基金公司IT架构

1、浅谈基金公司所用系统投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金单位，基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立，基金的规模在规定的期限内是固定的，不能增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前，主要以开放式基金为主。开放式基金需要做什么：鼠仓发起人基金的设起在公的式，U：沫打唾i,1出一代TH.由号上白WHJi，一一汜人”一4上二值|1：叫wk'F他他7漕%.仃行詈冷江发九怙/.,.,»南才-7*7宜构构I构大A苫11机人机理甘TLrrt的iiiH讨抖7;代苴行.治££&£

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3、资理念和投资价值。(6)基金的清算与登记。与股票交易一样，开放式基金有专门机构负责保管投资人帐户、进行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额。(7)基金的估值。按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为投资者当日买卖的价格。(8)基金的投资(面向管理人)。管理人为了确保基金保值和增值，按照国家投资基金管理法规的规定开展投资行为。(9)基金的分配。开放式基金，像封闭式基金和股票一样，需要进行红利分配。(10)基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求，基金管理人可按有关规定通过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资金。(11)基金

4、的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基金市场中获利，每个基金都规定了基金的收费方式。(12)基金的信息披露。(13)基金的终止和清算。基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重大违规、违法行为被中国证监会责令终止等，此基金被清盘。(14)基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要，在努力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALLCENTER系统、电子商务系统，开展投资咨询。*以上大部分过程都需要IT系统实现。开放式基金的参与者，如下图基金公司业务系统架构，如下图开山式基金苔杜普系统违班结砌按照功能划分，如下职能(1

5、)登记过户机构职能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。(2)代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算。(3)直销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客户服务(4)托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为(5)客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托，提供其他服务(6)基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及相关的资金清算开放式基金份额清算工作流程行情皆诗I日信息I+L3管菱开放式基金份额清算工作时间安排工作时间安排；,肝问有&

6、#174;®A登记M户中心销售机构托管银fT日奥动，15：00掂受客户丑符用语TB!-：00-次：00摆发也劳船掂将让为数盘提至TAT+ia5：邦之前将基金净值通知TV麟基金争值。将相关的行情信息录入瞿记过户系统TH日Sf30-卯8将基金行情信恩澳给楂雪机梅接收基金行情信息一日夕：W-U：阊谓认南购赎回展延期支付僖思*数据校的特别信息通知基金臂建人“根据收到的诵认僖愿，矍记过户，i+ia15.00之前例行年交贰1户、强箪星或隼的手工操作T+1BIS：W-17r00搂收T+1日的份颉余额信息向消售机峨送调认信息;向徜野机构制托管人发法T+1日基金份赛需信息；并很提T日申购襄与当日赎回薮计具文收获楠，接收T日即员业务的申儒牖认信恩康TA认为应该发送的其他信JS，罪潼奋款项。疡腺T+I的倪颤余信息。T+2B?；3。后客户可在洎里机构S®日it势篇中给香的但电基金管理公司开放式基金系统拓扑结构，如下”中心】扉秀羯分中心二措器靠分中七口疆萼51立他分心心交加机方时汾中心照由庭internet妩翡年疑董品诅尸手镰及声询分析寮芯月即若薮叩种麽若88