基金考试科目一练习题

1、金融、资产管理与投资基金1.F列关于居民理财的说法错误的是（）B.固定场所交易A. 居民是社会最古老、最基本的经济主体B. 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类C. 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具D. 我国居民的主要理财方式是投资2.F列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）A. 票据市场B. 证券市场C. 外汇市场D. 现货市场3.票据市场包括票据承兑市场和（）A. 贴现市场B. 现货市场C. 资本市场D. 衍生工具市场4.金融交易的组织形式不包括（）A. 柜台交易C.延期交易D.电信网络交易5.金融资产管理的参与方为（）A. 投资基金B. 单位信托基金C. 共

2、同基金A. 委托方和受托方B. 银行和投资者C. 委托方和受益人D. 受托方和受益人6.关于投资基金的特点，说法正确的是（）。A. 集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B. 分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C. 集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D. 集合投资、集合管理、利益共享、风险共担第二章 证券投资基金概述7.列关于我国证券投资基金的表述，错误的是（）A. 每只基金都有一个基金合同8.B.C.D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投证券投资基金是一种间接投资工具世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金

3、为（）。D. 证券投资信托基金9. 如果一只证券投资基金出现投资损失， 该风险应由该基金的（）。A. 基金持有人共同承担B. 基金管理人负责承担C. 基金发起人承担D. 基金当事人共同承担10. 证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是（） 。A. 基金持有人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 监管机构11. 关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（） 。A. 都是所有权凭证B. 均为直接投资工具C. 收益都具有不确定性D. 反映的都是信托关系12. 基 金的服务机构不包括（）A. 基金管理人B. 基金评级机构C. 律师事务所D. 基金持有人13. 基金合同是规范基金

4、当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A. 基金托管人B. 基金管理人C. 基金份额持有人D. 基金代销机构14. 基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）A. 基金托管人B. 基金销售机构C. 基金注册登记机构D. 基金管理人15. 基 金自律组织的构成不包括（）A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金市场服务机构D.中国证券业监督管理委员会A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司16. 基金销售机构不包括（）D. 基金评价机构17. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）A. 基金是否上市交易B. 基金募集是否为公募C. 基金规模是否变化D. 基金是否有法人资格18.

5、以下关于契约型基金的表述，正确的是（）A. 基金依据契约或合同而设立B. 基金的份额持有人为股东C. 基金依据托管协议而设立D. 基金董事会是基金的最高权力机构19. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法， 正确的是 （）。A. 根据募集方式的不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B. 封闭式在基金合同权限内，基金份额持有人不得申请赎回C. 封闭式基金和开放式基金的交易场所相同D. 开放式基金的价格由市场供求关系决定20. 全球第一个公司开放式投资基金是（）D. 麦哲伦基金21. （），证券投资基金在世界范围内得到普及型的发展。A. 20 世纪 80 年代以后B. 20 世纪 40 年代以后

6、C. 20 世纪 60 年代以后D. 20 世纪 90 年代末期22. 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点， 以下陈述不正确的是（） 。A. 基金行业分散趋势突出B. 基金市场竞争加剧C. 开放式基金成为主流产品D. 快速发展，市场地位和影响不断提高23. 2004 年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A. 上证红利 ETFB. 上证 50ETFC. 深圳 100ETFD. 上证 180ETF24. 我国证券投资基金法自（）起施行。A.2006 年 1 月B.2004 年 6 月 1 日C.2004 年 10 月 8 日D.1997 年 11 月 14 日B. 发行

7、对象为特定投资人不包括25. 我国基金业的改革和探索的发展阶段的探索方式，）。A. 放松管制、加强监管B. 互联网金融与基金业有效结合C. 专业化分工推动行业服务体系创新D. 分业化与大资产管理的局面初步显现26. 目前，我国证券投资基金的作用，错误的是（）A. 有利于抑制通货膨胀B. 有利于证券市场的稳定C. 优化金融机构，促进经济增长D. 拓宽中小投资者的投资渠道第三章 证券投资基金的类型27. 关于基金分类标准，以下描述正确的有（）A. 证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资者实际投资操作的需要B. 美国投资公司协会将美国基金分为 8 类C. 我国证券监督管理委员会将资金分为 3

8、3 个基本类型D. 为统一基金分类标准， 一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准28. 关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（） 。A. 面对社会公开发行C. 发行对象为不特定投资人D. 需要公开披露招募信息29. 不属于公募基金的特点有（）A. 接受监管部门的严格监管B. 采用公开发行方式C. 发行对象固定D. 发行对象不固定30. 一般来说，伞形或系列基金的主要特点有（）A. 统一进行投资B. 节省基金转换费用C. 投资收益稳定D. 不方便投资人选择31. 第一只 ETF 是在（）推出的。A. 澳大利亚B. 美国C. 英国D. 加拿大32. 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是

9、（）A. 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B. 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而C. 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中D. 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高33. 下列关于股票基金的表述，说法错误的是（） 。A. 股票基金能给投资者带来稳定收入B. 股票基金以追求长期的资本增值为目标C. 长期来看， 股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段D. 与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高34. 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）A. 防御型基金B. 平衡型基金C. 均衡型基金D.

10、 收益型基金35. 不属于按投资市场对股票基金分类的是（）A. 国内股票基金B. 国外股票基金C. 全球股票基金D. 成长型股票基金）。36. 与债券相比， 债券基金投资风险的特征错误的说法是A. 可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险B. 分散了非系统风险C. 分散了系统风险D. 所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期不属37. 根据债券的发行人的不同进行的债券基金的分类中，于此类的是（） 。A.企业债券基金B.政府债券基金C.金融债券基金D.长期债券38. 根据投资债券的 （）不同， 可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。A. 信用等级B. 平均到期收益率C. 发行人D.

11、 平均久期39. 货币市场基金可以投资的金融工具包括（）A. 现金B. 股票C. 可转换债券D. 信用等级在 AAA 级以下的企业债券40. 目前我国货币市场工具不能由（）发行。B. 大型工商企业C. 财政部D. 金融机构41. 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。A.40%60%B.30%80%C.30%70%D.50%80%42. 下列关于混合型基金，说法错误的是（） 。A. 股债平衡型基金的风险收益最高B. 投资者如果购买多只混合基金， 在各大类资产上的配置可能变得模糊不清C. 偏债型基金的风险较低，预期收益也较低D. 灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，

12、但预期收益也较高43. 关于保本基金的描述，正确的是（）A. 主要投资于股票B. 股票投资比例不得超过基金资产净值的 20%C. 只对认购并持有到期的投资保本D. 没有投资风险44. 国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）A. 营销保险策略B. 固定比例投资组合保险策略C. 债券保险策略D. 股票保险策略45. 不属于 CPPI 投资策略的是（） 。A. 计算安全垫B. 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产C. 设定价值底线D. 按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例， 并将其余资产投资于保本资产46. 一般来说 ETF 的运作特点不包括（）A. 可以像开放式基金一样在场外申购、赎

13、回B. 可以进行申购、赎回C. 存在套利机制D. 可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖47. ETF 的申购是指（） 。A. 用一篮子股票换取 ETF 份额B. 用现金换取 ETF 份额C. 用 ETF 份额换取一篮子股票D. 把 ETF 份额换成现金48. 下列关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。A. 联接基金依附于主基金B. 联接基金的申购渠道是商业银行C. 申购方式：可选定期定额投资D. 目标 ETF 资产不得低于联接基金资产净值的 80%49. ETF 与 LOF 的区别不包括（） 。A. ETF 一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资 LOFB.

14、 LOF 的投资策略可以是主动性， 也可以是指数型，ETF 通常是主动式投资管理C. LOF 可以在代销网点或者交易所申购、赎回，而 ETF通过交易所申购、赎回D. LOF 申购、赎回是基金份额与现金的对价， ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票50. （）中国证监会颁布了 合格境内机构投资者境外证券投A. 合格境内机构投资者资管理试行办法 。A. 2007 年B. 2004 年C. 2006 年D. 2005 年51. 经 中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（） 。B. 合格境外机构投资者C. 合格境内、外机构投资者D. 合格机构投资者52. QDII 基金

15、可以从事下列行为（）A. 购买不动产和房地产抵押按揭B. 借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%C. 购买贵金属或代表贵金属的凭证D. 购买实物商品53. 关于分级基金的说法，错误的是（） 。A. A 类份额低风险，本金有保证B. B 类份额风险高、回报高C. 分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募D. 分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值， 反映了分级 份额的真实价值54. 关于分级基金的分类，正确的是（） 。A. 按运作方式分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII 分级基金B. 按投资对象分为主动型分级基金、 被动投资型分级基C

16、. 按子份额之间的收益分配规则分为合并募集、 分开募D. 按投资风格分为主动型分级基金、 被动投资型分级基第四章 证券投资基金的监管55. 狭 义基金监管主体（） 。A. 基金行业自律组织B. 政府基金监管机构C. 基金机构内部监管D. 社会力量56. 我国基金监管的首要目标（）A. 保护基金管理人的利益B. 规范证券投资基金活动C. 保护投资者利益D. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展57. 在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）A. 周期性监管原则B. 奖罚并重原则C. 监管的适用性和全面性原则D. 高效监管原则58. 关于基金监管原则，下列说法中不正确的是（）A. 在我国基金

17、监管的实践中， 首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益B. 政府干预要适度C. 基金监管要依法进行D. 监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力59. 我国基金监管法律法规体系的核心是（）A.基金管理公司管理办法B.基金运作管理办法C.证券投资基金法D.证券法60. 市场的自律管理者是 （）。A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会61. 不属于中国证监会基金监管部的职责是（）A. 对基金从业人员实施资格管理和资格考试B. 负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C. 对有关基金的行政许可项目进行审核D. 草拟或制定基金行业的监管规则62. 有关基金监管

18、的说法，不正确的表述是（） 。A. 基金的设立、募集、交易受中国证监会监管B. 基金信息披露活动由中国证监会负责监督C. 基金管理公司的设立、 业务范围由中国证监会进行监D. 基金托管人主要由中国银监会负责监管63. 下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）A. 现场检查B. 行政处罚C. 刑事处罚D. 限制交易64. 证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（） 。A.10B.10个交易日C.15D.15个交易日65. 不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）A. 草拟或制定基金行业的监管规则B. 组织制定执业标准和业务规范C. 组织会员开展投资者教育工作D. 维护会员合法权益66. （

19、）对从业人员实施资格管理和资格考试。A. 基金业协会B. 证券交易所C.中国证监会D. 基金公司证券交67. 根据证券投资基金上市规则 及有关业务指引，易所对基金投资行为的监控管理包括以下些方面（）A. 对基金管理人投资管理的程序、 决策过程的监控和管B. 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理C. 负责对基金管理公司、 基金托管人及基金代销机构的监管D. 对基金管理人的投资方向的管理68. 下列不属于基金管理人法定组织形式的是（） 。A. 有限责任公司B. 股份有限公司C. 合伙企业D. 自然人69. 管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（） 。A. 不低于 1 亿元B. 不低

20、于 2 亿元C. 不高于 1 亿元D. 不高于 2 亿元70. 基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。C. 4 年D. 3 年71. （）不是基金管理人的职责。A. 有安全保管基金财产的条件B. 向基金份额持有人分配收益C. 编制基金财务会计报告D. 计算公告基金资产净值72. 对基金经理人内部治理的监管， 坚持（）的利益优先的原则。A. 基金管理人B. 基金份额持有人C. 基金托管人D. 商业银行73. 刑罚执行完毕未逾（） ，不得成为基金管理公司实际控制人。A. 1 年B. 2 年C. 3 年D. 5 年74. 对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）A. 董事B. 监事C.

21、高级管理人员D. 部门经理75. 不属于基金管理人职责终止事由的是（） 。A. 被依法取消基金托管资格B. 被基金持有人大会解任D. 被依法宣告破产76. 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中， 正确的是）。A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B.基金托管人资格由中国证监会核准C.基金托管人资格由中国银监会核准D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管77. 下列不属于基金托管人职责的是（）A. 复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价B. 根据管理人的指令，及时办理清算、交割C. 保存业务记录、账册和报表D. 计算公告基金资产净值78. 不属于证监会对基金托管人的监管措

22、施的是（）A. 责令整改B. 取消托管资格C. 罚款D. 基金托管人责任终止79. 连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A. 1 年B. 5 年C. 2 年D. 3 年80. 我国对公募基金实行（） 。A. 注册制B. 审核制C. 核准制D. 批准制81. 基金募集失败， 基金管理人在募集期届满后）内返还投A. 承销证券B. 无限责任投资资人已缴纳的款项和利息。A.20B.30C.10D.1582. 公开募集基金，可以投资（） 。C. 证监会规定的证券和衍生品D. 内幕交易、操纵证券交易价格83. 公开募集基金，不可以投资（）A. 上市交易的股票B. 证监会规定的证券和衍生品C.

23、上市交易的债券D. 承销证券84. 基 金份额持有人的权利有（）A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 转让或赎回基金份额C. 决定更换基金管理人、基金托管人D. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准85. 属 于基金份额持有人大会权利的是（）A. 召开或召集份额持有人大会B. 对持有人大会审议事项行使表决权C. 对基金管理人、托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D. 决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同86. 召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A.30B.15C.20日D.10日87. 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人，当（）以上基金份额

24、持有人通过。A. 1/2B. 2/3C. 1/3D. 3/488. 非 公开募集基金的募集对象不得超过（）A. 100 人B. 150 人C. 200 人D. 50 人89. 非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于（）A. 100 万元B. 200 万元C. 300 万元D. 50 万元90. 非公开募集基金的募集完毕， 基金管理人应当向 （）备案。A. 基金业协会B. 证券业协会C. 证监会D. 银监会91. 基金管理人应当于每个会计年度结束后的（） ，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A. 6 个月内B. 2 个月内C. 4 个月内D. 1

25、 个月内第五章 基金职业道德92. 道德的特征有（） 。A. 公开性B. 相同性C. 自由性D. 继承性93. 不属于道德的特征有（）A. 差异性B. 继承性C. 自由性D. 具体性94. 下列（）不是道德与法律的区别。A. 表现形式B. 内容结构C. 调整范围D. 作用功能95. 法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了98. 下列各项说法中，错误的是（） 。者在（）的区别。A. 表现形式B. 内容结构C. 调整范围D. 调整手段96. 关于遵守法律法规等行为规范， 下列说法中错误的是 （）。A. 不同效力级别的规范对统一行为均有规定

26、时， 应选择遵守更为严格的规范B. 积极配合基金监管机构的监管C. 负有监督职责的从业人员， 应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D. 不同效力级别的规范对同一行为均有规定时， 应选择遵守更为宽松的规范97. 不 属于诚实守信基本要求的是（） 。A. 不得欺诈客户B. 不得进行内幕交易和操纵市场C. 不得进行不正当竞争D. 不得违反法律法规A. 揭示投资风险B. 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C. 告知客户投资的基本流程和一般原则D. 不得进行虚构或者误导性陈述99. 不属于专业审慎的基本要求的是（）A. 持证上岗B. 持续学习C. 审慎开展执业活动D. 积极开展执业活动100

27、. 客户至上的基本要求是（）的利益优先。A. 客户B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金销售机构101. （）能体现忠诚尽责。A. 持证上岗B. 廉洁公正C. 持续学习D. 审慎开展执业活动102. 关于保守秘密的说法中错误的是（）A. 妥善保管并保守客户秘密B. 不得泄露在执业活动中获知的各相关方信息及所属机构的商业秘密，更不得为自己或他人谋取不正当利益B. 1 亿元人民币；200 人C. 不得泄露在职业活动中所获知的内幕信息D. 不得泄露企业已经公开的信息第十六章 基金的募集、交易与登记103. 下列关于基金募集的陈述，正确的有（） 。A. 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、备案、

28、公告 5 个步骤B. 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 3 个月内做出注册或者不 予注册的决定C. 基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用D. 以上说法都不正确104. 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起 （）日内聘请法定验资机构验资。A. 7B. 15C. 20D. 10105. 基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（） ，基金份额持有人的人数不少于（） 。C. 2 亿元人民币；100 人D. 2 亿元人民币；200 人106. 根据证券投资基金法的规定，基金

29、募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任）。A. 以固有财产承担因募集行为而产生的费用B. 以固有财产承担因募集行为而产生的债务C. 在募集期满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息D. 代销机构支付的各项成本费用107. 投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.108. 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）A. 存在前端收费和后端收费两种模式B. 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C. 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D. 前端收费的认购费率一般会随着基

30、金持有时间的延长而递减109. 我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A. 网上和交易所B. 柜台和交易所C. 网上和网下D. 柜台和网上110. 目前，我国封闭式基金按（）募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A. 1.00 元B. 10.00 元C. 100.00 元D. 1000.00 元111. 证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对制定的证券进行认购。 投资者进行证券认购时需具有（）。A. 沪、深证券账户B. 开放式基金账户C. 沪、深 A 股证券账户D. 开放式基金账户或沪、深证券账户A. ETFB. 份额的认购方式包括现金认购和证券认购112

31、. 下列有关 ETF 份额认购的说法错误的是（） 。C. ETF 份额不能采用证券认购的方式D. 场外现金认购需要具有开放式基金账户或沪、 深证券账户E. 场内现金认购须具有沪、深证券账户113. 下列有关 LOF 份额认购的说法错误的是（） 。A. 目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF 业务B. LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式C. 场内认购基金份额， 应使用中国结算公司开放式基金注册登记系统D. 场外认购 LOF 份额，应使用中国结算公司深交所开放式基金账户114. 一般情况下，认购 LOF 份额时不需要开立（）A. 深交所开放式基金账户B. 深交所证券账户C. 上交所开放

32、式基金账户D. 深交所基金账户115. 下列有关分级基金份额认购的说法错误的是（）A. 合并募集的投资者以母基金代码进行认购B. 我国合并募集的分级基金仅限于债券型分级基金C. 分开募集的投资者以子基金代码进行认购D. 合并募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分116. 封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A. 基金份额持有人不少于 1,000 人B. 基金募集金额不低于 2 亿元人民币C. 基金合同期限为 10 年以上D. 基金的募集符合基金法规定117. 封闭式基金份额上市交易，其募集金额不低于（）人民币，基金份额持有人不少于（）A. 1 亿元，3,000B. 2

33、亿元，3,000C. 2 亿元，1,000D. 1 亿元，1,000118. 关于封闭式基金交易账户开立的陈述，正确的是（）A. 已开设证券账户的可以再开设基金账户B. 基金账户只能用于基金的认购及交易C. 每个有效身份证件可以开设多个基金账户D. 基金账户开户在证券登记机构办理119. 当基金市场价格为 0.90 元、份额净值为 1.00 元时，该基金的折价率（） 。A. 等于 10%B. 等于 11.1%C. 大于 11.1%D. 小于 10%120. 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A. 股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购，份额赎回”原则B. 股票型开放式

34、基金的申购、 赎回原则与货币市场基金完全一致C. 股票型开放式基金的申购、赎回实行“已知价”原则D. 货币市场基金实行“未知价”原则A.121. 关于开放式基金的申购、赎回费用，以下表述正确的 对于持有期低于 5 年的投资人， 基金管理人不得免收其后端申购费B.基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率C. 场外赎回为固定赎回费率， 不可按份额持有时间分段设置赎回费率D. 赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的20% ，并应归入基金资产122. 某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5% ，申购当日基金份额

35、净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）A.10B. 247.78 元； 9,611.92C. 147.78 元； 9,616.92D. 247.78 元； 9,616.92123. 某投资人赎回某基金 1 万份份额， 持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5% ，假设赎回当日基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）A. 10,497.5B. 10,347.5C. 10,447.5D. 10,227.5124. 下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是 （）。A. 单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10% 时为巨额赎回B. 基金管理人在当日接受

36、赎回比例不低于上一日基金份额 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理C. 发生巨额赎回并延期支付时， 基金管理公司必须公告D. 连续发生巨额赎回时， 基金管理人可暂停接受赎回申125. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但延缓期限不得超过 （）个工作日。B.30C.D.20126. 下列关于开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（）。A. 一般采用已知价法B. 转换之前应先赎回已持有的基金份额C. 继承、司法强制执行等属于非交易过户D. 存在费用差额时，一般不需要另外补齐127.般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，可于（）A.T+3

37、B.T+5C.T+1D.T+2日日日日起赎回该部分基金份额。128. 假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5,000 份ETF ， 基 金 份 额 折 算 日 的 基 金 财 产 净 值 为966.45 元。3,127,000,230.95 元 ， 折 算 前 的 基 金 份 额 总 额 为3,013,057,000 份，当日标的指数收盘值为若以标的指数的 1%o 基金份额净值进行折算，则该投资者折算后的基金份额为（ ）。A.6,369.22份B.5,369.22份C.7,369.22份D.9,369.22份129. 关于 ETF 的上市交易规则，正确的是（）A. 上市首日无涨跌幅限

38、制B. 申报价格最小变动单位为 0.01 元C. 买入申报数量为 1,000 份或其整数倍D. 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值130. 关于 ETF 申购，赎回的表述，正确的是（）A. ETF 的场外申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方B. 预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金托管人计算的现金数额C. 申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D. ETF 份额的申购、赎回申请提交后可以撤销131. ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎A. T 日

39、B. T+1 日回清单中公告。C. T-1 日D. T+2 日132. 以下关于 LOF 交易规则的表述，错误的是（） 。A. 涨跌幅比例为 10% ，自上市首日起执行B. 申报价格最小变动单位为 0.001 元C. T 日卖出基金份额的资金 T+2 日到账D. 上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值133. T 日在深圳证券交易所申购的 LOF 份额，自（）日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回； T 日买入的基金份额，自（）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。A.T+1;T+2B.T+2;T+2C.T+1;T+1D.T+2;T+1134. 关于 LOF 基金的表述，错误的是（） 。A.

40、 LOF 基金份额可以在证券登记结算系统中登记B. 登记在证券登记结算系统中的LOF 基金份额不能直接申请赎回C. 登记在基金注册登记系统中的LOF 基金份额不能在证券交易所卖出D. LOF 基金份额可以在基金注册登记系统登记135. 投资者将 LOF 份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A.T+2B.T+0C.T+1D.T+3136. 有关 LOF 和 ETF 的不同之处的表述，错误的是（）A. LOF 申购和赎回不可以现金进行B. LOF 可以在场内外申购、赎回C. LOF 不一定采用指数基金模式D. LOF 对申购和赎回没有

41、规模限制137. 投资者的申购（认购） 、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A. 管理人B. 销售机构C. 托管人D. 投资者138. 有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购） 、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A. 2B. 3C. 5D. 7章 基金的信息披露139. 下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）A. 基金信息披露是一种自愿性信息披露B. 基金信息披露有利于投资者的价值判断C. 加强基金信息披露可以防止信息的滥用D. 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位140. 基金信息披露应满足的原则包括（）

42、 。 完整性 灵活性 规范性 真实性A. B. C. D. 141. 为了保护投资者利益，我国基金信息披露的禁止行为包括（）。 重大遗漏 违规承诺收益或承担损失 诋毁其他基金管理人、 托管人或者基金份额的发售机构 虚假记载A. B. C. D. 142. 开放式基金合同生效后每（）披露一次更新的招募说明书。A. 1 个月B. 2 个月C. 3 个月D. 6 个月143. 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）A. 基金托管人召集基金份额持有人大会的， 应至少提前3 个工作日公告B. 在基金份额发售 3 日前， 将基金合同、 托管协议登载在托管人网站上C. 基金托管人职责终止时， 应聘请

43、会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告D. 在基金年度报告中出具托管人报告， 对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等 情况作出声明144. 基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金的审计机构D. 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人145. 基金合同所包含的重要信息不包括（）。A. 基金的持有人结构B. 基金的运作方式C. 基金的投资基本要素D. 基金的投资方向146. 基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。A. 基金持有人结构及前十名基金持有人B. 基金产品说明C. 基金招募说明书摘要D. 基金份额发售方式1

44、47. 下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 （）。A. 货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和日年化收益率B. 当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.5% 时， 基金管理人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告C. 货币市场基金需要披露净值增长率D. 货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是148. 下列不属于季度投资组合报告需要披露的内容的是）。A. 基金资产组合B. 按行业分类的股票资产组合C. 前 10 名股票明细，按券种分类的债券投资组合D. 前 10 名债券明细及投资组合报告附注149. 根据证券投资基

45、金信息披露管理办法 ，需要出具审计报告的是（） 。A. 年度报告B. 季度报告C. 月度报告D. 半年报告150. 目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）A. LOFB. 封闭式基金C. ETFD. 货币市场基金 转换基金运作方式151. 基金临时信息披露的重大事件包括（）o 更换基金管理人或托管人 基金经理发生变动 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%A. B. C. D. 152. 以下关于 QDII 基金的描述，不正确的是（）A. QDII 基金的管理人可聘请境外投资顾问B.QDII 基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务C.QDII 基金可单独或同时以

46、人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息D.QDII 基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准章 基金客户和销售机构153. 我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18 至（）周岁具有完全民事行为能力的人。A.55B.60C.65D.70154. 根据我国证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有的权利不包括（）A. 分享基金财产收益B. 参与全部基金财产分配C. 对基金投资者大会审议事项行使表决权D. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料155. 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群， 常用的寻找潜在客户的方法分别是）。A. 缘故法、介绍法和陌生拜访法

47、B. 介绍法、缘故法和陌生拜访法C. 缘故法、陌生拜访法和介绍法D. 陌生拜访法、介绍法和缘故法156. 基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A. 封闭式B. 开放式C. 封闭式和开放式D. 所有的157. 在过去的基金销售格局中，商业银行和（）处于绝对强势的地位。A. 证券公司B. 保险公司C. 期货公司D. 证券投资咨询公司158. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，起至少保存（A.5；10B.10

48、；10C.10；15D.15；15159.本书中所指 产品）年。与销售业务有关的其他资料自业务发生当年的 4ps 营销理论主要包括哪几方面（） 价格 渠道 促销 人员A. B. C. D. 160. 下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是（）。A. 在基金产品方面， 基金公司和直销机构均可同时销售多家基金公司的产品B. 在销售人员方面，代销机构的专业性更强C. 在销售网络方面，直销方式网点众多，受众范围更广D. 在营销成本方面，直销的营销成本更低161. 下列说法错误的是（）A. 在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点B. 在价格策略方面

49、， 基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式C. 销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主D. 在促销策略方面，轻首发重持续营销章 基金销售行为及信息管理162. 关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。A. 分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料B. 接受投资者的款项帮其办理开户、认购、申购、赎回等业务手续C. 当个人及其所在机构的利益与投资者利益冲突时，当确保投资者的利益优先D. 不得擅自更改投资者的交易指令， 无正当理由不得拒绝投资者的交易要求163. 基金管理人的基金宣传推介材料，应事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和 （）检

50、查， 并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案。A. 董事长； 3 个工作日内B. 总经理； 5 个工作日内C. 监事会主席； 3 个工作日内D. 督察长； 5 个工作日内164. 关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A. 可以登载基金过去的业绩B. 根据基金过去的业绩预测将来业绩C. 在能力允许的范围内，可以承诺收益或者承担损失D. 可以登载单位的推荐性文字165. 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。A. 对基金合同生效不足 6 个月的 ,不得登载该基金过往业绩B. 基金合同生效 6 个月以上 ,但不满 1 年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩C. 基金合同生效 1 年以上，但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D. 基金合同生效 10 年以上的，应当登载合同生效以来所有会计年度的业绩166. 下列说法错误的是（） 。A. 保本基金可以 100% 保证本金B. 电视、电影、互联网资料、公共网站联接形式的宣传推介材料应当包括至少 5 秒钟的影像显示C. 开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D. 巨额赎回风险是开放式基金特有的风险167. 基金的销售费用不包括（）A. 申购（认购）费B. 销售服务费C.中介费D.基