平安保险基本法PPT教案

1、平安保险基本法平安保险基本法 长期服务奖长期服务奖 继续率奖金继续率奖金 第1页/共30页 长期服务奖长期服务奖第2页/共30页会员资格：凡推销并持续收取公司某一份寿险保单会员资格：凡推销并持续收取公司某一份寿险保单六年及六六年及六年以上年以上之保险费的业务人员，即可成为计划之长期服务会员。之保险费的业务人员，即可成为计划之长期服务会员。长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC=480FYC=480元，公司元，公司每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六第六年及六年以上之保单年度保险费的年及六年以上之保单

2、年度保险费的2%2%缴入本服务计划，作缴入本服务计划，作为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。长期服务奖：长期服务奖：第3页/共30页长期服务津贴长期服务津贴未间断之服务年数应得长期服务奖金百分比72-83个月（含）15%84-95个月（含）25%96-107个月（含）50%108-119个月（含）60%120-131个月（含）70%132-143个月(含)80%144-155个月(含)90%156个月(含)100%第4页/共30页 继续率奖金继续率奖金第5页/共30页1、继续率奖金奖高罚低、继续率奖金奖高罚低&继续率计算公式继续率计算公式考察期间内出单之

3、寿险新契约于生效考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费后第十三个月实收保费( (含附约含附约) )考察期间内出单之寿险新契约保费考察期间内出单之寿险新契约保费( (含附约含附约) )第第1313个月年度个月年度保费继续率保费继续率100%= 根据个人寿险业务人员基本管理办法（根据个人寿险业务人员基本管理办法（20032003版）版）继续率是指继续率是指“第第1313个月年度保费继续率个月年度保费继续率”，计算公式如下：，计算公式如下：第6页/共30页&继续率计算范围不包含继续率计算范围不包含：趸交件犹豫期撤单件发生理赔件免缴注销迁出人为停效效力终止转换终止（投连转保）第7页/共3

4、0页第8页/共30页 2004 2004年年7 7月第月第1313个个月年度保费继续率月年度保费继续率20022002年年6 6月月1 1日日-2003-2003年年5 5月月3131日生效的新契日生效的新契约，在约，在20032003年年6 6月月1 1日日-2004-2004年年7 7月月3131日区间日区间内实收的第二年保费（含附约）内实收的第二年保费（含附约）20022002年年6 6月月1 1日日-2003-2003年年5 5月月3131日生效的新日生效的新契约保费（含附约）契约保费（含附约）= =假设假设2002年年6月月1日生效的一张新契约保单，在日生效的一张新契约保单，在200

5、3年年6月月1日日7月月31日期间日期间未缴费导致失效。未缴费导致失效。导致：影响导致：影响2003年年8月至月至2004年年7月期间连续月期间连续12个月的第个月的第1313个月年度保费继续个月年度保费继续率指标。率指标。继续率考核为继续率考核为年度继续率年度继续率，滚动考核，滚动考核，每月核发每月核发。一张失效保单对业务员继续。一张失效保单对业务员继续率的影响将长达率的影响将长达1212个月个月，对业务员收入影响更大，对业务员收入影响更大! !如何计算继续率？如何计算继续率？第9页/共30页继续率奖金当月领取的第二年度服务津贴继续率奖金当月领取的第二年度服务津贴C继续率继续率比例比例C C

6、90%90%以上以上110%110%85%-89.9%85%-89.9%90%90%80%-84.9%80%-84.9%80%80%75-79.9%75-79.9%30%30%74.9%74.9%以下以下0 0第10页/共30页 假定某机构正式业务员小张2003年二月份共销售保单6件，实收保费21500元，其中5000元1件、7000元1件、4000元2件、1000元1件、500元1件。假定第二年度平均服务津贴比例为12%。情况一情况一：2004年二月份小张按期收回了这6张保单第二年续期保费， 则小张可得续期利益如下：保单继续率：100%第二年度服务津贴：2150012%=2580元继续率奖金

7、：2580 110%=2838元续期利益合计：2580+2838=5418元第11页/共30页情况二情况二：2004年二月份小张除1件5000元保单未收回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续期利益如下：保单继续率：1650021500=76.7%第二年度服务津贴：1650012%=1980元继续率奖金：1980 30%=594元续期利益合计：1980+594=2574元续期利益少了整整2844元, 减少了52.5%!第12页/共30页情况三情况三：2004年二月份小张除1件5000元和1件500元保单未收回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续期利益如下：保单继续率： 16000

8、21500=74.4% (74.9%)第二年度服务津贴：1600012%=1920元继续率奖金：1920 0%=0元续期利益合计：1920+0=1920元续期利益少了整整3498元, 减少了64.6%!第13页/共30页用好继续率奖金政策,提高续期收益!第14页/共30页2 2、继续率与考核相挂钩：、继续率与考核相挂钩：基本法中要求不管是业务系列还是行销系列的主管基本法中要求不管是业务系列还是行销系列的主管层级人员晋升还是考核均与继续率挂钩：层级人员晋升还是考核均与继续率挂钩：主管维持的条件之一是组寿险新契约第主管维持的条件之一是组寿险新契约第1313个月年度个月年度保费继续率达保费继续率达7

9、0%70%以上。以上。主管晋升的条件之一是组寿险新契约第主管晋升的条件之一是组寿险新契约第1313个月年度个月年度保费继续率达保费继续率达75%75%以上。以上。第15页/共30页维持条件：维持条件：所有行销主管个人寿险新契约第所有行销主管个人寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达70%70%以上；以上；所有业务主管本组寿险新契约第所有业务主管本组寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达70%70%以上；以上；所有营业部经理本部寿险新契约第所有营业部经理本部寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达70%70%以上以上。晋升条件：晋升条件：所有业务主管本组寿

10、险新契约第所有业务主管本组寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达75%75%以上；以上；所有行销主管个人寿险新契约第所有行销主管个人寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达75%75%以上；以上；所有营业部经理本部寿险新契约第所有营业部经理本部寿险新契约第1313个月年度继续率达个月年度继续率达75%75%以上以上。第16页/共30页3 3、继续率、继续率 管理津贴管理津贴 部、组年终奖金与继续率相挂钩部、组年终奖金与继续率相挂钩第17页/共30页主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直 接挂钩奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管引导主管更加关注组员的新契约

11、品质和团队继续率指标的改善（1）、管理津贴与继续率挂钩）、管理津贴与继续率挂钩基准线：基准线：75%第18页/共30页管理津贴与小组继续率挂钩管理津贴与小组继续率挂钩管理津贴管理津贴= =当月组当月组FYCFYC* *C1C1* *C2C2C1C1：管理津贴比例管理津贴比例C2C2：组继续率对应比例组继续率对应比例组继续率组继续率C20-6550%65% (含含)-75%80%75% (含含)-85%100%85% (含含)-90%110%90% (含含)以上以上115%本组当月达成本组当月达成FYC业务主业务主任任CI高级主高级主任任CI资深主资深主任任CI4200(含含)以下以下4%4%4

12、%4200 (含含)-70006%7%8%7000 (含含)-1500010%11%12%15000 (含含)-3000013%14%15%3000- (含含)500016%17%18%50000 (含含0以上以上19%20%21%达到达到85%，这样可以拿，这样可以拿到现在到现在1.1倍的管理津贴；倍的管理津贴；达到达到90%，这样可以拿，这样可以拿到现在到现在1.15倍的管理津倍的管理津贴贴继续率要求更继续率要求更严格了严格了!主任要重视小组继续率了主任要重视小组继续率了!第19页/共30页(1)主管利益主管利益奖励高继续率的主任某高级业务主任小张本月组某高级业务主任小张本月组FYC160

13、00FYC16000元，若元，若继续率为继续率为90%90%可得管理津贴：可得管理津贴： 1 160006000* *17%17%* *115%=3128115%=3128元元第20页/共30页(2)主管利益主管利益惩罚低继续率的主任惩罚低继续率的主任某高级业务主任小张本月组某高级业务主任小张本月组FYC16000FYC16000元，若元，若继续率为继续率为60%60%可得管理津贴：可得管理津贴： 1 160006000* *17%17%* *50%=136050%=1360元元第21页/共30页直接管理津贴：依各级经理当月本组直接管理津贴：依各级经理当月本组FYC（不包含行销层级不包含行销层

14、级）及小组当月的年度保费继续率达成按下表核发管理津贴。及小组当月的年度保费继续率达成按下表核发管理津贴。公式：直接管理津贴公式：直接管理津贴=当月本组当月本组FYC*c1*c2营业部经理营业部经理本部当月达成本部当月达成FYC部经理部经理CI高级经高级经理理CI资深经理资深经理CI4200以下以下5%5%5%4200(含含)-70009%9%9%7000(含含)-1500013%13%13%15000(含含)-3000017%17%17%30000(含含)-5000020%20%20%50000(含含)以上以上23%23%23%部继续率部继续率C20%-64.9%50%65%-74.9%80%

15、75%-84.9%100%85%-89.9%110%90%以上以上115%第22页/共30页主任/营业部经理年终奖金 = =组（部）月累计FYC*年终奖比例*组（部）继续率新制度奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管引导主管更加关注小组继续率指标的改善（2）、年终奖金与继续率挂钩）、年终奖金与继续率挂钩基准线：基准线：70%第23页/共30页 组继续率组继续率C90%以上以上160%80%-89.9%140%75%-79.9%120%70%-74.9%100%65%-69.9%80%60%-64.9%60%60%以下以下0%本组月平均本组月平均FYC比率比率3200以下以下0%3200(含含)

16、-80000.50%8000 (含含)-120000.70%12000 (含含)-200000.90%20000 (含含)-320001.10%32000 (含含)以上以上1.30%业务主任年终奖金业务主任年终奖金小组年终奖金小组年终奖金= =当年度本组累计当年度本组累计FYCFYC* *比率比率* *C C比率：年终奖比例比率：年终奖比例 C C：组继续率对应比例组继续率对应比例 小组继续率达到小组继续率达到90%，可以拿到现在，可以拿到现在1.6倍的年终奖金！倍的年终奖金！ 小组继续率达到小组继续率达到80%，可以拿到现在，可以拿到现在1.4倍的年终奖金！倍的年终奖金！要重视小组继续率了！

17、要重视小组继续率了！（注：当年度年终奖金：取当年（注：当年度年终奖金：取当年1212月计算的继续率）月计算的继续率）第24页/共30页 年终奖金：分为部直辖及部年终奖金二部分，依下列比率核发。年终奖金：分为部直辖及部年终奖金二部分，依下列比率核发。（1）部直辖年终奖金当年度部直辖累计）部直辖年终奖金当年度部直辖累计FYC（含本人）比率含本人）比率1C （比率比率1同各级业务主任小组年终奖金中的同各级业务主任小组年终奖金中的比率比率一致）一致）（2）部年终奖金当年度营业部累计）部年终奖金当年度营业部累计FYC（不含部直辖不含部直辖FYC）比率比率2C部月平均部月平均FYC比比 率率280000以

18、下以下0.15%8000(含含)-1600000.25%160000(含含)-2400000.35%240000(含含)以上以上0.45%部继续率部继续率C90%以上以上160%80% (含含)-90%140%75% (含含)-80%120%70% (含含)-75%100%65% (含含)-70%80%60% (含含)-65%60%60%以下以下0%营业部经理年终奖金营业部经理年终奖金第25页/共30页4 4、在、在基本法下提高基本法下提高1313个月继续率的有效方法：个月继续率的有效方法：* *新增附险；新增附险；* *自保件选择趸缴；自保件选择趸缴；* *提前联系客户等。提前联系客户等。第26页/共30页5 5、续收注意事项：、续收注