(jioy)时间时间证券证券(zhngqun)时间时间第29页/共70页第三十页，共70页。优势(yush)和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供(tgng)更便利的业务处理方式。第30页/共70页第三十一页，共70页。系统全面满足证

15、券公司的业务系统全面满足证券公司的业务(yw)需求和管理需求需求和管理需求 支持证券公司跨地域拓展经纪业务； 更严密的身份验证机制，满足(mnz)证券公司内控要求。第31页/共70页第三十二页，共70页。支持支持(zhch)证券公司跨地域拓展经纪业务证券公司跨地域拓展经纪业务南京营业部A客户(k h)资金账户.客户证券(zhngqun)交易结算资金存管专户南京分行客户银行卡交通银行泰州分行客户银行卡南京营业部B客户资金账户.南京客户南京客户泰州客户泰州客户证券公司第32页/共70页第三十三页，共70页。严密(ynm)的身份验证机制证券公司证券公司(zhn qun n s)交通银行交通银行(ji

16、o tn yn xn)第33页/共70页第三十四页，共70页。优势(yush)和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供(tgng)更便利的业务处理方式。第34页/共70页第三十五页，共70页。多渠道服务多渠道服务(fw)支持支持 柜面柜面自助自助(z zh)终端终端网上银行网上银行电话电话(dinhu)银行银行家易通家易通第35页/共70页第三十六页，共70页。本地签约、全国办理(bnl)业务存管主机(zhj)深圳分行深圳分行(fn xn)广州分行广州分行上海分行上海分行证券方第36页/共70页第三十七页，共70页。 第三方存管业务介绍第三方

17、存管业务介绍 第三方存管业务推进第三方存管业务推进(tujn)(tujn)计划计划 我行系统的优势和特点我行系统的优势和特点 业务操作介绍业务操作介绍第37页/共70页第三十八页，共70页。 参数和业务设置参数和业务设置(shzh)(shzh) 日间交易介绍日间交易介绍 日终处理介绍日终处理介绍业务业务(yw)操作操作第38页/共70页第三十九页，共70页。 券商维护券商维护(wih)(wih) 券商营业部维护券商营业部维护(wih)(wih) 参数和业务参数和业务(yw)设设置置第39页/共70页第四十页，共70页。券商基本信息券商基本信息交换文件参数配置交换文件参数配置(pizh)(piz

18、h)（文件格式、文件名称等）；（文件格式、文件名称等）；交易参数配置交易参数配置(pizh)(pizh)（发起方，验密等）；（发起方，验密等）；券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）；券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）；券商参数券商参数(cnsh)维护维护第40页/共70页第四十一页，共70页。营业部信息营业部信息(xnx)(xnx)新增；新增；营业部结算账户管理；营业部结算账户管理；营业部业务范围管理。营业部业务范围管理。营业部维护营业部维护(wih)第41页/共70页第四十二页，共70页。 参数和业务设置参数和业务设置 日间日间(rjin)(rjin)交易介绍交易介

19、绍 日终处理介绍日终处理介绍业务业务(yw)操作操作第42页/共70页第四十三页，共70页。 银行方直接指定存管银行（个人、机构）银行方直接指定存管银行（个人、机构） 证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构）证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构） 注：本交易注：本交易(jioy)(jioy)只能在银行和证券公司的柜台只能在银行和证券公司的柜台办理。办理。指定存管银行指定存管银行(ynhng)的两种模式的两种模式第43页/共70页第四十四页，共70页。 条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易行交易(jioy)密码（机构客户为印鉴）、签密码

20、（机构客户为印鉴）、签协议。协议。 银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。建立银证转账关系。 证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。账户的对应关系；建立银证转账关系。指定指定(zhdng)存管银行存管银行第44页/共70页第四十五页，共70页。 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户证券资金账户(zhn h)(zhn h)余额查询余额查询

21、 管理账户管理账户(zhn h)(zhn h)查询查询主要日间交易主要日间交易(jioy)介绍介绍第45页/共70页第四十六页，共70页。 个人客户：银行方发起、证券方发起个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端端(zhn dun)(zhn dun) 机构客户：银行方发起机构客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行银行转证券银行转证券(zhngqun)发起方发起方和交易渠道和交易渠道第46页/共70页第四十七页，共70页。 条件：条件：个人：银行个人：银行(ynhng)(ynh

22、ng)卡交易密码卡交易密码机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行(ynhng)(ynhng)凭数字证书。凭数字证书。注意：客户在证券方发起的银行注意：客户在证券方发起的银行(ynhng)(ynhng)转证券，由证券方对客户进行身份识别，不转证券，由证券方对客户进行身份识别，不需输入银行需输入银行(ynhng)(ynhng)卡密码。双方依据客卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约关系办理转账。户卡和资金账户的签约关系办理转账。 银行银行(ynhng)(ynhng)方处理：方处理：减少客户银行减少客户银行(ynhng)(ynhng)结算账户余额；结算账户余额；增加

23、客户交易结算资金存管专户余额；增加客户交易结算资金存管专户余额；增加管理账户余额。增加管理账户余额。 证券方处理：增加客户资金账户余额。证券方处理：增加客户资金账户余额。银行银行(ynhng)转证券转证券第47页/共70页第四十八页，共70页。 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询(chxn)(chxn) 管理账户查询管理账户查询(chxn)(chxn)主要日间主要日间(rjin)交易交易介绍介绍第48页/共70页第四十九页，共70页。 个人客户个人客户(k h)(k h)：银行方发起、证券方发起：银行方发起、证券方发起

24、银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户机构客户(k h)(k h)：银行方发起、证券方发起（由证券：银行方发起、证券方发起（由证券公司选择）公司选择）银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行证券转银行发起方和交易证券转银行发起方和交易(jioy)渠道渠道第49页/共70页第五十页，共70页。 条件：条件： 个人：资金个人：资金(zjn)(zjn)账户密码账户密码 机构：资金机构：资金(zjn)(zjn)账户密码和预约号（如需要）账户密码和预约号（如需要） 银行方处理：银行方处理：增加客户银行结算账户余额；增加客

25、户银行结算账户余额；减少客户证券交易结算资金减少客户证券交易结算资金(zjn)(zjn)存管专户余额；存管专户余额；减少管理账户余额。减少管理账户余额。 证券方处理：减少客户资金证券方处理：减少客户资金(zjn)(zjn)账户余额。账户余额。证券证券(zhngqun)转银行转银行第50页/共70页第五十一页，共70页。 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户证券资金账户(zhn h)(zhn h)余额查询余额查询 管理账户管理账户(zhn h)(zhn h)查询查询主要主要(zhyo)日间交日间交易介绍易介绍第51页/共70页第五十二页，共70页。

26、个人客户：银行方发起、证券方发起个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端(zhn dun)(zhn dun) 机构客户：银行方发起、证券方发起机构客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行交易渠道：柜面、网上银行证券资金账户余额查询发起方和交易证券资金账户余额查询发起方和交易(jioy)渠道渠道第52页/共70页第五十三页，共70页。 条件：资金账户密码条件：资金账户密码 处理处理(chl)(chl)：显示客户证券方资金账户可取余额：显示客户证券方资金账户可取余额证券证券(zhngqun)

27、资金账资金账户余额查询户余额查询第53页/共70页第五十四页，共70页。 指定存管银行指定存管银行 银行转证券银行转证券 证券转银行证券转银行 证券资金账户余额查询证券资金账户余额查询(chxn)(chxn) 管理账户查询管理账户查询(chxn)(chxn)主要日间主要日间(rjin)交易交易介绍介绍第54页/共70页第五十五页，共70页。 个人客户：银行方发起个人客户：银行方发起银行交易银行交易(jioy)(jioy)渠道：柜面、网上银行、电话银渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端行、自助终端 机构客户：银行方发起机构客户：银行方发起银行交易银行交易(jioy)(jioy)渠道：柜面、网

28、上银行渠道：柜面、网上银行管理管理(gunl)账户查询发起方和交易渠道账户查询发起方和交易渠道第55页/共70页第五十六页，共70页。 条件：条件：个人：网上银行、自助终端、电话银行通过渠道个人：网上银行、自助终端、电话银行通过渠道(qdo)(qdo)身份验证可查询。身份验证可查询。机构：网上银行通过身份验证可查询。机构：网上银行通过身份验证可查询。 处理：显示客户管理账户的余额和明细。处理：显示客户管理账户的余额和明细。管理账户管理账户(zhn h)查询查询第56页/共70页第五十七页，共70页。 日间交易日间交易(jioy)(jioy)介绍介绍 日终处理日终处理业务业务(yw)操作操作第5

29、7页/共70页第五十八页，共70页。l交易日翻盘交易日翻盘(fn pn)(fn pn)l生成券商对账文件生成券商对账文件l券商对帐券商对帐l券商清算券商清算l资金余额核对资金余额核对l券商总分平衡确认券商总分平衡确认日终处理日终处理 主要主要(zhyo)内容内容第58页/共70页第五十九页，共70页。 交易日翻盘交易日翻盘(fn pn)交易日期证券工作日09820061206200612060992006120620061206*交易日翻盘交易日翻盘*00120061206200612070022006120620061207第59页/共70页第六十页，共70页。 转账(zhun zhn)交易对账明细文档 客户账户状态对账文档 账户类交易对账明细文