水利工程建设风险管理

1、 水利工程建设风险管理水利工程建设风险管理北京工业大学北京工业大学20152015年年3 3月月风险管理被风险管理被项目管理知识体系指南项目管理知识体系指南（PMBOK指南）指南）列入项目管理知识领域列入项目管理知识领域项目管理项目管理项目进度管理项目进度管理 项目活动定义 项目活动排序 项目活动周期估算 项目进度计划编制 项目进度控制项目人力资源管理项目人力资源管理 项目组织策划 项目职员获得 项目团队开发项目采购管理项目采购管理 项目采购策划 供方评价与选择 项目采购文件编制 合同管理 合同收尾项目范围管理项目范围管理 项目启动 项目范围策划 项目范围定义 项目范围验证 项目范围变更控制项

2、目质量管理项目质量管理 项目质量策划 项目质量保证 项目质量控制项目风险管理项目风险管理 项目风险识别 项目风险评价 项目风险对策开发 项目风险控制项目综合管理项目综合管理 项目计划编制 项目计划实施 项目综合变更控制项目费用管理项目费用管理 项目资源策划 项目费用估算 项目费用预算 项目费用控制项目信息管理项目信息管理 项目信息策划 项目资料分配和传递 执行情况报告 项目信息管理收尾目录一一. . 工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念二二. . 工程建设风险的识别工程建设风险的识别三三. . 工程建设风险的估计与评价工程建设风险的估计与评价四四. . 工程建设风险的应对计划、措施工程

3、建设风险的应对计划、措施五五. . 工程建设风险跟踪、监控和管理评价工程建设风险跟踪、监控和管理评价六六. . 工程保险工程保险七七. . 大中型水电工程建设风险管理规范大中型水电工程建设风险管理规范GB/T50927-2013GB/T50927-2013简介简介一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（一）风险概述（一）风险概述 1. 1. 风险的定义风险的定义 风险是一个外来语，风险最早出现在保险交易中。近年来，由于人们越来越认识到风险的普遍性和危害的严重性，风险理论的研究得到了较快的发展，然而至今关于风险的定义学术界依然没有达成统一的认识。 在大中型水电工程建设风险管理规范GB/

4、T50927-2013中，风险定义为：不利事件或事故发生的概率（频率）和其损失的组合。 通过上述定义可知，风险的构成必须具备两个基本条件：一是发生的不确定性；二是后果的消极性，这两个条件缺一不可。 一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（一）风险概述（一）风险概述 . .风险产生的原因风险产生的原因 风险的产生主要基于以下两方面原因： 1）人们认识客观事物能力的有限性 ）信息的滞后性 一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（一）风险概述（一）风险概述 3. 3. 与风险相关的基本概念（大中型水电工程建设风险管理规与风险相关的基本概念（大中型水电工程建设风险管理规范范GB/T

5、50927-2013GB/T50927-2013） 1）风险因素 致风险事件发生的各种主客观的潜在原因。 2）风险事件（事故） 活动或事件的主体未曾预料到，或者虽预料到发生但未预料到后果的偶发（不利）事件。 3）风险损失 由于风险事件发生而导致的不利影响、破坏或损失，包括人员伤亡、经济损失、工期延误、环境影响、社会影响等。 风险因素、风险事件和风险损失称为风险的三要素， 三者的关系可以用多米诺骨牌效应来解释。风险因素引发风险事件，而风险事件又导致损失，风险的三要素之间像多米诺骨牌一样，一旦第一张骨牌倾倒，便会诱发接下来一连串牌的倾倒。 一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（一）风险

6、概述（一）风险概述 . .风险的特征风险的特征 ）风险的客观性 ）风险的普遍性 ）风险的随机性 ）风险的规律性 ）风险的可变性 ）风险的可预测性 ）风险的相对性一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（一）风险概述（一）风险概述 5. 5. 常见风险的分类常见风险的分类 1）按照风险产生原因 然风险、政治风险、经济风险、社会风险。 2）按照风险对象 财产风险、人身风险、责任风险、信用风险。 3）按照预期风险损失程度 轻度风险、中度风险、高度风险。一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（二二）风险管理概述）风险管理概述 1.1.风险管理的概念风险管理的概念 是指经济单位通过风险

7、识别，采用合理的经济和技术手段对风险因素进行估计、评价，并以此为基础进行决策，合理地使用回避、转移、缓和或自留等方法有效应对各类风险，并对其实施监控，妥善处理风险事件发生后引起的不利后果，以保证预期目标顺利实现的管理过程。 美国项目管理知识体系指南PMBOK的定义：一种对项目风险进行识别、分析、应对的系统过程。它包括鼓励对项目目标有正面影响的风险发生并加强其影响、减小对项目目标有负面影响的风险发生并减弱其影响。一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（二二）风险管理概述）风险管理概述 2.2.工程建设风险管理概述工程建设风险管理概述 工程建设风险是指工程项目在决策、设计、施工和竣工验收

8、等阶段中可能产生的，与工程各参与单位目标相背离的，会造成人身伤亡、财产损失或其他经济损失后果的不确定性。 工程建设风险管理包括两大部分内容：风险分析和风险处置。风险分析包括风险的识别、估计、评价等步骤，其主要采用实证分析的思路，对工程风险性质进行准确的描述，从定性和定量两个角度认识项目所面临的风险。风险处置包括工程风险的决策、应对和监控等步骤，其主要采用规范分析的思路，依据工程风险分析的结果并结合工程项目的人员、资金和物资等条件，制定和实施风险处置方案。（见图1.1）一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（二二）风险管理概述）风险管理概述 2.2.工程建设风险管理概述工程建设风险管理

9、概述 图图1.1 1.1 工程建设风险管理内容层次图工程建设风险管理内容层次图 一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（二二）风险管理概述）风险管理概述 3.3.工程风险管理流程工程风险管理流程 图图1.2 1.2 工程建设风险管理流程图工程建设风险管理流程图 一.工程建设风险管理的概念工程建设风险管理的概念（三三） 我国我国工程工程建设风险建设风险管理的发展历程管理的发展历程 二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（一一）概述）概述 1. 工程风险的识别定义工程风险的识别定义 风险识别是工程风险管理的开端，是工程管理者在收集相关资料的基础上，运用特定的方法，系统地识别影响工程目标

10、实现的各类风险，并加以适当的判断、归类及鉴定的过程。 2.2.工程风险识别的目的工程风险识别的目的 识别出可能对工程目标实现有影响的风险因素、风险性质以及风险产生的条件，为风险评估奠定基础； 记录具体风险的各方面特征，并初步识别出风险发生可能引起的后果； 编制出风险识别清单，为风险管理后续工作的开展提供依据。二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（一一）概述）概述 3.工程风险识别的依据工程风险识别的依据 1）工程风险管理计划 2）工程项目的前提假设 3）工程概况和相关管理计划 4）工程风险分类 5）工程风险管理的历史资料二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（一一）概述）概述 4.工程风

11、险识别的工程风险识别的流程流程 图图2.1 2.1 工程建设风险识别流程工程建设风险识别流程 二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 1. 德尔菲法德尔菲法 又称专家调查法，本质上是一种匿名反馈函询法。其起源于 世纪年代末期，由美国兰德公司 （ ）首先提出。德尔菲法不仅可用于风险因素的罗列，还可用于估计风险发生的可能性及其影响，目前该方法已经在经济、社会、工程技术等各个领域得到了广泛应用。 近年来，德尔菲法在我国工程风险管理领域得到了广泛的应用，该方法有助于减少初始数据的片面性，并避免个人因素对预测结果产生的不利影响。此外，德尔菲法还有如下

12、优点：其一，由于在风险识别过程中专家匿名发表意见，可以避免公开发表意见时各种心理对专家的影响；其二，风险管理者通过对专家的意见进行统计分析，然后将分析结果反馈给各位专家，这样有助于各位专家进一步修订自己的个人意见，最终使风险识别的结果更加客观。然而，由于信息的不断反复，该方法持续的时间比较长，费用也相应较高。而且，分析结果往往受组织者、参加者的主观因素影响，也有可能会产生偏差。 二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 2. 2. 头脑风暴法头脑风暴法 头脑风暴法，就是邀请不同知识领域的专家组成专家小组，以专家的创造性思维来获取未来信息，是一

13、种直观的预测和识别风险的方法。该方法的实现一般是以头脑风暴会议的形式，召集专家组成员，通过讨论进行风险因素的罗列。当然这要求主持专家会议的人在会议开始时的发言能引发专家们对问题产生兴趣，促使专家们感到急需回答会议提出的问题，通过信息的交流和相互启发，诱发专家们产生 “ 思维共振” ，以达到互相补充的目的，尽可能获取更多的信息，使对风险的预测和识别结果更加准确。 运用头脑风暴法的速度比较快，提出的风险因素比较全面，但该方法也存在召集众多专家比较困难，会议上容易受权威人士的意见左右等问题。 二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 2. 2. 头

14、脑风暴法头脑风暴法图图2.2 2.2 头脑风暴法实施流程头脑风暴法实施流程 二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 3.3.经验数据法经验数据法图图2.3 2.3 施工现场各类伤亡事故发生部位死亡人数比例施工现场各类伤亡事故发生部位死亡人数比例二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 4.4.核对表法核对表法二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 4. 4.核对表法核对表法二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设

15、风险识别的方法风险识别的方法 5.5.情景分析法情景分析法二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 6.6.图解法图解法二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（一一）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 6.6.图解法图解法 1）因果分析图图图2.4 2.4 因果分析图因果分析图二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 6.6.图解法图解法 2）流程图法图图2.5 2.5 国际工程承包项目风险识别流程图国际工程承包项目风险识别流程图二.工程建设风险工程建设风险的识别的识别（二二）工

16、程建设工程建设风险识别的方法风险识别的方法 6.6.图解法图解法 3）事故树分析法图图2.6 2.6 事故树分析图事故树分析图三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（一一）工程建设工程建设风险的风险的估计估计三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（一一）工程建设工程建设风险的风险的估计估计 1. 1.风险定性分析风险定性分析 目的： 评估风险发生的可能性及其后果 按优先级排次序 选择风险进行管理 风险可能性的定性估计 等级等级评价评价说明说明A几乎确定在大多情况下，预期会发生B很可能在大多情况下，可能会发生C可能在某些时候会发生D不大可能在某些时候可能会发生E罕见只

17、有在特殊情况下才会发生 风险后果或影响的定性估计 等级等级评价评价举例说明举例说明1不重大无伤害，低经济损失2次重大急救措施，现场快速自救，中等经济损失3中等重大需要医疗措施，靠外来帮助解决现场问题，高经济损失4重大大面积损害，生产能力的损失，现场外的解救无负影响，重大的经济损失5极其重大死亡，现场外的危害性解救，有负面影响，巨大的经济损失哪些风险需要管理 有很大的影响/发生的概率很高 影响不大/发生的概率很高 有很大的影响/发生的概率很小可能性后果三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（一一）工程建设工程建设风险的风险的估计估计 2. 2.风险定量分析风险定量分析 风险量化需要

18、确定:概率（分布模型、统计参数）影响（造成的损失，用钱衡量）判别重要性的标准三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（一一）工程建设工程建设风险的风险的估计估计 2.2.风险定量分析风险定量分析 1）蒙特卡罗（ Monte Carlo）仿真法随机产生数据并进行很多次“模拟执行”项目使用网络图和计划评审技术（PERT）对项目进度进行仿真估算可以用于整个项目，也可以针对某个单个任务三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（一一）工程建设工程建设风险的风险的估计估计 2.2.风险定量分析风险定量分析 2）计划评审技术（Program Evaluation and Review

19、 Technique，PERT）一种采用概率估算的网络图一种评估活动或任务可能工期（历时）的方法 一种很好的风险管理技术，对每一个任务都考虑它在时间和成本上的数值范围 乐观的,悲观的 和 最可能的接下来使用PERT公式 (假设以正态分布，或者叫Beta分布)计算结果的期望值 乐观的 + 4x最可能的 + 悲观的 6在95的情况下不会超出这个期望值。PERT 活动历时发生的概率可能的历时（工期）高低乐观的悲观的最可能的PERT加权平均 = 乐观的.+4(最可能的) + 悲观的 6Beta 分布三.工程建设风险工程建设风险的的估计与评价估计与评价（二二）工程建设工程建设风险的风险的评价评价 经过风

20、险评估，可将风险分为以下几个等级： 级 严重风险 0.1权重1 级 一般风险 0.01权重0.1 级 轻微风险 0权重0.01 在风险评价阶段，可根据风险的发生机率以及发生后可能产生的影响大小，对已识别的风险进行分级。在大多数项目中，风险数不胜数，因此不可能在所有风险上都投入同样的精力。风险评估的目的就是为了分清风险的轻重缓急，以便为将来如何分配精力提供准则。 对于以上不同等级的风险应给予不同程度的重视。尤其是对于被评估为级的严重风险，应进一步分析，给出相应的控制措施；对于被评估为级的一般风险，应给以足够重视；对于被评估为级的轻微风险，给予一般管理即可。概率（可能性）概率（可能性）损失损失风险

21、增大风险增大级级 高度风险区高度风险区级级中度风险区中度风险区级级低度风险区低度风险区四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（一一）工程建设风险管理方案的制定工程建设风险管理方案的制定 在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是风险管理工作的成败之关键，方案应详实、全面、有效。 1.1.制定原则制定原则 1）可行、适用、有效性原则 2）经济、合理、先进性原则 3）主动、及时、全过程原则 4）综合、系统、全方位原则 四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（一一）工程建设风险管理方案的制定工程建设风险管理方案的制定 风险管理方案是风险应对措施的

22、的编制依据和内容框架。 2. 制定风险管理方案的依据制定风险管理方案的依据 项目规划中所包含或涉及的有关内容 项目组织及个人经历和积累的风险管理经验及实践 决策者、责任方及授权情况。 利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力 可获取的数据及管理系统情况 可供选择的风险应对措施四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（一一）工程建设风险管理方案的制定工程建设风险管理方案的制定 3. 风险管理计划书内容框架风险管理计划书内容框架 项目概况 风险识别（分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面等） 风险分析与评估（定性和定量的结论、后果预测、重要性排序等） 风险管理的工作组织

23、（决策机构、管理流程、职责、工作标准、协调机制等） 风险管理工作的检查评估四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施 工程建设风险应对措施应在风险评估的基础上根据风险性质的不同有区别的采取。1.不同性质不同性质风险评估项目风险超过了可接受水平项目风险在接受水平内停止项目取消项目拯救项目项目风险应对方法回避风险转移风险接受风险减轻风险四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施 工程建设风险应对措施应在风险评估的基础上根据风险性质的不同有区别的采取。2.不同阶段不同阶

24、段 潜在风险阶段的管理方法潜在风险阶段的管理方法 一般使用风险规避的方法，即通过预先采取措施对风险的进程和后果进行 控制和管理 风险发生阶段的管理方法风险发生阶段的管理方法 在这一阶段通常使用各种风险化解的方法，即风险转化、转移、分担等对 风险及其后果进行控制和管理 风险造成后果阶段的管理方法风险造成后果阶段的管理方法 在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和 发展所造成的损失四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施3.工程建设风险管理综合措施工程建设风险管理综合措施风险管理的综合性措施风险管理的综合性

25、措施经济性措施经济性措施 合同方案设计（风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计） 保险方案设计（引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判） 管理成本核算技术性措施技术性措施 预测技术措施（模型选择、误差分析、 技术可靠性分析组织管理性措施组织管理性措施 主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的责任等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段和方法，建立风险预警机制技术性措施应体现可行、适用、有效性原则，主要有：可靠性评估） 决策技术措施（模型比选、决策程序和决策准则、决策可靠性预

26、评估和效果后评估）四.工程建设风险的应对计划、措施工程建设风险的应对计划、措施（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施4.工程建设风险控制的措施和方法工程建设风险控制的措施和方法风险回避风险回避风险降低风险降低风险抵消风险抵消风险分离风险分离风险分散风险分散风险转移风险转移风险自留风险自留应急计划应急计划风险控制风险控制（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施1）风险回避风险回避 是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标。 项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失 也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会 经常

27、采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰 某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高 应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益考虑采取此种方法的情况采用这种控制方法的时机 项目决策阶段采用这种控制方法的利弊 如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。 投标报价前，应认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉 编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素 若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。承包商的风险回避策略注意事项（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施2）风险降低风

28、险降低 制定先进的、经济合理的施工方案，同时拟定经济可行的技术组织措施计划 实行全面成本控制： 降低材料成本，对主要材料实行限额领用 健全收料制度，实行三级收料 合理组织安排材料的进出场，避免材料的毁损以及增加材料的二次搬运费用 降低人工及机械费用 改善劳动组织，减少窝工浪费，加强劳动纪律，严格控制计时工 正确选配和合理利用机械设备，提高机械设备的利用率和完好率，加强现场设备的维修、保养工作，降低大修、经常性修理等各项费用的开支，并避免机械设备的闲置 加强租赁设备计划的管理，充分利用社会闲置机械资源，从不同角度降低机械使用费用 降低施工管理费用。根据施工预算及工期要求，制订出费用开支计划，并严

29、格按照计划执行。精简管理人员，严格出差审批手续。严格控制业务招待费用的支出。 及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算送审 及时进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的收取。 按照工程保修规定，根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，控制保修费用施工过程的措施施工完成后的措施风险降低（减轻）的含义 降低风险发生的概率 一旦风险事件发生尽量降低其损失（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施3）风险抵消风险抵消 是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。例如： 提出合理的风险保证金，这是从财务的角度为风

30、险作准备 在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。 （二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施4）风险分离风险分离 是指将各个风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。作用应用 常用于承包工程中的采购和分包，如： 为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干不同的 国家采购设备，付款采用多种货币。这样即使发生大幅度波动，也不会 全都导致损失风险 工程分包是选用多家分包单位 在施工过程中，对材料进行分隔存放，分离风险单位，避免材料集中于 一处时可能遭受同样的损失可以将风险局限在一定的范围内，从而达到减少损失的目的。 同风险分散不同（二二）工程建设风险

31、应对措施工程建设风险应对措施5）风险分散风险分散 风险分散是指通过增加风险的单位以减轻总体风险的压力，共同分摊集体风险，从而减轻风险的可能后果。 风险分离是对风险单位进行分隔、限制以避免互相波及，从而发生连锁反应；风险分散是通过增加风险单位以减轻总体风险的压力，达到共同分摊集体风险的目的。 工程实践： 企业内部扩张，增设实体以分散风险 企业兼并从而加大风险承受能力 多揽项目、广种博收可避免单一项目上的过大风险 承包工程付款采用多种货币组合 工程联合承包（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施6）风险转移风险转移 风险转移是指在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上

32、。 在相应合同或协议中已有相关约定 分包 辩护协定 无责任约定采用时机 必须让风险承受者得到一定的好处 对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担采用方式 保险风险转移 非保险风险转移 通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构 通过保险以外的其他手段将风险转移出去投标担保投标担保：提交投标保证金（俗称抵押金）或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。履约担保履约担保：是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。预付款担保预付款担保：为保证工程预付款用于该工程项目。维修担保维修担保：是为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保。 担保 合资经营 开脱责任合同工

33、程业主的风险转移（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施7）风险自留风险自留 风险自留是指将风险留给自己承担。 处理风险的成本大于承担风险所付出的代价 预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担 当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失 缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失 当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时 自留费用低于保险公司所收取的费用 企业的期望损失低于保险人的估计 企业有较多的风险单位（意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失） 企业的最大潜在损失或最大期望损失较小 短期内企业有承受最大潜

34、在损失或最大期望损失的经济能力 风险管理目标可以承受年度损失的重大差异 费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本 投资机会很好 内部服务或非保险人服务优良决定风险自留的条件采用时机（二二）工程建设风险应对措施工程建设风险应对措施8）应急计划应急计划 应急计划并不直接解决风险，而是为可能发生的风险提供即时的处理计划。 应急计划是针对具体设备、设施、场所或环境，组织或人员，资金或企业形象，评估了风险后果的形式、发展过程、危害范围和损失程度的条件下，为降低损失，就风险发生后的应急组织和人员，应对行动的步骤和纲领，控制后果发展的方法和程序等，预先做出的、科学而有效的计划和安排。 应急计

35、划针对大多数风险，但并非所有的项目风险。这个计划包括如果触发或风险发生，相关人员所要采取的行动。风险管理中会为所有风险设立评分临界点，这项计划针对得分超过临界点的那些风险而建立。这确保了风险管理过程是可行的。风险管理过程如果出奇的费时就不能体现工作效率。前述风险控制方法可归纳为两种最基本的手段，第一种是风险回避，即运用各种措施防范风险123”破财消灾“以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时可能造成的更大损失可能造成的更大损失紧急自救对难免发生的某些失误及时采取补对难免发生的某些失误及时采取补救措施救措施风险转嫁对于某些承包商的风险，对对于某些承包商的风险，

36、对另一些承包商则并不一定构另一些承包商则并不一定构成风险成风险第二种基本手段是控制损失，即一旦风险发生时使损失最小损失控制包括两方面的工作：减少损失发生的机会即损失预防；降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化 房屋建造者通过改变建筑用料以防止用料不当 通过扩大采购渠道以避免受制于供应商 通过提高质量控制标准以防止因质量不合格而返工或罚款 生产管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，减少事故发生的机会等等 施工事故发生后采取紧急救护 安装火灾警报系统 制定项目资金方案预防损失减少损失 采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能 要求分包商出具相关保函 承包商要求在合同条款中赋予其索赔权利 在

37、风险损失已经不可避免地发生的情况下，通过采取措施以遏制损失继续恶化或局限其扩展范围使其不再蔓延或扩展，使损失局部化 承包商在业主付款误期超过合同规定期限情况下采取停工或撤出队伍并提出索赔要求甚至提起诉讼 在确信某分包商无力继续实施所分包工程时立即撤换目的方式描述操作思路（例）工程实践（一一）风险监控风险监控 就是跟踪已识别的风险，评价风险管理计划和风险应对措施的有效性。风险管理计划风险应对计划项目沟通附加的风险识别和分析项目评审风险监控依据风险监控依据风险监控的成果随机应变措施纠正行动变更请求修改风险计划五.工程建设风险管理的实施和后评价工程建设风险管理的实施和后评价五.工程建设风险管理的实施

38、和后评价工程建设风险管理的实施和后评价（一一）风险监控风险监控1.风险监控的程序输入工具及技术输出u 风险管理计划 u 风险登记册u 批准的变更请求u 工作绩效信息u 绩效报告 u 风险再评估u 风险审计u 偏差和趋势分析u 技术绩效度量u 储备金分析u 状态审查会u 风险清单(更新)u 请求的变更u 推荐的纠正措施u 推荐的预防措施u 组织过程资产 (更新)u 项目管理计划（更新)（一一）风险监控风险监控2.风险监控的工具 1）直方图频数25.046510152025024.959五.工程建设风险管理的实施和后评价工程建设风险管理的实施和后评价（一一）风险监控风险监控 2.2.风险监控的工具

39、风险监控的工具 2 2）因果分析图因果分析图五.工程建设风险管理的实施和后评价工程建设风险管理的实施和后评价（一一）风险监控风险监控2.风险监控的工具 3）帕累托图五.工程建设风险管理的实施和后评价工程建设风险管理的实施和后评价（二二）工程建设风险管理实施后评价工程建设风险管理实施后评价 工程项目风险管理实施后评价是项目风险管理中的一个重要阶段。所谓的项目后评价，是对工程项目风险管理决策实施后进行总结评价，从而判断项目风险管理预期目标的实现程度，总结经验教训，提高未来项目风险管理水平的一系列工作的总称。 项目后评价包括：影响评价法、效益评价法、过程评价法和系统评价法。五.工程建设风险管理的实施

40、和后评价工程建设风险管理的实施和后评价案例分析万家寨水利枢纽工程业主风险分析工程概况黄河万家寨水利枢纽工程是国家“九五”重点工程，也是山西省“引黄入晋”的水源龙头工程。工程主要任务是供水结合发电调峰，同时兼有防洪、防凌等作用。万家寨水利枢纽工程的建设，对缓解山西省和周边地区21世纪的水资源短缺，优化华北电网能源结构，具有十分重要的战略意义。该工程位于黄河北干流上段托克托至龙口峡谷河段，是黄河中游河段梯级开发规划的第一级。主要由大坝、泄水建筑物、厂房、开关站、引黄取水口等建筑物组成。在建设过程中，以业主为中心，实施全方位的管理。 案例分析 水利工程的特殊性，使水利工程业主面临诸多风险，为了履行好

41、项目法人职责，很有必要对水利工程业主风险进行深入研究。 应研究工程项目各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重地管理好风险，分轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使水利工程项目得以顺利实施，获得预期的效益。 业主风险识别 业主风险识别运用了专家调查法、故障树分析法，经实地考查、口头咨询和问卷调查，列出了所有的风险清单，经过分析后，总结出万家寨水利枢纽工程施工末期业主面临的风险，并对其进行分类。 业主风险分类表 风险类型风险类型典型风险典型风险自然风险不可抗力风险，资源(水)供应风险社会政治风险法规变更风险，行政性风险经济风险利率变化风险，通货膨胀风险技术风险技术故障/设施

42、质量风险，完工风险其他风险市场风险，经营风险，偿还期限风险，费用超支风险，违约风险，人员风险业主风险分析和评价业主风险分析和评价 风险风险极大风险极大风险高风险高风险中等风险中等风险低风险低风险利率变化风险利率变化风险行政性风险行政性风险技术故障技术故障/ /设施质量风险设施质量风险通货膨胀风险通货膨胀风险犯规变更风险犯规变更风险资源（水）供应风险资源（水）供应风险市场风险市场风险完工风险完工风险经营风险经营风险偿还期限风险偿还期限风险人员风险人员风险费用超支风险费用超支风险不可抗力风险不可抗力风险违约风险违约风险业主风险权重表业主风险权重表 风险风险权重权重利率变化风险利率变化风险0.423

43、27000.4232700行政性风险行政性风险0.17848000.1784800技术故障技术故障/ /设施质量风险设施质量风险0.09173300.0917330通货膨胀风险通货膨胀风险0.08465700.0846570犯规变更风险犯规变更风险0.0594950.059495资源（水）供应风险资源（水）供应风险0.0386900.038690市场风险市场风险0.03366900.0336690完工风险完工风险0.02238900.0223890经营风险经营风险0.02159700.0215970偿还期限风险偿还期限风险0.01570200.0157020人员风险人员风险0.00847960

44、.0084796费用超支风险费用超支风险0.00781470.0078147不可抗力风险不可抗力风险0.00773950.0077395违约风险违约风险0.00626030.0062603风险与风险处置措施对应关系风险与风险处置措施对应关系 六.工程保险工程保险（一一）工程保险工程保险 工程保险，是指由业主和（或）承包商为了工程项目的顺利完成，向保险人支付保险费购买保险合同，保险人根据合同约定对在工程建设过程中可能产生的财产损失和人身伤害承担赔偿保险金责任的商业保险行为。六.工程保险工程保险（二二）工程保险险种工程保险险种 1. 1.建筑工程一切险建筑工程一切险 建筑工程一切险承保的工程包括各

45、类以土木建筑为主体的工业、民用和公共事业用的工程，如住宅、商业用房、医院、学校、剧院，工业厂房、电站，公路、铁路、飞机场，桥梁、船闸、大坝、隧道、排灌工程、水渠及港口等。 建筑工程一切险可由业主或承包商负责投保。在多数合同中规定由承包商负责投保。 建筑工程一切险的保险期为自工程开工之日或在开工之前工程用料卸放于工地之日开始生效，两者以先发生者为准。施工机具保险自其被卸放于工地之日起生效。保险终止日应为工程竣工验收之日或者保险单上列出的终止日。同样，两者也以先发生者为准。六.工程保险工程保险（二二）工程保险险种工程保险险种 2.2.安装工程一切险安装工程一切险 安装工程一切险主要承保机械和设备在

46、安装过程中因自然灾害和意外事故所造成的损失，包括物质损失、费用损失和第三者损害的赔偿责任。 。 安装工程一切险在保险单列明的起始日期的前提下，自投保工程的动工日或第一批被保险项目工程用料被卸到施工地点时（以先发生为准），保险责任即行开始。动工日系指破土动工之日（如果包括土建任务的话）；其保险责任的终止日可以是安装完毕验收通过之日或保险单上所列明的终止日，这两个日期同样以先发生者为准。六.工程保险工程保险（二二）工程保险险种工程保险险种 3. 3.设计责任险设计责任险 随着工程质量问题成为全社会关注的焦点问题，更加引起了社会各界对包括设计质量在内的工程建设各方面的关注。六.工程保险工程保险（二二）工程保险险种工程保险险种 4.4.监理责任险监理责任险 监理工程师职业责任风险的存在及其给监理工程师带来损失的可能性，为开办建设监理工