第一章微观经济学研究的基本问题

1、第一章微观经济学研究的基本问题当你流连忘返于豪华商场、 踯躅于泥泞的农贸集市的时候，你在与经济学打交道；当你与朋友高谈阔论政府应该这样、不应该那样的时候，你在与经济学打交道 。正因为如此，英国著名经济学家A.马歇尔称经济学是关于人类一般生活事务的学问 ” 。自古以来， 人类社会就为经济问题所困扰， 生存与发展始终是各个社会所关心的热门话题。进入 20 世纪 90年代之后，经济失衡、贫富对立、失业、通货膨胀、国际经济磨擦与冲突仍然是各国所面临的难题。透过各种表面现象， 人类经济问题的根源在于 资源的有限性：一方面， 相对于人类的无穷欲望而言， 自然赋予我们的资源太少了；另一方面， 由于自然或社会

2、的原因， 这些有限的资源还往往得不到充分利用。因此， 如何合理地配置和利用有限的资源， 就成为人类社会永恒的主题。 经济正是为了解决这个问题而产生。也正是因为经济所要解决的问题如此重要，才被称为“社会科学的皇后 ” 。我们不妨通过大炮与黄油”这一经典案例来揭开经济 学”皇后的神秘面纱。案例分析假定在一个社会资源既定的情况下，如果只生产大炮 一一可生产15万门；只生产黄油一一可生产6万吨。在这两种极端可能性之间， 还存在着大炮与黄油的不同数量组合。假设这个社会大炮与黄油的生产是提由了5种组合（表1-1 ）表1-1大炮与黄油的不同组合可能性黄油（万吨）大炮（万门）A015B214C412D510E

3、60根据表1-1,可以作图1-11512O46图1-1生产可能性曲线分析图1-1可知:AE连线一一称为生产可能线工是在资源既定的条件下所能达到的大炮与黄油的最大产量组合oAE连线一一又称为 生产转换线:多生产一单位黄 油要放弃多少大炮； 或者相反，多生产一单位大炮要放 弃多少黄油。AE连线内部任何一点，F （10万门大炮和4万吨黄油），也能实现）但不是最大数量组合，表明 资源没有得到充分利用AE 连线外部任何一点， G（ 12 万门大炮和 5 万吨黄油） ，是更大数量组合，但是在现有资源条件下 无法实现。“大炮与黄油矛盾” 向我们提出了这样的问题：为什么社会所能生产的大炮与黄油是有限的？社会在

4、生产大炮与黄油的5 种可能性中选择哪一种？为什么有时社会生产的大炮与黄油的组合达不到AE 线，而只能在F 点上？如何使社会生产大炮与黄油的可能性超出AE 线，例如达到 G 点？1 1 经济学的研究对象一、为什么社会能够生产的大炮与黄油是有限的： 资源稀缺性生产大炮与黄油需要各种资源（资本、人力、自然资源） ，如果这些资源是无限的，能生产出来的大炮与黄油是无限的，那么，就没有 “大炮与黄油的矛盾” ，也就不需要经济学了 。我们可以给定义稀缺性：相对于人类社会的无穷欲望而言，经济物品，或者说生产这些物品所需要的资源总是不足的。再比如：人们需要许多舒适而宽敞的住房，但是社会能用于建房的土地、资金、材

5、料、人力总是有限的；人们都想购买许多物品，但是人们的收入总是有限的 。值得注意： 经济学上所讲的稀缺性是个相对的概念 （相对于人类的欲望） ；但是，这种稀缺性的存在又是绝对的（存在于人类历史的各个时期） 。经济学正产生于稀缺性的存在。二、生产大炮还是黄油： 选择与资源配置人类社会的无穷欲望有轻重缓急之分。 也许在某个时期内社会更需要大炮，而在另外一时期内更需要黄油。各种资源又有不同用途， 即既可用于生产大炮， 也可以用于生产黄油。这样， 在解决稀缺性问题时， 人们必须对如何使用资源作出 选择 ：第一，生产什么的问题生产什么的问题， 就是要解决生产什么物品与生产多少物品的问题。 即 在生产大炮与

6、黄油的 5 种可能性组合中选择哪一种 。之所以要进行这样的选择， 是因为生产资源总是稀缺并且有限的，比如 土地资源、 矿产资源、 生物资源 等等就是这样。 于是为了有效利用资源， 就需要对生产行为进行选择， 以把有限的资源进行最优的配置， 从而决定经济个体生产什么物品， 不生产什么物品， 生产多少物品。第二，怎样生产的问题就是用什么方法来进行生产。 实际上生产方法就是如何对各种生产要素进行组合的问题。 即 用什么来生产大炮与黄油，是多用资本，少用劳动，用资本密集型方法来生产；还是少用资本，多用劳动，用劳动密集型方法来生产。 不同的方法可以达到相同的产量， 但是其经济效率并不相同。? 举例：生产

7、服装可以采取不同的生产方式。第三，生产出来的产品如何分配的问题即为谁生产的问题， 实际上就是生产出来的大炮与黄油按什么原则分配给社会各成员的问题。 这个问题直接关系着社会的稳定和生产的再进行。 比如 用什么原则、 方法进行分配？怎样达到分配的公平合理？ 如何有效率的进行分配等等一系列问题。 解决好这些问题就实现了产品的合理分配，使为谁生产的问题得到了很好解决。以上三个问题概括了微观经济学的研究对象。 这三个问题实际上反映了如何解决经济资源的合理配置问题。比如包括怎样配置资源才能使消费者在一定条件下获得最大满足？什么分配方式为最佳？因此， 从这个意义上来说， 微观经济学也被看作是关于 资源合理配

8、置 的科 学。三、如何生产更多的大炮与黄油： 资源利用第一， 为什么资源得不到充分利用。 即大炮与黄油的产量达不到可能线上的各点。 如何能充分地利用资源， 使大炮与黄油的产量达到最大。 经济学上的 “充分就业” 问题。第二，在资源既定的情况下为什么产量有时高有时低。即 尽管资源没有变， 但大炮与黄油的产量为什么不能始终保持在生产可能线上 。 如何用既定的资源生产出更多的大炮与黄油。 经济学上的 “经济波动与经济增长”问题。第三，现代社会是一个以货币为交换媒介的商品社会，货币购买力的变动 对 “大炮与黄油的矛盾”所引起的各种问题的解决都影响很大。 经济学上的 “通货膨胀 ”（或通货紧缩问题）问题

9、。由此可见， 稀缺性不仅引起 资源配置 问题， 而且还引起资源利用 问题。 正因为如此， 许多经济学家认为经济学定义为 “研究稀缺资源配置与利用的科学 ” ，也会更好。四、经济制度与大炮和黄油的生产尽管各种社会都存在 “大炮和黄油的矛盾” ， 都存在稀缺性，但解决稀缺性的方法不同 经济制度不同。当前世界上解决资源配置与利用的经济制度基本有两 种：一种是 市场经济制度， 即通过市场上价格的调节来决定生产什么、如何生产、 为谁生产。 大炮与黄油哪一种产品价格高就生产哪一种， 用什么方法生产成本低就用什么方法，谁在生产中作出的贡献大谁得到的产品就多。资源的充分利用依靠价格的调节与刺激来实现。另一种是

10、 计划经济制度， 即通过中央计划来决定生产什么、如何生产、为谁生产（大炮与黄油） 。资源的充分利用也依靠计划来实现。当然， 现实中许多国家的经济制度都是市场与计划不同程度的结合。 绝大多数是有国家宏观调控的市场经济制度。既然稀缺问题的解决离不开具体的经济制度， 所以 经济学的定义 就应该是： 研究在一定经济制度下稀缺资源配置与利用的科学。1 2 微观经济学的内涵一、微观经济学定义与特点“微观” 原义是“小 ” 。 微观经济学以单个经济单位为研究对象，通过研究单个经济单位的经济行为和相应的经济变量的决定来说明 价格机制如何解决社会的资源配置问题。理解这一定义时，要注意以下几个特点：1. 研究对象

11、是单个经济单位的经济行为。居民户 经济中的消费者；厂商经济中的生产者；工人经济中的要素所有者。我们要研究：消费者如何把有限的收入分配于各种物品的消费， 以实现 满足程度（效用）最大化 ；厂商如何把有限的资源用于各种物品的生产，以实现利润最大化 ；工人如何把有限的劳动用于各种类型的工作，以实现要素 收益最大化 。正如美国经济学家亨得逊强调： “居民户与厂商这种单个单位的最优化行为奠定了微观经济学的基础。 ”2. 解决的问题是资源配置。即以前讲的生产什么、 如何生产、 为谁生产的问题。 解决资源配置问题就是要使 资源配置达到最优化。 因为如果每个经济单位都实现了最优化， 那么整个社会的资源配置也就

12、实现了最优化。3. 中心理论是价格理论。生产什么、如何生产、 为谁生产都由 价格 来决定。 研究价格这一只 “看不见的手”（英国古典经济学家亚当 . 斯密）如何使资源配置实现了最优化。4. 研究方法是个量分析。研究经济变量的单项数值如何决定， 如产品的产量、 价格的决定、变动及相互间的关系。 但有一个前提， 就是要在 宏观变量和宏观背景既定， 也就是不变的前提下才能够进行分析。二、微观经济学的基本假设由于研究对象的复杂性， 经济学的研究是以一定的假设为前提的。就微观经济学而言。1. 市场出清物品价格的调节 使商品市场供求均衡；利率（资本价格）的调节使金融市场供求均衡；工资（劳动价格）的调节使劳

13、动市场供求均衡。在这种均衡状态下， 资源可以得到充分利用， 不存在资源闲置或浪费问题 。 微观经济学就是在假设资源充分利用为常态的情况下，集中研究资源配置问题。2. 完全理性假设消费者和厂商都是以利已为目的的 经济人 ， 他们自 觉地按 利益最大化的原则 行事，既能把最大化作为目标，又 知道如何实现最大化 （具有完全理性） 。只有这样，价格调节实现资源配置最优化才是可能的。3. 完全信息假设消费者和厂商可以免费而迅速地获取各种完备的市场信息 。 这样才能及时对价格信号作出反映， 以实现其行为最优化。微观经济学正是基于以上三个假设， 以 价格调节资源配置最优化 ，并采取相关的经济政策。三、微观经

14、济学的基本内容第一，均衡价格理论。 研究商品的价格如何决定， 以及价格如何调节整个经济运行。 （微观经济学的中心）第二， 消费者行为理论。 研究消费者如何把有限的收入分配于各种物品的消费上，以 实现效用最大化 。 （对决定价格的因素之一 需求的进一步解释）第三， 生产者行为理论。 研究生产者如何把有限的资源用于各种物品的生产上而 实现利润最大化 。 包括研究生产要素与产量之间的关系的 生产理论 ； 研究成本与收益的 成本 收益理论 ； 研究不同市场条件下厂商行为的 厂商理论 （ 对决定价格的因素之一 供给的进一步解释）第四， 分配理论 。 研究产品按什么原则分配给社会各集团与个人，即 工资、利

15、息、地租和利润如何决定。 （运用价格理论来说明为谁生产的问题）第五 , 市场失灵与微观经济政策 。按照微观经济学的理论，市场机制能使社会资源得到有效配置。但实际上，市场机制的作用并不是万能的。其主要原因有三点：市场机制发挥作用的前提是完全竞争， 但实际上不同程度的垄断的存在是一种普遍的现象。市场机制对经济的调节是自发的， 其结果不一定符合社会的需求。市场机制不能解决经济中的某些问题， 如不能提供公共物品；无法解决个体经济活动对社会的不利影响。因此，需要相应的微观经济政策。1 3 经济学的方法论经济学家研究经济问题有三大基本动机：他努力去理解和解释 经济事件；他极力去预测未来 的经济事件；如果他

16、的经济理论的确能解释并且能预测经济事件，那么， 他会借助其理论提出特定的经济政策， 使经济更好地运作。不少学者将经济学的方法与医学的方法相提并论（ 问题 原因 对策 ） 。那么经济学的理论与方法如何表达：、经济理论的组成部分一个理论由以下五个要素组成：(1) 一组定义，明确界定所要使用的变量；(2) 一组假设，表明这一理论可被应用的条件;(3) 关于这些变量行为的一个或多个假说；(4) 从这一理论的假设之中所演绎曲的预测；(5) 检验。理论形成框架如图1-2。图1-2理论形成的流程图(一)变量变量是指可以取不同数值的量。比如，我们要解释消费者购买行为 ) 就需要用价格这一变量。1.内生变量与外

17、生变量内生变量 某一理论中需要被解释的变量；外生变量 由这一理论之外的其它因素所决定的、 且会影响到内生变量的变量。引例 美国西雅图某天苹果价格P 是众多因素 （包括美国苹果盛产地的苹果生长期的天气状况W ）的一个函数。P=P （W,）显然，P是在理论框架内所决定的变量，是内生变量；W 不是由经济条件所决定的变量，是外生变量。事实上， 天气的改变影响苹果的价格， 因为天气会影响苹果的供给，但是天气不会受到价格的影响。2流量和存量流量是在一段时期某一变量的加总量，为 一个时段数 ，如一年总收入。存量是在某一时点上某一变量的数量，为 一个时点数 ，如某人在某一时点上在银行存款的数量。（二）假设假设

18、是对现实生活的一种简化， 是理论推导的前提。 （ 物理学家、化学家、经济学家航海失事的故事）比如，经济学家在分析企业经济行为时， 大都假设企业 的行为目标是追求利润最大化。 同理，这一假设也排斥 了其它可能的行为目标，如企业家个人效用的最大化。这一假设也可以被说成是 不现实”的，因为这一假设本 身就否定了企业行为目标的多元性。 但是，经济学家做 由这一假设是认为它是企业行为的一个最重要的目标我们说，欲建立关于消费者行为和生产者行为的好理论，就必须力争使得 假设”更接近于现实，这并不等于 说，要作由 多元假设”才逼近现实，而是指我们所作的 假设的确是最能反映企业行为本质的、最为重要的假 设。只有

19、这样，才能更好解释、更准确预测生产者的决 策行为。（三）假说假说是关于两个或两个以上的变量如何相关的一种表述。比如，任何产品的产量，除了其它因素之外，依赖于其 价格。因此，两个变量一一鸡蛋的价格和产量，依其经济假说， 便是相互关联的。（四）预测预测是从理论的假设和假说中逻辑推导由来的一种表述。比如，如果政府的预算赤字很大，那么，通货膨胀率将会上升。（五）检验前面四个步骤就是 建立理论”或 建立模型”的过程。理 论是否为真，还需要检验。比如，对 利润极大化”这一假设是否合理需要检验。具体做法：进行企业家问卷调查。如果不能通过检验，说明 理论”有问题，应该进行修正。修正的办法之一是重新建立假设，重

20、新建立模型。（六）理论的表述方法一般说来，经济理论的表述方法有四种：第一，叙述法，用文字来表述；第二，列表法，用表格来表述；第三，图形法，用几何图形来表述；第四，代数法，或称模型法，用函数关系来表达。这四种方法各有其优点，在分析经济问题时得到了广泛的应用。、经济学的研究方法（一）实证分析和规范分析经济学的实证分析 是客观地描述经济事件 “是什么 ” 或 “不是什么 ” ，要揭示有关经济变量之间的因果关系。比如， “去年货币超经济发行，便是今年15% 通货膨胀率的一个重要因素 ”便是一种实证表述。经济学的规范分析 是研究经济活动 “应该是什么 ” ，或者是 “应该如何解决经济问题 ” 。比如。

21、“政府应该紧缩银根以利于控制通货膨胀”便是一种规范表述。1实证分析和规范分析的区别：（ 1）要解决的问题不同。实证分析要解决“是什么 ” 的问题， 研究经济本身的 客观规律与内在逻辑， 分析经济变量之间的关系， 并用于进行分析与预测。 规范分析 要解决 “应该是什么 ” 的问题，即要说明经济事件是好是坏 ，对社会有何意义。（ 2）是否以一定的社会价值判断为依据。实证分析 为了追求客观科学性， 就要 避开社会价值判断 ； 而 规范分析 需要判断某一具体经济事件的好坏， 则从 一定的价值判断出发 来研究问题。（ 3）是否具有客观性。实证分析的内容具有客观性，所得的结论可以根据事实来检验， 也不会以

22、人们的意志为转移。 规范分析 本身没有客观性， 它所得的结论要受到不同值观的影响。 引例 研究大炮与黄油的增长问题从实证分析的角度， 要研究决定大炮与黄油增长的因素是什么，这种增长本身 具有什么规律性 ， 等等。 我们在前期研究分析时发现，如果资本量增加 1% 、劳动量增加 1% ，则大炮与黄油的产量可以各增加 1% 。经过大量调查证实，果然如此。 证明这一发现是真理， 不以人们关于大炮与黄油对社会的意义的看法而改变。从规范分析的角度， 以研究大炮与黄油的增长到底是一件好事， 还是一件坏事， 具有不同价值判断标准的人对这一问题会有不同的看法。 有人从增长给社会经济带来福利的增加出发 ，认为大炮

23、与黄油的增长是一件 好事 ；有人从增长会给社会带来环境污染、 收入分配更加不平等出发 ，认为大炮与黄油的增长是一件 坏事 。因此，在研究如何使大炮与黄油增长时 用实证分析；在从经济上决定大炮与黄油的增长率时，首先要从规范的角度 说明这种增长究竟有什么社会意义（ 由于对大炮与黄油增长是好事还是坏事的看法不同，很难得出一致的、 具有客观性的结论， 所以要通过 中央集权的决策方式，或民主政治中的 投票方式 来解决问题。 ）（二）均衡分析和边际分析1均衡与均衡分析经济学家使用均衡有三种不同的内涵： 方法论意义上的均衡： 当一个经济系统内所有不同方向的力量处于相对静止时， 它便为一种均衡。 当系统内的力

24、量发生变动， 原均衡被打破， 向新的均衡方向移动。如国民收入均衡、经济增长均衡等。 理论意义上的均衡： 某一产品的市场处于均衡状态，当且仅当( if and only if )供给量 = 需求量 现在偏好于广义的 “市场出清 ”( market clearing ) 概念 。 行为假设意义上的均衡： 消费者均衡是指消费者在一定的价格和收入约束条件下使之实现效用极大化 ， 消费者均衡条件就是指效用极大化的实现条件 。即：Max U=U(x 1, x2)s.t p1x1+p2x2=M同理，生产者均衡就是 利润极大化 。因此，均衡分析就是假设 外界诸因素( 外生变量 )是已知的和固定不变 的 ， 然后再研究， 内生变量 达到 均衡时应具备的条件 。2. 边际与边际分析前述 “极大化 ”