国际贸易法-4

1、专题四 国际贸易结算与支付制度胡荻一、国际贸易的支付工具一、国际贸易的支付工具n（一）支付货币（一）支付货币较少用较少用1、可自由兑换、可自由兑换2、币值相对稳定、币值相对稳定3、考虑政治风险和行业习惯、考虑政治风险和行业习惯n（二）国际支付中使用的票据（二）国际支付中使用的票据n1 1、概念（、概念（billbill）债务人按期无条件支付一定金额，并可以流通的有债务人按期无条件支付一定金额，并可以流通的有价证券。价证券。狭义的票据为：汇票、本票、支票。狭义的票据为：汇票、本票、支票。n2 2、票据的特征、票据的特征n（1）流通性）流通性问题一：在一般民法关系（或合同关系）中，债权问题一：在一

2、般民法关系（或合同关系）中，债权（权利）转让和债务（义务）转让的条件？（权利）转让和债务（义务）转让的条件？问题二：善意取得的问题？问题二：善意取得的问题？例如小偷偷得来人式抬头票据一张，转给善意第三例如小偷偷得来人式抬头票据一张，转给善意第三人，承兑人能否以票据有缺陷进行对抗呢？人，承兑人能否以票据有缺陷进行对抗呢？n（2）无因性）无因性问题一：何为问题一：何为“因因”？ 指产生票据上权利义务关系的原因，是票指产生票据上权利义务关系的原因，是票据的基础法律关系，也称为票据基础关系。据的基础法律关系，也称为票据基础关系。问题二：何为问题二：何为“无因无因”？ 指票据具备票据法的条件，票据的权利

3、指票据具备票据法的条件，票据的权利就成立。而不管该票据取得的原因或权利就成立。而不管该票据取得的原因或权利产生的原因等。产生的原因等。案例1n甲、乙签订了甲、乙签订了10万美元价金的买卖合同，甲为卖万美元价金的买卖合同，甲为卖方、乙是买方，甲方以乙或其指定人为付款人开方、乙是买方，甲方以乙或其指定人为付款人开出了以某银行为受票人的即期汇票，该汇票经该出了以某银行为受票人的即期汇票，该汇票经该银行承兑后甲将之转让给丙。银行承兑后甲将之转让给丙。n乙方收到货物后，发现质量与合同不符，并将此乙方收到货物后，发现质量与合同不符，并将此情况通知银行要求银行拒绝付款。情况通知银行要求银行拒绝付款。n问题：

4、当丙要求付款时，承兑人（银行）是否有问题：当丙要求付款时，承兑人（银行）是否有权拒绝付款？权拒绝付款？案例2n甲与乙签订签订买卖合同，甲卖于乙旧卡车一辆，甲与乙签订签订买卖合同，甲卖于乙旧卡车一辆，价格价格1000美元，于交货后美元，于交货后60天内付款。天内付款。n甲在合同中保证该车可以正常运转，但事实上刹甲在合同中保证该车可以正常运转，但事实上刹车有缺陷且甲知道该缺陷。车有缺陷且甲知道该缺陷。n甲在交货后将接受货款的权利转让给丙，丙及时甲在交货后将接受货款的权利转让给丙，丙及时通知了乙。乙因发现刹车的缺陷，以甲违反合同通知了乙。乙因发现刹车的缺陷，以甲违反合同义务为由拒绝向丙支付义务为由拒

5、绝向丙支付1000美元的货款。美元的货款。n问题：乙是否有权拒绝向丙付款？问题：乙是否有权拒绝向丙付款？n2005年10月5日，甲、乙签订房屋买卖合同，约定年底前办理房屋过户登记。乙签发一张面额80万元的汇票给甲以支付房款。一星期后，甲提示银行付款。2006年1月中旬，甲到银行要求支付汇票金额，但此时甲尚未将房屋登记过户给乙。对此，下列哪些说法是正确的？nA.尽管甲尚未履行房屋过户登记义务，但银行无权拒绝支付票据金额nB.如甲向乙主张票据权利，因甲尚未办理房屋的过户登记，乙可拒付票据金额nC.如被银行拒付，甲可根据房屋买卖合同要求乙支付房款nD.如该支票遗失，甲即丧失票据权利n（3）票据是要式

6、证券）票据是要式证券n问：不符合问：不符合“要式要式”的证券效力如何？的证券效力如何？n（4）票据是文义证券）票据是文义证券n问：合同所证明的才是事实时，以何问：合同所证明的才是事实时，以何为准？为准？n3 3、票据的功能、票据的功能（1）支付；）支付；能直接代替现金进行支付能直接代替现金进行支付（2）汇兑；）汇兑；主要方式是两地送款，可通过电子汇兑或银行拨款等形式进行主要方式是两地送款，可通过电子汇兑或银行拨款等形式进行（3）信用；）信用；能确保票据上记载金钱支付的实现能确保票据上记载金钱支付的实现（4）结算）结算又称债务抵销功能，债权债务关系可以通过票据结算得以抵销又称债务抵销功能，债权债

7、务关系可以通过票据结算得以抵销n4 4、票据的种类、票据的种类汇票、本票、支票汇票、本票、支票n5、汇票（、汇票（Bills of Exchange）（1）概念）概念汇票是汇票是出票人出票人签发的，委托签发的，委托付款人付款人在见票时或者在在见票时或者在指定日期指定日期无条件支付无条件支付确定的金额给确定的金额给收款人收款人或者持或者持票人的票据。（票人的票据。（票据法票据法第第19条）条） n（2）汇票的记载事项）汇票的记载事项七项必须记载的事项（日内瓦公约和七项必须记载的事项（日内瓦公约和票据法票据法第第22条）条）三项可选记载事项（第三项可选记载事项（第23条）条）其他记载事项：不具有汇

8、票上的效力其他记载事项：不具有汇票上的效力 n汇票必须记载下列事项： n（一）表明“汇票”的字样； n（二）无条件支付的委托； n（三）确定的金额； n（四）付款人名称； n（五）收款人名称； n（六）出票日期； n（七）出票人签章。 问：缺少的后果是什么呢？问：缺少的后果是什么呢？n第二十三条 汇票上记载付款日期、付款地、出票地等事项的，应当清楚、明确。 n汇票上未记载付款日期的，为见票即付。 n汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。 n汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。 n（3）汇票基本当事人）汇票基本当事人 出票人出票人：

9、签发汇票的人卖方或买方或其指定的银行签发汇票的人卖方或买方或其指定的银行 付款人付款人：又称受票人，受出票人委托付款的人常为买方又称受票人，受出票人委托付款的人常为买方或其指定银行或其指定银行 受款人受款人：又称收款人，从出票人取得汇票向付款人请求付款又称收款人，从出票人取得汇票向付款人请求付款的人常为卖方或其指定银行的人常为卖方或其指定银行n（4 4）汇票的票据行为）汇票的票据行为n 出票（出票（Issue）签发交付签发交付n 提示（提示（Presentment）指持票人在法定时间向付款人出示汇票要求承指持票人在法定时间向付款人出示汇票要求承兑会付款的行为兑会付款的行为n 承兑（承兑（Acc

10、eptance）指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为据行为 远期汇票只有经过承兑才对付款人有强制效力远期汇票只有经过承兑才对付款人有强制效力承兑无条件。附有条件的，视为拒绝承兑承兑无条件。附有条件的，视为拒绝承兑 n 付款（付款（Payment）审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或有效证件。的合法身份证明或有效证件。 n 拒付（拒付（Dishonor）又称为又称为“退票退票”，指汇票被拒绝承兑或拒绝付款，指汇票被拒绝承兑或拒绝付款 拒绝证书（拒绝证书（ProtestProtest）

11、又称拒绝证明）又称拒绝证明n 追索（追索（Recourse） 拒绝证书拒绝证书 通知通知持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权背书人的，对其后手无追索权。 （票据法票据法第第69条）条）n（5）汇票的种类）汇票的种类n 光票汇票（光票汇票（Clean Bill）/跟单汇票跟单汇票(Documentary Bill)以获得支付时是否以提交相关单据为条件以获得支付时是否以提交相关单据为条件n 即期汇票即期汇票(Sight Draft)/远期汇票远期汇票(Time Bill)以支付票据的期限为依据以支付票据的期限为依据n 银

12、行汇票银行汇票(Bankers Draft)/商业汇票商业汇票(Commercial Draft)以出票人的不同为依据以出票人的不同为依据n 银行承兑汇票银行承兑汇票(Banks Acceptance Bill)/商业承兑汇票商业承兑汇票(Commercial Acceptance Bill)以承兑人的不同为依据以承兑人的不同为依据n 背书（背书（ Endorsement ）n连续性连续性+无条件性无条件性n问问1：背书可不可以部分转让？：背书可不可以部分转让？n问问2：背书可不可以写：背书可不可以写“禁止转让禁止转让”？n问问3：背书可不可以写：背书可不可以写“免于追索免于追索”？n甲、乙签

13、订一份购销合同。甲以由银行承兑的汇票付款，在汇票的背书栏记载有若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利，乙又将此汇票背书转让给丙。下列对该票据有关问题的表述哪些是正确的？ nA该票据的背书行为为附条件背书，效力待定 nB乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利 nC无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利 nD背书上所附条件不产生汇票上效力，乙无论交货与否均享有票据权利 n甲公司在与乙公司交易中获得由乙公司签发的面额50万元的汇票一张，付款人为丙银行。甲公司向丁某购买了一批货物，将汇票背书转让给丁某以支付货款，并记载“不得转让”字样。后丁某又将此汇票背书给戊某。如戊某在向丙银行提示

14、承兑时遭拒绝，戊某可向谁行使追索权？nA.丁某nB.乙公司nC.甲公司nD.丙银行n伪造背书的问题伪造背书的问题n甲向乙购买价值10万元的货，甲作为出票人出具了面值10万元的汇票给收款人乙，乙因不小心将汇票遗失，汇票被a拾得，a冒充乙向丙购买10万元的货后，假冒乙的背书签章将汇票转让给丙，丙因确信a就是乙，因而接受了汇票， 丙又将票据以对价背书转给丁。作为丙和丁，他们均不知悉a的伪造背书， 均真实地支付了对价并签章，丁同时是现在的票据持有者。 n问：应由哪个当事人应当承担损失？ n英国法：伪造背书不产生票据权利，保护真正所有人。n未付款时，由持票人丁承担；n如已付款，付款人仍应向真正所有人付款

15、；n追问：那么付款人能否向善意第三人要回款项呢？n美国法和日内瓦公约：背书产生票据权利，保护善意第三人。n丁可以向付款人请求付款，如被拒绝可以向真实签章方行使追索权。（最终是出票人）n一旦付款，可以向出票人追偿。n我国法律：我国票据法第14条规定：“票据上的记载事项，应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，应当承担法律责任。票据上有伪造、变造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力”。第32条规定：“以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。”。 n（1）丁享有票据权利，可以向真实签章人追索；n（2）丙作为直接后手，只能向伪造人追偿；n（3）付款人付款后完

16、成义务。农则旺伪造了一张农则旺伪造了一张150万元的银行承兑汇票，万元的银行承兑汇票，该汇票以翔蓟公司为收款人，以工商银行某分该汇票以翔蓟公司为收款人，以工商银行某分行为付款人。行为付款人。农则旺将这张伪造的银行承兑汇票向翔蓟公司农则旺将这张伪造的银行承兑汇票向翔蓟公司换取了换取了110万元。万元。翔蓟公司到农业银行申请贴现，农行没有审查翔蓟公司到农业银行申请贴现，农行没有审查出是伪造汇票，予以贴现出是伪造汇票，予以贴现145万元。万元。农行向工商银行提示承兑。工行发现没有办理农行向工商银行提示承兑。工行发现没有办理过这笔银行承兑业务，立即向公安局报案。过这笔银行承兑业务，立即向公安局报案。后

17、查明该汇票系伪造的汇票，工行将汇票退给后查明该汇票系伪造的汇票，工行将汇票退给农行，拒绝承兑。农行，拒绝承兑。请评述他们的法律关系。请评述他们的法律关系。n1、这张汇票是非法的、无效的。、这张汇票是非法的、无效的。n2、中国农业银行某分行可向翔蓟服装进出、中国农业银行某分行可向翔蓟服装进出口有限责任公司行使追索权。口有限责任公司行使追索权。n3、翔蓟公司的损失应由其向伪造票据者农、翔蓟公司的损失应由其向伪造票据者农则旺追索。则旺追索。n4、工商银行不承担任何责任。、工商银行不承担任何责任。n5、应当依法追究农则旺的刑事责任。、应当依法追究农则旺的刑事责任。n6、本票（、本票（Promissor

18、y note）n（1）概念：）概念：指出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确指出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。定的金额给收款人或者持票人的票据。 中国中国票据法票据法所指本票，为银行本票。所指本票，为银行本票。n（2）付款期限：）付款期限：本票自出票日起，付款期限最长不得超过二个月。本票自出票日起，付款期限最长不得超过二个月。 （票据法票据法78条）条）n3）本票的记载事项：）本票的记载事项：六项六项必须记载事项：必须记载事项： 表明表明“本票本票”的字样；的字样； 无条件支付的承诺；无条件支付的承诺； 确定的金额；确定的金额； 收款人名称；收款人名称； 出