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文档简介

1、为什么要规划您的财富为什么要规划您的财富 ? ?通货膨胀压力通货膨胀压力 或有负债压力或有负债压力 不同复利对财富增长的影响不同复利对财富增长的影响通胀是您无法回避的事实 抵御通胀 实现梦想 保值 增值可见，要想战可见，要想战胜通货膨胀，胜通货膨胀，只能选择积极只能选择积极的投资理财计的投资理财计划，以高出通划，以高出通货膨胀率的投货膨胀率的投资回报率来实资回报率来实现财富的快速现财富的快速累积累积 谁偷走了你的80万? 如果以年通胀率5%计算,您今天的100万元 10年后. 将变成59.87万元, 您白白损失了近40%! 30年后呢. 您损失了79%,80万元白白蒸发! 每一个人都面临着将来

2、每一个人都面临着将来或有负债压力或有负债压力 养老养老 子女教育子女教育 医疗支出医疗支出 住房住房 融入理财大时代融入理财大时代尽早投资资产分配策略投资组合策略专家理财长期投资如何规划您的财富正确的投资方法正确的投资方法1 1及早投资及早投资 复利公式，上帝也复利公式，上帝也无法改变的事实无法改变的事实 正确的投资方法正确的投资方法2 2交通银行交通银行-专家理财专家理财 省时省力省时省力专业知识专业知识 信息优势信息优势稳定回报稳定回报 坐享其成坐享其成 专家理财专家理财沟通无限沟通无限资产分配策略：资产分配策略： 投资者风险评估投资者风险评估 建议资产组合建议资产组合 产品筛选过程产品筛

3、选过程 跟踪与再平衡跟踪与再平衡专家理财专家理财沟通无限沟通无限 组合投资建议：组合投资建议： 为五大类的资产组合为五大类的资产组合 非常积极：非常积极：95%的股票的股票+5%的现金的现金 积极：积极： 80%的股票的股票+15%债券债券+5%的现的现金金 平衡：平衡： 60%的股票的股票+35%债券债券+5%的现的现金金 保守：保守： 30%的股票的股票+65%债券债券+5%的现的现金金 非常保守：非常保守：95%债券债券+5%的现金的现金 阐明：含股票型、债券型、保本型的基金、阐明：含股票型、债券型、保本型的基金、国债和保险国债和保险 正确的投资方法正确的投资方法3 3 长期投资长期投资

4、 只赚不亏，时间增加回报的只赚不亏，时间增加回报的稳定性稳定性1926 1926 2019 2019 投资于标准普尔投资于标准普尔500500指数指数Source: Ibbotson AssociatesSource: Ibbotson Associates获利期间获利期间 亏损期间亏损期间 100%100%60 60 个持有个持有1515年的期间年的期间 90%90%10%10%70 70 个持有个持有5 5年的期间年的期间 73%73%27%27%74 74 个持有个持有1 1年的期间年的期间 0%20%40%60%80%100%1年投资5年投资10年投资20年投资美国市场（1926-1999）赚赔 不只是拥有财富，不

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