2020年资格考试《基金法律法规》模拟卷(第11套)

1、2020年资格考试基金法律法规模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1 .对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户B,坚持诚信的无条件性原则C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D.与同行进行正当竞争2 .下列不属于基金市场参与主体的是（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体3.下

2、列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是（ ）。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有 关规定4 .基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。I.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益n.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节m.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确IV.基金产品的风险评价和基金投资人

3、的风险承受能力评价应及时更新A. IB. I、nC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV5 .某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、 压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（）oA.不正当竞争B.内幕交易C.误导市场D.基于信息的操纵市场6 .增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票7 .我国的基金信息披露制度体系分为下列层次（）0I.国家法律n.部门规章m.规范性文件IV.自律性规则A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、

4、iv8 .投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利 益的作用）的一项系统的社会活动。I传播有关投资知识II传授有关投资经验m培养有关投资技能w倡导理性的投资观念A. I 、 IIB. II . IVC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV9 .下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。I.持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式n.基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项m.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基

5、金财产，投资者享有分 配权iv.基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期A. I、II. IIIB. I、II. Nc. I、in、ivd. i、n、川、iv10 .基金托管人的工作不包括（）,.A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值）内选任新的基金管理人。11 .基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（A. 3个月B. 6个月C.六十日D.三十日12 .基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A. 15B. 20C. 10D. 3013 .下列选项不属于专业投资者的是（）A.具有2年

6、以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人14 .合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是15 .下列说法正确的是（）.I.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可 n.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的 认可m.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证IV.基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募

7、基金持续合规情况的认可A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II. Ilk IV16 .我国上海、深圳证券交易所属于（）<>A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构17 .基金管理人是基金产品的（兀A.募集者B.保管者C.监管者D.以上都是18 .关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50与以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票19 .同时投资于价值型股票和成长型股票的

8、基金被称为（）.A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金20 .对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益21 .按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。A.交易工具的种类B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限22.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。I.加强私募机构的规范和清理n.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务m.对基金管理公司业务实施风险压力测试IV.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N）受

9、到处罚和23.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定（ 声誉损失的风险。A.A：对基金投资者形成误导B.B：对基金行业造成不良声誉C.C：对资本市场造成系统风险D.D： A和B24.基金客户服务内容包括（）。关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力保证投资人了解相关权益为基金份额持有人提供良好的初始服务对以往销售数据进行总结B. C. D. 25 .道德的特征不包括（）»A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性26 .下列说法正确的是（）.I.新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性n.很多投资者风险意识

10、不强，盲目入市，存在博傻心理，投机色彩严重m.中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非 理性心理偏差IV.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念A. I 、 II 、川b. II、in、nC. I、II. IVD. I、H、III、IV27.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。I.披露内容n.披露形式m.披露主体IV.披露媒体A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、in、iv28.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。I.被依法取消基金管理资格的n.被基金份额持有人大会解任m.被依法撤

11、销IV.依法宣告破产A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV29.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（ ）。A.功能互补B.相互促进C.内容转化D.手段一致30.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力, 避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则31 .下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）oA.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一

12、人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系32 .依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式33.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。I.限制令n.整顿m.托管IV.接管A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV34.下列说法正确的是（）»I.货币基金适合短期投资的投资者n.混合基金适合较为激进的投资者m.债券基金适合追求稳定收入的投资者IV.股票基金适合长期投资的投资者A. IB. I、nC. I 、 II 、 IIId. I、in、iv35.某基金管理公司的员

13、工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业 绩并不突出的基金。这种行为违反了（）原则。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上36 .根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.半年报告37 .我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是（）A.基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会B.基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金D,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉38 .基金的服务机构不包括（）。A.基金注册登记机

14、构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构39 .（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A.持续性B.专业性C.适用性D.服务性40 .以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（ ）0A.只有中国证监会才能取消基金托管资格B.基金托管人与管理人不得为同一机构C.基金托管人资格由中国证监会核准D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管41.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。I.公司股东资金n.公司固有资金m.公司高级管理人员IV.基金经理A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D.

15、I、II. Ilk IV42.基金估值核算是指基金（）等业务活动。A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是43 .我国证券投资基金的萌芽期是指（）»A. 19851997年B. 19982002 年C. 20032007年D. 20082014年44 .合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例45. 2014年8月8日生效的中国证监会公开募集证券投资基金运作管

16、理办法将公募基金分为以下类别（）.I.股票基金n.债券基金m.货币市场基金IV.基金中的基金A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV46 .在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.收益B.风险C.类别D.属性47 .下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金48 .行业快速发展阶段的表现不包括（）A.基金业绩表现异常出色，创历史新高B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C.基金业务呈现多元化发展趋势D.法律法规监管体系有待完善49 .下列说法正确的是（I .股票基金比较适合长期

17、投资n.股票基金可供投资者用来满足教行支出、退休支出等远期支出的需要 m.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义IV.股票基金投资风格始终如一A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV50 .职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）.A.行规行俗B.行业伦理C.行为准则D.行业文化51 .基金宣传推介材料的原则要求是（）。A.内容一致B.内容合规C.表述准确D.以上都是52 .基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（八I.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例n.基金的历史规模和持仓比例m.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度IV.

18、基金成立以来有无违规行为发生A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N53.投资者保护工作的意义在于（）oI.更好地捍卫投资者的权益n.维护基金行业长期、持续、稳定的发展m.防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险IV.是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的 工作A. I、II. IIIB. II、III、NC. I、II、ND. I、II、III、IV54 .()不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案55 .基金管理公司投资管理人员，不包括().A.公司投资决策委

19、员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理56 .道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的 ( )的总和。A.文化传统B.传统习俗C.行为规范D.社会伦理57 .守法合规所调整的是()之间的关系。A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与基金监管C.基金监管与基金行业D.以上都是58.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式59 .对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理

20、机构应当自受理申 请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A. 10B. 30C. 15D. 6060 .不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。A.销售渠道比较单一B.营销成本较高C.以基金公司直销为主D.以银行和券商代销为主61.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化B.基金投资对象的多样化C.基金监管法规的完善D.主流品种的变迁62.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）,A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则63 .内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理 念等内外部环境的变化进行及时的

21、修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A.审慎性B.全而性C.适时性D.合规性64 .金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）。I外部性问题n脆弱性问题m不完全竞争问题w信息不对称问题A. I 、 IIB. I 、 IVc. II、in、nD. I、II. Ilk IV65 .基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。A.作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.基金监管机构的监管规则和处罚应当公开66 .基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销

22、售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议67 .股票型分级基金份额为（）。A.母基金份额B. A类子份额C. B类子份额D.以上都是68 .私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基 金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A. 50B. 100C. 200D. 50069 .私募股权基金通过（）等方式，出售持股获利。I .上市n.并购m.管理层回购IV.合并A. I. IIK IVB. I、II、川、IVC. I、II. IIID. I 、 H 、 IV70.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）,.A.分享基金财产

23、收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额第1页D.基金资金清算第I贞单选题答案:1:B2： D3： A4： D5： D6： D7：D8：D9： D10： B11： B12： A13： D14：D15：C16： A17： A18： B19： B20： C21：D22：D23： D24： A25： D26： D27： B28：D29：D30： D31： C32： C33： D34： D35：A36：C37： A38： C39： B40： B41： D42：D43：A44： B45： D46： B47： D48： D49：C50：C51： D52： D53： D54：

24、D55： B56：C57：D58： B59： D60： C61： B62： A63：C64：D65： B66： C67： D68： B69： C70：D单选题相关解析：1:诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：二不得欺 诈客户；二不得进行内幕交易和操纵市场行为：匚不得进行不正当竞争。知识点：诚实守信2：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市 场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。3： A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当 真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩

25、表现数据应当经基 金托管人复核或者摘取自基金定期报告。4：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：二投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生 冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。二全而性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销 售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产 品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。二客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基 金销售适用性的实施。对基金管理人、基5：甲的行为属于基于信息的操纵

26、市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的 误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。6：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。7：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个 层次。8：此题考查投资者保护的概念。口、口、口、匚项均选。9：知识点：理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容：基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终 止等方面的信息。(1)基金当事人的权

27、利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申 请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会 并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权 益的行为依法提起行政诉讼等。(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。根据证券10：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：二安全保管基金财产：二按 照规定开设基金财产的资金账户和证券账户：二对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整与独立；二保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资 料：匚按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令

28、，及时办理清算、交割事宜： 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；二对基金财务会计报告、中期和年度基金 报告出具意见：匚复核、审查基金管理人冲算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价 格：匚按照规定召集基金份额持有人大会：二按照规定11：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人：新 基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。知识点：对基金管理人的监管12：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报 告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披 露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日

29、内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季 度报告。知识点：基金管理人的信息披露义务13：专业投资者包括符合下列条件的自然人：口金融资产不低于500万元，或者最近3年 个人年均收入不低于50万元：二具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经 历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融 监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金 融相关业务的注册会计师和律师。知识点：普通投资者和专业投资者 14：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可 能遭受

30、法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。15：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能 力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。16：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利 为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、 政策规定的职责，实行自律性管理的法人。17：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责 基金资产的投资运作

31、，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。18：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久， 也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金 资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍19：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金：专注于成长型股票投资的 股票基金被称为成长型股票基金：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平 衡型基金。20：对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。21：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场：按照交易标

32、的物划 分。金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市.场、外汇市场、黄金市场等：按照交 割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。22：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规 范和加强监督检查。（一）加强私募机构的规范和清理（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元（六）基金产品呈现货币化、机构化特点23：知识点：理

33、解合规风险的种类和主要管理措施：由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍巾 场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和 公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失 的风险。24：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实 践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户， 找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介

34、过程中综合运用公众普遍可获得的书而、电子或其他介质的信息，主要包 括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。 建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风25：道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。26：知识点：理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则：投资者保护工作的概念和意义：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知 识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风 险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质

35、（并最终起到保护投资者利益的作用） 的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临 的各种问题以及应对措施。投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治27：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循 真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则：在披露形式上，要求 遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。28：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：二被 依法取消基

36、金管理资格：二被基金份额持有人大会解任：二依法解散、被依法撤销或者被 依法宣告破产：匚基金合同约定的其他情形。29：道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。30：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成 公司的合规合力，避免内部消耗。知识点：合规管理的基本原则31：基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置 必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务 环节实行双人双岗，故C项错误。32：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。33：知识点：掌握对基金管

37、理人的监管内容：对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大 风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管 等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。34：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根 据其比较基准、投资运作状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金 分为偏股型基金、

38、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票 的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为 业绩比较基准。故35：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。知识点：诚实守信36：会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事 务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。37： A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。38：基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师 事务所、基金投资咨i旬机构和基金评级机构。39：基金

39、是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要 求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业 水平有更高的要求。知识点：销售理论40： A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设 立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国 银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准：D项，中国证监会对 基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的 监管。知识点：对基金托管人的监管41：知识点：掌握基金合同生效的条件：发起式基金是指基金管

40、理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级 管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不 少于3年。42：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。43：我国证券投资基金业的发展历程有：二萌芽和早期发展时期(19851997年)：匚试点发 展阶段(19982002年)；二行业快速发展阶段(20032007年)：二行业平稳发展及创新探索 阶段(20082014年)：口防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。44：合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：二立法机关和

41、证监会发布的基本 法律规则：二基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、 惯例等；二公司章程以及企业的各种内部规章制度(故B项不正确)以及应当遵守的诚实、 守信的职业道德。45：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根 据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办 法，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金 中基金等类别。46：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当

42、自行或者委托第三方机构 对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。47：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对 资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存 放现金的理想场所。48： D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。 知识点：行业快速发展阶段49：知识点：掌握基本基金类型及其特点：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的 投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。人们在投资股 票时，一般会根据

43、上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息 对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。 换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是 由其持有的证券价格复合而成的。一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成 长型50：知识点：理解道德与职业道德的含义：我国公民道德建设实施纲要指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的 行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”51：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：宣传推介材料的原则性要求：制作基金宣传推介材料

44、的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保 向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积 极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通 过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金 合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。52：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、 投资范闱和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值 的历

45、史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时 限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。53：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基 金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积 极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也 是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。54：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投 诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。55：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、

46、研究、交易的人员以及实际 履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易 业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以 及中国证监会规定的其他人员。知识点：对基金管理人的监管56：知识点：理解道德与职业道德的含义：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善 与恶、美与11、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆 论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规 范的总和。57：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基 金行业及基金监管之间的关系。58：招募说明书应包含的重要信息有：（1）基金运作方式：（2）从基金资产中列支的费用的种 类、计提标准和方式：（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费 用的相关条款：（4）基金投资目标、投资