基金法律法规、职业道德与业务规范真题2016年04月

1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题2016 年 04 月（总分： 100.00 ，做题时间： 90 分钟 ）一、 单选题 （ 总题数：100，分数：100.00）1. 根据分类监管的原则，中国证监会对不同类别证券公司规定不同的 。1. 风险控制指标标准n .风险评估指标标准m.风险资本准备计算比例IV.风险度量方法（分数： 1.00 ）A. I、U、IVB. I 、 W VC. I、nD.U、皿、IV解析： 解析 中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。2. 下列不属于QDI基金

2、的投资范围的是。（分数： 1.00 ）A. 住房按揭支持证券B. 银行存款C. 经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券D.所有公募基金V解析：解析根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QD!基金可投资于下列金融产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具； 政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等； 与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证：在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备 忘

3、录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标 的物挂钩的结构性投资产品； 远期合约、 互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、 期权、 期货等金融衍生产品。3. 关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是 。（分数： 1.00 ）A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础VB. 基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对C. 事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风险与机会D. 风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和

4、定量相结合的方法解析： 解析 A 项，基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础。4. 下列不属于基金管理人内部控制基本要素的是 。（分数： 1.00 ）A. 内部监控B.管理层授权 VC. 信息沟通D. 控制环境解析： 解析 基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和内部监控。5. 以下关于契约型基金的表述，错误的是。（分数： 1.00 ）A. 契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B. 基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东VD. 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人解析： 解

5、析 在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。C项，契约型基金是依据基金合同设立，其基金投资者不是基金投资的股东；公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东。6. 根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于的考虑。（分数： 1.00 ）A. 内部环境中经营理念和经营风格B. 行为监控中的特定人员分别管理C. 事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离V解析： 解析 企业风险管理

6、基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、 控制活动、 信息与沟通以及行为监控。 其中， 控制活动包括在公司内部使用的审核、 批准、 授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务分离的考虑。7. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了 原则。（分数： 1.00 ）A.有效性 V8. 健全性9. 独立性10. 相互制约解析： 解析

7、内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。该公司的新股申购制度在法规变化后未及时更新。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。8. 关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是。（分数： 1.00 ）A. 办理非公开募集基金的登记、备案B. 对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C. 教育和组织会员遵守相关法律及行政规范D.有权对会员进行行政处罚V解析：解析中国证券投资基金业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，

8、监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； 制定行业执业标准和业务规范， 组织基金从业人员的从业考试、 资质管理和业务培训；提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责、9. 基金募集期限届满， 基金不满足有关募集要求的， 基金募集失败， 基金管理人应承担的责任不包括（分数： 1.00 ）A. 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项B. 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.向代销机构支付认

9、购手续费VD. 承担投资者认购款项的银行同期存款利息解析： 解析 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。10. 证券投资基金法明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，表述错误的是 。（分数： 1.00 ）A.无需授权即可代表全体基金份额持有人行使诉讼权利VB. 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼C. 对基金投资者大会审议事项行使表决权D. 参与分配清算后的剩余基金

10、财产解析：解析根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益； 参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金 投资者大会；对基金投资者大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对 基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。11. 投资者基金份额账户由 建立。（分数： 1.00 ）A.基金注册登记机构VB. 中央结算公司C. 基金销售机构D. 基金托管人解析：解析基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登 记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金

11、投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其 他职责。12. 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，表述错误的是 。（分数： 1.00 ）A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额VB. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则C. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D. 投资者申购开放式基金份额适用未知价原则解析： 解析 A 项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。13. 股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循 原则。（分数： 1.00 ）A. 金额申购、金额赎回B.金

12、额申购、份额赎回VC. 份额申购、金额赎回D. 份额申购、份额赎回解析：解析股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：未知价交易原则；金额申购、份额 赎回原则。14. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足个月的除外。（分数： 1.00 ）A.1B.6 VC.9D.3解析： 解析 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。15. 不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是_（分数： 1.00 ）A. 分级基金B.LOFC.ETFD.社保基金V解析

13、： 解析 对于交易型开放式指数基金 （ETF） 、上市开放式基金（LOF） 、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照相关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。16. 基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是 。（分数： 1.00 ）A. 采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金VC. 赠送基金份额销售基金D. 低于基金销售成本销售基金解析：解析基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投

14、资人的收费项目或收费标准， 或通过先收后返、 财务处理等方式变相降低收费标准； 采取抽奖、 回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。17. 下列关于基金与股票的说法，正确的是 。（分数： 1.00 ）A. 基金和股票都属于所有权凭证B. 股票属于间接投资工具C. 基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益V解析：解析A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭征；B、C项，股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或

15、产品。18. 无需披露上市交易公告书的基金品种是 。（分数： 1.00 ）A. 上市开放式基金B. 封闭式基金C.开放式基金VD. 交易型开放式指数基金解析： 解析 目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金 （LOF） 和交易型开放式指数基金 （ETF） 以及分级基金子份额。19. 非交易过户不包括 。（分数： 1.00 ）A. 捐赠B. 继承C. 司法强制执行D.转换 V解析： 解析 基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某

16、一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为， 主要包括继承、 司法强制执行等方式。20. 关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是 。（分数： 1.00 ）A. 半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B. 半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C. 半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计V解析： 解析 D 项，与年度报告相比，半年度报告的披露的特点之一是半年度报告不要求进行审计。21. 申请募集公募基金应当提交的必备文件包括 。（分数： 1.00 ）A. 基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B. 基金合同、基金合同草案、基金

17、托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C. 发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书V解析：解析注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合 同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定 提交的其他文件。22. 非公开募集基金财产的投资范围包括 。I .公开发行的股份有限公司股票n.股指期货m.港股通股票（分数： 1.00 ）A. U、WB. I、U、W VC. I、WD. I、n解析： 解析 依据证券投资基金法的规定，非

18、公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。23. QDU基金定期报告中的特殊披露要求有 。I .境外投资顾问和境外资产托管人信息n .境外证券投资信息m.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息（分数： 1.00 ）A. I、皿、IVB. U、皿、IVC. I、U、W VD.W、IV解析：解析QD!基金定期报告中的特殊披露要求包括：境外投资顾问和境外资产托管人信息；境外 证券投资信息；外币交易及外币折算相关的信息。24. 道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法叶

19、正确的是（分数： 1.00 ）A. 如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B. 绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用VD. 道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用解析： 解析 A 项，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴； B 项，绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的； D 项，法律在约束力上对道德具有补充作用。25. 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务 。（分数： 1.00 ）A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理VB. 只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C. 只能由基金管理人

20、办理D. 只能由销售机构办理解析： 解析 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。26. 关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东，下列说法正确的是 。（分数： 1.00 ）A. 非主要股东为法人或者其他组织的，最近5 年没有违法记录B. 非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000 万元人民币C. 非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币V解析： 解析 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是：对基金管理公司持有5%以上股权

21、的非主要股东， 非主要股东为法人或者其他组织的， 净资产不低于5000 万元人民币， 资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业5 年以上。27. 基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括 。（分数：1.00 ）A. 可测原则B. 易入原则C. 成长原则D.适用原则 V解析： 解析 基金销售机构在进行市场细分时， 应遵循的原则有： 易入原则； 可测原则； 成长原则；识别原则；利润原则。28. 基金销售人员禁止性规范包括 。I .不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏n .在陈述所推介基金时，应当客观、全面、

22、准确m.可以预测所推介基金的未来业绩IV.不得以个人名义接受投资者的款项（分数： 1.00 ）A. I、u、mB. I、u、IV VC.U、皿、IVD. I、U、皿、IV解析：解析w项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。29. 关于公募基金财产的投资活动，合规的是 。（分数： 1.00 ）A. 承销证券B.买卖股票或债券VC. 向基金管理人、基金托管人出资D. 从事承担无限责任的投资解析：解析依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销

23、证券；违 反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另 有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的 证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。30. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是 的法定义务。（分数： 1.00 ）A. 基金份额登记机构B.基金销售支付机构VC. 基金评价机构D. 基金投资顾问机构解析： 解析 基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证 （商业银行除外） ，并制

24、定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。31. 关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是 。（分数： 1.00 ）A. 基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B. 基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额VD. 基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额解析： 解析 C 项，开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。32.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽

25、核部的同学乙的要求，将 A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中的要求。（分数： 1.00 ）A.保守秘密 VB. 守法合规C. 忠诚尽责D. 诚信守信解析： 解析 保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜甲客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜甲客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。33. 关于私募基金，下列说法中正确的是。（分数： 1.00 ）A. 中国证监会对私募基金机构实行行政许可B. 中国证监会对私募基金实行行政许可C. 私募

26、基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展的私募业务进行登记管理V解析： 解析 A 、 B 项错误，中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的私募投资基金监督管理暂行办法规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体甲依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。 C 项错误， D 项正确，各类私募基金管理人应当根据基金业协会私募投资基金管理人登记和基金备案办法 （试行 ） 的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信

27、息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。34. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将甲事件发生之日起2 日内就此事项进行。（分数： 1.00 ）A. 季度报告B. 年度报告C. 半年度报告D.临时报告 V解析： 解析 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将甲事件发生之日起2 日内就此事项进行临时报告。35. 货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指 以内。（分数： 1.00 ）A.1 个月B.6 个月C.12个月 VD.3 个月解析： 解析 货币市场工具通常

28、指到期日不足 1 年的短期金融工具。36. 基金市场营销的特殊性不包括 。（分数： 1.00 ）A. 专业性B. 规范性C. 服务性D.安全性 V解析： 解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps 理论时有其 特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。37. 下列行为中违反忠诚尽责职业道德要求的是 。（分数： 1.00 ）A. 离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗B. 保护公司财产与信息安全C.从业人员离职后无须遵守竞业禁止要求VD. 防止所在机构资产损坏、丢失解析： 解析 忠诚尽职的职业道德要求已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规

29、定，认真履行保密、竞业禁止等义务。38. 基金托管人的工作不包括 。（分数： 1.00 ）A. 复核基金资产净值B. 按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金VD. 复核基金宣传推介材料中的业绩表现解析：解析C项，基金募集失败，基金管理人应承担责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务 和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。39. 基金业绩评价需要考虑的因素包括 。（分数： 1.00 ）A. 投资目标与范围B. 时期选择C.投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择VD. 基金规模解析：解析基金业绩评价需考虑的因素包括：投资目标与范

30、围；基金风险水平；基金规模；时 期选择。40. 基金季度报告中不会披露的信息是 。（分数： 1.00 ）A. 投资组合报告B. 开放式基金份额变动C.基金持有人结构VD. 管理人报告解析： 解析 基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10 名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5 名债券明细及投资组合报告附注等内容。41. 下列不属于风险应对措施的是 。（分数： 1.00 ）A.风险评估VB. 风险接受C. 风险回避D. 风险共担解析： 解析 基金

31、管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。42. 关于基金认购份额的计算，下列正确的是 。（分数： 1.00 ）A. 认购份额 =（认购金额 +认购利息 ）/ 基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额VC.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额X认购费率解析：解析A项，认购份额=（净认购金额+ 认购利息）/基金份额面值；B项，认购费用=认购金额-净认购金额；C、 D 项，净认购金额 =认购金额 /（1+ 认购费率 ） 。43. 以下不属于基金客户服务原则

32、的是 。（分数： 1.00 ）A. 专业规范B.审慎客观 VC. 有效沟通D. 客户至上解析： 解析 基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。44. 以下不属于基金客户服务特点的是 。（分数： 1.00 ）A. 时效性B. 持续性C. 专业性D.客观性 V解析： 解析 基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。45. 申请开立基金销售业务的机构应制定 。（分数： 1.00 ）A. 基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度 VC. 资金投资管理规定D. 基金投资风险管理制度解析： 解析 申请开立基金销售业务的机构应制定符合法律法规要求的反洗钱

33、内部控制制度。46. 关于基金销售结算资金，下列说法错误的是 。（分数： 1.00 ）A. 是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B. 是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购 （ 认购 ） 、赎回、现金分红等资金C. 相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金V解析： 解析 D 项，基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。47. 开放式基金出现巨

34、额赎回时，基金管理人不应采取的措施是 。（分数： 1.00 ）A.立即暂停赎回VB. 部分延期赎回C. 接受全额赎回D. 连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额解析： 解析 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回中请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过正常支付时间 20 个工作日， 并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。48. 基金注册登记机构的主要职责包括 。（分数： 1.00 ）A. 披露信息B.发放红利VC. 资金结算

35、D. 交割解析：解析基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登 记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其 他职责。49. 以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是 。（分数： 1.00 ）A. 债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种VC. 基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D. 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险解析： 解析 A 项，债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种

36、低风险、低收益的投资品种； B 项，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，但这并不意味着债券基本上是没有风险的；C项，基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种； D 项，银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小， D 项说法过于绝对。50. 开放式基金的买卖价格以 为基础。（分数： 1.00 ）A. 市场供求关系B. 银行存款利率C.基金份额净值 VD. 基金份额总额解析： 解析 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间

37、和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。51. 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员是 。（分数： 1.00 ）A. 公司交易部门负责人、交易员B. 公司研究部门负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理 VD. 公司监察稽核部门负责人、基金经理解析： 解析 根据基金业协会基金管理公司投资管理人员管理指导意见 （2009 年 4 月修订 ） ，基金管 理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员；公司分管投资、研究

38、、交易业务的高级管理人员；公司投资、研 究、交易部门的负责人；基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。52. 基金管理人面临的风险有外部风险和内都风险。下列不属于外部风险的是 。（分数： 1.00 ）A. 法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B. 宏观经济周期导致的整体行业风险C. 火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险V解析： 解析 风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。53. 内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施是 。I.建立重大决策集

39、体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行n .建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊m.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时IV.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督（分数： 1.00 ）A. I、u、mB. I、皿、IVC.U、W、IVD. I、U、IV解析： 解析 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督， 建立基金管理人重大决策集体审批等制度， 以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇

40、私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。54. 加入基金业协会的，为普通会员。（分数：1.00 ）A. 基金服务机构B. 登记结算公司C. 指数公司D.基金管理人V解析： 解析 基金业协会会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。55. 基金产品风险等级不包括 。（分数： 1.00 ）A.

41、中风险B. 高风险C.无风险 VD. 低风险解析： 解析 基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。56. 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为周岁具有完全民事行为能力人。（分数： 1.00 ）A.60B.65C.70 7D.75解析：解析我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16 周岁以上不满18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。57. 一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指 。（分数： 1.00 ）A. 基金相关的法律规范B. 公民道德C.基金职业道德VD. 基金从业人员职

42、业素养解析： 解析 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。58. 股票基金分类方式不包括 。（分数： 1.00 ）A. 按股票投资规模分类B. 按投资市场分类C. 按基金投资风格分类D.按收益率分类 V解析：解析股票基金分类方式有：按投资市场分类；按股票投资规模分类；接投资性质分类；按基金投资风格分类；按行业分类。59. 下列不属于金融市场构成要素的是 。（分数： 1.00 ）A.外部环境VB. 市场参与者C. 金融交易的组织方式D. 金融工具解析：解析金融市场的构

43、成要素有：市场参与者；金融工具；金融交易的组织方式。60. 根据运作方式分类，基金分为 。（分数： 1.00 ）A.封闭式基金和开放式基金VB. 股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C. 契约型基金和公司型基金D. 公募基金和私募基金解析： 解析 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。61. 当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 ，可以认为发生巨额赎回。（分数： 1.00 ）A.15%B.10% VC.20%D.5%解析： 解析 单个开放日基金净赎回中请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。62. 基金宣传推介材料允许 。（分数： 1.00 ）A. 预测基金投

44、资收益B.完整宣传基金业绩表现 VC. 突出强调基金营销时间限制D. 使用机构投资者的推荐信解析： 解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失； 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大 或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监 会规定的其他情形。63. 基金销售机构公示的从业资质人

45、员信息，可能不包括 。（分数： 1.00 ）A. 所在营业网点B. 从业资质证明C.从业年限VD. 从业资质证明编号解析： 解析 基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。64. 基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当 。（分数： 1.00 ）A. 充分说明保本基金与银行存款的一致性B.充分揭示保本基金的风险VC. 充分说明基金经理的过往业绩D. 充分说明保本基金的收益率解析： 解析 基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为

46、存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。65. 作为投资者，应对招募说明书中的信息加以重点关注，其中不包括 。（分数： 1.00 ）A. 业绩比较基准B. 风险收益特征C. 投资策略D.收益预期V解析：解析作为投资者，应对招募说明书中的下列信息加以重点关注：基金运作方式；从基金资产 中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金 费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等； 基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；招募说明书摘要。66. 中国证监会对公募

47、基金的 机构实行注册管理。（分数： 1.00 ）A. 基金信息技术系统服务B. 基金投资顾问C. 基金评价D.基金估值核算V解析： 解析 中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。67. 关于守法合规的要求，以下说法不正确的是 。（分数： 1.00 ）A. 基金从业人员熟悉法律法规等行为规范B.普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规VC. 基金从业人员自觉遵守自律准则规定的各类行为规范D. 基金从业人员积极配合基金监管机构的监管解析： 解析 B 项，普通的基金从业人员，尽

48、管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。68. 关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是。（分数： 1.00 ）A. 对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果VB. 相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监替，上级受下级牵制C. 相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明D. 相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设

49、置应当权责分明，相互制衡解析： 解析 基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。69. 基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原

50、则不包括 。（分数： 1.00 ）A.便利性原则 VB. 实用性原则C. 可操作性原则D. 安全性原则解析： 解析 基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。70. 以下不属于资产管理特征的是 。（分数： 1.00 ）A. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一股不包括固定资产等实物资产C. 从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点 V解析： 解析 资产管理具有以下特征： 从参与方来看， 资产管理包括委托方和受托方， 委托方为投资者，受托方

51、为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。从管理方式来看，资产管理主要通过 投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。71. 基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地备案。（分数： 1.00 ）A.证监会派出机构VB. 银监会C. 行业协会D. 保监会解析： 解析 依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营

52、活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。72. 下列属于合规风险的是 。I.投资合规性风险n .销售合规性风险w.信息披露合规性风险IV.反洗钱合规性风险（分数： 1.00 ）A.皿、IVB. I、u、mC. u、IVD. I、U、皿、IV V解析： 解析 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。73. 下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是

53、 。（分数： 1.00 ）A.建立规模导向的反洗钱制度VB. 对资金支付进行监控C. 从严监控客户核心资料信息修改D. 制定严格有效的开户流程解析：解析根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权 资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存；从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异 户资金划转；严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；建立符合行业特征的客户风险识 别和可疑交易分析机制。74. 关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是。（分数： 1.00 ）A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估VB. 私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介C. 私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失D. 私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法解析： 解析 B 项，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电