第九章国际金融机构

1、9 国际国际金融机金融机构构东东北北农业农业大大学经济学经济管理管理学学院金融系院金融系国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249 国际国际金融机金融机构构全球性全球性国际国际金融机金融机构构区区域性域性国际国际金融机金融机构构122金融系金融系国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构9.1.1 国际货币基金组织国际货币基金组织成立的背景与宗旨成立的背景与宗旨 1.1.背景背景国际货币基金组织是一个致力于推动国际货币基金组织是一个致力于推动全球货币合作全球货币合作、维维护金融稳定

2、护金融稳定、便利国际贸易便利国际贸易、促进高度就业与可持续经济增长促进高度就业与可持续经济增长和和减少贫困减少贫困的国际组织。的国际组织。 19441944年年7 7月，月，4444个国家在美国新罕布什尔洲的布雷顿森个国家在美国新罕布什尔洲的布雷顿森林召开了联合国货币与金融会议，决定成立国际货币基金组织林召开了联合国货币与金融会议，决定成立国际货币基金组织（IMFIMF）与国际复兴开发银行。）与国际复兴开发银行。19461946年年3 3月月IMFIMF正式成立。正式成立。 1947 1947年年3 3月开始办理业务，总部设在月开始办理业务，总部设在华盛顿华盛顿。同年。同年1111月，月，IM

3、FIMF成为联成为联合国的一个专门机构。合国的一个专门机构。3金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/244金融系金融系9.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 2.2.宗旨宗旨 通过通过设置常设机构设置常设机构就国际货币问题进行磋商与协作，就国际货币问题进行磋商与协作，从而促进国际货币领域的合作；从而促进国际货币领域的合作； 促进促进国际贸易国际贸易的扩大和平衡发展，从而有助于提高和的扩大和平衡发展，从而有助于提高和保持高水平的就业和实际收入，并增强各成员国生产性资源的保持高水平的就业和实际收入，并增强各成员国生产性资源的开发，并以此作

4、为经济政策的首要目标；开发，并以此作为经济政策的首要目标； 促进促进汇率汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的汇率安排，的稳定，保持成员国之间有秩序的汇率安排，避免竞争性通货贬值；避免竞争性通货贬值； 协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付体系协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付体系, , 取消阻碍国际贸易发展的取消阻碍国际贸易发展的外汇限制外汇限制； 在具有充分保障的前提下，向成员国在具有充分保障的前提下，向成员国提供暂时性普通提供暂时性普通资金资金以增强其信心，使其能有机会在无需采取有损本国和国际以增强其信心，使其能有机会在无需采取有损本国和国际经济繁荣的措施的情况下，纠正经济繁荣的措施

5、的情况下，纠正国际收支国际收支失衡；失衡； 缩短成员国缩短成员国国际收支国际收支失衡的时间，减轻失衡的程度。失衡的时间，减轻失衡的程度。本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/24 组织形式和投票权组织形式和投票权 1. 1.组织形式组织形式5金融系金融系本页结束9.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构组织组织机机构构国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/24 2.2.成员国和投票权成员国和投票权 成员国：成员国：参加布雷顿森林会议并于参加布雷顿森林会议并于19451945年年1212月月3131日前在日前在“布雷顿

6、森布雷顿森林协定林协定”上签字的国家，是基金组织的创始成员国。此后，上签字的国家，是基金组织的创始成员国。此后，又有许多国家加入基金组织。截至又有许多国家加入基金组织。截至20052005年度，基金组织的年度，基金组织的成员国共有成员国共有184184个。个。我国是国际货币我国是国际货币IMFIMF的创始国之一，并于的创始国之一，并于19801980年年4 4月月1818日正日正式恢复了在式恢复了在IMFIMF的合法席位。的合法席位。6金融系金融系本页结束9.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/24投票权投票权凡参加基

7、金组织的成员国都要交纳一定数量的基金份额，成员国凡参加基金组织的成员国都要交纳一定数量的基金份额，成员国的投票权按其交纳份额的大小确定。按照基金组织的规定，每个的投票权按其交纳份额的大小确定。按照基金组织的规定，每个成员国都有成员国都有250250张基本票张基本票，每交纳每交纳1010万特别提款权份额增加万特别提款权份额增加1 1票票，两者相加即是该成员国的投票权。各理事和执行董事权力的大小两者相加即是该成员国的投票权。各理事和执行董事权力的大小，由他所代表的成员国拥有票数的多少决定。，由他所代表的成员国拥有票数的多少决定。20062006年前票数居前年前票数居前1010位的国家：美、德、日、

8、法、英、沙特阿拉位的国家：美、德、日、法、英、沙特阿拉伯、意大利、加拿大、荷兰、中国。其中，美国认缴份额最多，伯、意大利、加拿大、荷兰、中国。其中，美国认缴份额最多，占占IMFIMF总额的总额的20%20%左右。左右。美、德、日、法、英所认缴的份额占美、德、日、法、英所认缴的份额占IMFIMF的的43%43%，而在，而在IMFIMF中的所中的所有发展中国家所任缴份额加在一起仅为有发展中国家所任缴份额加在一起仅为28%28%左右。因此可以说，左右。因此可以说，IMFIMF被发达国家所控制被发达国家所控制。 20062006年年9 9月，国际货币基金组织（月，国际货币基金组织（IMFIMF）和中国

9、人民银行同时宣）和中国人民银行同时宣布，布，IMFIMF理事会已经通过了投票权改革方案，中国的投票权由理事会已经通过了投票权改革方案，中国的投票权由2.98%2.98%增至增至3.72%3.72%，仅次于美、日、德、英、法这，仅次于美、日、德、英、法这5 5大工业国。大工业国。 20082008年年3 3月，我国份额占比增加到月，我国份额占比增加到3.9973.997 % % 。投票权增加到。投票权增加到3.81%3.81%。 20102010年年1010月，我国份额占比增加到月，我国份额占比增加到6.196.19 % % 。上升为第三位。上升为第三位。7金融系金融系本页结束9.1 全球性全球

10、性国际国际金融机金融机构构国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 IMFIMF的资金来源的资金来源 1 1份额份额（QuotaQuota） IMFIMF的资金主要来自成员国缴纳的份额。份额在性的资金主要来自成员国缴纳的份额。份额在性质上类似于股份公司的股东缴纳的股本金，凡参加质上类似于股份公司的股东缴纳的股本金，凡参加IMFIMF的的成员国都必须认缴一定的份额，份额一旦认缴，就成为成员国都必须认缴一定的份额，份额一旦认缴，就成为IMFIMF的资产（资本）。的资产（资本）。缴纳办法：缴纳办法：25%25%最初以黄金

11、缴纳，最初以黄金缴纳，19781978年年4 4月月1 1日日“牙买加协议牙买加协议”生效之后，改用可兑换货币或生效之后，改用可兑换货币或SDRSDR缴纳；缴纳；75%75%以本国货币缴纳，或以成员国凭券支付的、无息的国以本国货币缴纳，或以成员国凭券支付的、无息的国家短期有价证券。家短期有价证券。 2 2借款借款：IMFIMF有两个借款安排：借款总安排和新有两个借款安排：借款总安排和新借款安排。借款安排。 3. 3. 信托基金信托基金（Trust FundTrust Fund）8金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性

12、国际国际金融机金融机构构 IMFIMF的业务活动和贷款条件的业务活动和贷款条件 1 1业务活动业务活动 1.1.政策建议和全球监督政策建议和全球监督 2.2.资金融通资金融通 3. 3. 技术援助和培训技术援助和培训9金融系金融系本页结束 2 2贷款条件贷款条件 贷款对象贷款对象-会员国官方财政、金融当局会员国官方财政、金融当局 贷款用途贷款用途-弥补会员国国际收支逆差、经常项弥补会员国国际收支逆差、经常项目国际支付、稳定汇率、经济困难目国际支付、稳定汇率、经济困难 贷款期限贷款期限-相对较短，相对较短，1 1年至年至5 5年不等年不等 贷款利率贷款利率-年年6.25%6.25%的固定使用费，

13、每笔收手续的固定使用费，每笔收手续费费0.5%0.5%，合计，合计6.75%6.75% 贷款的额度贷款的额度( (规模规模)-)-与成员国所缴份额成正比与成员国所缴份额成正比 贷款的方式贷款的方式-分购买和购回：借款以本币购买分购买和购回：借款以本币购买或提款；还款以外币购回本币。贷款不论以什么货币提供，或提款；还款以外币购回本币。贷款不论以什么货币提供，均以特别提款权作为贷款的计价单位。均以特别提款权作为贷款的计价单位。国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/24经营贷款业务9.1.2 世界银行集团世界银行集团10金融系金融系本页结束9.1 全球性全球性国际国

14、际金融机金融机构构世界世界银银行集行集团团不经营贷款业务国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构提供贷款业务的三个全球性国际金融机构，都是联提供贷款业务的三个全球性国际金融机构，都是联合国的专门机构。合国的专门机构。国际开发协会国际开发协会和和国际金融公司国际金融公司是国际复兴开发银行是国际复兴开发银行的的附属机构附属机构。国际复兴开发银行的行长、副行长兼任国际开发协国际复兴开发银行的行长、副行长兼任国际开发协会和国际金融公司的总经理、副总经理。国际复兴开发银会和国际金融公司的总经理、副总经理。国际复兴开发银行的执

15、行董事和理事在国际开发协会和国际金融公司担任行的执行董事和理事在国际开发协会和国际金融公司担任同样的职务。同样的职务。国际开发协会和国际金融公司不雇佣职员，均以国国际开发协会和国际金融公司不雇佣职员，均以国际复兴开发银行的职员代替，实际上是际复兴开发银行的职员代替，实际上是三个机构，一套人三个机构，一套人马马。11金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 国际复兴开发银行（国际复兴开发银行（IBRD)IBRD)，又称，又称世界银行世界银行1.1.背景：背景：美国于美国于19431943年提出了年

16、提出了“联合国复兴开发银行计划联合国复兴开发银行计划”。19441944年年7 7月，参加布雷顿森林会议的各国代表就美国提出月，参加布雷顿森林会议的各国代表就美国提出的计划进行了研究，并最终通过了的计划进行了研究，并最终通过了国际复兴开发银行协国际复兴开发银行协定定。根据此协定，国际复兴开发银行即世界银行成立于。根据此协定，国际复兴开发银行即世界银行成立于19451945年年1212月月2727日，日，19461946年年6 6月月2525日正式开始营业，总部设日正式开始营业，总部设在在华盛顿华盛顿，现有，现有180180多个会员国。多个会员国。我国是创始成员国之一，于我国是创始成员国之一，于

17、19801980年年5 5月月1515日恢复在日恢复在世界银行的合法席位。世界银行的合法席位。12金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 2 2宗旨宗旨对用于生产性目的的投资提供便利，以协助成员对用于生产性目的的投资提供便利，以协助成员国的复兴与开发；国的复兴与开发；以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进私人的对外投资；私人的对外投资；用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方式，用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方式，促进国际贸易的长期均衡发展，并

18、维持国际收支平衡；促进国际贸易的长期均衡发展，并维持国际收支平衡；与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。13金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 3.3.世界银行的主要任务世界银行的主要任务通过组织和发放中长期贷款，协助会员国的资源开通过组织和发放中长期贷款，协助会员国的资源开发；促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡；鼓发；促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡；鼓励和辅助私人对外投资以促进会员国的经济复兴与发展。励和辅助私人对外投资以促进会员

19、国的经济复兴与发展。参加世界银行的国家参加世界银行的国家必须是国际货币基金的会员国必须是国际货币基金的会员国。14金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 国际开发协会国际开发协会(IDA)(IDA) 国际开发协会国际开发协会(International Development (International Development Association, IDA) Association, IDA) 是一个专门从事对欠发达国家提供无是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款的国际性金融组织。于

20、息长期贷款的国际性金融组织。于19601960年年9 9月正式成立，月正式成立，总部设在美国华盛顿。总部设在美国华盛顿。宗旨是向宗旨是向欠发达地区的协会成员国欠发达地区的协会成员国发放比一般贷款条件发放比一般贷款条件更优惠的贷款，以此作为世界银行贷款的补充，从而促进更优惠的贷款，以此作为世界银行贷款的补充，从而促进世界银行目标的实现。世界银行目标的实现。15金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构国际金融公司（国际金融公司（IFC) IFC) 19561956年年7 7月，国际金融公司月，国际金

21、融公司(International (International Finance CorporationFinance Corporation，IFC)IFC)正式成立。国际金融公司通正式成立。国际金融公司通过为过为私营部门私营部门提供投资资金，为政府和企业提供技术援助提供投资资金，为政府和企业提供技术援助和技术咨询服务，促进发展中国家的经济增长。和技术咨询服务，促进发展中国家的经济增长。宗旨是：宗旨是： 1)1)为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担保的为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担保的股本投资和债务融资。除发放贷款外，一般常通过和私人股本投资和债务融资。除发放贷款外，一般常通过

22、和私人资本共同投资和提供管理与技术力量的方式，鼓励发展生资本共同投资和提供管理与技术力量的方式，鼓励发展生产性的私人企业，以促进成员国的经济发展。产性的私人企业，以促进成员国的经济发展。2)2)促进外国私人资本在发展中国家投资。促进外国私人资本在发展中国家投资。3)3)促进发展中国家资本市场的发展。促进发展中国家资本市场的发展。16金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 解决投资争端国际中心（解决投资争端国际中心（ ICSID) ICSID) 解决投资争端国际中心解决投资争端国际中心(Inte

23、rnational Centre for (International Centre for Settlement of Investment Disputes, ICSID) Settlement of Investment Disputes, ICSID) 成立于成立于19661966年，是世界银行为成员国政府与外国投资者在投资、年，是世界银行为成员国政府与外国投资者在投资、结算等方面发生的纠纷提供仲裁和调解的机构。结算等方面发生的纠纷提供仲裁和调解的机构。 ICSIDICSID作为一个国际性的常设机构，设有一个行政理事作为一个国际性的常设机构，设有一个行政理事会和一个秘书处，并分别设立一

24、个调停人小组和一个仲裁会和一个秘书处，并分别设立一个调停人小组和一个仲裁人小组。人小组。17金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构 多边投资担保机构（多边投资担保机构（ MIGA) MIGA) 多边投资担保机构（多边投资担保机构（Multilateral Investment Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGAGuarantee Agency, MIGA）成立于）成立于19881988年，是世界银行集年，是世界银行集团中最新成立的一个机

25、构。团中最新成立的一个机构。宗旨：鼓励生产性的外国直接投资向发展中国家的流动宗旨：鼓励生产性的外国直接投资向发展中国家的流动以及资本在发展中国家之间的流动，从而促进发展中国家以及资本在发展中国家之间的流动，从而促进发展中国家经济增长，并以此补充世界银行、国际开发协会的业务活经济增长，并以此补充世界银行、国际开发协会的业务活动。动。 18金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.1 全球性全球性国际国际金融机金融机构构9.1.3 国际清算银行（国际清算银行（BIS）被称为各国被称为各国“央行的央行央行的央行”。 国际清算银行国际清算银行(

26、Bank for International Settlement, (Bank for International Settlement, BIS)BIS)，是指在，是指在19301930年年5 5月，由英、法、德、意、比、日等国的中月，由英、法、德、意、比、日等国的中央银行与美国的三家大商业银行（摩根银行、纽约花旗银行和央银行与美国的三家大商业银行（摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行）组成的集团联合组建成立的国际组织。芝加哥花旗银行）组成的集团联合组建成立的国际组织。是世界上最早成立的国际金融机构，是世界上最早成立的国际金融机构，总部设在瑞士的巴总部设在瑞士的巴塞尔塞尔。组建时只有。组

27、建时只有7 7个成员国。截止到个成员国。截止到20052005年年4 4月，月，BISBIS共有共有5555个个成员国。成员国。 19金融系金融系本页结束国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249 国际国际金融机金融机构构全球性全球性国际国际金融机金融机构构区区域性域性国际国际金融机金融机构构1220金融系金融系国际金融国际金融20222022年年4 4月月2424日星期日日星期日/249.2 区区域性域性国际国际金融机金融机构构9.2.1 亚洲开发银行（亚洲开发银行（ASDB）亚洲开发银行（亚洲开发银行（Asian Development Bank, Asian Development Bank, ASDBASDB），简称亚行，是一个类似于世界银行，但只面向），简称亚行，是一个类似于世界银行，但只面向亚洲和太平洋地区的国际金融机构。亚洲和太平洋地区的国际金融机构。19661966年正式成立，年正式成立，总部设在菲律宾首都马尼拉。总部设在菲律宾首都马尼拉。亚洲开发银行创建时，台湾以中国名义参加。我亚洲开发银行创建时，台湾以中国名义参加。我国于国于19831983年年2 2月正式申请加入亚洲开发银行。月正式申请加入亚洲开发银行。19861986年年3 3月