社会保障学 第四讲

1、社会保障学1第四章：社会保障立法与管理4.社会保障立法与管理 概述 社会保障立法 社会保障管理4.1概述 社会保障法制化 社会保障管理扩展1：社会保障法的基础社会连带 社会连带（social solidarity）指个体与个体、个体与群体、群体与群体之间相互渗透、相互依存的状态 社会连带分为机械连带和有机连带（迪尔凯姆），其区分点在于社会成员之共同观念倾向与成员自身观念倾向的强弱对比。前者强于后者，则为机械连带；否则为有机连带。 机械连带建立在相似性上，有机连带建立在社会分工上。前者的约束法以刑法为代表，后者的约束法以民法为代表。 社会连带存在于所有类型、所有时代的社会。确保社会连带的机制会有

2、所不同，但社会连带本身恒常存在。4社会连带在社会保障制度中的表现形式 社会保障中的互助共济理念源于社会连带以社会保险为例，参保者存在于同一社会共同体，有相似的利益基础，互助共济可以增强相互之间的生存能力。 社会连带体现在社会权里，在此体现为社会保障权。社会保障权依托社会组织为中介进行间接互助。 不同类型的社会保障项目体现了不同的社会连带类型（有薪者连带、无薪者连带、国民连带等）。反之，不同社会所流行的社会连带类型也就决定了社会保障的实施方式，以及社会保障的法制内容5扩展2：社会保障法与社会法 一元法律结构公法与私法相对立社会法的产生与三元法律结构的确立 社会法的存在根源：由自由化以来产生的诸多

3、社会问题，使人们注意到不同于国家利益和个人利益的社会利益之存在 社会法的定义较为多样，但其核心关注点均为社会利益6社会保障法具有鲜明的社会法属性 社会保障法以社会利益为本位，以社会大众的公共利益为基本诉求 社会保障法以社会公平为价值追求。社会保障法体现社会公平，并促进社会公平。 社会法以社会连带思想作为基础，这也是社会法的思想基础。7扩展3：社会保障法与社会保障权 社会保障权是社会保障法的逻辑起点 社会保障权是社会成员从国家和社会获得基本生活保障的权利，是人类社会发展到一定历史阶段的产物。社会保障经历了从恩惠到权利的转变过程。 社会保障权是一项宪法权利，从属于社会权，与自由权相对 社会保障权决

4、定社会保障法的走向84.1.1社会保障法制化 1、内在价值 追求正义与公平，使社会保障制度更趋完善与合理; 法律的稳定性和连续性可以使社会保障主体的权利义务获得一种确定性。 2、外在价值 使社会保障主体的权利、义务和职责明晰化; 使社会保障制度有效地运作。4.1.2社会保障管理 保障管理的意义在于，它能够将社会保障法律制度细化并促使其得到贯彻落实，能够通过社会保障计划或方案的制订来主导社会保障制度的长期发展，能够监控和纠察社会保障的具体实践以保证其健康有序地运行。4.2社会保障立法 社会保障法的缘起与历史演进 社会保障法的本质与特征 社会保障法的原则、形式及内容 社会保障法律体系 中国社会保障

5、法律制度的历史、现状及发展趋势4.2.1社会保障法的缘起与历史演进 社会保障法的缘起及其历史社会条件 世界社会保障法的历史演进4.2.1.1社会保障法的缘起及其历史社会条件 机器化大生产的出现以及社会问题的凸显; 共产主义运动愈演愈烈，从直接破坏机器到进行集体政治行动，迫使资产阶级思考对策; 在历史法学派及其后续潘德克顿法学派的影响下，德国出现了法典化倾向; 生存权思想和社会改良思潮的兴起。4.2.1.2世界社会保障法的历史演进 1、济贫法阶段 以1601年英国颁布的济贫法为起始标志，直到19世纪80年代社会保险法律产生为止。 在这一阶段，立法理念在于救济与矫治贫民，立法的内容局限于救济事务，

6、通过的立法被冠以济贫法名称，提供救济者处于恩赐者地位，接受救济者却必须以牺牲尊严并接受奴役为代价。 2、现代社会保障立法产生阶段 以19世纪80年代德国颁布世界上第一批社会保险法律为起始标志，直到20世纪40年代第二次世界大战结束时为止。 德国率先在19世纪80年代进行了一系列社会保险立法。 美国于1935年颁布了综合性的社会保障法，这是世界上首部规范多项社会保障事务的法规，具有综合性特点，在社会保障立法史上具有重要意义。 3、现代社会保障立法成熟阶段 第二次世界大战以后，随着社会经济的进一步发展和立法理念的变化，社会保障立法进入了定型和成熟阶段。 这一阶段的社会保障法制建设是以整体形式和独立

7、法律部门的面孔出现的，国民享受社会保障不仅成为一项基本的法定权益，而且扩大到享受现代文明进步的成果。 4、现代社会保障立法的完善与发展阶段 20世纪70年代以后，进入完善与发展阶段 在立法观念上，追求协调发展与可持续发展逐渐成为基调;在国家责任与个人责任的关系上，主张个人及家庭尽自我保障责任。4.2.2社会保障法的本质与特征 1、社会保障法的本质 社会保障法是指调整一个国家或地区的社会保障关系的法律规范的总和，它包括国家立法机关制定的社会保障法律和国家行政机关颁布的社会保障法规、规章和其他规范性文件。 2、社会保障法的特征 安全性; 强制性; 普遍性; 平等性; 鼓励性。4.2.3社会保障法的

8、原则、形式及内容 社会保障法的原则 社会保障法的形式 社会保障法的内容 社会保障法的主体与客体 社会保障法的功能4.2.3.1社会保障法的原则 人权保障原则; 公平优先原则; 权利与义务相结合原则; 与社会经济发展水平相适应原则; 普遍性与特殊性相结合原则。4.2.3.2社会保障法的形式 社会保障法的形式是指社会保障法律规范的表现形式，即有关社会保障的规范性法律文件。 当代中国社会保障法的形式包括以下一些：宪法;法律;行政法规;地方性法规、自治条例和单行条例;行政规章和地方规章;法律解释;条约与协定。4.2.3.3社会保障法的内容 社会保障法的调整对象：是指社会保障法所规范的各种特定的社会保障

9、关系，主要是国家或政府、企业或集体和社会成员在社会保障中所发生的各种社会经济关系。 社会保障法的调整对象主要包括如下一些： (1)国家与国民之间的关系; (2)社会保障实施机构与政府之间的关系; (3)社会保障实施机构与社会成员之间的关系; (4)社会保障机构与企业、社会团体单位之间的关系; (5)企业、社会团体及官方机构与劳动者个人之间的社会保障关系; (6)社会保障运行过程中的管理体制; (7)社会保障运行过程中的监督机制; (8)其他社会保障关系，如社会保障子系统之间、项目之间的关系。4.2.3.4社会保障法的主体与客体 社会保障法的主体，是指在社会保障活动中，依法享受权利与承担义务的当

10、事人。 包括国家或政府、社会保障实施机构、企业、社会团体及官方机构、城乡居民及其家庭(尤其是劳动者) 。 社会保障法的客体，是指各关系主体的权利义务共同指向的目标。 从社会保障制度的实践内容来看，它的客体是指社会保障规定项目和范围内的各种物质利益和自然人。4.2.3.5社会保障法的功能 （一）社会保障法是发展市场经济的前提和保障 （二）社会保障法制是保护社会成员合法权益、 维护社会安定的需要 （三）社会保障法是当前深化社会保障制度改革的需要 （四）社会保障法是深化我国企业改革、加快现代企业制度建设的需要4.2.4社会保障法律体系 中国社会保障法律体系以宪法所确定的公民权益和国家提供社会保障的规

11、范为根本的立法依据; 通过社会保险法、社会救助法、社会福利法、国民保健法、军人保障法及其他专门社会保障法律与相关立法(如老年人权益保障法等)等共同组成了社会保障专业法律体系; 在每一项专业法律又统辖着若干个子法或法规或实施细则，从而形成完备的法律体系。4.2.5中国社会保障法律制度的历史、现状及发展趋势 中国社会保障法律制度的建设历程 中国社会保障立法的现状 中国社会保障立法的发展趋势4.2.5.1中国社会保障法律制度的建设历程 第一阶段(1950-1965年间)：社会保障法规的初建阶段。 第二阶段(1966-1977年间)：社会保障制度遭受破坏，法制建设停滞不前阶段。 第三阶段(197819

12、89年间)：重建社会保障制度，修改补充原有社会保障法规体系阶段。 第四阶段(90年代初至今)：现代社会保障制度的建立和社会保障法规体系的建设阶段。4.2.5.2中国社会保障立法的现状 社会保障立法缺乏合理的理念; 立法缺乏统筹规划，体系结构残缺; 法制建设的层次低; 立法主体混乱，立法层级无序; 欠缺与WTO的社会保险规则相适应的法律规范。案例：领取养老保险的漫漫长路 2002年4月7日，年满60周岁的蒋乃群收到了深圳市社保局的退休通知：他已到退休年龄，该局停止收取其社保费。 蒋乃群本以为，自己从此可以过上“老有所养”的悠闲生活，没想到，麻烦才刚刚开始。 很快，深圳市社保局又通知蒋乃群：根据深

13、圳经济特区企业员工社会养老保险条例第23条规定，非深圳户籍员工必须实际缴费年限累计满15年，才能享受按月领取养老金的待遇，而他在深圳的实际缴费年限只有7年。因此，他不具备在深圳市按月领取养老金的条件。 蒋乃群的户籍在江苏南京，他1962年起在南京汽车制造厂任职全民固定工，连续工龄30年。在此期间，他于1987年随企业参加南京市的社会统筹。27 2002年5月份，蒋乃群找到南京市劳动和社会保障局，要求解决其退休养老的问题。但得到的答复竟是“无法办理”。该局养老处负责人告诉蒋乃群，按照劳动保障部的说法，在哪里缴纳社保金就应该在哪里领取养老金。所以他应该在深圳领取养老金，因为南京没有他的社保号。 国

14、家劳动和社会保障部办公厅在2002年5月30日给上海社保部门的一份关于对户籍不在参保地的人员办理退休手续有关问题的复函(劳社厅2002 190号文)中有关于他这种情况的明确答复：一、参保人员因工作流动在不同地区参保的，不论户籍在何处，其最后参保地的个人实际缴费年限，与在其他地区工作的实际缴费年限及符合国家规定的视同缴费年限，应合并计算，作为享受基本养老金的条件；二、参保人员达到法定退休年龄时，其退休手续由其最后参保地的劳动保障部门负责办理，并由最后参保地的社会保险经办机构支付养老保险待遇。 28 当年11月，深圳市社保局在关于蒋乃群养老保险待遇问题的答复中更进一步表示，劳社厅函 2002 19

15、0号文和深圳经济特区企业员工社会养老保险条例的规定“直接相冲突”，“按照立法法第65条规定，特区法规在经济特区范围内适用”，而该文件“仅是劳动和社会保障部办公厅对上海社保部门发出的一个复函，并非具有普遍约束力的法规，在法律效力上远远低于作为特区法规的条例” 江苏省城镇企业职工养老保险规定(省政府139号令)第20条的规定：“参加我省养老保险规定的职工在达到国家、省规定退休年龄的，企业和个人按照规定缴纳养老保险费的，缴费年限满10年以上的，可以按月领取养老金。”该局认为蒋乃群于1995年在深圳参加社会保险，一直缴费到退休年龄(2002年4月)，不符合在南京市办理退休的条件。 29 国务院办公厅

16、二九年十二月二十八日 城镇企业职工基本养老保险关系转移接续暂行办法： 基本养老保险关系不在户籍所在地，且在每个参保地的累计缴费年限均不满10年的，将其基本养老保险关系及相应资金归集到户籍所在地，由户籍所在地按规定办理待遇领取手续，享受基本养老保险待遇304.2.5.3中国社会保障立法的发展趋势 由地方立法向中央立法发展; 分散立法向相对集中立法发展; 由行政立法向人大立法发展; 强化社会保障法律制度的实施机制。4.3社会保障管理 社会保障管理模式 社会保障管理的基本原则 社会保障管理的内容 中国社会保障管理体制4.3.1社会保障管理模式 集中管理模式 分散管理模式 集散结合管理模式4.3.1.

17、1集中管理模式 (1)定义 集中管理模式，是把养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险以及其他社会保障项目全部统一在一个管理体系内，建立统一的社会保障管理机构，集中对社会保障各项目基金营运、监督等实施统一的管理。 (2)特征 社会保障决策权统一集中在中央; 社会保障预算权统一; 政府间的社会保障联系是一种直接的双重联系。 (3)优点 有利于社会保障的统一规划，统一实施，统一监督，避免了政出多门、多头管理所产生的诸多利益冲突，使社会保障功能更有效地发挥; 有利于社会保障各项之间、社会保障运行机制各环节之间的协调和社会保障基金的集中管理，并在一定范围内调剂使用，形成规模效益，真正发挥社会保障的互济功

18、能; 有利于社会保障管理和企业机构精兵简政，降低管理成本，控制管理费用; 对社会保障业务和基金的集中管理，有利于增强透明度，便于加强社会监督。 (4)局限性 某些社会保障项目的管理与政府业务主管部门往往难以协调，进而影响管理效果;往往以国家行政管理为主，受行政干预较多。4.3.1.2分散管理模式 (1)定义 分散管理模式，是不同的社会保障项目由不同的政府部门管理，各自建立一套保障执行机构、资金营运机构及监督机构，各保障项目之间相互独立，资金不能相互融通使用。 (2)特征 各级政府及社会保障部门事权独立; 各级政府社会保障部门社会保障预算独立; 政府间的社会保障联系是间接的，政府将社会保障事务委

19、托给社会保障经办机构管理，只对社会保障进行监督，并根据各类保险项目的财务状况进行必要的平衡。 (3)优点 各管理机构具有较大的自主性，能根据自己所管理社会保障项目特点制定详细、周全的管理法规，较灵活地适应社会保障发展的需要; 管理的独立性强，能根据客观实际，及时调整保障项目和内容，较灵活地适应社会生活的需要。 (4)局限性 管理机构多，管理成本高; 因机构庞杂和相互独立导致工作的反复，给被保险人和保险机构管理增添了许多难题。4.3.1.3集散结合管理模式 (1)定义 集散结合管理模式，是指将社会保障共性较强的项目集中起来，实行统一管理，而将特殊性较强的项目单列，由统一的社会部门分散管理。 (2

20、)特征 根据社会保障项目的不同，把集中统一管理和分散自主管理有机地结合起来。 (3)表现 既能体现社会保障社会化、一体化的要求，又能兼顾个别项目的特殊要求; 有利于调动各方面的积极性，提高工作效率，降低管理成本，更好地促进社会经济发展。4.3.2社会保障管理的基本原则 公开、公正与效率原则; 依法管理原则; 属地管理原则; 与相关系统协调一致的原则。4.3.3社会保障管理的内容 1、社会保障行政管理 社会保障行政管理，是指政府部门依法行使对社会保障事务的管理与监督权力，它是确保社会保障制度良性运行的保证。 2、社会保障财务管理 社会保障财务管理包括二个层次：一是政府财政、审计部门对社会保障制度运行进行财务上的管理与监督;二是社会保障主管部门对社会保障经办机构的财务进行管理与监督。 社会保障财务管理的环节包括：一是对社会保障基金