2018年3月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选

1、2018 年 3 月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选（总分： 69.00 ，做题时间：120 分钟 ）一、单项选择题（ 总题数：68，分数：69.00）1. 按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。I、票据市场n、证券市场皿、外汇市场IV、黄金市场（分数：1.00）A. U、皿、IVB. I、UC. I、U、皿、IV Vd.I、u、m解析：2. 下列关于金融机构的说法，错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 金融机构是金融市场上最重要的中介机构B. 金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色VD. 金

2、融机构是货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用解析：3. 根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金（分数：1.00 ）A. 法律形式B. 运作方式C. 资金来源和用途D.募集方式 V解析：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。4. 基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（）。（分数：1.00 ）A. 投资决策委员会B.投资部 VC. 研究部D. 交易部解析：投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理，向交易部下达 投资指令。担负投

3、资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。5. 以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。I、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入n、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投皿、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风IV、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的（分数：1.00）A. I、U、IVB. U、皿、IVC. I、u、mD. I、皿、IV V解析：6. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。I、性质不同U、收益不同W、风险特征不同IV、信息披露程度不同（分数：1.00）A. I、U、皿、IV VB. U、皿、IVC. I、u、mD.

4、 I、W解析：7. 关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。（分数：1.00 ）A. 基金可以给投资者带来较为确定的利息收入8. 基金相对股票风险更高C. 基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象12. 以下没有汇率风险的是（）。（分数：1.00 ）D. 基金相对债券风险更低解析：8. 投资于房地产的基金是（）。（分数：1.00 ）A. 私募股权基金B. 风险投资基金C. 对冲基金D.另类投资基金V解析：9. 另类投资基金不可以投资于（）。（分数：1.00 ）A. 房地产B. 大宗商品C. 证券化资产D.债券 V解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传

5、统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。10. QDlI 基金不可投资（）。（分数：1.00 ）A. 银行存款B.不动产 VC. 公司债券D. 远期合约解析：本题考查QDlI 基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDIl 不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。11. 根据基金投资目标划分，基金的类型不包（）。（分数：1.00 ）A. 收入型基金B. 稳健型基金C. 平衡型基金D.激进型基金V解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。A. 货币 ETFB.港股通

6、VC.QDIID.QFII解析：13. 根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。I.上市公司股票n.交易所债券w.银行间债券IV.证券投资基金（分数：1.00）A. I、U、IVB. I、U、皿、IV VC. I、u、mD.U、皿、IV解析：14. 关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行8. 在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是

7、基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 V 解析：15. 基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）。I.信托公司n.证券公司w.期货公司IV.保险机构（分数：1.00）A. I、u、mB. I、U、皿、IVC.U、皿、IVD. I、皿、IV解析：16. 港股通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是（）。（分数：1.00 ）A. 深圳交易所B.上海交易所VC. 内地券商D. 香港券商解析：港股通的操作方式是，投资者委托内地证券公司，经由上证所设立的证券交易服务公司，向港交所进行申 报（买卖盘传递），买卖规定范围内的港股股票。根据材料，回答下面

8、问题：投资者张某打算用1000 万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4 支基金，a 是公募货币基金，b 是公募股票基金，c 是私募股权基金，d 是私募艺术品基金。（分数：2）（1） . 假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4 种基金可以向他推荐的有（）。（分数：1 ）A.a 、 b、 c、 dB.a 、 b、 cC.b、c、d ，D.a、 c、 d解析：（2） . 属于证券投资基金的是（）。（分数：1）A.a 、 b、 c、 dB.a 、 b、 cC.b、 c、 dD.a、b V解析：17. 体现依法监管原则的行为包括（）。I.监管机构的设置及

9、其监管职权的取得，必须有法律依据n.监管职权的行使，必须依据法律形式m.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定（分数：1.00）A. I、UB. I、WC. I、U、W VD. U、W解析：18. 关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B. 私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同 7C. 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D. 中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协

10、会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查解析：19. 关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B. 体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C. 有利于非公开募集基金的灵活操作D. 中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管解析：20. 基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。（分数：1.00 ）A.岗前职业道德教育VB. 岗位职业道德教育C. 政府监管机构监管D. 社会各界监管解析：21. 关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含

11、义，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范VB. 守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C. 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D. 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助 解析：22. 关于内幕信息，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B. 内幕信息必须是来源可靠的信息C. 内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D. 内幕信息必须是非分开的 解析：23. 违反投资适

12、当性原则的主要原因在于（）。. 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息n.投资者自身经验和知识的欠缺m.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息M投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知（分数：1.00）A. I、u、mB. I、U、IV VC. I、皿、IVD.U、皿、IV解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；由于 投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；投资 者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。24. 关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A.守法合规

13、是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求VB. 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C. 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D. 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范解析：25. 关于投资者教育，以下描述正确的（）。I.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能n.投资决策教育是投资者教育体系的基础m.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求（分数：1.00）A. I、UB.W、IVC. U、W VD.U、皿、IV解析：26. 关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A.

14、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止B. 被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止 VD. 被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止解析：27. 当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。（分数：1.00 ）A.基金总份额10% VB. 基金总份额10%C. 当日基金总份额D. 基金总份额解析：28. 关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）。（分数：1.00 ）A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提 VB. 申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.

15、基金管理人可以根据情况调整申购费率D. 赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产解析：29. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。（分数：1.00 ）A. 投资人递交申购申请，申购成B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，中购成 VD. 投资人交付申购款项，申购生效解析：30. 关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代VB. 采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C. 禁止现金替代是指在申购和赎回基金份

16、额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D. 必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。31. 基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。（分数：1.00 ）A. 每个开放日B. 每个估值C.每周 VD. 每月解析：32. 下列（）不是基金当事人。（分数：1.00 ）A. 基金份额持有人B.基金管理人 VC. 基金托管人D. 基金销售公司解析：33. 基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在（）前完成。（分

17、数：1.00 ）A.1月31日B.4月30日C.2月30日D.3月31日，解析：公司应当在每个会计年度结束后三个月内，将年度报告以及内部控制评价报告以电子文档形式报送中国证监会。34. 中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中， 网站公示内容不包括私募基金（）。（分数：1.00 ）A. 主要投资领域B. 备案时间C. 托管人D.代销机构 V解析：35. 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。I、基金合同U、招募说明书W、发售公告IV托管协议（分数：1.00）A. I、皿、IVB. I、U、IVC. I、u、mD.U、W、IV解

18、析：36. 确认基金交易是（）的职责之一。（分数：1.00 ）A. 基金托管人B. 销售机构C.基金份额登记机构VD. 中央结算公司解析：37. 基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单，（）。（分数：1.00 ）A. 可以实时修改B.不可以修改 VC. 发布临时公告后可以修改D. 下午开市前可以修改一次解析：对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。38. 某开放式基金的基金总份额为1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。（分数：1.00 ）A. 赎回 2000 万份，申购1500 万份，通过基金转换转出1300 万份，转入700 万份B. 赎回 700 万份，申购100 万份，通

19、过基金转换转出1500 万份，转入1000 万份C.赎回1000万份，申购100万元通过基金转换转出 800万份，转入900万份 VD. 赎回 1500 万份，申购1300 万份，通过基金转换转出1800 万份，转入900 万解析：39. 同一个管理人管理的2 个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100 人，另一个还在募集中的人数限制是（）。（分数：1.00 ）A.100 VB.200C.50D.300解析：证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则该新版细则第四条第（五）项规定：“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过 200 人，若同一资产管理人 的

20、多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。40. 关于基金募集，以下说法不正确的是（）。（分数：1.00 ）A. 开放式基金需满足募集份额总额不少于2 亿份B. 开放式基金需满足基金募集金额不少于2 亿元人民币C. 封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200 人D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 V解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200 人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200 人。41. 关于基

21、金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B. 基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C. 基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限V解析：42. 作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 基金公司为张三提供资产管理服务B. 张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C. 张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值V解析：43. 基金销售费用不包括（）。（分数：1.00 ）A.交易佣金 VB. 客户

22、维护费C. 申购（认购）费D. 赎回费解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。44. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。（分数：1.00 ）A.5 年B.15 年 VC.10 年D.20 年解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15 年。） 。 （分数： 1.00 ）45. 根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（A.实行后端收费策略VB. 派发宣传资料C. 投放平面广告D. 新增银行代销机构解析：46. 基金管理公司一基金的基金合同于2017 年 1 月 10 日生效，公司在指定报刊和公司官

23、网登载基金合同生效日期是（）。（分数：1.00 ）A.2017年1月13日B.2017年1月12日 VC.2017年1月1 日D.2017年1月14日解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同 生效公告。47. 自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。（分数：1.00 ）A. 每个月B.9 个月C.3 个月D.6个月 V解析：招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6 个月更新一次、并于月结束之日后的45 日内公告，更新内容截至6 个月的最后一日。48. 基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告

24、中履行相关披露事务，披露事项包括（I.投资标的U.投资日期W.适用费率IV.交易金额（分数：1.00）A. I、U、皿、IV VB. IC. I、u、mD. I、n解析：49. 封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。（分数：1.00 ）A. 每月B.每周 VC. 每季D. 每日解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。50. 基金上市交易信息披露是（）的义务。（分数：1.00 ）A.基金管理人 VB. 基金托管人C. 基金销售机构D. 基金持有人解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体

25、涉及基金募集、上市 交易、投资运作、净值披露等各环节。51. 货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。I、截至前一日的基金资产净值U、前一日的每万份基金收益W、基金合同生效至前一日的每万份基金收益IV、前一日的7日年化收益率（分数：1.00）A. I、皿、IV VB. U、IVC. I、u、md. I、n解析：52. 投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）。（分数：1.00 ）A.基金净值公告VB. 基金合同C. 基金招募说明书摘要D. 基金托管合同解析：53. 下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）。（

26、分数：1.00 ）A.基金份额平均净值VB. 基金资产净值C. 基金份额净值D. 基金份额累计净值解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。54. 关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。（分数：1.00 ）A. 个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发VC. 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D. 基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告解析：55. 关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。（分数：1.00 ）A. 发起资

27、金不得少于3000 万元人民币200 人的，基金合同自动终止2 亿元人民币的，基金合同自动终止B. 发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于C. 发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于D. 基金份额持有人可少于200 人解析：56. 我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。I、商业银行 n、证券公司皿、证券投资咨询机构1.00 ）A. I、u、mB. I、u、IVC. I、U、皿、IV Vd. I、n解析：57. 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。I、提供业绩披露信息的原始出处U、不片面夸大过往业绩W、

28、不预测所推介基金的未来业绩IV、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现（分数： 1.00）A. I、U、W VB. IC. I、U、皿、IVd. I、n解析：58. 基金销售机构可以开展的业务不包括（）。（分数：1.00 ）A. 基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记VC. 发售基金份额D. 办理基金份额申购和赎回解析：59. 基金销售机构准入条件，不包括（）。（分数：1.00 ）A. 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B. 财务状况良好，运作规范稳定C. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元 V解析：60. 关于基金产品的风险评价，以下表述正确的（）。（分数：1.00 ）A. 开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B. 为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C. 基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D. 基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存解析：61. 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。（分数：1.00 ）A. 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运