结算培训20150625(林海燕)

1、 海南农信综合业务系统 结算业务 科技服务中心 林海燕 2015.6.银行结算业务银行结算业务v 银行结算业务即转账结算业务，简称结算，也叫支付结算，是以银行结算业务即转账结算业务，简称结算，也叫支付结算，是以信用收付代替现金收付的业务。是指通过银行帐户的资金转移所信用收付代替现金收付的业务。是指通过银行帐户的资金转移所实现收付的行为，即银行接受客户委托代收代付，从付款单位存实现收付的行为，即银行接受客户委托代收代付，从付款单位存款帐户划出款项，转入收款单位存款帐户，以此完成经济之间债款帐户划出款项，转入收款单位存款帐户，以此完成经济之间债权债务的清算或资金的调拨。也是单位、个人在社会经济活动

2、中权债务的清算或资金的调拨。也是单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。农村信用社是广大农村支付结算货币给付及其资金清算的行为。农村信用社是广大农村支付结算和资金清算的中介机构。办理支付结算也是农村信用社的一项最和资金清算的中介机构。办理支付结算也是农村信用社的一项最基本的业务，必须根据经济往来，按照基本的业务，必须根据经济往来，按照票据法票据法和和支付结算支付结算办法办法的规定，准确、及时、安全办理和管理支付结算，保障农的规定，准确、及时、安全办理和管理支付结算，保障

3、农村支付结算活动的正常运行。村支付结算活动的正常运行。办理结算业务的流程办理结算业务的流程v （1 1）对公客户：填写一式三联）对公客户：填写一式三联 电汇凭证电汇凭证 （异地），或填写转账支票及进账单（同（异地），或填写转账支票及进账单（同城）；城）； 填写填写“电汇凭证电汇凭证”要审核要审核“委托日期委托日期”、“汇款人全称汇款人全称”、“汇款人账号汇款人账号”、“汇出行名汇出行名称称”、“收款人全称收款人全称”“”“收款人账号收款人账号”、“汇入行名称汇入行名称”、“金额金额”（包括大、小写金额是否（包括大、小写金额是否一致）、一致）、“用途用途”； 审核审核“电汇凭证电汇凭证”第二联加

4、盖的预留印鉴是否为预留银行印鉴，审核填写的第二联加盖的预留印鉴是否为预留银行印鉴，审核填写的“汇款人户名汇款人户名”、“账号账号”是否与综合业务系统内的账号、户名相符；查询账户余额是否足以支付汇兑款项是否与综合业务系统内的账号、户名相符；查询账户余额是否足以支付汇兑款项； 往账凭证、往账凭证、“电汇凭证（进账单）电汇凭证（进账单）” ” 第一联加盖转讫，收费凭证加盖转账讫（或现金讫）第一联加盖转讫，收费凭证加盖转账讫（或现金讫）交给客户，交给客户，“电汇凭证（进账单）电汇凭证（进账单）”第二、三联和第二、三联和 转账支票转账支票 加盖附件章并交复核员复核。加盖附件章并交复核员复核。 v （2

5、2）个人客户填写的要素：）个人客户填写的要素： 个人客户：填写个人客户：填写 个人汇款凭证个人汇款凭证 。 “委托日期委托日期”、“汇款人全称汇款人全称”、“汇款人账号汇款人账号”（现金汇款时可不填）（现金汇款时可不填）、“汇出行名称汇出行名称”、“收款人全称收款人全称”、“收款人账号收款人账号”、“汇入行名称汇入行名称”、“金额金额”（包括大、小写金额是否一致）、（包括大、小写金额是否一致）、“用途用途”； 填写汇款人联系方式和身份证号码，以便在发生退汇时柜员能及时联系；填写汇款人联系方式和身份证号码，以便在发生退汇时柜员能及时联系； 打印的打印的“个人汇款凭证个人汇款凭证”、“收费凭证收费

6、凭证”交客户签名确认，交客户签名确认，“个人汇款个人汇款凭证凭证”第三联、第三联、“收费凭证收费凭证”回单加盖转讫（或现金讫）交给客户，第一联回单加盖转讫（或现金讫）交给客户，第一联作为经办柜员打印的凭证附件，第二联和往账凭证交复核员复核。作为经办柜员打印的凭证附件，第二联和往账凭证交复核员复核。 网内汇兑业务网内汇兑业务v 海南省信用社系统内社与社之间由于办理结算业务海南省信用社系统内社与社之间由于办理结算业务和内部账的资金账务往来，汇出机构接收到客户的请求和内部账的资金账务往来，汇出机构接收到客户的请求或本机构需汇往他机构结算资金时，通过此交易录入、或本机构需汇往他机构结算资金时，通过此交

7、易录入、复核，交易成功后，实时记账，接收社只是打印来账凭复核，交易成功后，实时记账，接收社只是打印来账凭证盖章确认即可。证盖章确认即可。 一、系统内企业结算账户之间或内部转账一、系统内企业结算账户之间或内部转账（一一）客户提交填写的转账支票和进账单（同城）客户提交填写的转账支票和进账单（同城）, ,电汇凭证（异地）或主管会电汇凭证（异地）或主管会 计填写的内部转账凭证（内部帐）。计填写的内部转账凭证（内部帐）。 （二二）经办柜员审核各项无误后选择交易代码（）经办柜员审核各项无误后选择交易代码（4951 4951 网内汇兑录入）进入界面根网内汇兑录入）进入界面根 据提示录入相应信息，提交后打印往

8、账凭证。据提示录入相应信息，提交后打印往账凭证。 （三三）进账单（电汇凭证）一式三联，第二联和转账支票一起作为传票附件，若）进账单（电汇凭证）一式三联，第二联和转账支票一起作为传票附件，若 账户间转账为同一营业网点，第一、三联是客户回单盖转讫交回客户留存。若账户账户间转账为同一营业网点，第一、三联是客户回单盖转讫交回客户留存。若账户 间转账非同一营业网点，第一联交客户留存，第二联作为经办柜员传票，第三联作间转账非同一营业网点，第一联交客户留存，第二联作为经办柜员传票，第三联作 为复核员传票附件。为复核员传票附件。 （四四）非同一营业网点的账户之间转账需要进行网内汇兑复核，经办柜员将传票）非同一

9、营业网点的账户之间转账需要进行网内汇兑复核，经办柜员将传票 及附件交由复核员复核，复核员仔细核对录入金额和账号后通过交易代码（及附件交由复核员复核，复核员仔细核对录入金额和账号后通过交易代码（4952 4952 网网 内汇兑复核）进行发送操作并打印凭证。内汇兑复核）进行发送操作并打印凭证。v 二、个人对企业结算账户转账二、个人对企业结算账户转账 （一一）个人客户提交填写的个人汇款单和存折（卡）。）个人客户提交填写的个人汇款单和存折（卡）。 （二二）经办柜员审核各项无误后选择交易代码（）经办柜员审核各项无误后选择交易代码（4951 4951 网内汇兑录入）进入界网内汇兑录入）进入界面根据提示录入

10、相应信息，要求客户输入密码后，提交后打印往账凭证。面根据提示录入相应信息，要求客户输入密码后，提交后打印往账凭证。 （三）（三） 非同一营业网点的账户之间转账需要进行网内汇兑复核，经办柜员将非同一营业网点的账户之间转账需要进行网内汇兑复核，经办柜员将传票及个人汇款单交由复核员复核，复核员仔细核对录入金额和账号后通过传票及个人汇款单交由复核员复核，复核员仔细核对录入金额和账号后通过交易代码交易代码（4952 4952 网内汇兑复核）进行发送操作，打印的往账凭证作为复核员网内汇兑复核）进行发送操作，打印的往账凭证作为复核员的传票。的传票。三、清算中心转来的需拆分至企业账户的医疗三、清算中心转来的需

11、拆分至企业账户的医疗ICIC卡、社保类资金卡、社保类资金业务业务 （一）、他行将多笔资金打包转至市县联社清算中心，清算中心根据客户开（一）、他行将多笔资金打包转至市县联社清算中心，清算中心根据客户开户网点进行拆分，将来账资金挂至网点户网点进行拆分，将来账资金挂至网点“应解汇款应解汇款”科目下，后传真来账清科目下，后传真来账清单至各网点。单至各网点。（二）、柜员根据来账清单传真件逐笔将（二）、柜员根据来账清单传真件逐笔将“应解汇款应解汇款”科目下资金通过交易科目下资金通过交易代码（代码（49514951网内汇兑录入）进行操作，将资金划入客户账户。打印往账凭证网内汇兑录入）进行操作，将资金划入客户

12、账户。打印往账凭证，传真件复印作为传票附件。，传真件复印作为传票附件。（三）、该类业务录入即为发送，无需复核员复核，录入时应仔细认真，确（三）、该类业务录入即为发送，无需复核员复核，录入时应仔细认真，确保准确。保准确。v 四、网内汇兑来账查询和打印四、网内汇兑来账查询和打印 （一）、柜员交班或日终下班前通过代码（一）、柜员交班或日终下班前通过代码（49554955网内汇兑来账查询）查询网内网内汇兑来账查询）查询网内汇兑来账，记录交易序号。汇兑来账，记录交易序号。 （二）、柜员根据交易序号通过代码（二）、柜员根据交易序号通过代码（49564956网内汇兑来账打印）打印网内汇兑网内汇兑来账打印）打

13、印网内汇兑来账凭证盖转讫。来账凭证盖转讫。 （三）、网内汇兑来账凭证一式两联，第一联作为传票，第二联为客户回单。（三）、网内汇兑来账凭证一式两联，第一联作为传票，第二联为客户回单。 五、网内汇兑暂不收取手续费五、网内汇兑暂不收取手续费 六、网内汇兑退汇六、网内汇兑退汇 各市县清算中心接收到被退回原发起辖内网点的大小额业务，通各市县清算中心接收到被退回原发起辖内网点的大小额业务，通过（过（49584958网内汇兑退汇）交易退回原发起网点。网内汇兑退汇）交易退回原发起网点。办理跨机构业务办理跨机构业务v 1 1v 1 1复核员复核复核员复核v 1 1v 1 1选择选择“网内汇兑来账查询网内汇兑来账

14、查询(4955)(4955)”交易查询来账，再打印来账凭证交易查询来账，再打印来账凭证v 1 1v 1 1农信银农信银v 农信银系统是农信银支付清算系统的简称，是根据全国农村信农信银系统是农信银支付清算系统的简称，是根据全国农村信用社、农村合作银行、农村商业银行支付结算业务需求，应用现用社、农村合作银行、农村商业银行支付结算业务需求，应用现代化计算机网络和信息技术开发的集资金清算和信息服务为一体代化计算机网络和信息技术开发的集资金清算和信息服务为一体的支付清算平台，为所有入网机构提供异地支付清算和信息服务的支付清算平台，为所有入网机构提供异地支付清算和信息服务的系统。的系统。 v 农信银系统可

15、以为广大城乡客户特别是农村地区企业和个人办农信银系统可以为广大城乡客户特别是农村地区企业和个人办理实时电子汇兑、农信银银行汇票和个人账户通存通兑等业务。理实时电子汇兑、农信银银行汇票和个人账户通存通兑等业务。v 农信银通存通兑业务是指持有其他省份农村信用社或农村商业农信银通存通兑业务是指持有其他省份农村信用社或农村商业银行存折或借记卡客户，在我社营业网点柜台办理存取款、转账银行存折或借记卡客户，在我社营业网点柜台办理存取款、转账、账户余额查询的业务。、账户余额查询的业务。农信银通存通兑业务基本规定农信银通存通兑业务基本规定 一、个人账户通存通兑业务是指农信银支付清算业务网络系一、个人账户通存通

16、兑业务是指农信银支付清算业务网络系统（以下简称农信银系统）入网机构及所属营业网点受在异统（以下简称农信银系统）入网机构及所属营业网点受在异地农村信用社（含农村信用联社、农村合作银行、农村商业地农村信用社（含农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行等，下同）开立个人账户客户的委托，为其办理异地个银行等，下同）开立个人账户客户的委托，为其办理异地个人账户存款、取款、转账、余额查询等业务的行为。人账户存款、取款、转账、余额查询等业务的行为。 通过农信银系统办理的个人账户通存通兑业务仅限于跨通过农信银系统办理的个人账户通存通兑业务仅限于跨省个人结算账户（存折或银行卡）业务。省个人结算账户（存折或银行卡

17、）业务。 二、办理柜台异地折（卡）现金取款、转账取款、余额查询二、办理柜台异地折（卡）现金取款、转账取款、余额查询业务必须持异地农村信用社存折（卡）办理，办理柜台现金业务必须持异地农村信用社存折（卡）办理，办理柜台现金续存、转账存款业务等，可在无折、无卡的情况下办理。续存、转账存款业务等，可在无折、无卡的情况下办理。 办理卡取款及转账业务时，必须使用磁条读写器读取卡办理卡取款及转账业务时，必须使用磁条读写器读取卡磁道信息。磁道信息。 三、办理通存通兑业务时，要求客户正确填写通存通兑业务凭三、办理通存通兑业务时，要求客户正确填写通存通兑业务凭证证( (即储蓄凭条，下同即储蓄凭条，下同) )，记载

18、户名、账号（卡号）、交易金额及，记载户名、账号（卡号）、交易金额及联系方式，保留交易原始凭证，在交易出现问题时能及时与客户联系方式，保留交易原始凭证，在交易出现问题时能及时与客户取得联系。取得联系。 四、办理通存通兑业务的营业网点必须建立完善的监督机制，四、办理通存通兑业务的营业网点必须建立完善的监督机制，实行有效监督，防范支付风险。实行有效监督，防范支付风险。 五、办理通存通兑业务时使用的存、取款凭条、收费凭证等，五、办理通存通兑业务时使用的存、取款凭条、收费凭证等，必须使用统一格式凭证。必须使用统一格式凭证。 六、客户在柜台办理现金通存通兑业务时，营业网点应根据六、客户在柜台办理现金通存通

19、兑业务时，营业网点应根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相关规定，对客户身份进行识别。的相关规定，对客户身份进行识别。农信银现金通存农信银现金通存(2(269B69B) )1 1、个人账户转账通存是指发起社个人账户转账通存是指发起社（行）根据客户委托将客户在发起（行）根据客户委托将客户在发起社（行）或其辖属其他社（行）或其辖属其他 2 2、客户持本地卡（折）到柜台办客户持本地卡（折）到柜台办理转账支出，转入异地账户。理转账支出，转入异地账户。3 3、客户提交填写好的存款单和本客户提交填写好的存款单和本社的存折（卡

20、）。社的存折（卡）。4 4、柜员审核无误并询问需转入省柜员审核无误并询问需转入省份（市县），查找该省份（市县）份（市县），查找该省份（市县）的行号后，通过代码（的行号后，通过代码（269B269B本转异本转异）根据提示进行操，先打印取款单）根据提示进行操，先打印取款单后打印存款单。后打印存款单。农信银实时借记农信银实时借记( (异转本异转本) (269C) (269C)1 1、客户持异地卡（折）到柜台办理客户持异地卡（折）到柜台办理转账支出，转入本地账户。转账支出，转入本地账户。2 2、客户提交填写好的存款单和外省客户提交填写好的存款单和外省农信社的存折（卡）。农信社的存折（卡）。3 3、柜员

21、审核无误后通过代码（柜员审核无误后通过代码（269C269C异转本）进行操作，先打印取款单异转本）进行操作，先打印取款单后打印存款单。后打印存款单。农信银现金通存业务农信银现金通存业务(269E)(269E)1 1、客户持异地卡（折）或提供卡（客户持异地卡（折）或提供卡（折）号，到柜台存入现金，由受理网折）号，到柜台存入现金，由受理网点办理现金存款业务。点办理现金存款业务。 2 2、客户提交填写的存款单或外省卡客户提交填写的存款单或外省卡/ /折和现金并告知需存至省份（市县）折和现金并告知需存至省份（市县）。 3 3、柜员审核无误后查找存入省份（柜员审核无误后查找存入省份（市县）农信社的行号，

22、通过代码（市县）农信社的行号，通过代码（269E269E农信银通存业务）根据提示进行农信银通存业务）根据提示进行操作。操作。农信银现金通兑业务农信银现金通兑业务(269F)(269F)1 1、实现客户持异地卡（折）到柜实现客户持异地卡（折）到柜台支取现金，由受理网点办理现台支取现金，由受理网点办理现金取款的业务。金取款的业务。2 2、客户提交填写的取款单和外省客户提交填写的取款单和外省农信社的借记卡或存折。农信社的借记卡或存折。3 3、柜员审核无误后通过代码（柜员审核无误后通过代码（269F269F农信银现金通兑）根据提示农信银现金通兑）根据提示录入相应内容。录入相应内容。农信银交易补正业务农

23、信银交易补正业务(269G)(269G)1 1、补正是个人账户通存、个人账户补正是个人账户通存、个人账户通兑业务的辅助交易。通兑业务的辅助交易。2 2、当发生起行（社）在原交易当日当发生起行（社）在原交易当日发现操作原因导致的短款时，可以使发现操作原因导致的短款时，可以使用补正交易对错账进行处理。用补正交易对错账进行处理。3 3、补正交易仅能从柜面发起，不支补正交易仅能从柜面发起，不支持其他受理渠道发起的补正交易。持其他受理渠道发起的补正交易。农信银柜台冲销业务农信银柜台冲销业务(271k)(271k)1 1、存款冲销是个人账户通存业存款冲销是个人账户通存业务的辅助交易。务的辅助交易。2 2、

24、当发起行（社）在个人账户当发起行（社）在个人账户通存交易当日发现操作原因导通存交易当日发现操作原因导致的短款时，可以使用存款冲致的短款时，可以使用存款冲销交易对错账进行处理。销交易对错账进行处理。3 3、存款冲销交易仅能从柜面发存款冲销交易仅能从柜面发起，不支持其他受理渠道发起起，不支持其他受理渠道发起的存款冲销交易。的存款冲销交易。农信银错账控制业务农信银错账控制业务(272h)(272h)1 1、错账控制是个人账户通存和错账控制是个人账户通存和个人账户通兑业务的辅助交易，个人账户通兑业务的辅助交易，用于处理因柜面经办人员操作失用于处理因柜面经办人员操作失误导致的错账，通过该交易对原误导致的

25、错账，通过该交易对原交易账户中错账款项进行控制。交易账户中错账款项进行控制。2 2、错账控制的原交易必须是通错账控制的原交易必须是通过柜面渠道发起的个人账户通存过柜面渠道发起的个人账户通存或个人账户通兑交易，错账控制或个人账户通兑交易，错账控制交易必须通过柜面受理渠道发起交易必须通过柜面受理渠道发起。农信银控制解控状态查询农信银控制解控状态查询(273h)(273h)柜员输入受理编号、业务状态信息进行查询柜员输入受理编号、业务状态信息进行查询农信银通存通兑明细查询农信银通存通兑明细查询(273n)(273n)发起社（行）根据客户的委托，查询其指定银行结算账户交易明细业务发起社（行）根据客户的委

26、托，查询其指定银行结算账户交易明细业务。查询页次从数字查询页次从数字“1”1”开始，至少是开始，至少是“1”1”，其他查询条件都不是必输项，其他查询条件都不是必输项，也可以只输入受理编号锁定查询具体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示，也可以只输入受理编号锁定查询具体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示往账业务清单，往账业务清单，S S键进去后查看详细信息。键进去后查看详细信息。农信银通存通兑来账打印农信银通存通兑来账打印 (273p)(273p)打印对方成员机构转入我社（行）的交易业务打印对方成员机构转入我社（行）的交易业务农信银通存通兑来账打印农信银通存通兑来账打印 (273p)(273p

27、)打印对方成员机构转入我社（行）的交易业务打印对方成员机构转入我社（行）的交易业务农信银冲销补正明细查询农信银冲销补正明细查询 (273q)(273q)查询受理社（行）发起的冲销补正的客户信息查询受理社（行）发起的冲销补正的客户信息农信银冲销补正来账打印农信银冲销补正来账打印 (273r)(273r)打印对方成员机构发起的冲销补正的客户信息打印对方成员机构发起的冲销补正的客户信息农信银错账控制解控查询农信银错账控制解控查询 (273s) (273s) 错账控制错账控制/ /解控状态查询是错账控制和错账解控业务辅助交易，用于查询接收方成解控状态查询是错账控制和错账解控业务辅助交易，用于查询接收方

28、成员机构社（行）内综合业务系统的错账控制和错账解控交易的处理状态。员机构社（行）内综合业务系统的错账控制和错账解控交易的处理状态。 错账控制错账控制/ /解控状态查询业务必须通过柜面受理渠道发起。解控状态查询业务必须通过柜面受理渠道发起。农信银控制解控来账打印农信银控制解控来账打印 (273t)(273t)查询打印对方成员机构发起的控制解控来账。查询打印对方成员机构发起的控制解控来账。农信银他行交易明细查询农信银他行交易明细查询 (274A) (274A) 1 1、根据他社（行）客户的委托，查询其指定银行结算账户交易明细业务。根据他社（行）客户的委托，查询其指定银行结算账户交易明细业务。 2

29、2、交易明细查询须凭密码可办理。交易明细查询须凭密码可办理。 3 3、支持查询当日或指定期间的交易明细。支持查询当日或指定期间的交易明细。农信银他行客户余额查询农信银他行客户余额查询 (274N)(274N)根据他社（行）客户的委托，查询其指定银行结算账户余额业务。根据他社（行）客户的委托，查询其指定银行结算账户余额业务。农信银行名行号查询农信银行名行号查询 (274X)(274X)查询他社（行）的行名行号查询他社（行）的行名行号二代农信银汇兑业务二代农信银汇兑业务 主要用于办理对公与对公、对公与对私、对私与对私之间的跨省农信银支主要用于办理对公与对公、对公与对私、对私与对私之间的跨省农信银支

30、付业务付业务 农信银汇兑支付的授权模式与二代大额授权模式一样，需要录入、复核和农信银汇兑支付的授权模式与二代大额授权模式一样，需要录入、复核和授权。授权。 农信银汇兑支付业务录入农信银汇兑支付业务录入 通过该交易实现跨省农信银支付业通过该交易实现跨省农信银支付业务汇兑录入，交易成功后，产生十六位务汇兑录入，交易成功后，产生十六位数的受理编号（类似于二代大小额的凭数的受理编号（类似于二代大小额的凭证提交号），证提交号）， 收取标准按收取标准按20142014年年8 8月月1 1日公布的序号为日公布的序号为201201、202202收费标准收取收费标准收取（即与二代大小额柜面收费标准一致）（即与二

31、代大小额柜面收费标准一致）。 挂销标志可选择挂销标志可选择“0“0正常汇兑正常汇兑”和和“1“1挂账汇兑挂账汇兑”。 正常汇兑是直接从客户账（对公正常汇兑是直接从客户账（对公/ /对私）实现跨省农信银支付。对私）实现跨省农信银支付。 挂账汇兑是先做挂账汇兑是先做“汇兑挂帐汇兑挂帐(3901)”(3901)”或或“现金挂账现金挂账3902”3902”交易，将交易，将金额挂到应解汇兑款项金额挂到应解汇兑款项2431010024310100科目并科目并产生一个挂账编号，通过该交易再从内产生一个挂账编号，通过该交易再从内部账部账2431010024310100实现农信银汇兑支付。挂实现农信银汇兑支付。

32、挂账汇兑在挂账时已收费，此处不再收取账汇兑在挂账时已收费，此处不再收取手续费。手续费。记账分录记账分录正常汇兑正常汇兑借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-本金本金 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-手续费手续费贷：机构号贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户 机构号机构号+ +币种币种+511123000001 +511123

33、000001 农信银汇兑业务手续费收入农信银汇兑业务手续费收入挂账汇兑挂账汇兑借：机构号借：机构号+01+243101000001 +01+243101000001 应解汇兑款项应解汇兑款项贷：机构号贷：机构号+01+464136030001 +01+464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户挂账汇兑录入时回显的汇款人账号根据挂账不同有所不同：挂账汇兑录入时回显的汇款人账号根据挂账不同有所不同： 1 1、39013901汇兑（代发）挂账后做农信银汇兑，录入时回显的汇汇兑（代发）挂账后做农信银汇兑，录入时回显的汇款人账号是挂账时的个人款人账号是挂账时的个人/ /对

34、公账号，如下图：对公账号，如下图：2 2、39023902现金挂账后做农信银汇兑，录入时回显的汇款人账号是内部账现金挂账后做农信银汇兑，录入时回显的汇款人账号是内部账“应解汇应解汇兑款项兑款项 61010101243101000001”61010101243101000001”，如下图：，如下图：农信银汇兑支付业务复核农信银汇兑支付业务复核输入录入时交生的受理编号提交，回显相关要素，在空白处输入汇款人输入录入时交生的受理编号提交，回显相关要素，在空白处输入汇款人账号、汇兑金额、接收行行号和收款人账号这四个要素后复核提交。账号、汇兑金额、接收行行号和收款人账号这四个要素后复核提交。 复核不记账，

35、无会计分录。复核不记账，无会计分录。农信银汇兑支付业务授权农信银汇兑支付业务授权输入受理编号提交成功后实现对已复核的农信银汇兑业务的授权，需要输入受理编号提交成功后实现对已复核的农信银汇兑业务的授权，需要多级授权的，只有最后一步发送授权时才记账。多级授权的，只有最后一步发送授权时才记账。 若存在行号不正确或非法字符等问题，授权发送后会被农信银中心拒绝若存在行号不正确或非法字符等问题，授权发送后会被农信银中心拒绝，拒绝时由，拒绝时由9999999999机构的机构的Z888Z888柜员将本金和手续费一起同方向红字冲回客户账柜员将本金和手续费一起同方向红字冲回客户账凭证打印凭证打印打印凭证 往账授权

36、发送的会计分录：往账授权发送的会计分录：借：机构号借：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户 贷：贷：999999+999999+币种币种+464122010001 +464122010001 农信银电子汇兑待清算户农信银电子汇兑待清算户n 往账授权发送的会计分录：借：机构号+币种+464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户 贷：999999+币种+464122010001 农信银电子汇兑待清算户往账授权发送后被拒绝的会计分录：往账授权发送后被拒绝的会计分录： 借：机构号借：机构号+ +币种币种+46

37、4136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户 （红字）（红字）贷：贷：999999+999999+币种币种+464122010001 +464122010001 农信银电子汇兑待清算户农信银电子汇兑待清算户 （红字）（红字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-本金本金 （红字）（红字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-手续费手续费 （红字）（红字） 贷：机构

38、号贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户（红字）农信银电子汇兑临时过渡户（红字） 机构号机构号+ +币种币种+511123000001 +511123000001 农信银汇兑业务手续费收入农信银汇兑业务手续费收入 （红字）（红字）999999999999机构机构83068306交易打印分录流水如下：交易打印分录流水如下：注意事项注意事项 授权的操作员与录入、复核不能使同一个操作员。授权的操作员与录入、复核不能使同一个操作员。 机构授权金额权限（与二代大额一致）：机构授权金额权限（与二代大额一致）：农信银汇兑支付业务修改农信银汇兑

39、支付业务修改 录入柜员输入录入时产生的受理编号一次提交后会回显相关要素，可对接收行行号录入柜员输入录入时产生的受理编号一次提交后会回显相关要素，可对接收行行号、收款人账号、收款人名称、收款人地址和附言这五个要素进行修改。修改不记账，不、收款人账号、收款人名称、收款人地址和附言这五个要素进行修改。修改不记账，不产生核心流水号。产生核心流水号。注意事项注意事项1 1、只能是录入柜员才能修改，否则报错如下：只能是录入柜员才能修改，否则报错如下：2 2、只能修改处于录入状态的业务，复核和授权状态的不能修改只能修改处于录入状态的业务，复核和授权状态的不能修改农信银汇兑支付业务取消农信银汇兑支付业务取消

40、输入受理编号回显相关要素提交成功后实现对已录入或已复核或已授权但未发送的输入受理编号回显相关要素提交成功后实现对已录入或已复核或已授权但未发送的业务进行取消，取消是用同方向红字冲正法。业务进行取消，取消是用同方向红字冲正法。注意事项凭证打印凭证打印 交易成功后打印往账凭证和收费凭证（挂账汇兑无收费凭证）交易成功后打印往账凭证和收费凭证（挂账汇兑无收费凭证）会计分录会计分录挂账汇兑挂账汇兑 借：机构号借：机构号+01+243101000001 +01+243101000001 应解汇兑款项应解汇兑款项 （红字）（红字）贷：机构号贷：机构号+01+464136030001 +01+46413603

41、0001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户 （红字）（红字）正常汇兑正常汇兑 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-本金本金 （红字）（红字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-手续费手续费 （红字）（红字） 贷：机构号贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡（红字）农信银电子汇兑临时过渡（红字） 机构号机构号+ +币种币种+5111230

42、00001 +511123000001 农信银汇兑业务手续费收入（红字）农信银汇兑业务手续费收入（红字）注意事项注意事项 此处的取消有三种情况：此处的取消有三种情况：v 有挂帐编号的取消后编号恢复正常，在核心用有挂帐编号的取消后编号恢复正常，在核心用“挂账销账业务挂账销账业务3903”3903”（只能退汇款金额不能退手续费，适合不收手续费的汇兑业务）或只能退汇款金额不能退手续费，适合不收手续费的汇兑业务）或“挂账取消挂账取消3906”3906”（汇款金额和手续费同时退给客户，适合收手续费的汇兑业务）。现（汇款金额和手续费同时退给客户，适合收手续费的汇兑业务）。现金挂账的隔日不能用金挂账的隔日不

43、能用“挂账取消挂账取消3906”3906”。v 大额发送后排队取消大额发送后排队取消农信银退汇支付业务农信银退汇支付业务(273j)(273j) 输入通过来账查询到的原受理编号提交成功实现将来账状态处于挂账的业输入通过来账查询到的原受理编号提交成功实现将来账状态处于挂账的业务进行退汇录入，退汇录入成功后记账并产生新的受理编号（如下图）。务进行退汇录入，退汇录入成功后记账并产生新的受理编号（如下图）。交易成功后打印往账凭证：交易成功后打印往账凭证：会计分录会计分录 借：机构号借：机构号+ +币种币种+243122000001 +243122000001 农信银来帐挂帐户农信银来帐挂帐户贷：机构号

44、贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户注意事项注意事项 1 1、退汇录入后通过退汇录入后通过“农信银汇兑来账明细打印农信银汇兑来账明细打印(275b)”(275b)”查询时行内状态由查询时行内状态由之前的之前的“挂账挂账”变为变为“退汇中退汇中”，往账明细查询行内状态为，往账明细查询行内状态为“录入录入”状态。状态。 2 2、退汇录入后，使用录入产生的新受理编号进行后面的复核和授权。退汇录入后，使用录入产生的新受理编号进行后面的复核和授权。农信银退汇支付业务农信银退汇支付业务复核复核 输入录入时产生的新的

45、受理编号提交成功后实现退汇复核。输入录入时产生的新的受理编号提交成功后实现退汇复核。农信银退汇支付业务农信银退汇支付业务授权授权 输入新的受理编号提交成功后实现退汇授权，授权发送成功后记账。输入新的受理编号提交成功后实现退汇授权，授权发送成功后记账。会计分录会计分录 最后授权发送才记账，产生会计分录如下：最后授权发送才记账，产生会计分录如下： 借：机构号借：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户贷：贷：999999+999999+币种币种+464122010001 +464122010001 农信银电子汇兑往

46、账待清算户农信银电子汇兑往账待清算户 83068306交易打印分录流水如下：交易打印分录流水如下：注意事项注意事项 1 1、授权发送成功后，通过授权发送成功后，通过“农信银汇兑来账明细打印农信银汇兑来账明细打印 (275b)” (275b)”交易来账查交易来账查询明细时显示的行内状态由询明细时显示的行内状态由“退汇中退汇中”变为变为“已退汇已退汇” 2 2、授权的操作员与录入、复核不能使同一个操作员。授权的操作员与录入、复核不能使同一个操作员。 3 3、机构授权金额权限（与二代大额一致）：机构授权金额权限（与二代大额一致）：农信银退汇支付业务农信银退汇支付业务取消取消 由录入柜员或复核柜员输入

47、新的受理编号，实现对已录入或已复核或已授权但未发送的由录入柜员或复核柜员输入新的受理编号，实现对已录入或已复核或已授权但未发送的大额业务进行取消，取消是用同方向红字冲正法。大额业务进行取消，取消是用同方向红字冲正法。会计分录会计分录 借：机构号借：机构号+ +币种币种+243122000001 +243122000001 农信银来帐挂帐户农信银来帐挂帐户 （红字）（红字）贷：机构号贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户（红字）农信银电子汇兑临时过渡户（红字） 83068306打印分录流水如下：打印分录流水如下：注意事项注意事项

48、1 1、退汇取消后，通过退汇取消后，通过“农信银汇兑来账明细打印农信银汇兑来账明细打印 (275b)” (275b)”交易来账查询明交易来账查询明细时显示的行内状态由细时显示的行内状态由“退汇中退汇中”恢复为恢复为“挂账挂账” 2 2、此处的退汇取消同样有三种情况：此处的退汇取消同样有三种情况：农信银汇兑来账手工清分农信银汇兑来账手工清分 (273m) (273m) 通过该交易实现对来账状态处于通过该交易实现对来账状态处于“挂账挂账”的业务进行手工清分，输入转入账号，户的业务进行手工清分，输入转入账号，户名自动回显，提交交易成功后记账，且通过来账明细查询时显示的状态由名自动回显，提交交易成功后

49、记账，且通过来账明细查询时显示的状态由“挂账挂账”变为变为“挂账清分挂账清分”。此交易要求换人监督。此交易要求换人监督。会计分录会计分录 借：机构号借：机构号+ +币种币种+243122000001 +243122000001 农信银来帐挂帐户农信银来帐挂帐户 贷：客户账贷：客户账/ /内部账内部账注意事项注意事项 1 1、手工清分输转入账号时，必须认真核对账号和户名，清分手工清分输转入账号时，必须认真核对账号和户名，清分入账后，就无法撤消；入账后，就无法撤消； 2 2、目前允许跨网点入帐；目前允许跨网点入帐； 3 3、可用可用“8635“8635回单查询打印回单查询打印”交易在开户网点打印回

50、单。交易在开户网点打印回单。汇兑往账或退汇排队撤消汇兑往账或退汇排队撤消 (273z)(273z)省清算中心操作员输入原受理编号提交成功后实现对已发送排队的业省清算中心操作员输入原受理编号提交成功后实现对已发送排队的业务进行排队撤销，撤销成功后产生新的受理编号，本金和手续费是同方向红字务进行排队撤销，撤销成功后产生新的受理编号，本金和手续费是同方向红字冲正法自动冲回客户账，冲正法自动冲回客户账，275a275a往账明细查询行内状态由之前的往账明细查询行内状态由之前的“排队排队”变为变为“已撤销已撤销”，中心状态，中心状态“已排队已排队”不变。不变。排队撤销前行内状态排队撤销前行内状态“排队排队

51、”如下图：如下图：排队撤销后行内状态为排队撤销后行内状态为“已撤销已撤销”会计分录会计分录 借：机构号借：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户农信银电子汇兑临时过渡户 （红字）（红字）贷：贷：999999+999999+币种币种+464122010001 +464122010001 农信银电子汇兑待清算户农信银电子汇兑待清算户 （红字）（红字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-本金本金 （红字）（红字） 20170101/211106

52、01/20110101 20170101/21110601/20110101 客户账客户账-手续费手续费 （红字）（红字） 贷：机构号贷：机构号+ +币种币种+464136030001 +464136030001 农信银电子汇兑临时过渡户（红字）农信银电子汇兑临时过渡户（红字） 机构号机构号+ +币种币种+511123000001 +511123000001 农信银汇兑业务手续费收入农信银汇兑业务手续费收入 （红字）（红字）999999999999机构机构83068306打印分录流水如下：打印分录流水如下：注意事项注意事项v 只能对已排队的汇兑往账或退汇往账进行撤销；只能对已排队的汇兑往账或退

53、汇往账进行撤销；v 只有省清算中心操作员才有权限进行排队撤销申请。只有省清算中心操作员才有权限进行排队撤销申请。农信银汇兑往帐明细查询农信银汇兑往帐明细查询 (275a) (275a) 通过该交易实现对往账业务状态的明细查询。查询页次从数字通过该交易实现对往账业务状态的明细查询。查询页次从数字“1”“1”开始，开始，至少是至少是“1”“1”，其他查询条件都不是必输项，也可以只输入受理编号锁定查询具，其他查询条件都不是必输项，也可以只输入受理编号锁定查询具体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示往账业务清单，体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示往账业务清单，S S键进去后查看详细键进去后查看详细

54、信息。信息。行内状态包括（如下图）：行内状态包括（如下图）：农信银汇兑来账明细查询农信银汇兑来账明细查询 (275b) (275b) 通过该交易实现对来账业务状态的明细查询。查询页次从数字通过该交易实现对来账业务状态的明细查询。查询页次从数字“1”“1”开始，开始，至少是至少是“1”“1”，其他查询条件都不是必输项，也可以只输入受理编号锁定查询具，其他查询条件都不是必输项，也可以只输入受理编号锁定查询具体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示来账业务清单，体某笔业务。输入查询条件提交成功后显示来账业务清单，S S键进去后查看详细键进去后查看详细信息。信息。注意事项注意事项1 1、所有来账业务的发

55、送机构都是所有来账业务的发送机构都是999999999999机构，发送柜员是机构，发送柜员是Z888Z888，即由，即由999999999999机机构记账，因此来账业务都只能在构记账，因此来账业务都只能在999999999999机构查询来账的会计分录；机构查询来账的会计分录；2 2、查询页次不能为查询页次不能为“0”“0”，是从，是从“1”“1”开始的任意数字；开始的任意数字；3 3、查询成功后要查询成功后要S S键进去查看详细信息。键进去查看详细信息。农信银汇兑来账报单打印农信银汇兑来账报单打印 (275c) (275c) 输入受理编号提交成功后对来账业务进行打印。输入受理编号提交成功后对来

56、账业务进行打印。注意事项注意事项1 1、只能打印本网点的来账业务；只能打印本网点的来账业务；2 2、二代大小额来账打印使用重要空白凭证，农信银汇兑来账打二代大小额来账打印使用重要空白凭证，农信银汇兑来账打印不同，使用通用凭证打印即可。印不同，使用通用凭证打印即可。农信银总行来账转发业务农信银总行来账转发业务 (275d) (275d) 输入受理编号和转发机构号提交成功后实现将挂账在省清算中心的农信输入受理编号和转发机构号提交成功后实现将挂账在省清算中心的农信银汇兑来账业务转发到辖内各个机构，因此该交易只能由省清算中心操作员操银汇兑来账业务转发到辖内各个机构，因此该交易只能由省清算中心操作员操作

57、，其他机构无权限。作，其他机构无权限。会计分录会计分录 借：借：999999+999999+币种币种+243122000001 +243122000001 农信银来帐挂帐户农信银来帐挂帐户 贷：机构号贷：机构号+ +币种币种+243122000001 +243122000001 农信银来帐挂帐户农信银来帐挂帐户 注意事项注意事项1 1、该交易的操作权限是省清算，其他机构无限权；该交易的操作权限是省清算，其他机构无限权；2 2、可以转发到市县清算中心或者各网点。可以转发到市县清算中心或者各网点。二代大小额业务二代大小额业务大额汇兑业务录入（大额汇兑业务录入（261o261o）v对已在我社开立结算

58、账户的大额客户或内部账发起汇兑业务进行录入，对已在我社开立结算账户的大额客户或内部账发起汇兑业务进行录入，金额要求金额要求5 5万（含）以上或金额万（含）以上或金额5 5万元以下做加急处理的可通过此交易操作。万元以下做加急处理的可通过此交易操作。填入相关要素后提交产生唯一的凭证提交号。填入相关要素后提交产生唯一的凭证提交号。 1 1、凭证提交号：每笔录入业务会产生唯一的凭证提交号，柜员可根据凭证提交凭证提交号：每笔录入业务会产生唯一的凭证提交号，柜员可根据凭证提交号对每笔汇兑业务进行复核、授权、取消等操作。号对每笔汇兑业务进行复核、授权、取消等操作。 凭证提交号凭证提交号 = HVPS = H

59、VPS（大额）（大额）/BEPS/BEPS（小额）（小额）+ +年月日年月日+8+8位顺序号位顺序号 如：如： “HVPS2014091100044761” “HVPS2014091100044761”表示表示“2014“2014年年9 9月月1111日录入的大额凭证提交号日录入的大额凭证提交号”“BEPS2014091100044786”“BEPS2014091100044786”表示表示 “2014 “2014年年9 9月月1111日录入的小额凭证提交号日录入的小额凭证提交号” ” 2 2、挂销标志可选择挂销标志可选择“0 “0 正常汇兑正常汇兑”或或“1 “1 挂账汇兑挂账汇兑”；如：通

60、过；如：通过39013901或或39023902挂挂账后做大额录入时，需选择账后做大额录入时，需选择“1 “1 挂账汇兑挂账汇兑”，输入挂账编号进行录入操作，输入挂账编号进行录入操作，费用收取标志自动回显费用收取标志自动回显“2 “2 不收取不收取”；3 3、账户类型可选择账户类型可选择“0 “0 对公对公”、“1 “1 对公对公/ /对私存折对私存折”、“3 “3 插插ICIC卡卡”和和“4 “4 感感应应ICIC卡卡”；4 4、结算方式可选择结算方式可选择“1 “1 凭密码凭密码”、“2 “2 支付密码支付密码”和和“3“3凭印鉴或其他凭印鉴或其他”5 5、子户序号是指对公多级账户的子户序