核心业务流程再造报告

1、2003年年4 月月17日日此项目建议书供客户内部使用。未经远卓管理顾问书面此项目建议书供客户内部使用。未经远卓管理顾问书面许可，其他机构不得擅自传阅、引用或复制。许可，其他机构不得擅自传阅、引用或复制。机密机密德赛核心业务流程再造报告德赛核心业务流程再造报告附件附件M031本次流程再造从从核心业务流程和关键管理流程两方面来进行，同时本次流程再造从从核心业务流程和关键管理流程两方面来进行，同时充分关注德赛与农行业务和管理流程的接口充分关注德赛与农行业务和管理流程的接口二手楼二手楼按揭按揭关关键键业业务务流流程程关键管理流程关键管理流程营销与销售营销与销售风险控制风险控制客户管理客户管理业绩与人

2、力资业绩与人力资源管理源管理新产品新产品开发及开发及推广推广清贷业清贷业务务2农行业务流程接口农行管理流程接口2目录目录 流程的层级划分流程的层级划分 核心业务流程核心业务流程 二手房按揭业务流程二手房按揭业务流程 清贷业务流程清贷业务流程 新产品开发推广流程新产品开发推广流程3核心业务流程的层级划分核心业务流程的层级划分流程流程类型类型第一级第一级第二级第二级第三级第三级第四级第四级核心核心业务业务流程流程二手房按揭二手房按揭业务流程业务流程初审流程初审流程受理流程受理流程评估流程评估流程查册流程查册流程客户服务分类流程客户服务分类流程复审流程复审流程合同签订流程合同签订流程合同公证流程合同

3、公证流程办理过户办理过户/ /抵押流程抵押流程过户流程过户流程抵押流程抵押流程放款流程放款流程清贷业务流清贷业务流程程业务获取流程业务获取流程可行性分析流程可行性分析流程办理流程办理流程数据维护流程数据维护流程非诉讼处理流程非诉讼处理流程发信处理流程发信处理流程电话处理流程电话处理流程走访处理流程走访处理流程诉讼处理流程诉讼处理流程调解流程调解流程撤诉流程撤诉流程刑事处理流程刑事处理流程转售还贷流程转售还贷流程结果反馈流程结果反馈流程4核心业务流程的层级划分核心业务流程的层级划分_续续流程流程类型类型第一级第一级第二级第二级第三级第三级第四级第四级核心核心业务业务流程流程新产品开发新产品开发推

4、广流程推广流程新产品开发流程新产品开发流程新产品推广流程新产品推广流程测试计划实施流程测试计划实施流程结果评估及反馈流程结果评估及反馈流程5主要内容主要内容 流程的层级划分流程的层级划分 核心业务流程核心业务流程 二手房按揭业务流程二手房按揭业务流程 清贷业务流程清贷业务流程 新产品开发推广流程新产品开发推广流程6二手房按揭流程层级划分二手房按揭流程层级划分流程流程类型类型第一级第一级第二级第二级第三级第三级第四级第四级核心核心业务业务流程流程二手房按揭二手房按揭业务流程业务流程初审流程初审流程受理流程受理流程评估流程评估流程查册流程查册流程客户服务分类流程客户服务分类流程复审流程复审流程合同

5、签订流程合同签订流程合同公证流程合同公证流程办理过户办理过户/ /抵押流程抵押流程过户流程过户流程抵押流程抵押流程放款流程放款流程7二手房按揭流程二手房按揭流程_初审流程初审流程流程流程二手房按揭初审流程二手房按揭初审流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：客户客户拓展部拓展部协调中心协调中心评估公司评估公司房管部房管部责任人责任人备注备注客户主任客户主任/拓展拓展经理经理评估主管评估主管/查册查册主管主管主管主管客户主任客户主任/拓展拓展经理经理主管

6、主管客户主任客户主任/拓展拓展经理经理评估答复书评估答复书否否是是申请申请受理流程受理流程通知客户通知客户审查通过？审查通过？查册流程查册流程复审流程复审流程准备资料准备资料通知客户通知客户结束结束客户服务分类流程客户服务分类流程评估流程评估流程8二手房按揭流程二手房按揭流程_复审流程复审流程流程流程二手房按揭复审流程二手房按揭复审流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：客户客户拓展部拓展部协调中心协调中心律师所律师所银行银行房管部房管部责任人责任人备

7、注备注客户主任客户主任/拓展经理拓展经理查册主管查册主管客户主任客户主任/拓展经理拓展经理客户主任客户主任/拓展经理拓展经理确认人员确认人员主管主管主管主管客户主任客户主任/拓展经理拓展经理否否办理过户办理过户/ /抵押流程抵押流程带齐资料带齐资料合同签订流程合同签订流程通知客户通知客户确认资确认资料是否料是否齐全齐全收费收费整理资料整理资料查册结果通知查册结果通知审批通过？审批通过？放款流程放款流程通知拓展部通知拓展部接到通知接到通知是是否否是是盖章盖章接收资料接收资料上接查册流程上接查册流程9二手房按揭流程二手房按揭流程_办理过户办理过户/抵押流程抵押流程流程流程二手房按揭过户二手房按揭过

8、户/ /抵押流程抵押流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期: :流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核: :签署：签署：房管部房管部协调中心协调中心银行银行责任人责任人备注备注过户负责人过户负责人公证负责人公证负责人抵押负责人抵押负责人过户流程过户流程抵押流程抵押流程放款流程放款流程上接复审流程上接复审流程合同公证流程合同公证流程他项权申请表/银行营业执照10二手房按揭流程二手房按揭流程_ _放款流程放款流程流程流程二手房按揭复审流程二手房按揭复审流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第

9、页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：拓展部拓展部房管部房管部协调中心协调中心银行银行责任人责任人备注备注房管主管房管主管协调中心主协调中心主管管房管主管房管主管协调中心主协调中心主管管协调中心主协调中心主管管客户主任客户主任/拓拓展经理展经理收到收据收到收据收到收据收到收据上接复审流程上接复审流程收到他项权证收到他项权证收到他项权证收到他项权证等待收据等待收据等待他项权证等待他项权证结束结束放款放款通知拓展部通知拓展部通知客户通知客户通知协调中心通知协调中心A A类申请类申请B B类申请类申请C C类申

10、请类申请11主要内容主要内容 流程的层级划分流程的层级划分 核心业务流程核心业务流程 二手房按揭业务流程二手房按揭业务流程 清贷业务流程清贷业务流程 新产品开发推广流程新产品开发推广流程12清贷业务流程层级划分清贷业务流程层级划分流程流程类型类型第一级第一级第二级第二级第三级第三级第四级第四级第五级第五级核心核心业务业务流程流程清贷业务流清贷业务流程程业务获取流程业务获取流程可行性分析流程可行性分析流程业务办理流程业务办理流程数据维护流程数据维护流程非诉讼处理流程非诉讼处理流程发信处理流程发信处理流程电话处理流程电话处理流程走访处理流程走访处理流程诉讼处理流程诉讼处理流程调解流程调解流程撤诉流

11、程撤诉流程刑事处理流程刑事处理流程转售还贷流程转售还贷流程结果反馈流程结果反馈流程13清贷业务流程清贷业务流程_业务获取流程业务获取流程流程流程清贷业务获取流程清贷业务获取流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：客户客户(银行）银行）业务拓展业务拓展清贷业务总监清贷业务总监CRRM高层管理会高层管理会责任人责任人备注备注拓展人员拓展人员拓展主管拓展主管业务总监业务总监公司高层管公司高层管理会理会拓展主管拓展主管拓展人员拓展人员拓展主管拓展主管拓展主管拓

12、展主管否否是是接触客户，了解需求接触客户，了解需求可行性分析流程可行性分析流程审批通过？审批通过？审批通过？审批通过？否否是是签订合作协议签订合作协议进一步协商进一步协商需进一步需进一步协商？协商？结束结束记录备案记录备案14清贷业务流程清贷业务流程_清贷办理流程清贷办理流程流程流程清贷办理流程清贷办理流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：数据维护数据维护清贷处理清贷处理责任人责任人备注备注数据维护员数据维护员清贷员清贷员清贷员清贷员清贷员清贷员查询

13、数据库查询数据库刑刑事事处处理理流流程程非非诉诉讼讼处处理理流流程程转转售售还还贷贷流流程程数据维护流程数据维护流程诉诉讼讼处处理理流流程程清贷结果反馈流程清贷结果反馈流程15清贷业务流程清贷业务流程_清贷结果反馈流程清贷结果反馈流程流程流程清贷结果反馈流程清贷结果反馈流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：清贷处理清贷处理数据维护数据维护银行银行清贷业务总监清贷业务总监/总经理总经理责任人责任人备注备注清贷员清贷员数据维护员数据维护员分析员分析员分析

14、员分析员处理结果反馈处理结果反馈数据维护流程数据维护流程整理分析数据整理分析数据反馈相应数据反馈相应数据收款结果反馈收款结果反馈收到数据收到数据收到数据收到数据16主要内容主要内容 流程的层级划分流程的层级划分 核心业务流程核心业务流程 二手房按揭业务流程二手房按揭业务流程 清贷业务流程清贷业务流程 新产品开发推广流程新产品开发推广流程17新产品开发推广流程层级划分新产品开发推广流程层级划分流程流程类型类型第一级第一级第二级第二级第三级第三级第四级第四级核心核心业务业务流程流程新产品开发新产品开发推广流程推广流程新产品开发流程新产品开发流程新产品推广流程新产品推广流程测试计划实施流程测试计划实

15、施流程结果评估及反馈流程结果评估及反馈流程18新产品开发推广流程新产品开发推广流程流程流程新产品开发推广流程新产品开发推广流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期: :流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核: :签署：签署：市场部研发中心市场部研发中心市场部营销中心市场部营销中心业务部门业务部门责任人责任人备注备注研发主管研发主管营销主管营销主管销售主管销售主管将来将来新产品推广流程新产品推广流程新产品开发流程新产品开发流程结果评估及反馈流程结果评估及反馈流程19新产品开发推广流程新产品开发推广流程_ _

16、新产品开发流程新产品开发流程流程流程新产品开发流程新产品开发流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期: :流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核: :签署：签署：市场部研发中心市场部研发中心风险管理部风险管理部公司高层管理会公司高层管理会责任人责任人备注备注研发人员研发人员研发主管研发主管研发人员研发人员风险主管风险主管高层管理会高层管理会风险主管风险主管研发主管研发主管创意筛选创意筛选创意产生创意产生商业分析商业分析产品风险预估产品风险预估产品开发产品开发审批通过审批通过产品风险策略制定产品风险策略制定

17、是是否否新产品推广流程新产品推广流程20流程流程新产品推广流程新产品推广流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期:流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责人：流程制定人：流程制定人：审核审核:签署：签署：业务部门业务部门市场部营销中心市场部营销中心CRRM高层管理会高层管理会责任人责任人备注备注营销主管营销主管营销主管营销主管销售主管销售主管销售人员销售人员营销主管营销主管营销主管营销主管高层管理会高层管理会营销主管营销主管销售主管销售主管高层管理会高层管理会营销主管营销主管市场测试计划制定市场测试计划制定新产品开发推广流程新产品开发推广流程_新产品推广流程新产品推广流程营销策略制定营销策略制定测试计划实施流程测试计划实施流程测试结果收集测试结果收集测试结果反馈测试结果反馈评审通过评审通过测试结果测试结果/风险评价风险评价撰写市场测试报告撰写市场测试报告大规模推广计划制定大规模推广计划制定大规模推广销售大规模推广销售是是否否终止推广终止推广备案备案需改善需改善是是否否结果评估及反馈流程结果评估及反馈流程21流程流程结果评估及反馈流程结果评估及反馈流程文件编号：文件编号：本流程共本流程共 页之第页之第 页页生效日期生效日期: :流程协调控制部门：流程协调控制部门：流程负责人：流程负责