第七章 市场失灵与政府干预

1、第七章 市场失灵与政府干预 通过前面几章的学习，我们知道通过前面几章的学习，我们知道市场可以调节资源配置，使资源配置市场可以调节资源配置，使资源配置达到最佳状态。但市场不是万能的，达到最佳状态。但市场不是万能的，在很多情况下市场无能为力，不能实在很多情况下市场无能为力，不能实现资源的有效配置，这就是现资源的有效配置，这就是“市场失市场失灵灵”。本章介绍市场失灵的几种情况。本章介绍市场失灵的几种情况和政府采取的解决措施。和政府采取的解决措施。第七章第七章 市场失灵与政府干预市场失灵与政府干预知识目标知识目标:1 1了解市场失灵的四种情况；了解市场失灵的四种情况；2 2了解解决市场失灵的措施。了解

2、解决市场失灵的措施。能力目标能力目标:1 1能够运用所学知识解释现实生活中的市场能够运用所学知识解释现实生活中的市场失灵现象。失灵现象。 一边是蔬菜丰收菜农只一边是蔬菜丰收菜农只能眼睁睁看着烂掉扔掉，一能眼睁睁看着烂掉扔掉，一边是都市百姓站在超市的柜边是都市百姓站在超市的柜台无奈的唱着物价涨起来。台无奈的唱着物价涨起来。再看到上海农民用拖拉机碾再看到上海农民用拖拉机碾掉百万斤滞销卷心菜的新掉百万斤滞销卷心菜的新闻，你是否会怀疑供需决定闻，你是否会怀疑供需决定价格的规律？我们学习了价格的规律？我们学习了市市场失灵场失灵这一章后，就知道市这一章后，就知道市场不是万灵的，还存在着失场不是万灵的，还存

3、在着失灵的情况。灵的情况。【案例导入】： 第一节第一节 外部性外部性一、外部性的分类一、外部性的分类 外部性是指某个经济主体（如厂商外部性是指某个经济主体（如厂商或居民）的经济活动给他人带来一定或居民）的经济活动给他人带来一定的利益或损失，而自己并没有因此得的利益或损失，而自己并没有因此得到补偿或付出代价。外部性可分为正到补偿或付出代价。外部性可分为正的外部性与负的外部性。的外部性与负的外部性。一、外部性的分类一、外部性的分类1正的外部性正的外部性 如果某项经济活动如果某项经济活动无偿给他人带来了利益无偿给他人带来了利益则称这项活动产生了正则称这项活动产生了正的外部性的外部性 。2负的外部性负

4、的外部性 如果某项经济活动如果某项经济活动给他人带来了损失则称给他人带来了损失则称这项经济活动产生了负这项经济活动产生了负的外部性。的外部性。湖南油菜花海吸引养蜂人湖南油菜花海吸引养蜂人2011年年4月月6日，家住湖南安仁县渡囗乡松林村的养蜂农民阳本红日，家住湖南安仁县渡囗乡松林村的养蜂农民阳本红正在忙碌，去年以来他依托乡里万亩油菜基地，养蜂正在忙碌，去年以来他依托乡里万亩油菜基地，养蜂100箱，收入箱，收入达达2万多元。进入万多元。进入4月以来，素有月以来，素有“八县通衢八县通衢”之称的湖南安仁县之称的湖南安仁县种植的种植的23万亩油菜花相继盛开，乡村田野成片花海引来成群蜜蜂，万亩油菜花相继

5、盛开，乡村田野成片花海引来成群蜜蜂，也招来当地许多养蜂农民来此也招来当地许多养蜂农民来此“安营扎寨安营扎寨”。 想一想：种油菜的农民与养蜂人的经济活动产生了外部性了吗？想一想：种油菜的农民与养蜂人的经济活动产生了外部性了吗？淮河污染创历史之最淮河污染创历史之最 600600亿资金治淮无效亿资金治淮无效渔民望着成堆的死蟹只能渔民望着成堆的死蟹只能“自认倒霉自认倒霉 污流去了又来，淮河沿岸居污流去了又来，淮河沿岸居民唯有年复一年的民唯有年复一年的 叹息叹息分析下列外部性的类型分析下列外部性的类型新的技术革新，很快就被其他人模仿应用新的技术革新，很快就被其他人模仿应用 企业排放的废水或废气污染了空气

6、和河流企业排放的废水或废气污染了空气和河流吸烟者行为危害了被动吸烟者的身体健康吸烟者行为危害了被动吸烟者的身体健康 某人将房子外面修葺一新，篱笆外面种满漂亮的花某人将房子外面修葺一新，篱笆外面种满漂亮的花 木，成为街区的一道风景。木，成为街区的一道风景。5 5工厂在生产中所排放污染物工厂在生产中所排放污染物6 6完善的教育完善的教育 7 7某人养了一只狗，这只狗喜欢每天夜里不停地叫。某人养了一只狗，这只狗喜欢每天夜里不停地叫。8 8某人去注射了甲流疫苗某人去注射了甲流疫苗二、外部性对资源配置影响二、外部性对资源配置影响 具有负的外部性的经济活动的私人成本具有负的外部性的经济活动的私人成本MC2

7、小于小于社会成本社会成本MC1 ，从而使，从而使“不好的东西生产得多不好的东西生产得多” ，多多了了Q1-Q2的部分的部分OQR(C)MC2MC1MRQ2Q1二、外部性对资源配置影响二、外部性对资源配置影响 具有正的外部性的经济活动私人收益具有正的外部性的经济活动私人收益MRMR1 1小于社会小于社会收益收益MRMR2 2，使，使“好东西生产得少好东西生产得少 ” ”即少了即少了Q Q2 2-Q-Q1 1部分部分OQR(C)MCMR2Q2Q1MR1三、外部性的解决三、外部性的解决1企业合并企业合并 如一个苹果种植者与一个附近的养蜂者，如一个苹果种植者与一个附近的养蜂者，大家分散经营为双方带来了

8、正的外部效应。大家分散经营为双方带来了正的外部效应。但由于双方在种植和养殖多少问题上，没但由于双方在种植和养殖多少问题上，没注意外部性，因此树种的太少，蜂养的太注意外部性，因此树种的太少，蜂养的太少。少。如果合并两个企业，即由种苹果树的如果合并两个企业，即由种苹果树的兼并养蜂厂，或养蜂厂兼并苹果园，使外部兼并养蜂厂，或养蜂厂兼并苹果园，使外部性内部化，由此可以在一个企业内选择最优性内部化，由此可以在一个企业内选择最优种植与养殖量。种植与养殖量。三、外部性的解决三、外部性的解决2科斯定理科斯定理1991年诺贝尔经济学奖获得者罗纳德年诺贝尔经济学奖获得者罗纳德科斯于科斯于20世世纪纪60年代初提出

9、：只有产权明确，并且交易成本为零年代初提出：只有产权明确，并且交易成本为零或很小，则无论产权赋予哪一方，市场均衡的最终结或很小，则无论产权赋予哪一方，市场均衡的最终结果是有效率的。果是有效率的。知识窗：交易成本知识窗：交易成本交易成本指达成一笔交易所要花费的交易成本指达成一笔交易所要花费的成本，也指买卖过程中所花费的全部时间成本，也指买卖过程中所花费的全部时间和货币成本。包括传播信息、广告、与市和货币成本。包括传播信息、广告、与市场有关的运输以及谈判、协商、签约、合场有关的运输以及谈判、协商、签约、合约执行的监督等活动所费的成本。交易成约执行的监督等活动所费的成本。交易成本主要包括：本主要包括

10、：搜寻成本搜寻成本：商品信息与交易：商品信息与交易对象信息的搜集；对象信息的搜集；信息成本信息成本：取得交易对：取得交易对象信息与和交易对象进行信息交换所需的象信息与和交易对象进行信息交换所需的成本；成本；议价成本议价成本：针对契约、价格、品质：针对契约、价格、品质讨价还价的成本；讨价还价的成本；决策成本决策成本：进行相关决：进行相关决策与签订契约所需的内部成本。策与签订契约所需的内部成本。案例引用：烟囱的故事案例引用：烟囱的故事假定有一工厂排放的烟尘污染了周围假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民户居民晾晒的衣服，每户由此受损失晾晒的衣服，每户由此受损失75元，元，5户共损失户共损失375

11、元。若此时有两个解决污染问题的方法，一是元。若此时有两个解决污染问题的方法，一是工厂花工厂花150元给烟囱安装一除尘器，二是给每户买元给烟囱安装一除尘器，二是给每户买一台价值一台价值50元的烘干机，元的烘干机，5户共需户共需250元。不论把元。不论把产权给工厂还是给居民，即不论工厂拥有排烟权产权给工厂还是给居民，即不论工厂拥有排烟权利，还是利，还是5户居民有不受污染的权利，只要产权明户居民有不受污染的权利，只要产权明确，且得到充分保障，市场机制总是可以得到最确，且得到充分保障，市场机制总是可以得到最有效率的结果，即他们中任何一方都会想出用有效率的结果，即他们中任何一方都会想出用150元安装一个

12、除尘器来消除污染。元安装一个除尘器来消除污染。为什么是这样呢？因此，只要财产权明确，为什么是这样呢？因此，只要财产权明确，则不论财产权归谁，自由的市场机制总会得到最则不论财产权归谁，自由的市场机制总会得到最有效率的结果。有效率的结果。分析：分析：如果把排放烟尘的财产权给予工厂，那么，如果把排放烟尘的财产权给予工厂，那么，五户居民便会联合起来，共同给工厂的烟囱安装五户居民便会联合起来，共同给工厂的烟囱安装一架除尘器，因为这只需花费一架除尘器，因为这只需花费150元，远低于五台元，远低于五台烘干机的费用烘干机的费用250元，也低于未装除尘器时晒衣服元，也低于未装除尘器时晒衣服受到烟尘之害所损失的受

13、到烟尘之害所损失的375元。反过来，如果把晒元。反过来，如果把晒衣服不受烟尘之害的财产权给予衣服不受烟尘之害的财产权给予5户居民，这样，户居民，这样，工厂有责任解决污染问题，从而便会自动地在两工厂有责任解决污染问题，从而便会自动地在两种解决污染的办法中选择费用较低的那一种：给种解决污染的办法中选择费用较低的那一种：给自己的烟囱安装除尘器。自己的烟囱安装除尘器。 科斯定理的结论只有在交易成本为零或科斯定理的结论只有在交易成本为零或者很小的情况下才能得到。上一例中如果者很小的情况下才能得到。上一例中如果交易成本大于交易成本大于250，居民会自己买烘干机。，居民会自己买烘干机。请请注注意意案例：被动

14、吸烟的经济学案例：被动吸烟的经济学 被动吸烟或被动吸烟或“吸二手烟吸二手烟”是一种典型的外部效应是一种典型的外部效应问题，同时也是一种低效的资源配置状态，因为吸烟问题，同时也是一种低效的资源配置状态，因为吸烟者不但自我污染，而且也增加了别人的负担。这个问者不但自我污染，而且也增加了别人的负担。这个问题如何解决。题如何解决。 政府颁布禁烟法规是一种解决办法，而用明晰产政府颁布禁烟法规是一种解决办法，而用明晰产权的办法似乎更加合理。如果不吸烟者被赋予权利，权的办法似乎更加合理。如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外那么受到污染后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应

15、看作是一项成本。他们也可以花钱将这一权利部效应看作是一项成本。他们也可以花钱将这一权利买下来，但这同样地增加了成本。与政府颁布法令相买下来，但这同样地增加了成本。与政府颁布法令相比，明晰产权后决策权交给了决策者个人。比，明晰产权后决策权交给了决策者个人。排污权交易（排污权交易（pollution rights trading）是指）是指 在一定区域内，在污染物排放总量不超过允许在一定区域内，在污染物排放总量不超过允许排放量的前提下，内部各污染源之间通过货币交换排放量的前提下，内部各污染源之间通过货币交换的方式相互调剂排污量，从而达到减少排污量、保的方式相互调剂排污量，从而达到减少排污量、保护环

16、境的目的。它主要思想就是建立合法的污染物护环境的目的。它主要思想就是建立合法的污染物排放权利即排污权（这种权利通常以排污许可证的排放权利即排污权（这种权利通常以排污许可证的形式表现），并允许这种权利像商品那样被买入和形式表现），并允许这种权利像商品那样被买入和卖出，以此来进行污染物的排放控制。卖出，以此来进行污染物的排放控制。知识窗：排污权交易知识窗：排污权交易案例：排污权交易在中国的发展案例：排污权交易在中国的发展 90年代，我国引入排污权交易制度，最初为了控制酸雨。年代，我国引入排污权交易制度，最初为了控制酸雨。 2001年年4月，国家环保总局与美国环保协会签订月，国家环保总局与美国环保协

17、会签订推动中推动中国二氧化硫排放总量控制及排放权交易政策实施的研究国二氧化硫排放总量控制及排放权交易政策实施的研究合作合作项目，随后开展了项目，随后开展了 “4+3+1 项目项目”。 2001年年9月，在多方努力下，江苏省南通市顺利实施中国月，在多方努力下，江苏省南通市顺利实施中国首例排污权交易。交易双方为南通天生港发电有限公司与南京首例排污权交易。交易双方为南通天生港发电有限公司与南京醋酸纤维有限公司，双方在醋酸纤维有限公司，双方在20012007年期间交易年期间交易SO2排污权排污权1800吨。吨。 2003年，江苏太仓港环保发电有限公司与南京下关发电厂年，江苏太仓港环保发电有限公司与南京

18、下关发电厂达成达成SO2排污权异地交易。开创了中国跨区域交易的先例。排污权异地交易。开创了中国跨区域交易的先例。 2007年年11月月10日，国内第一个排污权交易中心在浙江嘉兴日，国内第一个排污权交易中心在浙江嘉兴挂牌成立。标志着我国排污权交易逐步走向制度化、规范化、挂牌成立。标志着我国排污权交易逐步走向制度化、规范化、国际化。国际化。 三、外部性的解决三、外部性的解决3税收和补贴税收和补贴当经济主体的活动存在当经济主体的活动存在着负的外部性时，政府应该着负的外部性时，政府应该对其征税，其数量应等于企对其征税，其数量应等于企业给社会其他成员造成的损业给社会其他成员造成的损失。失。当存在着正的外

19、部性时，当存在着正的外部性时，政府应该进行补贴，其补贴政府应该进行补贴，其补贴额应该等于该企业给其他人额应该等于该企业给其他人带来的收益带来的收益 庇古税庇古税根据污染所造成的根据污染所造成的危害程度对排污者征税危害程度对排污者征税,用税收来弥补排污者生用税收来弥补排污者生产的私人成本和社会成产的私人成本和社会成本之间的差距本之间的差距,使两者相使两者相等。由英国经济学家庇等。由英国经济学家庇古最先提出古最先提出Pigou, Arthur Cecil,18771959) 知识窗：环境税环境税（环境税（Environmental Taxation），也有人称之为生态税），也有人称之为生态税（Ec

20、ological Taxation）、绿色税）、绿色税（Green Tax），是），是20世纪末国际税收世纪末国际税收学界才兴起的概念，至今没有一个被学界才兴起的概念，至今没有一个被广泛接受的统一定义。它是把环境污广泛接受的统一定义。它是把环境污染和生态破坏的社会成本，内化到生染和生态破坏的社会成本，内化到生产成本和市场价格中去，再通过市场产成本和市场价格中去，再通过市场机制来分配环境资源的一种经济手段，机制来分配环境资源的一种经济手段，属于庇古税的一种部分发达国家征属于庇古税的一种部分发达国家征收的环境税主要有二氧化硫税、水污收的环境税主要有二氧化硫税、水污染税、噪声税、固体废物税和垃圾税染

21、税、噪声税、固体废物税和垃圾税等等5种。种。碳税！碳税！2012年拟开征年拟开征每排放一吨二氧化碳：财政部建议征每排放一吨二氧化碳：财政部建议征10元，环保部建议征元，环保部建议征20元元Carbon tax-碳税碳税是指针对二氧化碳排是指针对二氧化碳排放所征收的税。它以放所征收的税。它以环境保护为目的，希环境保护为目的，希望通过削减二氧化碳望通过削减二氧化碳排放来减缓全球变暖。排放来减缓全球变暖。碳税通过对燃煤和石碳税通过对燃煤和石油下游的汽油、航空油下游的汽油、航空燃油、天然气等化石燃油、天然气等化石燃料产品，按其碳含燃料产品，按其碳含量的比例征税来实现量的比例征税来实现减少化石燃料消耗和

22、减少化石燃料消耗和二氧化碳排放。二氧化碳排放。三、外部性的解决5 5社会准则社会准则 通过宣传和教育使人们接受通过宣传和教育使人们接受“要产生正的外部性要产生正的外部性”和和“不不要产生负的外部性要产生负的外部性”观念。如不随地吐痰观念。如不随地吐痰, ,这样也有助于减这样也有助于减少外部性的产生。少外部性的产生。4制定法律条约制定法律条约案例：案例：“限塑令限塑令”与外部性与外部性2007年年12月月31日，中华人民共和国国务院办公厅下发了日，中华人民共和国国务院办公厅下发了国务院办公厅关于限制生产销售使用塑料购物袋的通知国务院办公厅关于限制生产销售使用塑料购物袋的通知。这份被群众称为这份被

23、群众称为“限塑令限塑令”的通知明确规定：的通知明确规定：“从从2008年年6月月1日起，在全国范围内禁止生产、销售、使用厚度小于日起，在全国范围内禁止生产、销售、使用厚度小于0.025毫米毫米的塑料购物袋的塑料购物袋”；“自自2008年年6月月1日起，在所有超市、商场、日起，在所有超市、商场、集贸市场等商品零售场所实行塑料购物袋有偿使用制度，一律集贸市场等商品零售场所实行塑料购物袋有偿使用制度，一律不得免费提供塑料购物袋不得免费提供塑料购物袋”。 塑料袋的使用造成了环境污染，塑料袋的使用造成了环境污染，产生了负外部性，通过制定法律条约，可以减少外部性的产生产生了负外部性，通过制定法律条约，可以

24、减少外部性的产生第二节第二节 公共物品公共物品一、物品的分类按是否具有排他性与竞争性与可物品分类如下：按是否具有排他性与竞争性与可物品分类如下：竞争性竞争性 是是非非排排他他性性是是私人物品私人物品例：面包、衣服、私例：面包、衣服、私人住宅人住宅自然垄断物品自然垄断物品例：水、电、气、有线例：水、电、气、有线电视、不拥挤的收费道电视、不拥挤的收费道路路非非公有资源公有资源例：海洋中的鱼、环例：海洋中的鱼、环境、不收费的公路境、不收费的公路 公共物品（纯公共物品）公共物品（纯公共物品）例：国防、路灯、气象例：国防、路灯、气象预报、广播电台预报、广播电台 二、公共物品对资源配置的影响二、公共物品对

25、资源配置的影响1纯公共物品对资源配置的影响纯公共物品对资源配置的影响这类物品一旦被生产出来后，任何人都可免这类物品一旦被生产出来后，任何人都可免费使用出现费使用出现现象，生产者基本没有办现象，生产者基本没有办法通过收费来弥补生产成本。因此，在市场经济法通过收费来弥补生产成本。因此，在市场经济条件下，追求最大化利润的厂商不愿意生产这种条件下，追求最大化利润的厂商不愿意生产这种公共物品，导致公共物品的供给不足。公共物品，导致公共物品的供给不足。 二、公共物品对资源配置的影响二、公共物品对资源配置的影响2自然垄断物物品对资源配置的影响自然垄断物物品对资源配置的影响 自然垄断物品的供给通常只有为数不多

26、自然垄断物品的供给通常只有为数不多的几家，甚至只有一家厂商，这样往往会造的几家，甚至只有一家厂商，这样往往会造成市场的垄断与经济活动的低效。水、电、成市场的垄断与经济活动的低效。水、电、气、有线电视、不拥挤的收费道路可以认为气、有线电视、不拥挤的收费道路可以认为是自然垄断物物品是自然垄断物物品二、公共物品对资源配置的影响3公共资源对资源配置的影响 公共资源具有竞争性的特点，当使用人数达到“拥挤点”后，每增加一个人的消费，将减少原有消费者的效用。公共资源又具有非排它性的特点，每个人不需要付费便可使用，考虑的只是个人的成本与收益。正像亚里斯多德所指出的：凡是属于最多数人的公共事物常常是最少数人照顾

27、的事物。公共资源的非排它性与竞争性的特点常使公共资源面临“提供过少”和“过度使用”的局面。案例：为什么鲸鱼会有灭绝的危险 为什么同样一个市场系统可以保证产出足够为什么同样一个市场系统可以保证产出足够的牛、猪和鸡，却偏偏威胁到某些种类的鲸的生的牛、猪和鸡，却偏偏威胁到某些种类的鲸的生存呢？存呢？ 经济学家从财产权着手进行分析。农民拥有经济学家从财产权着手进行分析。农民拥有他所养殖的食用牲畜，将这些动物视为自己的财他所养殖的食用牲畜，将这些动物视为自己的财产，因此觉得有必要好好照看它们，增加存栏数产，因此觉得有必要好好照看它们，增加存栏数量。与此相反，鲸不属于任何国家或个人，换言量。与此相反，鲸不

28、属于任何国家或个人，换言之，它是世界共有的财产。于是，一方面大家都之，它是世界共有的财产。于是，一方面大家都知道捕鲸可以赚大钱，不少人蜂拥而上；另一方知道捕鲸可以赚大钱，不少人蜂拥而上；另一方面，保护和繁殖鲸类则由于缺乏直接经济利益而面，保护和繁殖鲸类则由于缺乏直接经济利益而乏人问津。这个模式称为乏人问津。这个模式称为“公有资源的悲剧公有资源的悲剧”。 三、公共物品的对策三、公共物品的对策1政府直接提供政府直接提供 这通常适用于纯公共物品和自然垄断性很这通常适用于纯公共物品和自然垄断性很高的物品的供给。高的物品的供给。 2政府间接提供政府间接提供（1）政府与私人签订生产合同。）政府与私人签订生

29、产合同。（2）出让经营权）出让经营权 （3）政府经济资助）政府经济资助 知识窗：知识窗：BOTBOT（BuildOperateTransfer） 通常直通常直译为译为“建设经营转让建设经营转让”。 BOT实质上是基础实质上是基础设施投资、建设和经营的一种方式，以政府和私设施投资、建设和经营的一种方式，以政府和私人机构之间达成协议为前提，由政府向私人机构人机构之间达成协议为前提，由政府向私人机构颁布特别许可，允许其在一定时期内筹集资金建颁布特别许可，允许其在一定时期内筹集资金建设某一基础设施并管理和经营该设施及其相应的设某一基础设施并管理和经营该设施及其相应的产品与服务。政府对该机构提供的公共产

30、品或服产品与服务。政府对该机构提供的公共产品或服务的数量和价格可以有所限制，但保证私人资本务的数量和价格可以有所限制，但保证私人资本具有获取利润的机会。整个过程中的风险由政府具有获取利润的机会。整个过程中的风险由政府和私人机构分担。当特许期限结束时，私人机构和私人机构分担。当特许期限结束时，私人机构按约定将该设施移交给政府部门，转由政府指定按约定将该设施移交给政府部门，转由政府指定部门经营和管理。部门经营和管理。第三节第三节 信息不对称信息不对称一、信息不对称一、信息不对称信息不对称是指市场上买卖双方所掌信息不对称是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握较为完整握的信息是不对称的，一

31、方掌握较为完整的信息，而另一方信息缺失。的信息，而另一方信息缺失。 二、信息不对称的影响二、信息不对称的影响1逆向选择逆向选择 由于交易双方信息不对称产生的劣质品由于交易双方信息不对称产生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场产品平均质量驱逐优质品，进而出现市场产品平均质量下降下降,市场资源配置扭曲的现象市场资源配置扭曲的现象,经常存在于经常存在于二手市场、保险市场。二手市场、保险市场。 案例：二手车市场案例：二手车市场假定：假定：、卖者出售的旧车有两种可能类型：、卖者出售的旧车有两种可能类型：P=6000P=6000（高质量）（高质量）和和P=2000P=2000（低质量），每一种车的概率分别是（

32、低质量），每一种车的概率分别是1/21/2； 2.2.买卖双方有相同的偏好且对车的评价等于车的质量。买卖双方有相同的偏好且对车的评价等于车的质量。 显然，如果买者知道车的质量，均衡价格显然，如果买者知道车的质量，均衡价格P=6000P=6000（高质量）（高质量）或或P=2000P=2000（低质量）。买者不能知道车的真实质量，如果两类（低质量）。买者不能知道车的真实质量，如果两类车都进入市场，车的平均质量车都进入市场，车的平均质量P=4000P=4000，由于买者不敢保证出高，由于买者不敢保证出高价就能买到高质量价就能买到高质量P=6000P=6000的车，所以愿意出的最高价格的车，所以愿意

33、出的最高价格P=4000P=4000，希望能够买到希望能够买到P=6000P=6000的车。但在此价格下，高质量车的卖者将的车。但在此价格下，高质量车的卖者将退出市场，只有低量车退出市场，只有低量车P=2000P=2000的卖者愿意出售。买者知道高质的卖者愿意出售。买者知道高质量的车退出以后，市场上剩下的一定是低质量的卖者。唯一的量的车退出以后，市场上剩下的一定是低质量的卖者。唯一的均衡价格是均衡价格是P=2000P=2000，只有低质量的车成交，高质量的车退出市，只有低质量的车成交，高质量的车退出市场。场。上面的例子尽管简单，但给出了逆向选择的基本含上面的例子尽管简单，但给出了逆向选择的基本

34、含义：义： 1.1.在信息不对称的情况下，市场的运行可能是无效在信息不对称的情况下，市场的运行可能是无效率的，因为在上述模型中，有买主愿出高价购买好车，率的，因为在上述模型中，有买主愿出高价购买好车，市场市场“看不见的手看不见的手”并没有实现将好车从卖主手里并没有实现将好车从卖主手里转移到需要的买主手中。市场调节下供给和需求是总能转移到需要的买主手中。市场调节下供给和需求是总能在一定价位上满足买卖双方的意愿的传统经济学的理论在一定价位上满足买卖双方的意愿的传统经济学的理论失灵了。失灵了。 2.2.这种这种“市场失灵市场失灵”具有具有“逆向选择逆向选择”的特征，即的特征，即市场上只剩下次品，也就

35、是形成了人们通常所说的市场上只剩下次品，也就是形成了人们通常所说的“劣劣币驱逐良币币驱逐良币”效应。传统市场的竞争机制导出的结论效应。传统市场的竞争机制导出的结论是是“良币驱逐劣币良币驱逐劣币”或或“优剩劣汰优剩劣汰”；可是，信息；可是，信息不对称导出的是相反的结论不对称导出的是相反的结论“劣币驱逐良币劣币驱逐良币”或或“劣剩优汰劣剩优汰”。 二、信息不对称的影响二、信息不对称的影响2道德风险道德风险 从事经济活动的人在最大从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。做出不利于他人的行动。” 或者说是：当签约一方不完或者说是：当签约一方不完全承担

36、风险后果时所采取的全承担风险后果时所采取的自身效用最大化的自私行为。自身效用最大化的自私行为。道德风险亦称道德危机。道德风险亦称道德危机。 三、信息不对称的对策三、信息不对称的对策 制造与传播信号制造与传播信号(signaling) 主要通过创建名牌、提供主要通过创建名牌、提供“三包三包”保证、提供完善保证、提供完善的的售后服务、在知名媒体上做广告、请明星代言等来使消售后服务、在知名媒体上做广告、请明星代言等来使消费者把他的产品与费者把他的产品与“劣质品劣质品”区别开，以相信它的产品区别开，以相信它的产品是是高质量的。高质量的。 2要求提供担保或抵押要求提供担保或抵押 3政府、消费者协会等建立

37、的质量合格标准。通政府、消费者协会等建立的质量合格标准。通过这个标准来保证产品的质量。过这个标准来保证产品的质量。 4 中介中介利用它的专业知识为买方提供信中介中介利用它的专业知识为买方提供信息，通过它来息，通过它来“撮合撮合”买卖双方，比如券商、经纪人等，买卖双方，比如券商、经纪人等，当然中介所获收益取决于它提供信息的质量。当然中介所获收益取决于它提供信息的质量。 5 搜寻这种方法就是消费者通过自身进行信息搜寻这种方法就是消费者通过自身进行信息搜寻来改变信息不对称局面，比如走访、调查、函寻等。搜寻来改变信息不对称局面，比如走访、调查、函寻等。 第四节第四节 垄断垄断一、垄断对资源配置的影响一、垄断对资源配置的影响 1引起社会财富分配不公引起社会财富分配不公 2造成效率的损失造成效率的损失 3导致寻租导致寻租 4影响新技术的推广影响新技术的推广 一、垄断类型一、垄断类型1、资源垄断：关键资源由一、资源垄断：关键资源由一家企业拥有。家企业拥有。 、政府创造垄断：政府给与、政府创造垄断：