ERP主要功能模块介绍

1、融资租赁OLMOLM案例介绍客户背景该客户以市场化、专业化为指导原则，发展国际化的经营布局，主要经营船舶、飞机和大型设备的金融租赁业务，为国内外客户提供各类租赁、租金转让与证券化、资产管理、产业投资顾问等创新型金融服务。业务挑战：业务流程方面-业务流程要进行标准化，尤其针对飞机租赁业务流程；船舶租赁业务流程；大型设备租赁业务流程；财务系统管理-建立帐套、会计科目；应收、应付款管理；资产管理；库存管理；1104报表打印；银行内部和总行索要报表。核心租赁系统管理-租赁估价&销售信誉评估合同的签订账单，发票，收款合同终止和合同调整资产再销租赁/贷款会计目标达成：业务流程方面：面临租赁市场日益

2、竞争激烈的局面，租赁核心系统给工银租赁在短时间之内规范化了租赁流程；强调了作为银行系下的租赁公司的标准准则；加强了流程处理的优化程度，并有效改善了在处理租赁流程中的一些原有的不合理的地方；为进一步在工银租赁内部发展和进一步发展租赁专业国际化提供了坚实的基础。信息方面：进一步为公司的信息透明化提供了良好的平台；为高层领导的决策提供了有据可查的数据基础；为今后公司的数据分析提供了平台基础；更好的报表的自动化灵活的平台；为今后整合其他数据提供了基础数据和信息；为公司今后作为国际化租赁公司提供了可靠的信息平台基础，并适时的与国际租赁规范接轨。融资租赁行业融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁

3、物的选择，向出卖人购买租赁物件，提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易，它以出租人保留租赁物的所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁合同期内对租赁物取得占有、使用和受益的权利。融资租赁为承租人带来好处：如果设备用户购买设备时资金有困难，可以通过融资租赁的方式，达到以租代购的目的。通过以租代购，设备用户可以实现：提前获得设备使用权，达到快速更新设备的目的；享受设备快速折旧的优势；解除一次性付款压力，提高资金使用效率，增强现金流量管理；及时扩大生产规模，抓住市场机会，迅速做大做强；优化财务报表，提高银行信用度。融资租赁为供应商带来好处：增加产品销售：把有购买意愿但缺乏资金的潜在客户，通过融资租赁

4、转变为现有客户；降低应收帐款：出租人替承租人付清货款，减少制供应商的应收帐款。提高竞争力：扩大产品市场占有率，加快资金周转速度，提升制造厂商的综合竞争力。融资租赁业务包括：初步接触承租人，现场了解承租人情况，协商租赁方案，租赁公司内部审批，签署租赁合同，签署采购合同，签署担保协议，签署保险协议，支付设备款，供应商发货，承租人分期支付租金，设备所有权转移给承租人，在项目履约过程中，项目信息还可能发生变更，租金可能发生逾期，还包括对租赁资产的管理及对资金的管理等。OLM系统介绍Oracle租赁管理系统（OLM）产品介绍1.1Oracle租赁系统简介Oracle租赁方案是一个完整而且高度集成的方案，

5、不仅覆盖了租赁公司前台到后台所有部门的业务处理，而且实现了高度自动化。通过应用Oracle租赁行业解决方案，可以帮助用户建设包括客户关系管理平台、租赁业务运营平台、财务核算和管理平台以及决策信息支持平台等一系列世界领先的IT支持系统。Oracle租赁管理系统是一个专业化系统，是专门为租赁公司设计的业务系统，从功能上可以满足租赁公司日常业务运营的需要，从流程上可以把适合租赁公司的业务流程通过系统固化下来，并在此基础上不断优化，最终建立适合用户的最佳业务实践。供高级管理层、操作层、分支机构经理和财务控制团队使用的准确、实时的财务信息。对业绩的变化将发布实时预警，实时交叉验证规则将确保数据的准确性。

6、1.2Oracle租赁管理系统主要特点1.2.1对租赁公司全面业务管理运营提供支撑Oracle全面支持租赁管理的主要业务流程，应包括业务机会到租赁报价，信用审查到合同订立，收租到发票管理，合同中止处理，资产返还和处置，会计自动核算等在业务处理环节方面，可以覆盖和完成租赁业务管理的报价、机会管理、信用审核、合同订立和执行过程直到合同完成的管理，也包括客户信息、合同信息和资产信息等信息的存贮管理应在同一套装软件内提供所有租赁业务和财务核算的完整功能，支持业务直通式处理方式即通过租赁合同管理的前台业务活动，自动生成租金支付表，自动生成记账凭证，并传递到财务系统形成完整准确的财务信息在管理和决策支持层

7、面，支持按照不同的机构层次和业务部门，不同的租赁产品，不同的合同和资产类别来分析收入和成本费用的变化差异和趋势，快速应对市场变化，并做出业务决策。按照产品和客户的盈利情况对内部资源的分配做出相应调整1.2.2 租赁管理核心业务功能支持1.2.3 信用管理支持管理客户的信用档案及相关信息，包括但不限于财务报表，财务相关的统计数据，历史合同和收付款信息支持统计客户的基本信息，包括但不限于员工情况、涉及诉讼和担保、资本市场统计、债券评级等与信用评级相关信息支持对客户按信用等级分类并按照信用类别授信支持信用审查的审批流程，对在签订合同前必须通过信用检查才可以签约在管理客户信用信息时，可以添加和管理担保

8、人信息以综合评定租赁业务的信息风险已往业务往来信息包括未结租金发票数量、金额、风险收款情况、平均付款延迟天数、保证金信息等可以通过评分机制对客户的信用评级给出建议支持建立评分模型，设置权重和各项指标，结合考虑非量化指标，给出信用评分结果1.2.4 报价管理支持快速创建报价，按不同报价方法，如按预制价目表、补贴、费率、目标收益率和每期租金额等参数自动计算其他报价条款可以管理报价的关键信息，如报价编号、有效日期、币种、期限、销售地区和销售业务代表等提供导航栏式自助报价界面，方便业务人员学习使用可以从系统中调用预制的模板，包括产品等信息，并可以手工输入和调整租赁设备价格等报价相关的定金、费用等可以按

9、不同基准计算，如按资产成本百分比或租金比例或固定金额，并可以手工调整数额支持在报价过程中包含保险、服务、运费和税费已经杂项费用支持按月、季、半年、年等期间的支付频率，可以按指定目标收益率以满足合同的盈利率要求支持在报价中自动计算税前和税后收益率和各种补贴收入1.2.5 合同管理支持使用订立模板方式，减少合同录入的工作量，并保证合同条款的标准化支持建立主租赁协议，并与子协议关联，便于大型租赁合同的执行和业务操作支持明细的租赁合同信息管理，包括但不限于合同的签订各方，如出租人，承租人，担保人，供货商等，合同的条款，出租资产的明细等支持建立合同和资产级别的详细条款支持一个租赁合同对应和管理多项资产，

10、这些资产可以来自不同供应商。资产相关的供应商信息如发票编号，日期，发货地址，付款情况等可以记录并供日后查询支持按租赁合同编号，资产明细和金额等信息分阶段多次提出资金申请，用来支付设备供应商。可以随时查询资金申请的状态。资金申请适用于已登记和未登记的合同。对于未登记的合同，支持对垫付款记息并向客户收取相应利息。资金申请可以保留对供应商支付的尾款已提交的资金申请可以自动生成应付款发票，并对供应商付款支持对租赁公司各类收入的管理，包括但不限于租金，服务，费用，补贴等收入类型对出租资产支持以序列号方式进行跟踪支持从外部导入合同，减少手工录入合同的工作量支持对合同的各项内容进行基于规则的自动校验。可以由

11、用户配置规则和需要校验的内容，以保证合同条款等满足租赁公司的管理要求1.2.6租赁资产管理支持建立租赁资产库，对所有资产进行分类别的明细化管理支持对出租资产定义折扣和补贴，并按设定条件自动生成合同条款和计算合同价格支持用户调整资产的残值支持资产回收和处置的流程和操作支持计算回收的资产再销售产生的利润支持管理与厂商的赎回协议支持记录和跟踪资产的保险信息，提供保险报价，按不同标准建立保险费率表支持资产在存续期间对保险信息进行变更租金收取与会计核算支持按合同批量生成租金计划表可以按合同自动生成租金收取通知，可定义租金收取单的格式和显示的各项内容，如租金，服务费，税等支持自动计算逾期利息支持通过租赁公

12、司收款箱（lockbox）收款，可以与网银系统对接，实现自动收款支持对已收款按预先订立的规则，进行自动匹配核销或手动核销支持在合同层面允许用户录入手工日记账支持按金融租赁产品的核算要求配置不同租赁产品，在业务处理环节自动生成会计分录并转入财务和总帐系统支持按合同查询账户余额，使财务人员随时掌握合同的财务执行进度支持按合同按日期等标准，查询生成的会计分录明细租赁资产再融资和资产证券化支持将租赁合同项下的各期应收租金和设备的残值转售给外部投资者支持将再融资协议与资产池相关联，并可以设置相应记账规则，形成财务核算信息。一个再融资协议可以由多个投资方共同参与提供融资，总融资金额可以分拆到每个融资方支持将现有租赁资产建立可供再融资的资产池。用户可以按不同标准选择相应资产加入资产池。可以支持跟踪和管理各期租金和应收款，包括各期现金流，到期日，付款通知发出日期，收款金额等。所有信息都可以在资产层面查询1.2.7租赁系统与财务系统的集成关系租赁管理系统与财务管理系统和总帐系统必须是基于统一套装