中级经济师中级金融专业复习题集第1445篇

1、2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习一、单选题i.当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致（）。A、外汇储备增多，通货膨胀B、外汇储备增多，通货紧缩C外汇储备减少，通货膨胀D、外汇储备减少，通货紧缩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第10章>第2节>国际收支不均衡的调节【答案】：A【解析】：本题考查国际收支不均衡的调节。当国际收支顺差时，货币当局投放本币，收购外汇，补充外汇储备，导致通货膨胀。2 .现有按年收益率14%每年付息一次的100元债券，期限10年。当市场利率为13%时，债券价格为（）元。A、94.98B、10

2、5.43C103D、100>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节利率与金融资产定价【答案】：B【解析】：本题考查分期付息到期归还本金债券的定价公式。3 .假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是（）。A、5.0B、6.7C10D、20>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第2节多倍存款创造【答案】：A【解析】：本题考查存款乘数的计算。4 .根据商业银行风险监管核心指标。不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。它是指（）A、不良资

3、产与资产总额之比B、不良资产与风险加权资产总额之比C不良贷款与贷款总额之比D、不良贷款与风险资产总额之比>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第4节银行业监管的主要内容与基本方法【答案】：A【解析】：本题考查不良资产率的概念。不良资产率是不良资产与资产总额之比。5 .如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将（）。A、上升B、下降C不变D、变化不确定>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节证券投资基金的类别【答案】：B【解析】：本题考查债券基金的投资风险。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付

4、利息、到期归还本金的风险。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。6 .巴塞尔协议要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至（）。A、9%B、9.5%C10%D、10.5%>>>点击展开答案与解析巴塞尔协议n"与"巴塞尔协【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则:议出"【答案】：D【解析】：巴塞尔协议规定，建立2.5%的资本留存缓冲和02.5%的逆周期资本缓冲。要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.

5、5%。7 .在市场风险管理中，选才i有利的货币用于（）管理。A、利率风险B、信用风险C汇率风险D、投资风险点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险的管理【答案】：C【解析】：本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。汇率风险的管理方法主要有：选择有利的货币；提前或推迟收付外币；进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；做远期外汇交易；做货币衍生品交易。8 .金融市场客体是指（）。A、金融市场中介B、金融市场价格C金融工具D、金融市场参与者点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素【答案】：C【解析】：本题考查金融市场客体的概念。金融市场客体即

6、金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。9 .投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。A、利息B、佣金服务费C金融工具溢价收入D、登记结算费>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节证券经纪业务【答案】：B【解析】：在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。10 .下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A、提高法定存款准备金率B、降低利率C降低再贷款、再贴现率D、公开市场上买入政府债券>>>点

7、击展开答案与解析【知识点】：第8章>第3节通货膨胀及其治理【答案】：A【解析】：本题考查治理通货膨胀的货币政策。治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括：（1）提高法定存款准备金率；（2）提高再贷款、再贴现率；（3）在公开市场上卖出政府债券；（4）直接提高利率。11 .在金融工程中居于核心地位的是（）。A、风险管理B、财务管理C成本管理D、资本管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节金融工程概述【答案】：A【解析】：本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于

8、核心地位。12 .股票有（）之分。A、普通股和优先股B、一般股和优先股C普通股和特殊股D、一般股和特殊股>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章第3节资本市场及其构成【答案】：A【解析】：股票有普通股和优先股之分。13 .在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产白机构是（）。A银保监会B、证监会C金融租赁公司D、金融资产管理公司>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节我国的金融机构体系及其制度安排【答案】：D【解析】：本题考查金融资产管理公司的概念。金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行

9、业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。14 .根据信托公司净资本管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（）。A50%B、70%C100%D、150%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第2节信托公司的财务管理、资本管理与会计核算【答案】：C【解析】：本题考查信托公司的资本管理。根据信托公司净资产管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%。15.20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。A、无套利B、一般均衡

10、C效用D、投资组合点击展开答案与解析【知识点】：第7章第1节金融工程概述【答案】：D【解析】：20世纪50年代以前，金融学作为经济学的一个分支，研究大多依赖于经验分析，也没有在分析中引入系统的数量分析方法。但在这一阶段，美国经济学家欧文费雪提出的净现值法及冯诺依曼、摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础.这是金融学的描述性阶段。20世纪50年代初，哈里马克维茨提出投资组合理论，奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。不久，金融学在研究方法上从经济学中独立出来。其后，无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产16

11、 .需求拉上的通货膨胀可以理解为（）。A、过少的货币追求过多的商品B、过多的货币追求过少的商品C过多的货币追求过多的商品D、过少的货币追求过少的商品点击展开答案与解析【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理【答案】：B【解析】：本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为过多的货币追求过少的商品17 .国际收支保持均衡时，收入和利率组合的轨迹是（）。A、IS曲线B、LM曲线CBP曲线D、KP曲线点击展开答案与解析【知识点】：第8章第3节货币均衡的含义【答案】：C【解析】：本题考查BP曲线与国际收支平衡。BP曲线是指国际收支均衡时利率和收入组合的轨迹。（）偿付能力原则

12、。18 .我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是A、适度B、自主C最低D、最（Wj点击展开答案与解析【知识点】：第9章第4节保险业监管的主要内容【答案】：C【解析】：本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。19 .关于金融期货交易的说法正确的是（）。A、金融期货交易是一种场外交易B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化C金融期货交易加大了买方的风险D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品【答案】：B【解析】：金融期货合约是一种在交易所交易的、用独

13、特的结算制度进行结算的标准化合约，因此不是场外交易；金融期货合约还是一种标准化的合约，它可以说是远期合约的标准化。20 .下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是（）。A、发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份C首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务【答案】：D【解析】：本题考查我国首次公开发行股票的询价

14、制。公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。21 .根据证券公司监督管理条例，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。A、20%B、30%C25%D、10%点击展开答案与解析【知识点】：第9章第4节证券业监管的主要内容【答案】：B【解析】：根据证券公司监督管理条例，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。22 .商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A、集中核算B、业务外包C前后台分离D、综合点击展开答案与解析【知识点】：第4章第2节商业银行经营的组织：业务运营【答

15、案】：C【解析】：商业银行的新型业务运营模式的核心就是前后台分离。具体是：前台的营业网点从会计核算型向服务营销型转变，其主要职责是产品营销、柜台服务以及风险控制；后台主要负责核心业务系统运行维护，集中处理非实时业务批量交易、财务核算以及业务稽核监督。23 .在上市公司以增发新股融资时，现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。A、全额包销B、尽力推销C余额包销D、混合推销点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务【答案】：C【解析】：余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融

16、资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票然后再转售给投资公众。24 .与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）。A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B、委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产C受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D、受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节信托的概念与功能【答案】：C【解析】：委托人将信托财产委托给受托人之后，就失去了对信托财产的直接控制权，信托财

17、产的权利在法律上属于受托人。受托人完全以自己的名义对信托财产进行理或者处分，并以实现委托人创设的信托目的为宗旨。这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。25 .中国人民银行研究构建了（），并从2016年开始实施。A、金融机构宏观合规评估体系B、金融机构微观审慎评估体系C金融机构宏观审慎评估体系D、金融机构微观合规评估体系>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节我国的金融风险管理【答案】：C【解析】：本题考查我国的金融风险管理。中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系（MPA）,并从2016年开始实施。26 .我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银

18、行金融机构是（）。A、信托公司B、财务公司C小额贷款公司D、金融租赁公司>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节我国的金融机构体系及其制度安排【答案】：B【解析】：本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。27 .两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。A、持股公司B、连锁银行C分支银行D、单一银行>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节

19、商业银行制度【答案】：B【解析】：本题考查连锁银行制度的知识。连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度。这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性，但其经营政策与业务要受控股方的控制。28 .如果某公司的股票3系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是（）。A、2.8%B、5.6%C7.6%D、8.4%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章第4节资产定价理论【答案】：C【解析】：2%）+2%=7.6%。29 .证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最

20、多可以申请开立（）个A殳账户、封闭式基金账户。A、1B、3C10D、20>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节证券经纪业务【答案】：B【解析】：本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。30 .（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。A、固定价格方式B、竞价方式C混合方式D、簿记方式>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节证券发行与承销业务【答案】：B【解析】：

21、本题考查竞价方式的定义。竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。31 .在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析法。A、敞口限额B、久期C情景模拟D、缺口>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节资产负债管理【答案】：D【解析】：本题考查商业银行资产负债管理的方法。缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺分析。所以答案选Do

22、32.证券回购协议的实质是（）。A、信用贷款B、证券买卖行为C以证券为质押品的短期借款D、信用借款>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节货币市场及其构成【答案】：C【解析】：本题考查证券回购的性质。从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。33 .仅投资于商业票据的投资基金是（）。A、债券基金B、股票基金C混合基金D、货币市场基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节证券投资基金的类别【答案】：D【解析】：本题考查货币市场基金的概念。货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中

23、国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。本题中商业票据为货币市场工具，所以答案为Do34 .在实践中，租赁服务中最主要的是（）A经营租赁B、融资租赁C长期租赁D、短期租赁>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章第3节租赁的概念与功能【答案】：A【解析】：本题考查租赁服务的种类：在实践中，租赁服务中最主要的是经营租赁。35 .（）是金融市场上主要的资金供应者。A、企业B、金融机构C家庭D、政府点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素【答案】：C【解析】：家庭是金融市场上主要的资金供应者。36.融资租赁企业按照“风险资产不得

24、超过净资产总额的（）”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。A、1倍B、3倍C5倍D、10倍点击展开答案与解析【知识点】：第6章第4节金融租赁公司与融资租赁公司的区别【答案】：D【解析】：本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制，资本净额与风险加权资产的比例不得低于中国银行业监督管理机构的最低监管要求。融资租赁企业按照风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险采考虑和确定。37 .关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。A、中央银行具

25、有发行货币职能B、中央银行负责维护货币的稳定C中央银行负责创造货币的需求D、中央银行可以调节货币供给点击展开答案与解析【知识点】：第9章第1节中央银行的性质与职能【答案】：C【解析】：本题考查中央银行的职能。中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。货币的需求是由市场决定的，不是由中央银行创造的，C说法错误。38 .以下不属于紧缩的需求政策的是（）。A、增加税收B、减少政府支出C公开市场买入业务D、提高再贴现率点击展开答案与解析【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理【答案】：C【解析】：紧缩的需求政策包括紧缩性的财政政策（减少政府支出

26、、增加税收、减少政府转移支付卜紧缩性的货币政策（提高法定存款准备金率、公开市场卖出业务、直接提高利率）。选项A、B属于紧缩性的财政政策，选项D属于紧缩性的货币政策，选项C属于扩张性的货币政策。39.（）指国际收支平衡时利率和产出（收入）组合的轨迹。A、IS曲线B、LM曲线CBP曲线D、KP曲线点击展开答案与解析【知识点】：第8章第3节货币均衡的含义【答案】：C【解析】：BP曲线指国际收支平衡时利率和产出（收入）组合的轨迹，即BP曲线上的任意一点所代表的利率和产出（收入）的组合都可以使当期国际收支均衡，这里的BP指国际收支差额，即净出口与资本净流出的差额。40.中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是（）。A、国债B、公司债券C银行承兑汇票D、商业承兑汇票点击展开答案与解析【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具【答案】：A【解析】：公开市场操作指中央银行在金融市