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1、单项选择题 第一章 金融市场概论1金融市场被称为国民经济的“晴雨表”,这实际上指的就是金融市场的( )。 A分配功能 B财富功能 C流动性功能 D反映功能 2金融市场的宏观经济功能不包括( )。 A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能 3金融市场的配置功能不表现在(
2、160; )方面。 A。资源的配置 8财富的再分配 C信息的再分配 D风险的再分配 4金融工具的收益有两种形式,其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。 A利息 B股息 C红利 D资本利得 &
3、#160; 5一般来说,( )不影响金融工具的安全性。 A发行人的信用状况 B金融工具的收益大小 C发行人的经营状况 D金融工具本身的设计 6金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象7.金融市场按(
4、0; )划分为现货市场、期货市场、期权市场。A交易范围 B交易方式 C交割方式 D交易对象8.金融市场按( )分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。A交易范围 B交割方式 C交易和定价方式 D交易对象9.金融市场按( )分为初级市场和次级市场。A交易范围 B交易方式和次数 C定价方式 D交易对象 10( &
5、#160; )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。 A市场交易频繁 B市场交易量大 C市场交易灵活 D市场交易对象固定 11( )一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成。 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D保险市场
6、;答案:1D 2B 3C 4D 5B 6D 7B 8A 第二章 金融市场的参与者1( )是金融市场上最重要的主体。A政府 B家庭 C企业 D机构投资者2家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场3(
7、 )成为经济中最主要的非银行金融机构。A投资银行 B保险公司 C投资信托公司 D养老金基金4在各类保险公司中,( )的规模最为庞大。A人寿保险公司 B财产与灾害保险公司C。再保险公司 D政策性保险公司5商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?( )A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场6商业银行在投资过程当
8、中,多将( )放在首位。A期限性 B盈利性 C流动性 D安全性7( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A佣金经纪人B居间经纪人C专家经纪人 D证券自营商8如果保险公司按业务保障范围分类,( )与其他几项不同。A财产保险 B责任保险 C保证保险 D人身保险9( )不属于
9、较纯粹的中介机构。A信用合作社 B会计师事务所C投资顾问咨询公司 D证券评级机构 答案:1C 2B 3B 4A 5A 6D 7A 8D 9A 第三章 金融市场的交易工具 1货币头寸之所以被作为金融市场交易工具,是由金融管理当局实行( )制度引起的。 A法定存款准备金 B再贴现 C公开市场操作D道义劝告 2( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
10、0; A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率 3一般来说,( )的出票人就是付款人。 A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票 4在承兑之前,汇票的主债务人是( )。 A出票人 B付款人 C收款人 D承兑人 5( )只有两方当事人。A
11、商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票6( )的发行,必须先以出票人同付款人之问的资金关系为前提。A商业汇票 B银行汇票 C本票D支票7( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A资产股 B蓝筹股 C成长股D收入股8下列哪种有价证券的风险性最高?( )A普通股 B优先股
12、 C企业债券D基金证券9基金证券体现当事人之间的( )。A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系10下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?( )A金融期货 B金融期权 C金融互换 D金融远期 参考答案1A 2C 3C 4A 5C 6D 7B 8A 9C
13、; 10B 第四章 货币市场 1同业拆借市场的最重要参与者是( )。A中央银行 B商业银行 C证券公司 D保险公司2回购协议中所交易的证券主要是( )。A银行债券 B企业债券 C政府债券 D金融债券3银行承兑汇票面对的最主要的风险是( )。A信用风险 B利率风险 C操作风险 D
14、违约风险4最早开发大额可转让定期存单的银行是( )。A美洲银行 B花旗银行 C汇丰银行5下列存单中,利率较高的是( )。A国内存单 B欧洲美元存单C扬基存单 D储蓄机构存单6( )是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。A国内存单 B欧洲美元存单C扬基存单 D储蓄机构存单7一般来说,短期政府债券是以(
15、0; )进行出售。A溢价方式 B平价方式C贴现方式 D不确定方式8衡量货币市场基金表现好坏的标准是( )。A基金投资收益率 B基金净资产值C基金价格 D基金组合9. ( )是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种,它由美国国内银行发行。A国内存单 B欧洲美元存单C扬基存单 D储蓄机构存单 参考答案1B
16、 2C 3B 4B 5B 6C 7C 8A 9. A 第五章 债券市场 1目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( )。 A协议包销 B俱乐部包销C银团包销
17、160; D委托包销 2信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券,一般采用( )发行方式。 A债券代销 B债券余额包销 C债券助销 D债券全额包销 3债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的( )。 A发行人的资金需求性质
18、B市场利率的变化趋势 C流通市场发达与否 D债券市场的供给情况 4在一般情况下,( ),因此,正斜率收益曲线又称为正常收益曲线。 A长期利率低于短期利率 B长期利率高于短期利率 C长期利率等于短期利率 D长期利率与短期利率不相关 5决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括(&
19、#160; )。 A债券的期值 8债券的待偿期 C市场收益率 D债券的面值 6利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在( )。 A市场是否是完全竞争的 B投资者是否是理性的 C期限不同的证券是否可以完全替代 D参与者是否具有完全相同的预期 7债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。 A利率风险 B购买力风险C
20、信用风险 D税收风险 8下列对债券定价定理的表述中,哪一项是错误的( )。 A债券的价格与债券的收益率成反比例关系 B当债券的收益率不变,债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系 C随着债券到期时间的临近,债券价格的波动幅度减少,并且是以递增的速度减少 D息票率越高,债券价格的波动幅度越小 答案: 1C 2A 3D 4B
21、0; 5D 6C 7C 8B 第六章股票市场 1充当股票承销机构的主要是( )。 A中央银行 B商业银行 C投资银行 D财务公司 2按( )的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。 A达成交易 B买卖双方决定价格
22、0; C交割期限 D交易者需求 3股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为( )。 A场内交易市场 B柜台市场 C第三市场 D第四市场 4我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是( )。 A算术平均法 B加权平均法C除数修正法D基数修正法 5从股票的本质上讲,形成股票价格的基础是( )。
23、 A所有者权益B供求关系 C市场利率 D股息收益 6下列哪项不是戈登模型的假定条件( )。 A股息的支付在时间上是永久性的 B股息的增长速度是一个常数 C模型中的贴现率大于股息增长率 D模型中的贴现率小于股息增长率 7( )对股价变动影响最大,也最直接。 A利率 B汇率 C
24、股息、红利 D物价 8下列哪项不是市场风险的特征( )。 A由共同因素引起 B影响所有股票的收益 C可以通过分散投资来化解D与股票投资收益相关 答案: 1C 2B 3D 4C 5A 6D 7A 8C 第七章 证券投资基金市场1.投资基金的特点不包括( )。A规模经营 B.集中投资 C.专家管理
25、; D.服务专业化 2按照( )不同,投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标 D投资对象 3按照( )不同,投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。 A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标 D投资对象 4下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异(
26、 )。 A投资目标不同 B投资工具不同 C资金分布不同D投资者地位不同 5( )不是影响债券基金价格波动的主要因素。 A利率变动 B汇率变动 C股价变动D债信变动 6在我国,封闭型基金在规定的发行时间里,发行总额未被认购到基金总额的( ),该基金不能成立。 A50 B60 C70D80&
27、#160; 7一般而言,开放型基金按计划完成了预定的工作程序,正式成立( )后,才允许投资者赎回。 A1个月 B3个月 C6个月D12个月 8影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。 A基金资产净值 B基金市场供求关系 C股票市场走势
28、 D政府有关基金政策 9( )不是股票基金的特点。 A分散风险、费用较低 B投资对象单一 C流动性强D可在国际市场上融资 参考答案1B 2C 3A 4D 5C 6D 7B 8A 9B 第八章 外汇市场 1目前,全球主要外汇市场中,日均交易量最大的金融中心城市是(
29、60; )。 A纽约 B伦敦 C东京 D新加坡 2从外汇市场的结构来看,按其( )划分,外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。 A参加者 8政府对市场交易的干预程度 C买卖交割期 D组织方式
30、160; 3外汇市场的运行机制不包括( )。 A供求机制 B效率机制 C利率机制 D风险机制 4以( )为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量。 A各国中央银行 B外汇银行 C外汇经纪商 D跨
31、国公司 5从主观上分析,外汇市场交易风险有( )。 A外国货币购买力的变化 B本国货币购买力的变化 C国际收支状况 D外汇投机活动的干扰 6下列哪项不是掉期交易的特点( )。 A买和卖同时进行 B买与卖的货币种类相同
32、 C买与卖的汇率相同 D买与卖的交割期限不同 7下列哪项不是投机交易的特点( )。 A投机者被动交易 B投机者主动交易 C投机活动并非是基于对外汇的实际需求 D收益大小取决于预测的正确程度 8影响汇率变动的经济因素不包括( )。
33、 A国际收支状况 B通货膨胀率差异C利率差异D心理预期 答案:1B 2D 3C 4B 5D 6C 7A 8D 第九章保险市场 1按承保风险性质不同,保险可以分为( )。 A财产保险和人身保险 B个人保险和团体保险 C原保险和再保险D自愿保险和法定保险 2按承保方式不同,保险可以分为( )。A财产保险和
34、人身保险 B个人保险和团体保险C原保险和再保险D自愿保险和法定保险3按投保方式不同,保险可以分为( )。A财产保险和人身保险 B个人保险和团体保险C原保险和再保险D自愿保险和法定保险4按实施方式不同,保险可以分为( )。A财产保险和人身保险 B个人保险和团体保险C原保险和再保险D自愿保险和法定保险5( )对保险标的不具有保险利益,保险合同无效。A保险人
35、60; B投保人 C被保险人 D受益人6在最大诚信原则中,( )是针对投保人的单方面约束。A告知 B说明 C保证 D弃权与禁止反言7年金保险属于( )。A死亡保险 B生存保险 C生死两全保险D健康保险8财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。A保险价值 B保险责任
36、0; C保险风险D保险标的9在一般情况下,新型寿险产品中的下列哪项是不能变动的( )。A保险责任 B保险金额 C保险费D现金价值10保险经营的首要环节是指( )。A保险承保 B保险营销 C防灾防损 D保险理赔 答案 1A 2C 3B 4D 5B
37、; 6C 7B 8D 9A 10.B 第十章 衍生金融市场 1从学术角度探讨,( )是衍生工具的两个基本构件。 A远期和互换B远期和期货C远期和期权 D期货和期权 2金融互换市场中,( )进入市场的目的是为了进行投
38、机性交易。 A直接用户 B互换经纪商C互换交易商 D互换代理商 3根据国际清算银行(BIS)的统计,2005年年末,在全球场外衍生产品交易市场上,( )是交易最活跃的衍生工具。 A外汇远期 B利率互换 C远期利率协议D利率期权 4根据国际清算银行(BIS)的统计,2005年年末,在全球交易所衍生产品交易市场上,(
39、; )是交易最活跃的衍生工具。 A利率期货 B股指期权 C外汇期权 D利率期权 5利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( )。 A股票产品 B债券产品 C基金产品 D外汇产品 6( )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的
40、调节功能得到进一步的体现和发挥。 A金融远期 B金融互换 C金融期货 D金融期权 7金融期权交易最早始于( )。 A股票期权 B利率期权 C外汇期权 D股票价格指数期权 8( )期权合约的价值取决于敲定价格(或执行价
41、格)与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。 A亚式期权 B回溯期权 C挡板期权 D数字期权 9( )最大的特点是期权的收益水平是预先确定的,但收益可能性则不确定。 A亚式期权 B回溯期权 C挡板期权 D数字期权 参考答案 1.C 2A 3
42、B 4D 5B 6C 7A 8A 9D 第十一章 金融市场主要流派介绍 1( )是经济学的核心命题。 A民主 B效率 C公平 D正义 &
43、#160; 2( )是有效市场的充分条件。 A股票价格随机行走 B不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C价格迅速准确反映信息 D股票市场没有交易成本 3( )是有效市场的必要条件。 A股票价格随机行走 B信息无法免费获得 C所有投资者对当
44、前和未来的价格认识一致 D股票市场没有交易成本 4根据分离定理,投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是( )。 A正相关 8负相关 C无相关 D以上都有可能 参考答案: 1B 2D 3A 4C第一章 金融市场概论
45、160; 1金融资产通常是指具有现实价格和未来估价,且具有特定权利归属关系的金融工具的总称,简言之,是指以价值形态而存在的资产,具体分为( )。 A现金资产 B货币资产 C债券资产 D股权资产 E基金资产 2在经济体系中运作的市场基本类型有( )。 A要素市场 B服务市场 C产品市场 D金融市场 E
46、劳动力市场 3金融市场的出现和存在必须解决好( )。 A金融资产的创造和分配 B金融资产的流动性 C金融资产的收益性 D金融资产交易的便利 E金融资产的安全性 4金融市场交易活动按其性质大致可以分为( )。 A筹资活动 B投资活动 C套期保值活动D套利活动 E监管活动 5金融市场按交易与定价方式可以分为( )。
47、 A公开市场 B议价市场 C店头市场 D第四市场E货币市场 6金融市场按交割方式分为( )。 A现货市场 B期货市场 C期权市场 D初级市场 E次级市场 7金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起,这些因素主要是( )。 A信贷 B金融结构 &
48、#160; C完美而有效的市场 D不完美与不对称的市场 E投机与套利8( )都是不需要经纪人的市场。 A公开市场 B议价市场 C店头市场 D第四市场 E次级市场 答案: 1BCD 2ACD 3ABD 4ABCDE 5ABCD 6ABC 7ACDE 8BCD 第
49、二章 金融市场的参与者1家庭部门在金融市场上的投资动机主要有( )。A获取相对稳定的投资收益 B实现资本增值C保持资产的流动性 D实现投资品种多元化E参与企业的管理与决策2同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点( )。A投资管理专业化 B投资结构组合化C投资金额不定化 D投资行为规范化E投资管理自由化3一般来说,在金融市场上,主要的机构投资者为(
50、 )。A商业银行 B中央银行 C投资信托公司 D养老金基金E保险公司4我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有( )。A合格境外机构投资者 B外国战略投资者的参与C在国内设立全资子公司 D股改后对外资的定向增发E全流通背景下的跨国并购和涉外并购5在发达国家,商业银行在金融市场上的活动范围包括( )。A参与票据市场 B参与同业拆借市场C参与证券市场D参与外汇市场E参与金
51、融衍生品市场6金融市场中最主要的经纪人有( )。A货币经纪人B证券经纪人C证券承销人 D黄金经纪人E外汇经纪人7在证券交易中,经纪人同客户之间形成下列哪些关系?( )A委托代理关系 B债权债务关系C管理关系D买卖关系E信任关系8证券公司具有以下职能()。A充当证券市场中介人 B充当证券市场资金供给者C充当证券市场重要的投资人 D提高证
52、券市场运行效率E管理金融工具交易价格9证券公司的业务内容十分广泛,其主要业务可分为( )。 A承销业务 B代理买卖业务 C自营买卖业务D委托投资业务 E投资咨询业务10保险公司的基本职能是( )。 A融资职能 B分担危险职能 C补偿损失职能 D防灾防损职能 E分配职能 答案:1ABCDE 2ABD 3CDE 4ABDE 5A
53、BCDE 6ABCE 7ABDE 8ACD 9ABCE 10BC 第三章 金融市场的交易工具 1票据具有如下特征( )。A有因债权证券 B设权证券C要式证券 D返还证券E流通证券2按照票据发票人或付款人的不同,票据可分为( )。A汇票 B本票 C支票 D商业票据E银行票据3承兑是(
54、; )特有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。A商业汇票 B。银行汇票 C商业本票 D银行本票E支票4债券因筹资主体的不同而有许多品种,它们都包含( )基本要素。A债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限E债券信用等级5债券按筹集资金的方法可分为( )。A政府债券 B公司债券 C金融债券 D公募债券E私募债券6债券一般有( &
55、#160; )基本特点。A体现债权关系 B期限固定C不能流通转让 D有市场价格E安全性较高7债券按利息支付方式可分为( )。A信用债券 B担保债券 C定息债券 D贴现债券E可转换债券8股票一般具有( )等特点。A无偿还期限 B代表股东权利C风险性较强 D流动性差E虚拟资产9优先股同普通股相比,其优先权体现在(
56、)。A公司盈余优先分配权 B优先认购新股权C剩余财产优先请求权 D新股优先转让权E。企业经营管理优先参与权10股票同债券相比,存在如下区别( )。A性质不同 B发行者范围不同C期限性不同 D风险和收益不同E责任和权利不同11基金证券同股票、债券相比,存在如下区别( )。A投资地位不同 B风险程度不同C收益情况不同
57、; D投资方式不同E投资回收方式不同12下列哪些金融衍生品本质上给予持有人的是执行合约的义务( )。A远期利率 B股指期权C利率期货 D货币互换E利率互换13影响汇率变动的因素主要有( )。A国民经济发展情况 B国际收支状况C通货状况 D外汇投机及人们心理预期的影响E各国汇率政策的影响 参考答案1BCDE2DE3AB4ACD5DE6ABDE7CD8ABCE9AC10ABC
58、DE11ABCDE12ACDE13ABCDE 第四章 货币市场 1在国际货币市场上,比较典型的,有代表性的同业拆借利率有( )。A伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)B东京银行同业拆借利率C新加坡银行同业拆借利率D中国香港银行同业拆借利率E巴林银行同业拆借利率2回购利率的决定因素有( )。A用于回购的证券的质地 B回购期限的长短C交割的条件 D货币市场其他子市场的利率水平E回购双方的供求状况3与欧洲商业票据相比,美国商业
59、票据的特点体现在( )。A票据期限短 B无须拥有未使用过的银行信用额度C一般是直接发行D票据的交易商在市场上具有垄断地位E票据缺少流动性4同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下几点不同( )。A存单不记名 B存单金额大C存单浮动利率 D存单可提前支取E存单可以流通转让5一般地说,存单的收益取决于下列因素( )。A发行银行的信用评级
60、60; B存单的期限C存单的发行规模 D存单的供求量 E存单的利率6同其他货币市场信用工具相比,政府短期债券的市场特征是( )。 A违约风险小 8流动性强 C面额较大 D收入免税 E流动性弱 7在美国,商业票据的投资者包括(
61、60; )。 A中央银行 B证券公司 C非金融性企业 D政府部门 E个人 参考答案:1ACD 2ABCDE 3ADE 4ABCE 5ABDE 6ABD 7ABCDE
62、60;第五章 债券市场 1确定债券的发行利率,主要依据以下( )因素。 A债券的期限 B债券的信用等级 C有无可靠的抵押或担保 D市场利率水平及变动趋势 E债券利息的支付方式 2债券的实际收益率水平主要决定于(&
63、#160; )。 A债券偿还期限 B债券票面利率 C债券的发行价格 D债券的发行方式 E市场利率 3在证券交易所内的交易中,准备阶段所要经历的环节有( )。 A联系证券经纪人 B传递指令 C开户
64、; D委托 E支付佣金 4在证券交易所内的交易中,成交阶段所要经历的环节有( )。 A传递指令 B买卖成交 C确认公布 D支付佣金 E债券交割 5自营买卖与代理买卖方式相比,缺少的环节有( )。 A开户
65、B委托 C传递指令 D支付佣金 E债券交割 6影响债券转让价格的主要因素有( )。 A法定利率 B经济发展情况 C物价水平 D中央银行的公开市场操作 E汇率 7影响利率的风险结构的主要因素有( )。 A违约风险 B流动性风险C发行规模
66、60; D税收因素 E汇率风险 8债券投资者的投资风险主要由下列风险形式构成( )。 A利率风险 B购买力风险C信用风险 D税收风险 E政策风险 9能够规避债券投资风险的投资策略包括( )。 A投资规模大型化 B投资种类分散化 C投资期限短期化 D投资期限梯形化 E投资品种相对集中 答案: 1ABCDE
67、; 2ABC 3ACD 4ABC 5BCD 6BCDE 7ABD 8.ABCDE 9BCD 第六章股票市场 1股份公司发行股票时,是采取直接发行方式,还是间接发行方式,主要取决于( )。 A发行公司的知名
68、度 B信用等级 C发行股票的数额 D承销成本 E当前的市场条件 2场内交易的直接参与者包括( )。 A股票出售者 B股票购人者 C股票经纪人 D专业经纪人 E证券商 3
69、第四市场这种交易形式的优点在于( )。 A信息灵敏,成交迅速 B交易成本低 C可以保守交易秘密 D不冲击股票行市 E交易数额小 4世界上著名的股票价格指数有( )。 A道·琼斯指数 B标准普尔指数
70、; C英国的金融时报指数D日经指数 E香港恒生指数 5影响股票价格的宏观经济因素主要包括( )。 A经济增长 B利率 C股息、红利D物价 E汇率 6从风险产生的根源来看,股票投资风险可以区分为( )。 A企业风险 B货币市场风险
71、 C市场价格风险 D购买力风险 E道德风险 7股票投资的系统风险包括( )。 A企业风险 B货币市场风险 C市场价格风险 D购买力风险 E个别风险 8风险的防范方法有(
72、 )。 A分散系统风险 B回避市场风险 C防范经营风险 D避开购买力风险 E避免利率风险 答案: 1ABCDE 2CDE 3ABCD 4ABCDE 5ABDE 6ABCD 7BCD 8ABCDE 第七章 证券投资基金市场 1投资基金的特点包括(
73、 )。 A规模经营 B集中投资 C专家管理D服务专业化 E分散投资 2证券投资基金根据其组织形式不同,可以分为( )。 A开放型基金B封闭型基金C契约型基金D公司型基金 E收入型基金 3证券投资基金根据经营目标和投资目的不同,可以分为( )。
74、; A成长型基金 B封闭型基金 C契约型基金 D公司型基金 E收入型基金 4开放型基金与封闭型基金的主要区别在于( )。A基金规模的可变性不同B基金单位的买卖方式不同C基金单位的买卖价格形成方式不同D基金的投资策略不同E基金的融资渠道不同5公司型基金与契约型基金的主要区别在于( )。A法人资格不同B投资目标不同C融资渠道
75、不同D资金运营不同E投资工具不同 6成长型基金与收入型基金的主要区别在于( )。 A投资目标不同 B资金运营不同 C投资者地位不同D派息情况不同 E投资工具不同 7目前,比较突出的特殊性基金主要有( )。 A黄金基金 B资源基金 C外汇基金
76、 D地产基金 E科技基金 8具体而言,常见的基金发行方式有( )。 A直接销售方式 B包销方式 C集团销售方式 D个人销售方式 E计划公司方式 9影响封闭型基金价格波动的最基本因素是( )。 &
77、#160; A基金资产净值 B基金市场供求关系 C股票市场走势 D政府有关基金政策 E封闭期长短 参考答案 1ACDE 2CD 3AE 4ABCD 5ACD 6ADE 7ABDE 8ABCE 9ABCDE 第八章 外汇市场 1根据中华人民共和国外汇管理条例,外汇是指( )。A外国货币 B外币支付凭证C外
78、币有价证券 D特别提款权E其他外汇资产2对一个国家或地区来讲,其外汇供给主要形成于( )。A商品和劳务的出口收入 B对国外投资C外国政府的援赠 D国际资本的流入E侨民汇款3从外汇市场的结构来看,按其参加者的不同,外汇市场可分为( )。A柜台市场 B交易所市场C批发市场 D零售市场E官方外汇市场4外汇市场的运行机制包括( )。A供求机制
79、 B效率机制 C利率机制D风险机制E汇率机制5从客观上分析,外汇市场交易风险主要来自( )。A外国货币购买力的变化 B本国货币购买力的变化C国际收支状况 D政府的人为干预E外汇投机活动的干扰6一笔完整的即期外汇交易程序一般包含下列环节( )。A询价 B报价 C成交 D交割 E确认7利率与远期汇率和升水、贴水之间的关系是(&
80、#160; )。A利率高的货币,其远期汇率表现为贴水B利率高的货币,其远期汇率表现为升水C利率低的货币,其远期汇率表现为贴水D利率低的货币,其远期汇率表现为升水E利率与远期汇率没有直接联系8从主客观上讲,进行套汇交易必须具备的条件包括( )。A存在着不同的外汇市场和汇率差异B从事套汇者必须拥有一定数额的资金C套汇者必须具备一定的技术和经验D信息传递及时、准确E在主要的外汇市场拥有自己的分支机构9外汇投机与外汇投资是有一定区别的,这种区别主要体现在以下方面( )。
81、A在行为决策的态度方面 B在交易策略方面 C在承担风险方面 D在对外汇变动的看法方面 E在投资的时间方面 10影响汇率变动的因素有( )。 A国际收支状况 B通货膨胀率差异 C利率差异 D政府干预 E心理
82、预期 答案:1ABCDE 2ACDE 3CD 4ABDE 5ABC 6ABCE 7AD 8ABCDE 9ACDE 10ABCDE 第九章保险市场 1保险的基本职能是( )。A分担危险 B补偿损失C融资职能 D防灾防损E分配职能2保险的基本原则包括( )。A最大诚信原则 B保险利益原则C近因原则 D损失补偿原则E代位原则和分摊原则3在保险理赔中,赔偿金额的确定原则是(
83、0; )。A以市场价值为限 B以保险金额为限C以保险价值为限D若三者不一致时,以最小者为限E若三者不一致时,以最大者为限4财产保险通常包括( )。A财产损失保险 B责任保险C年金保险 D信用保险E保证保险5保险合同的当事人是指( )。A被保险人 B保险人 C投保人 D.受益人 E保险中介人6保险合同的关系人是指(
84、; )。A被保险人 B保险人 C投保人 D.受益人E保险中介人7财产损失保险包括( )。A火灾保险 B海上保险 C.运输保险 D.工程保险 E农业保险8农业保险按保险标的划分为( )。A自愿保险 B强制保险 C.种植业保险 D.养殖业保险E土地保险 9按保险保障范围划分,人身保险可以分为( )。 A
85、人寿保险 B责任保险 C意外伤害保险D健康保险 E年金保险 10责任保险通常包括( )。 A公众责任保险 B产品责任保险 C雇主责任保险 D保证责任保险 E职业责任保险 答案1AB 2ABCDE 3ABCD 4ABDE 5BC
86、160; 6ADE 7ABCDE 8CD 9ACDE 10ABCE 第十章 衍生金融市场 1金融衍生市场形成的条件有( )。 A风险推动金融创新 B金融管制放松 C技术进步 D证券化的兴起 E金融竞争的加剧
87、0; 2一般而言,按照基础工具种类的不同,金融衍生工具可以分为( )。 A股权式衍生工具 B债权式衍生工具 C货币衍生工具 D利率衍生工具 E汇率衍生工具 3远期合约的缺点主要有( )。 A市场效率较低 B流动性较差
88、 C灵活性较小 D违约风险相对较高 E利率较高 4金融期货市场的规则主要包括以下几个方面:( )。 A规范的期货合约 B保证金制度 C期货价格制度 D交割期制度 E期货交易时间制度和佣金制度 5外汇期货的投机交易,主要是通过(&
89、#160; )等方式进行的。 A空头交易 B多头交易 C买空卖空交易 D套利交易 E套汇交易 6按敲定价格与标的资产市场价格的关系不同,期权可分为( )。 A价内期权 B平价期权 C溢价期权 D价外期权 7为保证期货
90、市场能按照公平竞争的原则稳定地运行,期货交易所对金融期货的价格作了一些特别规定,其中包括( )。 A价格单位 B价格最小浮动额 C每日价格浮动限额 D报价制度 E佣金制度 8金融期权的要素包括( )。 A基础资产 B期权的买方和卖方
91、0; C敲定价格 D到期日 E期权费 9按期权权利性质划分,金融期权可以分为( )。A欧式期权 B美式期权 C看涨期权 D看跌期权E现货期权 参考答案 1ABCDE 2ACD 3ABD 4ABCDE 5CD&
92、#160; 6ABD 7ABCD 8ABCDE 9CD 第十一章 金融市场主要流派介绍 1有效市场的假设条件有( )。 A完全竞争市场 B理性投资者主导市场 C投资者可以无成本地得到信息D交易无费用 E资金可以在资本市场中自由流
93、动 2( )决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个,也就是说最优投资组合是唯一的。 A有效集向上凸的特性 B有效集向下凸的特性 C无差异曲线向下凸的特性 D无差异曲线向上凸的特性E有效集与无差异曲线同时上凸或下凸3在现实中,为方便起见,人们常将( )当做无风险资产。A1年期的国库券 B长期国债C证券投资基金D
94、货币市场基金E商业票据4套利组合要满足的条件有( )。A套利组合要求投资者不追加资金B套利组合对任何因素的敏感度为零C套利组合对任何因素的敏感度大于零D套利组合的预期收益率应大于零E套利组合的预期收益率应为零 参考答案 1ABCDE 2AC 3AD 4ABD 第一章 金融市场概论 1金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时,并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。( ) 2金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是供求机制。( ) 3金融市场被称为国民经济的“晴雨表”,这实际上指的就是金融市场的调节功能。( )
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