个贷管理系统差异分析讨论稿(3月10日)

1、.华腾个贷管理系统与信雅达个贷系统差异分析(第三分册)浦发个贷项目组2005年2月目 录1用户界面描述31.1档案管理类交易31.1.1档案登记41.1.2档案上缴71.1.3档案接收91.1.4档案移交121.1.5档案修改141.1.6档案调阅161.1.7未上缴档案查询191.1.8档案操作查询211.1.9权利品登记221.1.10权利品上缴241.1.11权利品接收261.1.12权利品移交291.1.13权利品入库311.1.14权利品领取331.1.15权利品操作查询371.1.16未上缴权利品查询381 用户界面描述1.1 档案管理类交易n 浦发的说明n 华腾的说明个人贷款档案

2、管理是指银行在对信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理的过程中形成的具有法律意义或具有史料价值及查考利用价值的信贷经营专业技术材料，包括合同、文件、帐表、函电、记录、图表、声像、磁盘等进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。档案管理是反映每一笔贷款资料及权利质押品登记、上缴、移交、调阅、销毁过程。档案库可设两个，一个设在支行级，一个设在分行级。支行档案库是所有原始资料和信息由支行档案管理员录入。当资料齐全后可上交至分行贷款中心，经贷款中心确认后，档案资料移至分行档案库。档案管理的对象包括两类，档案和权利品。在档案管理中，这两类对象的状态分别描述如下。档案的状态：档案状态描述已支行建档新建

3、档案，该状态下可对档案做修改、调阅、移交、上缴。已上缴支行向分行上缴档案，等待分行接收。已分行建档已接收支行上缴的档案，该状态下可修改、调阅、移交。已超期未销毁档案已进入可销毁状态，该状态下可申请销毁。已申请销毁申请销毁，等待销毁审批已销毁对销毁申请已审批通过，档案被销毁。权利品的状态：权利品状态描述已支行建档已在支行建档，该状态下可移交、入库或上缴。已上缴支行已上缴权利品，等待分行接收。已分行建档已在分行建档或已接收支行的上缴，该状态下可移交或入库。已入库权利品入库，该状态下可申请领取。已申请领取申请领取权利品，等待领取审批已出库权利品被领取结清未领贷款已结清，该状态下可申请领取权利品或直接

4、领取已申请结清领取申请领取权利品，等待结清领取的审批结清出库贷款结清，权利品被领取1.1.1 档案登记n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.1.1 交易说明支行的档案保管人员按立卷原则对档案资料进行整理，进行登记，档案编号是由系统自动生成的。1.1.1.2 交易界面（第一屏）参见相关界面1.1.1.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释贷款合同号字符（19）必输贷款合同号与授信号是单选，必须输入一项授信号字符（21）必输贷款合同号与授信号是单选，必须输入一项注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.1.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号长

5、度/授信号长度1.1.1.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.1.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 如果输入贷款合同号，根据贷款合同号查找贷款合同信息；如果输入授信号，根据授信号查找授信额度信息。1.1.1.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：在交易界面（第二屏）上显示贷款合同/授信额度信息。1.1.1.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信额度：参见相关界面。1.1.1.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释经办行字符（7）可输经办人字符（8）可输默认为当前操作员号档案整理人字符（7）必输归档日期日期必输默认为当日资料类型字符（3）可选可

6、复选贷款种类为消费类贷款【放款凭证、贷款展期批准书、展期凭证、还款凭证（由分行决定是否需要）、借款人和配偶实名证件复印件、户口簿复印件、个人收入证明、婚姻证明复印件、借款申请书、贷款审查批准表、借款合同、担保合同、权属证明、有权处分人同意抵押或质押的证明、抵押物或质押物清单、展期申请书、展期合同、贷款移交表、购买商品合同、他项权证、保险单、首期付款证明、有关诉讼材料、逾期还款凭证、催收记录】贷款种类为经营类贷款【放款凭证、贷款展期批准书、展期凭证、还款凭证（由分行决定是否需要）、借款人和配偶实名证件复印件、户口簿复印件、个人收入证明、婚姻证明复印件、借款人营业执照复印件、借款人经营行业许可证、

7、财务报表复印件、税单复印件、借款申请书、贷款审查批准表、借款合同、担保合同、权属证明、有权处分人同意抵押或质押的证明、抵押物或质押物清单、展期申请书、贷款移交表、商品购买合同、逾期贷款凭证、催收记录】原件份数数字（3）可输复印件份数数字（3）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。资料类型列表的内容是可配置的，总行设置基本的资料类型，各分行可增加。1.1.1.10 交易检查（第二屏）Ø 检查选中的资料类型的原件份数和复印件份数至少有一个不为0。1.1.1.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.1.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 生成档案编号

8、6; 记录档案编号和合同号的关系，一个档案编号与合同号一一对应。Ø 登记档案资料，包括该合同现有的客户信息和贷款基本信息，经办人就是档案管理员Ø 档案状态为“已支行建档”1.1.1.13 交易输出（第二屏） Ø 系统自动生成档案编号内容类型/长度属性说明档案编号字符（19）1.1.1.14 档案更新Ø 增加档案信息Ø 记录交易流水1.1.1.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.2 档案上缴n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.2.1 交易说明下级行将档案上缴到上级行（贷款中心）。1.1.2.

9、2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.2.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.2.4 交易检查（第一屏） Ø 检查档案编号长度1.1.2.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.2.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据档案编号查找档案信息。1.1.2.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示档案信息。1.1.2.8 交易界面（第二屏）对贷款合同的档案：参见相关界面。对授信额度的档案：参见相关界面。1.1.2.9 栏位

10、描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释上缴人字符（7）可输默认当前操作员号上缴日期日期必输默认为当日注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.2.10 交易检查（第二屏）Ø 检查支行的”档案需上缴”参数，应是需上缴。Ø 检查档案状态为“已支行建档”。Ø 检查交易操作员是档案管理员，也是档案上缴人。1.1.2.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.2.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 记录档案上缴人、上缴日期。Ø 将档案状态改为“已上缴”。1.1.2.13 交易输出（第二屏） Ø 更改档案信息Ø

11、; 记录交易流水1.1.2.14 档案更新无。1.1.2.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.3 档案接收n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.3.1 交易说明上级行将下级行上缴的档案资料进行逐笔逐项勾对并确认后，将档案进入分行档案库。1.1.3.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.3.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）可输贷款合同号字符（19）可输授信号字符（21）可输姓名字符（70）可输可做模糊查询贷款金额/授信额度字符（17）可输贷款期限字符（3）可输贷款种类字符（3）可选经办人字符（7

12、）可输经办行字符（6）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。此为模糊查询交易。1.1.3.4 交易检查（第一屏） Ø 如果输入了档案编号或贷款合同号/授信号，检查长度。1.1.3.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.3.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据输入的条件查找当前分行下的支行已上缴的档案。1.1.3.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：在交易界面（第二屏）上显示档案信息。1.1.3.8 交易界面（第二屏）参见相关界面。1.1.3.9 栏位描述（第二屏）无。1.1.3.10 交易检查（第二屏）无。1.1.3.11 动态授权描述（

13、第二屏）无。1.1.3.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 根据选择的档案按档案编号查找档案的详细信息。1.1.3.13 交易输出（第二屏） Ø 屏幕输出：在交易界面（第三屏）上显示档案详细信息。1.1.3.14 交易界面（第三屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信合同：参见相关界面。1.1.3.15 栏位描述（第三屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案接收人字符（7）可输默认为当前操作员号接收日期日期可输默认为当天审批结果单选必输同意/退回审批意见字符（60）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.3.16 交易检查（第三屏）无。1.1.3.1

14、7 动态授权描述（第三屏）无。1.1.3.18 其他处理和控制（第三屏）Ø 如果是接收操作，Ø 记录档案接收人、接收日期。档案接收人就是档案档案管理员Ø 将档案状态改为“已分行建档”。Ø 如果是退回操作，Ø 将档案状态改为“已支行建档”。1.1.3.19 交易输出（第三屏） 无。1.1.3.20 档案更新Ø 更改档案信息Ø 记录交易流水1.1.3.21 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.4 档案移交n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.4.1 交易说明对档案资料进行移交，更改

15、档案管理员，记录监交人，限同一支行（分行）内部的人员档案交接。1.1.4.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.4.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.4.4 交易检查（第一屏） Ø 检查档案编号的长度1.1.4.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.4.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据档案编号查找档案信息。1.1.4.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示档案信息。1.1.4.8 交易界面（第二屏）对贷款合

16、同：参见相关界面对授信合同：参见相关界面1.1.4.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案移交日期日期必输默认为当天档案接收人字符（7）必输接管人密码字符（6）必输监交人字符（20）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.4.10 交易检查（第二屏）Ø 检查档案状态是 “已支行建档”或“已分行建档” Ø 检查原档案管理员和档案接管人是属于同一支行或分行。Ø 验证接收人密码。1.1.4.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.4.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 记录档案移交日期、档案接收人、监交人。更改档

17、案管理人为档案接收人。1.1.4.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.4.14 档案更新Ø 更改档案信息Ø 记录交易流水1.1.4.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.5 档案修改n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.5.1 交易说明对登记的档案资料进行修改。1.1.5.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.5.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.5.4 交易检查（第一屏） Ø 检查档案编号长度1

18、.1.5.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.5.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据档案编号查找档案信息。1.1.5.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示档案信息。1.1.5.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面对授信合同：参见相关界面1.1.5.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释资料类型字符（3）可选同Error! Reference source not found.中的说明，可复选原件份数数字（3）可输复印件份数数字（3）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.5

19、.10 交易检查（第二屏）Ø 检查操作员是档案管理人Ø 检查档案资料状态为“已支行建档”或“已分行建档”Ø 档案修改可增加或减少档案资料类型，也可增加或减少某个资料类型中的原件份数及复印件份数。 1.1.5.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.5.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 更新档案信息1.1.5.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.5.14 档案更新Ø 更改档案信息Ø 记录交易流水1.1.5.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.6 档案调阅n 浦发的说明n 华腾的说

20、明1.1.6.1 交易说明支行经授权可以直接调阅电子档。1.1.6.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.6.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）可输支行代码字符（6）可输姓名字符（70）可输可做模糊查询证件类型字符（2）可选证件号码字符（30）可输贷款合同号/授信号字符（21）可输起贷日期日期可输到期日期日期可输贷款种类字符（3）可选001：个人住房商业性贷款；002：个人住房公积金贷款；003：个人住房装修贷款；004：个人住房商业性转按贷款；005个人公积金转按贷款；006：个人汽车消费贷款007：汽车大修理贷款；008：个人耐用消费品贷款；0

21、09：个人婚嫁贷款；010：个人商铺贷款；011：个人商铺转按贷款012：个人小型设备贷款；013：个人周转性流动资金贷款；014：个人临时贷款；015：个人存单(国债)质押贷款；016：下岗失业人员小额担保贷款017：个人旅游贷款；018：个人委托贷款019：个人助学贷款；020：个人留学贷款；021：个人其他消费贷款；保险公司字符（）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。此为模糊查询交易。1.1.6.4 交易检查（第一屏） Ø 检查档案编号、贷款合同号、支行代码长度。1.1.6.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.6.6 其他处理和控制（第一屏）

22、6; 根据输入的条件查找状态是“已支行建档”或“已分行建档”的并且是当前操作员管理的档案。1.1.6.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示满足条件的档案列表。1.1.6.8 交易界面（第二屏）参见相关界面。1.1.6.9 栏位描述（第二屏）无。1.1.6.10 交易检查（第二屏）无。1.1.6.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.6.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 根据操作员选择的档案编号查找档案的详细信息。1.1.6.13 交易输出（第二屏） Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第三屏）上显示满足条件的档案列表

23、。1.1.6.14 交易界面（第三屏）参见相关界面。1.1.6.15 栏位描述（第三屏）输入项名称类型/长度输入属性注释批准人字符（7）必输调阅部门字符（6）必输调阅人字符（20）必输调阅人证件种类字符（2）必输调阅人证件字符（30）必输调阅方式字符（1）必选提示电子、实物调阅时间字符（12）必输时分归还时间字符（12）必输时分备注字符（128）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.6.16 交易检查（第三屏）无。1.1.6.17 动态授权描述（第三屏）无。1.1.6.18 其他处理和控制（第三屏）Ø 记录调阅经办人、批准人、调阅部门、调阅人、调阅人证

24、件、调阅方式（电子、实物）、调阅时间、归还时间。1.1.6.19 交易输出（第三屏） 无。1.1.6.20 档案更新Ø 记录交易流水1.1.6.21 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.7 未上缴档案查询n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.7.1 交易说明查询自贷款发放以来未上缴的档案。1.1.7.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。Ø 根据经办行查找所有贷款发放日已超过指定天数的贷款及档案信息1.1.7.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释经办行字符（6）必输贷款发放天数数字（3）必输保存到文件标志字符（

25、1）可选注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.7.4 交易检查（第一屏） Ø 检查经办行的长度。Ø 检查经办行是否需上缴档案1.1.7.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.7.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据经办行查找所有贷款发放日已超过指定天数的非循环贷款的，并且未归档或档案状态是“已支行建档”的贷款及档案信息。Ø 根据经办行查找所有授信生效日已超过指定天数的，并且未归档或档案状态是“已支行建档”的授信额度及档案信息。1.1.7.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示档

26、案及贷款信息。1.1.7.8 交易界面（第二屏）参见相关界面。1.1.7.9 栏位描述（第二屏）无。1.1.7.10 交易检查（第二屏）无。1.1.7.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.7.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 根据档案编号查找档案的详细信息。1.1.7.13 交易输出（第二屏） Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面上显示档案信息。Ø 保存到文件：Ø 将查询结果保存到文件中，包括合同号/授信号、档案编号、档案登记日期、经办行、经办人及档案的详细信息。1.1.7.14 档案更新Ø 记录交易流水。1.1.7.15 会计分录无。n

27、 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.8 档案操作查询n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.8.1 交易说明查询档案管理操作。1.1.8.2 交易界面交易：档案操作查询档案编号 【 】操作起始日期 【 】 操作终止日期 【 】保存到文件 查询1.1.8.3 栏位描述输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符（19）必输操作起始日期日期可输操作终止日期日期可输保存到文件标志字符（1）可选注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.8.4 交易检查Ø 检查档案编号长度。1.1.8.5 动态授权描述无。1.1.8.6 其他处理和控制&

28、#216; 根据档案编号查找在规定时间段内的档案操作。Ø 当选中保存到文件时将查询结果保存到文件中1.1.8.7 交易输出Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面上显示档案信息。交易：档案操作查询档案操作：操作时间 操作类型 经办行 经办人 操作说明Ø 保存到文件：Ø 将查询结果保存到文件中，包括操作时间、操作类型、经办行、经办人、操作说明。1.1.8.8 档案更新Ø 记录交易流水1.1.8.9 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.9 权利品登记n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.9.1 交易说明

29、支行或分行对权利品做登记。1.1.9.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.9.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释贷款合同号字符（19）可输贷款合同号与授信号是单选，必须输入一项授信号字符（21）可输贷款合同号与授信号是单选，必须输入一项注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.9.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号的长度。1.1.9.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.9.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据贷款合同号/授信号查找贷款合同/授信额度信息及相关的权利品信息。1.1.9.7 交易输出 （第一屏

30、）Ø 屏幕输出：在交易界面（第二屏）上显示合同及权利品信息。1.1.9.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信合同：参见相关界面。1.1.9.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释登记日期日期必输默认为当天注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.9.10 交易检查（第二屏）Ø 检查该贷款合同/授信额度的权利品尚未进入权利品管理。1.1.9.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.9.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 生成代保管品的内部编号。Ø 记录权利品信息。Ø 如果是支行做该操作，将权

31、利品状态标志为“已支行建档”；如果是分行做该操作，将权利品状态标志为“已分行建档”。1.1.9.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.9.14 档案更新Ø 增加权利品信息Ø 在所有与该权利品相关的贷款合同/授信额度中保存代保管品内部编号。Ø 记录交易流水1.1.9.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.10 权利品上缴n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.10.1 交易说明下级行将权利品上缴到上级行（贷款中心）。1.1.10.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.10.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/

32、长度输入属性注释合同号字符（19）必输授信号字符（21）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.10.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号的长度。1.1.10.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.10.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据贷款合同号/授信号查找状态是“已支行建档”的，并且权利品管理人是当前操作员的权利品的信息。1.1.10.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示权利品信息。1.1.10.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信额度：参见相关界面。1.

33、1.10.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释经办行字符（6）必输默认当前交易行上缴人字符（7）必输默认当前操作员号上缴日期日期必输默认为当天注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.10.10 交易检查（第二屏）Ø 检查该支行参数设置为”档案需上缴”。Ø 检查权利品状态为“已支行建档”并且权利品管理人是当前操作员。1.1.10.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.10.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 记录权利品信息。Ø 将权利品状态改为“已上缴”。1.1.10.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.10.

34、14 档案更新Ø 更改权利品信息Ø 记录交易流水1.1.10.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.11 权利品接收n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.11.1 交易说明上级行将下级行上缴的权利品进行逐项勾对并确认后，将权利品进入分行档案库。1.1.11.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.11.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符（19）可输授信号字符（21）可输姓名字符（70）可输可做模糊查询客户号字符（13）可输经办人字符（7）可输经办行字符（6）可输注：输入属性包括必输/必选/

35、可输/可选/显示/复核/不输。此为模糊查询。1.1.11.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号、客户号、经办行的长度。1.1.11.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.11.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据输入的条件查找上缴给当前操作员所在分行的权利品。1.1.11.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示满足条件的贷款合同/授信额度列表。1.1.11.8 交易界面（第二屏）参见相关界面。1.1.11.9 栏位描述（第二屏）无。1.1.11.10 交易检查（第二屏）无。1.1.11.11 动态授权描述（第二

36、屏）无。1.1.11.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 根据所选的贷款合同号/授信号查找贷款合同/授信额度及相关的权利品的详细信息。1.1.11.13 交易输出（第二屏） Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第三屏）上显示权利品信息。1.1.11.14 交易界面（第三屏）对贷款信息：参见相关界面对授信额度：参见相关界面1.1.11.15 栏位描述（第三屏）输入项名称类型/长度输入属性注释接收人字符（7）可输默认为当前操作员号接收日期日期可输默认为当天审批结果单选必输同意/退回接收意见字符（60）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.11.

37、16 交易检查（第三屏）Ø 检查权利品状态为“已上缴”。Ø 检查交易操作员为分行档案员。1.1.11.17 动态授权描述（第三屏）无。1.1.11.18 其他处理和控制（第三屏）Ø 如果是接收操作，Ø 记录接收人、接收日期。接收人就是权利品管理人。Ø 将权利品状态改为“已分行建档”。Ø 如果是退回操作Ø 将权利品状态改为“上缴退回”。1.1.11.19 交易输出（第三屏） 无。1.1.11.20 档案更新Ø 更改权利品信息Ø 记录交易流水1.1.11.21 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般

38、、差别小、无差别）n 差异分析1.1.12 权利品移交n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.12.1 交易说明对权利品进行移交，更改权利品管理人，记录监交人，限同一分行内部的人员权利品交接。1.1.12.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.12.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符（19）必输授信号字符（21）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.12.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号的长度。1.1.12.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.12.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据贷款合

39、同号/授信号查找相关的权利品信息，并且权利品状态是“已支行建档”或“已分行建档”。1.1.12.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示权利品信息。1.1.12.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信额度：参见相关界面。1.1.12.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释移交日期日期必输默认为当天档案接管人字符（7）必输默认为当前操作员号接管人密码字符（6）必输监交人字符（20）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.12.10 交易检查（第二屏）Ø 检查权利品状态是否为“已

40、支行建档”或“已分行建档” Ø 检查原权利品管理人和权利品接管人是否属于同一支行或同一分行。Ø 验证接管人密码。1.1.12.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.12.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 记录权利品移交时间、接管人、监交人。更改权利品管理人为权利品接管人。1.1.12.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.12.14 档案更新Ø 更改权利品信息Ø 记录交易流水1.1.12.15 会计分录无。n 差异程度（新增、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.13 权利品入库n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.13.1 交

41、易说明贷款权利品可在支行入库或者在分行接收支行上缴之后在分行入库。1.1.13.2 交易界面（第一屏）参见相关界面。1.1.13.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符（19）必输授信号字符（21）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.13.4 交易检查（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号的长度。1.1.13.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.13.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据贷款合同号/授信号查找状态是“已支行建档”或“已分行建档”，并且管理人是当前操作员的权利品的信息。1.1.13.7 交易输出 （

42、第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示权利品信息。1.1.13.8 交易界面（第二屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信合同：参见相关界面。1.1.13.9 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性注释入库日期日期必输默认为当天入库人字符（7）必输默认为当前操作员号入库行字符（6）必输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.13.10 交易检查（第二屏）Ø 对支行操作员，检查该支行是否需上缴档案，如果需上缴，则不可在支行入库。Ø 检查当前操作员为权利品管理人。Ø 检查代保管权利品的状态为“已支行建档”

43、或“已分行建档”。1.1.13.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.13.12 其他处理和控制（第二屏）Ø 向核心系统发送代保管权利品入库的交易，接口详见个贷系统功能说明书（主机部分），每个权利品的金额计为1元，所以接口中的金额即代保管权利品的个数。通过接口获得代保管品编号。Ø 对“已支行建档”状态的权利品更改状态为“支行入库中”Ø 对“已分行建档”状态的权利品更改状态为“分行入库中”1.1.13.13 交易输出（第二屏） 无。1.1.13.14 档案更新Ø 更改权利品信息Ø 记录交易流水1.1.13.15 会计分录无。n 差异程度（新增、

44、差别大、差别一般、差别小、无差别）n 差异分析1.1.14 权利品领取n 浦发的说明n 华腾的说明1.1.14.1 交易说明权利品可以领取或者借用，在贷款未结清或者还款情况不正常时需要审批。1.1.14.2 交易界面（第一屏）参见相关交易界面。1.1.14.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符（19）可输授信号字符（21）可输姓名字符（70）可输可做模糊查询证件类型字符（2）可选证件号码字符（30）可输贷款金额数字（17）可输贷款种类字符（3）可选合作项目名称字符（）可输可做模糊查询注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.14.4 交易检查

45、（第一屏） Ø 检查贷款合同号/授信号的长度。1.1.14.5 动态授权描述（第一屏）无。1.1.14.6 其他处理和控制（第一屏）Ø 根据输入的条件查找状态是“已入库”或“结清未领”的，并且管理人是当前操作员的权利品。1.1.14.7 交易输出 （第一屏）Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第二屏）上显示满足条件的贷款合同/授信额度列表。1.1.14.8 交易界面（第二屏）参见相关界面。1.1.14.9 栏位描述（第二屏）无。1.1.14.10 交易检查（第二屏）无。1.1.14.11 动态授权描述（第二屏）无。1.1.14.12 其他处理和控制（第二屏）&

46、#216; 根据所选的贷款合同号/授信号查找贷款合同/授信额度及相关的权利品的详细信息。1.1.14.13 交易输出（第二屏） Ø 屏幕输出：Ø 在交易界面（第三屏）上显示权利品信息。1.1.14.14 交易界面（第三屏）对贷款合同：参见相关界面。对授信额度：参见相关界面。1.1.14.15 栏位描述（第三屏）输入项名称类型/长度输入属性注释领取日期日期必输默认为当天领取人字符（20）必输领取人证件类型字符（2）必选领取人证件号码字符（30）必输领取原因字符（128）可输审批人字符（7）必输审批结果字符（1）必输同意/退回审批意见字符（128）可输注：输入属性包括必输/必选/可输/可选/显示/复核/不输。1.1.14.16 交易检查（第三屏）Ø 检查权利品管理人是当前操作员Ø 检查权利品状态为“已入库”或“结清未领”Ø 检查权利品是否可领取：Ø 检查所有相关贷款的状态为“已结清”Ø 检查所有相关贷款的还款情况正常，无保险理赔、处理抵质押物等特殊记录1.1.14.17 动态授权描述（第三屏）无。1.1.14.18 其他处理和控制（第三屏）Ø 对可领取的权利品Ø 记录领取人的有关信息和领取原因等。Ø 向核心系统发送代保管权利品出库的交易，接口详见个贷系统功能说明书（主机