同业清算制度题库

1、u 单选题1. 存放同业账户收付款需要进行头寸报送，头寸报送要求遵循相关部门制度要求，由下列哪个选项进行报送（C）。A. 开户行上级机构B.业务处理中心C.账户使用机构D.资产负债管理部2. 以下哪个选项是同业跨境人民币同业业务的主管部门（BC）A.营运管理部B.金融机构部C.国际业务部D.业务处理中心3. 以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责（C）A.负责同业本外币清算业务的同业机构的营销B.负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程D.负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作4. 以下哪条不是总行营运管理部的职责

2、(AC)A.同业人民币业务的主管部门B.负责编制代理本外币清算协议C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程D.负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件5. 同业存放清算账户开立遵循交通银行账户管理办法等相关规定执行，但需签订（B），并将“清算标志”置为“清算”A.账户管理协议B.代理清算协议C.同业账户清算协议D.境内同业账户管理协议6. 我行境内本外人民币同业清算业务依托531工程（B）等渠道不包括（B），进行资金往来清算A. 账户管理协议SWIFT渠道B. 代理清算协议CHAT渠道C.同业账户清算协议人民币支付系统渠道（CNAPS）D.境内同业账户

3、管理协议外币跨境人民币支付系统渠道（CIPS）7. 同业存放账户的账号遵守交通银行账户管理办法统一规则，根据（B）给同业存放账户计付正常利息A.市场利率B.账户协议约定利率C.固定利率D.市场利率上浮8. 同业存放账户的冻结在（ B）中进行处理A.同业系统B.核心账务系统C.账户管理系统D.国际结算业务系统9. 跨境人民币同业存放账户发生冻结，冻结情况应书面告知的部门不包括（D）A.总行国际部B.总行金融服务中心（营业部）机构部C.总行营运部D.总行资负部10. 同业系统挂账成功后，需要将头寸分配给分行进行解付客户处理，将（D）和匹配编号等业务信息连同报文发送给国际结算业务系统A.业务受理号B

4、.会计流水号C.收款人账号D.销账号11. 存放同业/联行账户来帐业务处理，收款人为我行同业存放清算账户时，以下哪个选项为正确的核算分录（C）A. D：存放同业活期款项 C：暂收款项同业待清算下划款项B. D：存放同业活期款项 C：存放同业活期款项C. D：存放同业活期款项 C：同业存放活期款项D.D：暂收款项同业待清算下划款项 C：同业存放活期款项12. 同业存放/联行账户来帐业务处理，收款人为非我行客户，中间行选择存放央行账户，以下哪个选项为正确的核算（A）A. D：同业存放活期款项 C：暂收结算款项-支付系统待划转户B. D：同业存放活期款项 C：存放同业账户C. D：同业存放活期款项

5、C：暂收结算款项-同业待清算下划款项D. D：同业存放活期款项 C：同业存放活期款项13. 同业/联行存放账户往账业务处理，以下哪个选项为正确的核算（A）A.D：暂收结算款项-同业清算待划转款项 C:存放同业账户B.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-同业清算待划转款项C.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-支付系统待划转户D.D：暂收结算款项-支付系统待划转户C:存放同业账户14. 以下哪种报文不能作为退汇报文处理（BA）A. CMT104B. MT202C. MT199D. MT29915. 同业存放账户活期账户根据（D）进行结息A.每年6月20、12月20固定结息B.按月C.按年D.根据

6、账户协议中约定日期16. 以下哪个分户代表暂收结算款项-同业清算待划转款项(A)A. 2890100100010B. 2890100100089C. 28901001000762890100100001D. 289010010007817. 同业/联行存放账户往账业务处理，境内分行根据客户选择的同业本外币结算业务品种，选定同业存放账户，发送MT103报文，53B标注（B）A. 00123205B. 00123206C. 00123207D. 0012320818. 境内同业清算系统根据核心系统账务处理情况及账户协议，向同业存放账户发送（A）报文A. MT940B. MT198C. MT199D

7、. MT29919. 以下哪个选项为代理同业手续费收入同业账户手续费账户（C）A. 7090300100002B. 7090300100001C. 70903001000037090300100004D. 709030010000520. 531同业清算业务操作流程中所指的同业机构不包括（A）A.系统内境内联行B.系统内境外联行C.离岸中心D.境内同业21. 531同业清算业务操作流程中,同业存放来报由哪个部门进行处理（B）A.总行国际部B.总行业务处理中心总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）C.总行营运部D.总行机构部22. 531同业清算业务操作流

8、程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦子行是（D）A.联行存放B.存放联行C.存放同业D.同业存放23. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽约分行是（B）A.联行存放B.存放联行C.存放同业D.同业存放24. 531同业清算业务操作流程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦子行是（A）A.开户行B.账户行C.代理行D.参加行25. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽约分行是（B）A.开户行B.账户行C.代理行D.参加行u 多选题1. 同业清算账户根据交易双方立场，可分为（BC ）A.同

9、业存放资产类账户B.存放同业资产类账户C.同业存放负债类账户D.存放同业负债类账户2. 同业机构包括（ABCE）A.境内同业机构B.境外同业机构C.系统内境外联行D.系统内境内联行E.离岸中心3. 以下哪些选项属于中国境内外同业机构代理我行进行清算的业务（ABCDF）A.国际贸服B.汇款C.领缴现D.清缴税款E.经常项目下业务F.汇票4. 以下哪些选项属于同业机构为我行提供的账户服务（ABCDF）A.往来报处理B.账户清算记账C.对账单发送D.往来帐查询查复E.定期存款F.资金归集计息5. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融机构部职责（ACD）A.负责同业人民币业务的组织、推动、考核及产

10、品开发B.负责编制代理本外币清算协议C.指导境内分行与境外机构磋商账务服务内容D.负责同业人民币业务的境外代理行的营销6. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行国际业务部职责（ACD）A.同业外币和跨境人民币业务的主管部门B.负责编制代理人民币清算协议C.负责同业外币和跨境人民币业务的同业机构的营销D.负责外币、跨境人民币账户涉及的政策合规性管理7. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行业务处理中心总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）职责（ABCD）A.负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导B.协助进行SWIFT报文与支付报文转换C.处理境内分行开立在总行的本

11、外币联行账户的资金收付和申报等处理D.承担总行操作管理的同业账户申报职责8. 以下哪些业务节点属于同业系统清算处理内容（ABC）A.报文匹配B.同业记账C.登记同业清算卡片信息D.解付客户9. 同业本外币清算来帐渠道包括（ABCD）A.境内外币支付系统B. SWIFTC. CNAPS2D.系统内联行CIPS10. 以下属于对账单报文的是（CD）A. MT198B. MT199C. MT940D. MT950E. MT94211. 531同业清算业务操作流程中,同业清算往报必须要进行以下哪些处理（ABDEF）A.录入收付款人信息B.选择清算行C.选择中间行D.发洗钱处理E.记账F.登记卡片u 判

12、断题1. 存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行投产头寸报送。(错)2. 总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。(错)3. 分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程。(对)4. 经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循交通银行账户管理办法等相关规定执行进行账户信息撤销。(对)5. 当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业务受理号。(错)6. 当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费

13、用参数计算同业清算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。(错)7. 财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。(错)8. 同业贸易本外币结算业务同业账户的收费种类根据总行国际业务部对外签署的账户协议确定。(对)9. 总分行账户开立经办人员根据开户协议和有关规定审核开户资料是否齐全，审核通过后，在531核心系统建立同业客户信息，并在境内同业清算系统开立同业账户。(对)10. 同业存放账户冻结由境内分行柜员