考研经济法重点

1、经济法总论国家协调的定义国家运用【法律的】和【非法律的】手段，使经济运行符合【客观规律】，推动国民经济的发展国家协调的必要性1.根源：生产力决定生产关系，经济基础决定上层建筑2.市场对资源配置虽然起着基础性作用，但它不是万能的，在经济运行中存在着“市场失效”或“市场失灵”，市场调节具有自发性、盲目性和滞后性市场监管的定义法定的国家机关对市场准入与退出以及【经营主体】在其【存续期间】的【运营】进行的监督和管理经济法的调整对象1.标准：只能是社会实践2.经济法具有特定的调整对象：（1）经济法的调整对象有一定的范围，不是漫无边际的，不是“综合的”（2）经济法的调整对象同其他部门法的调整对象是有区别的

2、、可以分开的，而不是交叉的、重叠的3.经济法的调整对象是特定的经济关系：不是一切经济关系，更不是经济关系以外的其他社会关系4.经济法调整的特定经济关系是在国家协调的本国经济运行过程中发生的经济关系（1）市场监管关系（2）宏观调控关系（3）三个问题：企业组织管理关系、社会保障关系：不宜与市场监管法、宏观调控法并列，但也不宜一概排除涉外经济关系：与市场监管法、宏观调控法是交叉关系经济法的定义调整在国家协调本国经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称经济法与民法、国际经济法的区别与联系民法：袁立小主用对方法国际经济法：袁立二主用对方法袁：渊源立：独立地位主：法律关系主体用：作用对：调整对象方法：

3、调整方法主：创制主体经济法属于公法1.公私法划分标准：对象论（调整对象）2.公法调整【服从关系】的法律规范的总称；私法调整【平等关系】的法律规范的总称经济法体系的定义由多层次的、门类齐全的经济法部门组成的有机联系的统一整体附：法律体系：由一国现行的全部法律规范，按照不同的法律部门，分类组合而形成的一个体系化的有机联系的统一整体经济法主体的定义即经济法律关系主体，是指根据经济法的规定发生的权利和义务关系的参加者经济法主体体系由多层次的、门类齐全的经济法律关系的参加者组成的有机联系的统一整体市场中介组织的定义依法设立，在国家机关与市场主体之间以及市场主体相互之间从事【经济运行】的【中间服务事业】的

4、【自治性】社会组织行业性中介组织的定义由同一行业或具有【同一特性】的成员组成，以促进【行业】或该【集合群体】的公共利益为目的的非营利性中介组织经济法主体资格的定义经济法律关系参加者的【法律人格】取得经济法主体资格的方式1.根据宪法、法律、法规的规定或者根据有关国家机关的决定、命令和特别授权而取得2.经审批（特许）和登记注册而取得3.经登记注册而取得经济法理念人们关于经济法的宗旨及其实现途径的基本观念1.经济法宗旨的概念和内容Ø 概念：贯穿于经济法之中的，人们【创制】和【实施】经济法所追求的目标Ø 内容：维护【市场经济秩序】，防止和消除经济运行中的【总量失衡】和【结构失调】，

5、优化【资源配置】，保障国家【经济安全】，推动经济发展和社会进步，以实现经济法【主体利益】的协调发展2.实现途径将经济法协调主体的市场监管行为、宏观调控行为和经济法协调受体的经济活动纳入经济法制轨道，以实现对本国经济运行依法进行国家协调经济法的基本原则贯穿于各种经济法律规范之中，在国家协调本国经济运行过程中必须遵循的根本准则1.经济法主体利益协调原则2.国家协调本国经济运行法定原则：经济法主体法定、经济法主体的行为法定、经济法主体行为的后果法定经济法渊源的概念实质渊源：经济法律规范来源于掌握国家政权的阶级的意志，即表现为“国家意志”的统治阶级意志形式渊源：经济法律规范的表现形式经济法实施的概念【

6、经济法律关系主体】和【国家司法机关】实际施行经济法律规范的活动，包括经济守法、经济执法、经济司法附：守法：国家机关、社会组织和公民个人依照法的规定，行使权利（权力）和履行义务（职责）的活动执法：国家行政机关和法律授权、委托的组织及其公职人员在行使行政管理权的过程中，依照法定职权和程序，贯彻实施法律的活动司法：国家司法机关依照法定职权和程序，具体应用法律处理案件的专门活动设立经济审判机构1.必要性：独立的法的部门，不同性质特点；案件数量多，专门化水平，效率质量2.方案：设立两个审判机构，分别审理违反经济法的经济纠纷案件和经济犯罪案件（1）在法院设立一个统一审理违反经济法的经济纠纷案件的审判庭：原

7、来由经济审判庭受理的案件中属于违反经济法的经济纠纷案件；原来由经济审判庭受理、后划归行政审判庭受理的所谓“经济行政案件”中违反经济法的经济纠纷案件；实践中新出现的违反经济法的经济纠纷案件（2）另设一个刑事审判庭专门审理违反经济法的经济犯罪案件，或者在上述审理经济犯罪案件的刑二庭或刑三庭中设一个审判组专门审理违反经济法的经济犯罪案件经济法责任的定义、形式定义：违反经济法义务引起的经济法规范规定的不利后果形式：1.经济责任（违反法律义务引起的物质利益上的法定不利后果）：补偿性经济责任（弥补、赔偿）法律责任：由特定法律事实所引起的对损害予以补偿、强制履行或接受惩罚的特殊义务，即由于违反第一性义务引起

8、的第二性义务惩罚性经济责任（惩戒、处罚）2.非经济责任：行为责任：必须为或不为）信誉责任：信用、声誉上的法定不利后果资格减免责任：限制、取消从事相关活动的身份）人身责任：剥夺人身自由乃至生命市场监管法市场准入与退出法律制度市场准入的定义准许尚未进入市场的【个人】、【组织】及【业务】依照法定条件和程序进入市场市场准入的分类1.国际/内2.贸易/投资/服务3.一般/特殊4.经济性/社会性/垄断市场准入经济性：自然垄断和存在严重信息不对称的领域社会性：经济活动中发生的【外部性】进行调解，确保公共利益和可持续发展垄断：进入处于经济垄断状态的市场市场退出已经进入市场的主体及业务依照法定条件和程序离开市场

9、企业设立的法律后果1.取得一定的法律上的主体资格2.取得合法凭证，有权正式开业3.取得企业名称专用权4.企业设立行为完成并取得一定法律主体资格后，如果违法就要承担相应的法律责任，成为法律责任的载体国有独资公司国家单独出资、由国务院或者地方人民政府授权本级人民政府国有资产监督管理机构履行出资人职责的有限责任公司公司设立的条件有限责任公司股份公司1.股东符合法定人数1.发起人符合法定人数2.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额2.有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额3.股份发行、筹办事项符合法律规定3.股东共同制定公司章程4.发起人制定公司章程，采用募集方式设立的

10、经创业大会通过4.有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构5.有公司名称，建立符合股份公司要求的组织机构5.有公司住所6.有公司住所合伙企业的设立条件自然人、法人和其他组织依据合伙企业法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业1. 有2个以上合伙人2. 有书面合伙协议3. 有各合伙人认缴或实际缴付的出资4. 有合伙企业的名称和生产经营场所个人独资企业的设立依照我国个人独资企业法的规定，在中国境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体1. 投资人为一个自然人2. 有合法的企业名称3. 有投资人申报的出资4. 有固定的生产经营场所和

11、必要的生产经营条件5. 有必要的从业人员全民所有制工业企业的设立以生产资料的全民所有为基础的、从事工业生产经营活动的、独立的商品经济组织“生产知名围巾才能运输“1. 生：有自己的生产经营场所2. 产：产品为社会所需要3. 知：有自己的组织机构4. 名：有自己的名称5. 围：有明确的经营范围6. 巾：有符合国家规定的资金7. 才能运输：有原材料、能源、交通运输的必要条件外商投资企业依照我国法律在中国境内设立的，由中国投资者和外国投资者共同投资或者仅由外国投资者投资的企业个体工商户市场准入的条件1.个体工商户申请人必须是具有经营能力的公民2.必须具有申请人身份3.必须具有经营者住所4.必须具有经营

12、场所5.必须具有明确的经营范围公司终止1.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现2.股东会或股东大会决议解散3.因公司合并、分立需要解散4.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销5公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权10%以上的股东，可以请求人民法院解散公司合伙企业的终止1.合伙期限届满，合伙人决定不再经营2.合伙协议约定的解散事由出现3.全体合伙人决定解散4.合伙人不具备法定人数满30天5.合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现6.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销个人独资企业的终止1.投资人

13、决定解散2.投资人死亡或者被宣告死亡，无继承人或者继承人决定放弃继承3.依法被吊销营业执照全民所有制工业企业的终止1.违反法律法规被责令撤销2.政府主管部门依照法律法规决定解散3.依法被宣告破产外资企业的终止1.经营期限届满2.经营不善，严重亏损，外国投资者决定解散3.不可抗力4.违反中国法律法规，危害社会公共利益被依法撤销5.破产6.外资企业章程规定的其他解散事由已经出现个体工商户市场退出的条件Ø 登记机关的原因1.登记机关工作人员滥用职权、玩忽职守作出准予登记决定的2.超越法定职权作出准予登记决定的3.违反法定程序作出准予登记决定的4.对不具备申请资格或者不符合法定条件的申请人准

14、予登记Ø 个体工商户的原因1.以欺骗、贿赂等不正当手段取得个人工商户登记的2.提交虚假材料骗取注册登记，或者伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照情节严重的3.登记事项变更，未办理变更登记情节严重的4.未办理税务登记，税务机关责令限期改正，逾期未改正5.未在规定期限内申请办理年度验照，登记机关责令限期改正，逾期未改正竞争法一、 竞争与竞争法二、 反垄断法1. 垄断的概念2. 垄断协议：种类、除外适用3. 滥用市场支配地位：Ø 市场支配地位的定义Ø 认定市场支配地位的因素Ø 滥用市场支配地位的表现形式Ø 滥用市场支配地位的危害4. 经营者集中：情形

15、、可不申报的情形、审查因素、弊端5. 滥用行政权力排除、限制竞争三、 反不正当竞争法1. 不正当竞争的概念和特征2. 表现形式竞争的定义具有【不同经济利益】的两个以上经营者，为争取【受益最大化】，以其他利害关系人为对手，采取能够争取【交易机会】的【商业策略】去争取市场的行为竞争法的经济学理论基础产业组织理论：在保护市场机制活力的同时，充分利用规模经济；竞争法的主要目的也在于通过【规制竞争】，寻求【有效竞争】与【规模经济】之间的协调竞争的作用1.优化市场结构：通过市场行为的调节来实现，有效竞争、自由竞争直接关系市场结构的优良2.优化资源配置：优胜劣汰，提高资源利用率3.推动技术革新：以争取优势地

16、位4.调解社会分配：利益的流动，利益集中于优胜者，促进竞争者改变竞争策略，最终影响社会分配格局5.促进消费者福利：选择机会多竞争关系1.具有利害关系的平等经营者之间2.同时具有主观性和客观性3.以竞争为手段，以利益最大化为目的竞争法的概念调整在反对【垄断】或【限制竞争】和反【不正当竞争】过程中发生的市场监管关系的法律规范的总称竞争法的作用排除市场障碍，为市场主体创设平等的竞争环境，实现市场主体利益平衡，促进市场秩序形成，促进经济发展，保护消费者利益垄断行为经营者以【独占】或【有组织联合】等形式，凭借【经济优势】或【行政权力】，【操纵】或【支配】市场，【排斥】和【限制】竞争的行为1.经营者达成垄

17、断协议2.经营者滥用市场支配地位3.具有或可能具有排除、限制竞争效果的经营者集中4.行政机关和法律法规授权的具有管理公共事务职能的组织滥用行政权力，排除、限制竞争垄断协议经营者之间达成的，旨在排除、限制竞争或者实际上具有排除、限制竞争效果的协议、决定或者其他协同一致的行为我国反垄断法禁止的垄断协议1.横向垄断协议：具有竞争关系的经营者之间+垄断协议定义包括：“元宵廉价新娘”（1） 分割【原材料采购市场】或【销售市场】（2） 联合抵制交易（3） 固定或变更【商品价格】（4） 限制购买新技术、新设备或者限制开发新技术、新产品（5） 限制商品【生产数量】或【销售数量】2.纵向垄断协议：处于同一产业链

18、/有供求关系的/垂直纵向环节的/两个或两个以上经营者/联合限制竞争的行为包括：（1）固定向第三人转售商品的价格（2）限定向第三人转售商品的最低价格3.行业协会组织的垄断协议垄断协议的除外适用“中共新增外环”1.为提高中小经营者【经营效率】，增强中小经营者【竞争力】的2.为实现节约能源、保护环境、救灾救助等社会公共利益的3.为改进技术、研究开发新产品的4.为提高产品质量、降低成本、增进效率，统一产品价格、标准或实行专业化分工的5.为保障【对外贸易】和【对外经济合作】中的正当利益的6.因经济不景气，为缓解【销售量严重下降】或【生产明显过剩】的市场支配地位的定义经营者在相关市场内具有能够【控制】商品

19、价格、数量或其他交易条件，或者能够【阻碍】、【影响】其他经营者进入相关市场能力的市场地位认定市场支配地位的因素1.该经营者在相关市场的市场份额，以及相关市场的竞争状况2.该经营者控制销售市场或原材料采购市场的能力3.该经营者的财力和技术条件4.其他经营者对该经营者在交易上的依赖程度5.其他经营者进入相关市场的难易程度滥用市场支配地位的表现形式“本县首富公爵很差”本无正当理由，以低于成本的价格销售商品县无正当理由，限定交易相对人只能与其进行交易或只能与其指定的经营者进行交易首富无正当理由搭售商品，或在交易时附加其他不合理的交易条件公以不公平的高价销售商品或以不公平的低价购买商品爵无正当理由，拒绝

20、与交易相对人进行交易差无正当理由，对条件相同的交易相对人在交易价格等交易条件上实行差别待遇滥用市场支配地位的危害限制了生产和销售的扩大，不利于生产效率的提高和新技术的产生与推广；商品质量和服务水平缺乏保证，损害广大消费者权益经营者集中的情形1. 经营者合并2. 经营者通过取得股权或资产的方式取得对其他经营者的控制权3. 经营者通过合同等方式取得对其他经营者的控制权或能够对其他经营者施加决定性影响经营者集中的弊端大大增加滥用市场支配地位行为和垄断协议行为发生的危险性，潜在竞争者进入市场的难度大大提高，产生“阻却竞争”效应，对民主社会的基本秩序可能造成消极影响可以不申报的经营者集中1. 参与集中的

21、一个经营者拥有其他每个经营者50%以上有表决权的股份或资产2. 参与集中的每个经营者50%以上有表决权的股份或资产被同一个未参与集中的经营者拥有审查经营者集中应考虑的因素1. 参与集中的经营者在相关市场的市场份额及对市场的控制力2. 相关市场的市场集中度3. 经营者集中对市场进入、技术进步的影响4. 经营者集中对消费者和其他经营者的影响5. 经营者集中对国民经济发展的影响抽象与具体滥用行政权力排除、限制竞争抽象：制定含有排除、限制竞争内容的规定具体：仅针对特定市场主体或仅实施特定行为，不以规范性文件形式表现滥用行政权力妨碍商品在地区间自由流通的行为“不重复关门娶妻” 不重复对外地商品规定与本地

22、同类商品【不】同的技术要求、检验标准或对外地商品采取【重复】检验、重复认证等歧视性技术措施，限制外地商品进入本地市场关设置【关卡】或采取其他手段，阻碍外地商品进入或本地商品运出门娶采取【专门】针对外地商品的【行政许可】，限制外地商品进入本地市场妻对外地商品设定【歧】视性收费项目、实行歧视性收费标准，或规定歧视性价格滥用行政权力排除、限制竞争的行为“规定分段漂流” 规滥用行政权力，制定含有排除、限制竞争内容的【规】定定滥用行政权力，限【定】或变相限定单位或个人经营、购买、使用其指定的经营者提供的商品分滥用行政权力，采取与本地经营者不平等待遇等方式，排斥或限制外地经营者在本地投资或设立【分支机构】

23、段滥用行政权力，强制经营者从事【垄断】行为漂滥用行政权力，以设定歧视性资质要求、评审标准或不依法发布信息等方式，排斥或限制外地经营者参加本地的【招标投标】活动流滥用行政权力，妨碍商品在地区间自由【流通】的行为被调查经营者的承诺制度对反垄断执法机构调查的涉嫌垄断行为，被调查经营者承诺在反垄断制执法机构认可的期限内采取具体措施消除该行为后果的，反垄断执法机构可以决定中止调查恢复调查：1. 经营者未履行承诺2. 作出中止调查决定所依据的事实发生重大变化的3. 中止调查的决定是基于经营者提供的不完整或不真实的信息作出的不正当竞争的特征1. 主体的特定性：经营者，即从事【商品经营】或【营利性服务】的法人

24、、其他经济组织和个人2. 行为的违法性：违反了反不正当竞争法3. 行为的危害性：损害其他经营者合法权益，损害消费者利益，扰乱社会经济秩序不正当竞争行为的表现形式“秘密抵制传销集会”秘密1. 侵犯商业秘密商业秘密：不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息抵诋毁2. 诋毁商誉经营者通过捏造、散布虚伪事实等不正当手段，损害竞争对手的商业信誉、商品信誉，削弱对手竞争能力的行为制标志3. 欺骗性标志假冒他人注册商标；假冒、仿冒知名商品其他标志；假冒、仿冒他人企业名称或姓名；使用虚假质量标志传宣传4. 虚假宣传经营者利用广告或其他方式，对商品的质量、性能

25、、用途、特点、价格、使用方法等作引人误解的虚假表示，诱发消费者产生误购的行为销销售5. 不正当有奖销售：谎称有奖或故意让内定人员中奖；利用有奖销售推销质次价高的商品；抽奖式有奖销售，最高奖金额超过5000元集排挤6. 压价排挤竞争对手经营者采用在一定市场上和一定时期内，以低于成本的价格销售商品的手段，排挤竞争对手的行为会贿赂7. 商业贿赂行为回扣：在商品销售中，卖方从明确标价/应支付价款外，账外暗中/向买方退还钱财或给予买方其他报偿以争取交易机会和交易条件的行为l 消费者权益保护法消费者的定义为了满足个人生活消费需要而购买、使用商品或接受服务的居民消费者权益保护法的原则1. 经营者应当依法提供

26、商品或服务的原则2. 经营者与消费者进行交易应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则3. 国家保护消费者的合法权益不受侵犯的原则4. 一切组织和个人对损害消费者合法权益的行为进行社会监督的原则消费者的具体权利保障安全权；知悉真情权；自主选择权；公平交易权；依法求偿权；依法结社权；接受教育权；获得尊重权；监督批评权经营者的具体义务1. 依法定或约定履行义务原则12. 听取意见和接受监督监督批评权3. 保障人身和财产安全保障安全权4. 不作虚假或引人误解的宣传知悉真情权5. 出具相应的凭证和单据6. 提供符合要求的商品或服务原则17. 承担退货、更换或修理等义务依法求偿权8. 不得从事不公平、不合

27、理的交易公平交易权9. 信息提供与个人信息保护的义务10. 不得侵犯消费者的人身权获得尊重权违反消法的惩罚性赔偿1. 欺诈：（1）增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的3倍；增加赔偿的金额不足500的为500（2）经营者明知商品或服务存在缺陷，仍然向消费者提供，造成消费者或者其他受害人死亡或者健康严重损害的：所受损失2倍以下的惩罚性赔偿2. 违法所得1倍以上10倍以下；没有违法所得的，50万元以下：（1）违反经营者的义务Ø 提供的商品或者服务不符合保障人身、财产安全要求的Ø 对商品或者服务作虚假或者引人误解的宣传的Ø 对消费者提出的修理、重作、更

28、换、退货、补足商品数量、退还货款和服务费用或者赔偿损失的要求，故意拖延或者无理拒绝的Ø 侵害消费者人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的（2）违反生产、销售者的不作为义务：Ø 在商品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好，或者以不合格商品冒充合格商品的Ø 生产国家明令淘汰的商品或者销售失效、变质的商品的Ø 伪造商品的产地，伪造或者冒用他人的厂名、厂址，篡改生产日期，伪造或者冒用认证标志等质量标志的（3）其他Ø 销售的商品应当检验、检疫而未检验、检疫或者伪造检验、检验结果的Ø 拒绝或者拖延有关行政部门责令对缺陷

29、商品或者服务采取停止销售、警示、召回、无害化处理、销毁、停止生产或者服务等措施的l 产品质量法产品质量法的定义调整在【生产】、【流通】以及【监督管理】过程中，因产品质量而发生的各种经济关系的法律规范的总称生产者的产品质量义务1. 合格产品：（1）不存在危及人体健康和人身、财产安全的不合理的危险；有保障人体健康和人身、财产安全的国家标准、行业标准的，符合该标准（2）具备产品应当具备的使用性能，但是，对产品存在使用性能的瑕疵作出说明的除外（3）符合产品或其包装上注明采用的【产品标准】，符合以【产品说明】、【实物样品】等方式表明的质量状况2. 产品或其包装上的【标识】符合要求3. 特殊产品的【包装】

30、符合特定要求4. 不作为义务缺陷的含义产品存在危及人身、他人财产安全的不合理的危险；不符合保障人体健康、人身、财产安全的国家标准、行业标准的瑕疵和缺陷瑕疵缺陷1. 程度2. 可否接受已知且不违反强制性规定，可接受原则上不可接受3. 向谁索赔直接向销售者生产者、销售者4. 赔偿方式修理、更换、退货以至赔偿损失损害赔偿5. 诉讼时效1年2年产品瑕疵责任条件：1. 不具备产品应当具备的使用性能而事先未作说明的2. 不符合在产品或其包装上注明采用的产品标准的3. 不符合以产品说明、实物样品等方式表明的质量状况的方式：修理、更换、退货以至赔偿损失（可追偿）产品缺陷责任Ø 生产者条件：1. 产品

31、存在缺陷2. 造成人身、他人财产（缺陷产品以外的其他财产）损害3. 缺陷与损害之间存在因果关系免责：1. 未将产品投入流通2. 产品投入流通时，引起损害的缺陷尚不存在3. 将产品投入流通时的科学技术水平尚不能发现缺陷存在Ø 销售者1. 销售者过错2. 过错推定：销售者不能指明缺陷产品的生产者和缺陷产品的供货者Ø 赔偿方式、程序、诉讼时效l 广告法广告的构成要件1.广告主：为推销商品或提供服务，自行或委托他人设计、制作、发布广告的法人、其他经济组织、个人2.广告信息：广告的主要内容3.广告媒介或形式4.广告费用广告法的适用范围1.空间：境内2.客体：具有营利目的的商业广告活动

32、3.主体广告监督管理机关：县级以上人民政府工商行政管理部门广告审查机关广告主广告经营者：受委托提供广告设计、制作、代理服务的法人、其他经济组织、个人广告发布者：为广告主或广告主委托的广告经营者发布广告的法人、其他经济组织广告的基本准则1. 广告必须真实（1）不能含有虚假、夸大不实的内容（2）不得引人误解2. 广告必须合法（1）内容和形式合法（2）相关的广告行为合法3. 广告应当具有可识别性（1）【形式上】具有能够使消费者辨别其为广告的特征，而不能在形式上使消费者误以为是艺术作品（2）【内容上】具有能够使消费者辨明其为广告的特征，而不能在内容上使消费者误以为是其他的信息传播方式（3）在【发布方式

33、上】具有能够使消费者辨明其为广告的特征4. 公平原则：平等自愿；等价有偿；公平竞争5. 诚实信用原则6. 广告应当符合社会主义精神文明建设的要求广告的具体准则内容：清“净”真心专“心”标贬1.广告不得采用法律禁止的情形2.广告不得损害未成年人和残疾人的身心健康3.对商品的性能、产地、用途、质量、价格、生产者、有效期限、允诺或者对服务的内容、形式、质量、价格、允诺有表示的，应当清楚、明白4.广告使用数据、统计资料、调查结果、文摘、引用语，应当真实、准确，并表明出处5.广告中涉及【专利产品】或者【专利方法】的，应当标明【专利号】和【专利种类】6.广告不得【贬损】其他生产经营者的商品或服务形式：1.

34、通过大众传播媒介的广告应当有【广告标记】2.大众传播媒介不得以【新闻报道】形式发布广告广告活动的定义广告主、广告经营者、广告发布者设计、制作、发布广告过程中的一系列行为的总称广告代理在广告活动中，广告主委托广告经营者设计、策划广告，广告发布者通过广告经营者承揽广告发布业务的形式广告代理的积极意义1.专门化分工发展的需要，促进专业化水平提高2.消除广告无整体性计划、效益欠佳及广告行业的不正之风3.使广告经营者能具有超越不同媒介的特点4.缩小我国广告业与国际广告业的差距广告主体在广告活动中必须履行的义务1.禁止不正当竞争2.不得经营、发布关于违禁商品或服务的广告3.不得在广告中擅自使用他人的名义、

35、形象4.确保广告及其相关活动真实、合法、有效5.建立健全内部管理制度6.广告收费必须合理、公开广告监管模式自律主导型：行业自律为主，国家监管、社会监管为辅国家主导型：政府监管为主，行业自律和社会监管为辅我国：国家主导型l 城市房地产管理法律制度一、 城市房地产开发及其用地管理1. 房地产开发的概念和管理原则2. 房地产开发企业的设立与资质管理3. 房地产开发的土地使用权出让与划拨1. 土地使用权出让：概念、特征、方式、法律管制、终止和续期2. 土地使用权划拨：概念、范围二、 城市房地产交易管理1. 房地产价格管理2. 房地产转让管理：基本条件、禁止事由、商品房预售3. 房地产抵押管理：范围、管

36、理原则4. 房屋租赁管理5. 房地产中介服务机构的管理三、 房地产权属登记管理房地产开发在依据本法取得国有土地使用权的土地上进行【基础设施】、【房屋】建设的行为设立房地产开发企业的条件1. 100万以上注册资本2. 4名以上持有资格证书的房地产专业、建筑工程专业的专职技术人员，2名以上持有资格证书的专职会计人员土地使用权出让国家将土地使用权在一定年限内出让给土地使用者，由土地使用者向国家支付土地使用权出让金的行为土地使用权出让的法律特征1.一方为出让方，另一方为受让方，出让方只能是国家2.权利义务直接由法律规定3.客体是一定年限的国有土地使用权4.要式法律行为土地使用权出让的方式1.拍卖2.招

37、标3.双方协议：市、县人民政府土地管理部门土地使用权出让法律管制1.禁止城市规划区内集体所有土地使用权的有偿出让2.必须符合【土地利用总体规划】、【城市规划】和【年度建设用地计划】3.必须拟定年度出让土地使用权总面积方案4.土地使用权出让方案必须依照法定程序制定5.限制土地使用权的最高年限土地使用权的终止1.使用权期限届满（住宅建设用地：自动续期；非住宅：前一年）2.根据社会公共利益需要提前收回3.因逾期开发被无偿收回4.土地灭失土地使用权划拨县级以上人民政府依法批准，在土地使用者缴纳补偿、安置等费用后将该幅土地交付其使用，或者将土地使用权无偿交付其使用的行为土地使用权划拨的范围1.国家机关用

38、地和军事用地2.城市基础设施用地和公益事业用地3.国家重点扶持的能源、交通、水利等项目用地以出让方式取得土地使用权的，转让房地产应符合的条件：1.按照出让合同约定已经支付全部土地使用权出让金，并取得土地使用权证书2.按照出让合同约定进行投资开发，属于房屋建设工程的，完成开发投资总额的25%以上，属于成片开发土地的，形成工业用地或者其他建设用地条件房地产转让的禁止事由“同意出征收风筝” （征：证 风：封 筝：争议）同：共有房地产，未经其他共有人书面同意出：不具备以出让方式取得土地使用权的房地产转让条件征：证未依法登记领取权属证书收：依法收回土地使用权风：封司法机关、行政机关依法裁定、决定查封或者

39、以其他形式限制房地产权利筝：争权属有争议商品房预售房地产开发企业将正在建设中的房屋预先出售给承购人，由承购人支付定金或者房屋价款的行为房地产抵押的范围1.房屋所有权连同该房屋占用范围内的土地使用权2.以出让方式取得的土地使用权3.其他地上定着物房地产抵押的管理原则1.房地一体2.划拨土地使用权可抵押3.划拨土地使用权的地价优先补偿l 银行业监管法律制度一、 银行业监管与银行业监管法1. 银行业监管的概念银行业监管是指国家金融监督管理机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督和管理的总称2. 银行业监管法的概念银行业监管法是调整国家金融监督管理机构对银行业进行监督管理过程中发生的经济关系的法

40、律规范的总称3. 银行业监管体制Ø 中央银行与其他金融机构共同监管Ø 专门银行监管机构监管4. 银行业监管的原则5. 银行业监管的机构：银监会的职责二、 市场准入监管1. 股东资格审查2. 业务范围审批3. 高级管理层的任职资格：不得担任金融机构董事高管的情形三、 审慎监管1. 概念2. 资本充足率监管：资本充足率的概念、监管要求3. 风险管理：风险的主要表现、风险管理体系4. 内部控制监管：原则、构成5. 对银行业金融机构违反审慎经营规则的制裁四、 监管措施(一) 持续性监管手段1. 非现场监管2. 现场监管3. 并表监管4. 强制性信息披露(二) 处置措施：1. 接管、

41、重组、撤销2. 对相关人员的行为限制3. 查询账户、冻结违法资金银行业监管原则1. 依法、公开、公正、效率依法：职权源于法律；依法行使职权公开：信息的公开披露；监管行为的公开公正：平等对待所有被监管对象效率：合理配置和利用监管资源2. 独立：不受地方政府、各级政府部门、社会团体、个人的干涉3. 审慎4. 协调：央行、银、证、保监会协调合作、互相配合5. 跨境合作银监会的主要职责Ø 规制：1.制定有关银行业金融机构监管的【规章制度】和办法2.统一【编制】全国银行数据、报表并公布Ø 现存：3.实行【现场】和【非现场】监管，【查处】违法违规行为4.会同有关部门提出【存款类】金融机

42、构【紧急风险】处置意见Ø 高分：5.审查【高级管理人员】任职资格6.审批银行业金融机构及【分支机构】的设立、变更、终止及其业务范围Ø 监事会7.全国重点银行业金融机构【监事会】的日常管理工作哪些情形不得担任金融机构董事和高管？1. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产、破坏社会主义市场经济秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利2. 曾经担任因违法经营【被吊销营业执照】或因经营不善【破产清算】的企业法定代表人，负有个人责任或者直接领导责任3. 对因【工作失误】或【经济案件】给所任职的金融机构或其他企业造成重大损失，负有个人责任或直接领导责任4. 个人负有数额较大的债务到期

43、尚未清偿5. 提供虚假材料等弄虚作假行为6. 有赌博、吸毒、嫖娼等违反社会公德不良行为，造成不良影响7. 已累计两次被取消金融机构高管任职资格审慎监管监管部门以防范和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构必须遵守的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行风险【监测】、【预警】、【控制】的监管模式三个方面：资本充足率、风险管理、内部控制资本充足率商业银行持有的、符合监管当局规定的【资本】与商业银行【风险加权资产】之间的比率，用以衡量银行的资本充足程度巴塞尔资本监管三大支柱1. 最低资本充足率要求2. 监管当局对资本充足率的监督检查3. 银行业必须满足的信息披露要求，即来

44、自市场的约束银行资本的分类1. 核心一级资本：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、【一般风险准备】、【未分配利润】、少数股东资本可计入部分2. 其他一级资本：其他一级资本工具及其溢价、少数股东资本可计入部分3. 二级资本：二级资本工具及其溢价、【超额贷款损失准备】、少数股东资本可计入部分资本充足率监管要求1. 最低资本要求：核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为：5%、6%、8%2.【储备】资本和【逆周期】资本要求：储备资本为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足；逆周期资本为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足3.【附加】资本要求：国内系统重要性银行附加资本

45、为风险加权资产的1%，由核心一级资本来满足4.【第二支柱】资本要求：根据检查结果对单家银行提出更为审慎的资本要求商业银行风险的主要表现：1. 信用风险：因客户违约所引起的风险2. 市场风险：因市场价格（利率、汇率、股票、商品）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险3. 操作风险：由于银行不完善或有问题的【内部程序】、【人员】及【系统】或【外部事件】所造成损失的风险商业银行风险管理体系1. 董事会和高管层的有效监控2. 完善的风险管理【政策】和【程序】3. 完善的风险【识别】、【计量】、【监测】和【控制】程序4. 完善的【内部控制】和独立的【外部审计】5. 适当的【风险资本分配】机制内部

46、控制原则：全面、审慎、有效、独立构成：内部控制：环境、措施三个“与”：风险识别与评估、信息交流与反馈、监督评价与纠正非现场监管对报送的各种【经营管理】和【财务】数据、报表和报告运用一定技术方法就银行的经营状况、风险管理状况和合规情况进行分析，以发现风险管理问题，评价风险状况包括：合规性监管、风险性监管现场检查银行业监管机构指派检查人员或委托外部审计师进入金融机构经营场所，按法定程序和方式进行实地检查监督并表监管监管当局对整个银行集团，包括其境内外所有子公司和分支机构的所有业务和风险，进行全面监督管理1. 适用范围：对外资法人机构实施全球并表监管；对外国银行分行实施在华机构并表监管2. 主报告行

47、的确定及其职责主报告行：独资、合资银行的总行，以及经外国银行总行或其授权的地区管理部指定、向银监会派出机构备案的【合并财务报表】和【综合信息上报】机构3. 监管手段；非现场监管、现场检查、外部审计、三方会谈（银监会及其派出机构、外部审计师、主报告行三方）强制性信息披露银行业监督管理机构依法要求银行业金融机构按照规定，真实、准确、完整、可比地向社会公众披露【财务会计报告】、【风险管理状况】、【董事高管人员变更】及其他重大事项等信息对银行业金融机构违反审慎经营规则的制裁“冬夜分分转转”1. 责令调整【董高人员】或限制其权利2. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务3. 限制【分配红利】和其他收入4

48、. 停止批准增设【分支机构】5. 限制【资产转让】6. 责令控股股东【转让股权】或限制有关股东的权利信用危机银行业金融机构出现严重的【信用风险】，已经发生或存在大量潜在的【银行挤兑】等现象，银行不能兑换存款人存款或偿还其他到期债务处置银行业金融机构信用危机的措施1. 监管当局的行政救助：接管、重组2. 银行业同业互助：收购兼并3. 存款保险制度：由经营存款业务的金融机构，按照所吸收存款的一定比例，向特定保险机构缴纳一定的保险金，当投保金融机构出现支付危机、破产倒闭或其他经营危机时，由该保险机构向投保金融机构提供资金救助，或由保险机构直接向存款人支付部分或全部存款银行业金融机构的撤销银行业监管机

49、构对存在【违法经营】、【经营管理不善】等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构依法予以解散的行政强制措施l 证券监管法律制度一、 证券监管体制二、 对证券发行的监管股票、公司债券、可转换公司债券、证券公司债券发行的条件三、 对证券交易的监管1. 证券上市监管：上市条件、暂停上市、终止上市2. 证券交易的限制与禁止3. 证券信息持续公开制度4. 上市公司收购监管我国的证券监管体制国家集中统一监管制辅以证券业协会、证券交易所的自律管理Ø 证券业协会：法律教育、维权、整理信息、指导、业务培训、交流、纠纷调解、研究、纪律处分Ø 证券交易所：上市交易申请、暂停

50、上市、终止上市、上市规则、交易规则、会员管理规则、集中交易保障、证券市场行情表、技术性停牌（突发事件）、临时停市（不可抗力）、监控交易、限制交易监督信息披露证监会职责1. 制定有关证券市场监管的规章、规则，行使【审批】或【核准权】2. 监管证券的发行、上市、交易、登记、结算、存管3. 监管证券发行人、上市公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构的证券业务活动4. 制定并监督实施证券业务人员的资格标准和行为准则5. 公开情况6. 指导证券业协会7. 查处违法公开发行新股的条件1. 具备健全且运行良好的组织机构2. 具有持续盈利能力，财务状况良好3. 最近3

51、年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为公开发行公司债券的条件“3余产业利用” 31. 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息余2. 累计债券余额不超过公司净资产的40%产3. 股份公司净资产不低于3000万，有限责任公司6000万业4. 筹集的资金投向符合国家产业政策利5. 债券的利率不超过国务院限定的利率水平用6. 公开发行公司债券筹集的资金必须用于核准的用途，不得用于【弥补亏损】和【非生产性支出】不得再次公开发行公司债券的情形1. 前一次公开发行的公司债券尚未募足2. 对已公开发行的公司债券或者其他债券有【违约】或【延迟支付本息】的事实，仍处于继续状态3. 改变公开发行公司

52、债券所募集资金的用途可转换债券发行人依照法定程序发行的，在一定时期内依照约定的条件可以转换成股份的公司债券证券公司债券证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券证券公司公开发行债券的条件“管制业内1、2名战士发疯”管：内部管理制度制：运作机制业：业务隔离内：内部控制具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的【业务隔离】和【内部控制】技术支持系统1：最近1年最近1年盈利2：最近2年最近2年内未发生重大违法违规行为战：占用资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及关联人占用士：10亿最近一期期末/经审计的净资产不低于10亿发：发行人发行人为综合类证券公司疯：

53、风险监控指标各项【风险监控指标】符合证监会的有关规定证监会规定的其他条件证券公司定向发行债券“管制业内二战风”+其他只能向合格投资者发行合格投资者：自行判断具备投资债券的独立分析能力和风险承受能力，且符合下列条件的投资者：1. 依法设立的法人或投资组织2. 按照规定和章程可从事债券投资3. 注册资本在1000万以上或经审计的净资产在2000万以上证券上市证券发行人已发行证券依照法定条件和程序，在证券交易所公开挂牌交易的法律行为股票上市的条件1.股票经证监会批准已向社会公开发行2.公司股本总额不少于3000万3.向社会公开发行的股份达公司【股份总数】的25%以上；公司股本总额超过4亿的，为10%4.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载5.证券交易所可以规定高于前述上市条件，报证监会批准公司债券上市的条件1.公司债券的期限为1年以上2.公司债券实际发行额不少于5000万3.公司申请其债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件（3余产业利用）证券公司债券上市的条件1.债券发行申请已获批准并发行完毕2.实际发行债券的【面值总额】不少于2亿3.申请上市时仍符合公开发行的条件（管制业内1、2名战士发疯）暂停上市暂停股票上市暂停公司债券上市情况变化，不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作