尽职调查(模板)

1、目录一、尽职调查工作的基本情况1二、合作方调查情况1三、服务对象1四、融资企业及保证人调查情况1五、项目情况7六、抵押物情况10七、还款来源调查情况11八、尽职调查结论12关于XX项目的尽职调查情况一、 尽职调查工作的基本情况（一）尽职调查组织安排我公司对XX公司XX项目开展了尽职调查，负责人XX，成员XX、XX。（二）尽职调查方式本次尽职调查工作方式，通过项目现场勘查、企业高管面谈、收集财务资料并账本核实、核对相关合同与资产权证，走访抵押登记部门、外围市场调查等方式进行尽职调查。二、 合作方调查情况（一）XX银行情况（二） 资金方情况三、融资企业及保证人调查情况（一）融资企业情况1、企业基本

2、信息注册号：组织机构代码：企业名称注册地址法定代表人注册资本成立日期经营期限：企业类型经营范围开户情况开户行：账号：开发资质级证号：有效期限：贷款卡状态卡号：状态：银行信用等级:经工商调档和现场调查核对公司相关证件均通过年检，是有效、合法存续的独立企业法人，具备融资主体资格。（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。）2、股权结构根据XX会计师事务所出具的验资报告，各股东已缴足出资，不存在抽逃注册资金的情形。3、融资企业历史沿革情况（如有，请填写历史沿革情况）4、融资企业公司治理结构、人员规模情况5、融资企业高级管理人员情况6、股东及实际控制人情况（除股东及实际控制人的情况外，说明各股东与

3、实际控制人的关系，并说明实际控制人对融资企业的控制情况。）经项目组及律师现场走访、调查，并结合财务资料，融资企业股东存在民间借贷X笔，借贷金额X万元，具体情况如下：（分笔说明民间借贷金额、借贷期限、借贷利率、借贷人等。）7、财务状况分析（1）主要科目单位：万元科目2011年2012年2013年2014年X月资产负债科目总资产货币资金存货应收账款预付账款其他应收款流动资产合计固定资产净额长期股权投资递延资产非流动资产合计短期借款应付账款预收账款应付职工薪酬应交税费应付利息其他应付款流动负债合计长期借款非流动负债合计负债合计实收资本资本公积盈余公积未分配利润所有者权益合计负债和所有者权益总计利润科

4、目营业收入其中：主营业务收入其他业务收入营业成本其中：主营业务成本其他业务成本销售税金及附加销售费用管理费用财务费用资产减值损失营业利润加：营业外收入减：营业外支出利润总额减 ：所得税净利润现金流量经营活动产生现金流入经营活动产生现金流出经营活动产生净现金流投资活动产生现金流入投资活动产生现金流出投资活动产生净现金流筹资活动产生现金流入筹资活动产生现金流出筹资活动产生净现金流融资企业近三年的财务报告已经XX会计师事务所审计，并出具了无保留意见的标准审计报告，编号分别为XX、XX、XX。（附上审计结论页）（2）科目明细资产科目单位：万元资产科目金额债务人是否关联方往来款预付账款合计12其他应收款

5、12其他（余额较大科目）负债科目单位：万元负债科目金额起止期限债权人担保措施是否关联方往来款短期借款12长期借款12预收账款12应付账款12其他应付款12其他（余额较大科目）8、资信情况根据X年X月X日中国人民银行征询系统查询的企业信用报告，融资企业、股东和实际控制人未结清信贷余额合计X万元（贷款明细表）。报告显示有/无未结清不良贷款；有/无已结清不良贷款；有/无欠息；有/无对外担保；有/无被担保；有/无不良信用记录。（如有未结清不良贷款，说明贷款金额、欠款金额、贷款期限、解决方式等。对外担保，说明被担保人、担保权利人、担保期限、担保金额、担保方式、目前有无承担担保责任的迹象等；如实际担保金额

6、与征询系统查询的担保金额不一致，请说明不一致的原因并提供佐证材料。如有不良信用记录，请说明不良记录金额、记录时间、偿还时间及理由等，并提供佐证材料等。）（分别说明融资企业、股东和实际控制人的资信情况。）9、诉讼情况通过最高法院被执行人信息查询网和中国裁判文书网调查发现企业、股东和实际控制人有/无已结或未结案件。经律师调查，目前存在/不存在未结案的诉讼或仲裁及因工程质量、劳动安全、知识产权而受到相关行政机关的行政处罚，财产被/未被司法机关或行政机关查封、冻结、扣押（如存在涉诉情况，说明诉由、诉讼阶段、败诉概率、败诉应承担的责任、对本次融资的影响、司法确权（判决、调解、支付令文书、公证债权文书）后

7、的申请执行期等情况。）。（分别说明融资企业、股东和实际控制人的涉诉情况。）10、民间借贷情况经项目经理及律师现场走访、调查，并结合财务资料，融资企业存在民间借贷X笔，借贷金额X万元，具体情况如下：（分笔说明民间借贷金额、借贷期限、借贷利率、借贷人等。）（二）保证人情况1、保证人为自然人的，调查内容包括保证人的学历、婚姻状况、社会经历、现任职位、对外融资、担保及信用、涉诉情况、财产状况等。保证人资产清单房产面积（平方米）房产证号、土地证号地址其他不动产动产无形资产（投资股权、持有债权）持股比例被投资企业注册资本其他2、保证人为企业法人（参照融资企业内容进行调查）（注：保证人为企业集团的，除对集团

8、保证人的偿债能力、盈利能力、经营能力进行调查外，还应调查集团各主营业务、各分子公司对合并利润的贡献比例。应说明集团保证人的信用等级、银行授信额度及已使用信用额度等。提供的财务报表应同时提供母公司报表和合并报表并分别注明。）（三） 项目情况（一）项目位置：位于X市X区，为XX核心区域，距离X中心X公里，周边配套有XX（说明周边配套的商业、医疗保健设施、教育资源、交通状况等）。（注：1、附上项目位置图、房地产项目效果图、现状图。2、非房地产企业，说明资金使用计划）（二）项目建设情况1、项目主要经济技术指标如下项目计量单位数量规划用地面积平米规划总建筑面积平米其中：地上建筑面积平米地下建筑面积平米其

9、中：住宅建筑面积平米及套数商铺建筑面积平米及套数写字楼建筑面积平米及套数公寓建筑面积平米及套数公建及其他建筑面积平米容积率建筑密度绿地率停车泊位个其中：地上个地下个“XX”项目规划用地面积X平米，总建筑面积X平米，共分为X期建设。其中：地上建筑面积X平米，地下建筑面积X平米。地上包括住宅X平米，共X套；公寓X平米，共X套；写字楼X平米，共X套；商铺X平米，共X套；地下包括停车泊位X个，X平米。其中项目一期包括：住宅x栋，每栋x层，主力户型x平米-x平米；公寓x栋，每栋x层，主力户型x平米-x平米；写字楼x栋，每栋x层，主力户型x平米-x平米；商铺x栋，每栋x层，主力户型x平米-x平米。业态类型

10、业态面积地上总建筑面积占比住宅公寓写字楼商铺2、项目证照序号楼号单体总面积（平米）国有土地使用证建设工程用地规划许可证建设工程规划许可证建筑工程施工许可证商品房预售许可证号12该项目四证齐全。（如未取得土地使用权证，说明是否存在拆迁安置问题，及安置费用等。）3、建设进度“XX”项目于XX年X月动工，已完成工程总量的X%，形象进度至住宅地上X层（总共X层），公寓地上X层（总共X层），写字楼地上X层（总共X层），商业地上X层（总共X层）。预计XX年X月取得预售许可证，于XX年X月开始预售。项目预计XX年X月完工封顶，XX年X月交付使用（开始营业）。（附上工程进度照片，如项目分期建设，则分期介绍项目

11、建设进度及证照取得情况。）4、项目投资情况单位：万元序号项目名称预计投资额实际已投入待投入一成本(17项之和)1土地成本2前期费用3市政（基础设施）4建安工程费5设备、配套6开发间接费用7不可预见费二费用(810项之和)8销售费用9管理费用10财务费用三项目总投资（附上工程预算书）投资来源如下（单位：万元）序号项目应投金额已投金额剩余投资1自有资金2其他外部融资3商品房预售及工程垫款反投4本次融资合计项目已投自有资金占总投资的比例为X%，大于30%。（注：自有资金不包括该项目的销售转投、股东借款等，但股东借款计入资本公积或股东承诺劣后的除外。）5、项目销售租赁情况“XX”项目于X年X月X日取得

12、预售许可证，总可售面积XX平米，已销售X平米，去化率X%，剩余可售X平米。已售均价X万元/平米，实现销售收入X万元，已回款X万元，还有应收款X万元。目前，商铺已出租X平米，租期X月，租金为X万元/月，承租人为XX，租赁用途为XX。（注：按物业类型分类说明销售情况。）6、项目优劣势分析（1）优势为：（2）劣势为：7、项目所在地市场状况（1）市场分析。项目所在XX市总人口XX万，其中城镇人口XX万。201X年实现地区GDP总值XX亿元，人均GDPXX万元，人均可支配收入XX万元，位于XX省第X，人均已有住宅面积XX平米。XX市位列城市房地产发展风险排行榜前50位城市的第X位。201X年，XX市普通

13、商品住宅（或其他类型商品）批准预售面积XX平米，同比增长X%。XX市存量可售面积XX平米。今年X月-X月，XX市普通商品住宅（或其他类型商品）成交XX平米，成交金额XX万元，同比增加/减少X%，主要原因为XX。今年X月-X月，XX市普通商品住宅（或其他类型商品）成交加权均价XX万元，同比上涨/下跌X%。项目周边有同类商品X个楼盘（或X栋）在售，销售均价为X万元/平米。（2）当地抵押政策。包括但不限于土地使用权、在建工程能否抵押，能否单独抵押；车库能否抵押；第二顺位能否办理；在建工程抵押条件；在建工程销售、解押政策；账户资金监管政策；抵押权能否办理至资产管理公司名下；续建工程是否需要重新办理抵押

14、；办理抵押登记的具体流程及相关风险分析等。（3）网签、限购情况。（四） 抵押物情况（一）抵押物情况融资企业以融资企业/第三人所有的XX为本次融资提供抵质押担保。抵押物位于XX，包括在建工程X平米，土地使用权X平米。长城金桥金融咨询有限公司为抵押物进行了价值评估，评估基准日为XX，根据xxx咨字（20XX）第X号评估咨询报告，抵押物评估价值XX万元，对应本次融资本息抵押率为X%，符合公司要求。质押物评估价值XX万元，对应本次融资本息质押率为X%。（如抵押物非本次增信项目，应比照增信项目调查）（注：部分抵押物已预订的，应说明预订数量、订（定）金数额、预订是否可撤销等情况。）抵押物清单物业类型抵押面

15、积（平米）评估单价（元/平米）评估总价（万元）商业综合体写字楼住宅其他在建工程合计土地使用权合计（二）抵质押物权属情况经查询相关权证，抵质押物为抵质押人所有，不存在所有权权属争议。抵质押物未设定抵质押、出租，也不存在其他优先于本次融资本息的权利。（如有，请列明抵质押担保债权的金额、期限、债权人等信息，列明出租期限、租金、承租人等信息，列明优先权利的具体情况等。）（五） 还款来源调查情况1、周边同类商品调查情况（说明周边可比住宅、商铺、写字楼等商品的销售均价。）2、还款来源调查情况还款来源为XX，并为本次融资提供抵押担保。根据xxx咨字（20XX）第X号评估咨询报告，还款来源中，住宅可售面积X平米，预估销售单价X元/平米，融资期内可实现销售收入X万元；商铺可售面积X平米，预估销售单价X元/平米，融资期内可实现销售收入X万元；写字楼可售面积X平米，预估销售单价X元/平米，在融资期内可产生现金流XX万元。还款来源在融资期内可实现销售收入共计X万元，扣除后续建设成本费用及税金后，可还款现金流为XX万元，覆盖本次融资本息XX倍；产品销售降