防范电信诈骗宣传手册

1、防范电信诈骗宣传手册一、电信诈骗的概念电信诈骗是指以非法占有为目的， 利用手机短信、 电话、 网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相 的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。 （又称非接触性 诈骗或远程诈骗）二、电信诈骗的起源电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗” ，自 2000 年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大 陆， 2008 年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。三、电信诈骗的特点 第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗 没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。作 案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对 象可能在乙地、丙

2、地。第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、 电话作为载体，使用 VOIP 群呼平台、短信“群发器” 、设立 虚假网站、 QQ 、 MSN 、SKYPE 等方式来行骗。第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人 们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、 发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、 低息无抵押贷款、 网上低价购物、 提供股票信息、受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而 骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘 情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。四、电信诈骗的分类及危害电信诈骗主要有欠费涉案、 冒

3、充亲友、 消费退税、 中奖、 股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一 类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老 板、专家学者等等。五、电信诈骗的作案手法（一）欠费涉案诈骗的手法： 第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话 或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取 事主信任的任何电话号码）第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度 非常标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示 你如有疑问请按 0 转人工台。 事主看到电话显示的是 10000 号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台（如 果事主此时挂断电话再拔 10000 号查询或

4、根本不理会， 那就 不会上当） 。进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与 事主核对身份与帐号资料（还配有一些电信局办公的背景声 音），然后声称经过查询发现事主确实有一笔大的欠款。如 有疑问可以向公安机关报警，然后很客气地帮事主将电话自 动转接到所谓的公安机关。第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警 号、姓名，并熟练地告知事主 “这里是 XXX 公安机关， 请问 有什么可以帮忙” （很礼貌、逼真，还配有一些对讲机、接 处警、请示报告等公安局办公的背景声音） ，当事主说明原 因后，该名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的询问核实事主 的身份资料，并表示可以请求上级帮事主核实情况，此时故 意挂断

5、电话。第四步过一会后， 回拔事主电话说 “我们是 XXX 公安机 关，经查询你的身份被他人盗用涉嫌经济犯罪（或涉嫌洗黑 钱或涉及秘密案件等理由） ，这个电话就是我们的办公电话， 不信可以打 114 查询” （其实此号码是犯罪分子通过网络 软件进行了改号） ，此时事主一查，确认是 XXX 公安机关的 电话号码后就确信不疑了。然后要求事主按提示电话“报 警”，有时还会帮事主制作电子笔录等等，目的是让事主深 信不疑。第五步将电话转到所谓的检查院、 法院、证监会等部门， 这些假冒部门的工作人员就编造各项理由威胁要冻结、没收 事主名下所有的银行、股票等存款，要求事主按照他们提供 的方式（到银行转帐或网上

6、银行转帐）将名下所有资金转至他们提供的“安全帐户”暂为保管要注意的是，这类诈骗并不一定按步骤来进行，有时到 了所谓的公安机关一步就可以恐吓威胁事主转帐，有时所谓 的电信局会直接将电话转至所谓的检察院或法院或证监会 进行恐吓威胁。但所用的伎俩都一样（设置了跟政府各部门 一样逼真的通话场景， 要求事主打 114 查询求证执法部门电 话，恐吓威胁事主将资金转至“安全帐户”等） 。（二）冒充亲友诈骗手法 电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的亲友、战 友、领导，套取事主资料。现发展到有一种手法直接叫事主 的姓名，自称是阿 X （冒充事主的亲友），电话换了等等。谎称因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘

7、留，急需 现金赎身；或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财，或 称被人绑架索要钱财（此类多为假扮事主的子女声音打电话 事主求救（三）中奖诈骗手法犯罪分子通过网络、 短信、 函件等形式发出虚假 “中奖” 信息，利用事主贪小便宜的心理进行诈骗。（四）股票诈骗手法 由电话组通过网络、短信、报刊、杂志、电视广播等媒 体发出所谓的股评专家信息。骗取受害人汇出“会员费”或 以协助炒股的形式骗取受害人汇出原始股本。六、其他类型的诈骗手法（一）常见的四种短信诈骗“尊敬的 XX 银行客户， 您好！ 目前发生多起资料外泄、 取款遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联 系。电话 XX ”。“XX 您好，您

8、的 XX 储蓄卡于 X 时在 X 处刷卡消费 XXX 元成功，此笔消费将从您帐上划扣，如有疑问请拔打 XX 银 行联合管理局。 ”“中国银联银行卡管理处： 您的刷卡消费金额 XXXX 元， 已经确认从您的帐户扣除。咨询电话： XX ”“ XX 车主，你的车牌为粤 AXXXXX 可退购置税 XXXX 元，退税编号 XXXX ，请速与 XX 税务局联系，电话 XX”（二）ATM 机虚假告示诈骗 犯罪分子预先堵塞 ATM 机出入卡口，并在旁边粘虚假 服务热线告示，诱导用户与其联系编造各种理由要求事主按 其提供的操作方式（多为英文操作）进行转帐诈骗。（三）网上诈骗 通过发布低价销售商品信息，包括网络

9、Q 币、游戏币、 游戏装备、点数卡等进行诈骗。（四）借钱加油诈骗 以被盗钱包、手机为名骗取事主同情心，向事主借钱加 油，谎称要以“高额回报”将钱转入事主帐户，要求事主提- 5 - / 7供帐户并带事主到 ATM机操作从而将事主帐户里的钱转走。（五）其他接触性诈骗利用迷信通过问路等形式故意在你面前谈论某人很灵， 能化解灾难，同时找机会吓唬你家人有血光之灾再让装神弄 鬼的同伙把你的情况点破，使你相信拿出钱物，然后进行调 包诈骗。在公共场所当众把装有假中奖标志的香烟、饮料打开， 声称中奖，几名同伙一起演戏，骗取群众上当出钱购买。在车站、路边故意拾到“黄金”或钱包，引诱事主分钱 或威胁事主拿银行卡到

10、ATM柜员上澄清，然后进行调包诈 骗。七、防骗秘笈第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平 台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要 给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局， 转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同 的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。第二，目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的 安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢？是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候 会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电 话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这 么做。所以请大家务必要注意。第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候 都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要 退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不 会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也 不会人工拨打电话。 凡是涉及自己账户和密码的事情一定 要冷静多想一想。建议大家平时多读