2022年证券市场基本法律法规考试题库及答案

1、2022年证券市场基本法律法规考试题库及答案单选题1.（2019年真题）下列行为属于损害客户利益的欺诈行为的是（）.违背客户的委托为其买卖证券.在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金.未经客户的委托、擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券A、B、C、D、答案：C解析：禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：1违背客户的委托为其买卖证券；2不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；3挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；4未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；5为牟取佣金收入，诱使客户进行

2、不必要的证券买卖；6利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；7其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。欺诈客户行为绐客户造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。2.（2020年真题）依法负有信息披露义务的公司，企业向股东社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务灰机报告，或者对依法应当被披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。虚增或者虚减利润达到当期披露利润总额百分之二十以上的致使公司发行的股票，公司债券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会

3、计报告的A、B、C、D、答案：D解析：根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第六条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的；（2）虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的；（3）虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的；（4）未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产

4、50%以上的；（5）致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的；（6）致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的；（7）在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的；（8）多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的；其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。3.下列关于有限责任公司监事会的说法中，错误的有（）。有限责任公司设监事会的，其成员不得少于2人股东人数较少或者规模较小的，可以不设监事会监事会应当包括不高于总人数的13的公司职工

5、代表董事、高级管理人员不可以兼任监事A、B、C、D、答案：C解析：有限责任公司设监事会的，其成员不得少于3人。股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于13，具体比例由公司章程规定。董事、高级管理人员不得兼任监事。4.（2018年真题）下列关于证券、期货投资咨询业务界定的说法中，正确的是（）。举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资

6、咨询服务中国证券业协会认定的其他形式A、B、C、D、答案：B解析：证券、期货投资咨询业务的界定包括：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。（5）中国证券监督管理委员会认定的其他形式（项错误，应为“中国证券监督管理委员会”）。5.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的

7、同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、所在地中国证监会B、所在地中国人民银行C、注册地中国证监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。6.下列属于证券投资顾问禁止行为的是（）。以任何方式向客户承诺或者保证投资收益向客户提供建议服务向他人泄露客户的投资决策计划信息以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A、B、C、D、答案：C解析：本题考查证券投资顾问的禁止行为。向客户提供适当的建议服务属于证券投资顾问执业行为准则。7.下列说法正确的是（）。A、自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门

8、负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等B、证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营C、自营业务资金的出入必须以公司名义进行，可以从自营账户中提取现金，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金D、对自营资金执行清算制度，自营清算岗位可以由经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位担任答案：B解析：本题考查证券自营业务的具体操作要求。自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。选项A错误。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

9、，禁止从自营账户中提取现金。选项C错误。对自营资金执行独立清算制度，自营清算岗位应当与经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位分离。选项D错误。8.证券评级机构未按照证券法规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以（）的罚款。A、1万元以上3万元以下B、1万元以上5万元以下C、3万元以上5万元以下D、3方元以上10万元以下答案：A解析：本题考查证券评级机构的禁止行为。按照证券法规定，证券评级机构未披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以1万元以上3万元以下

10、的罚款。9.关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理解错误的有（）。A、个人集资诈骗，数额在10万元以上的B、单位集资诈骗，数额在50万元以上的C、个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的D、单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上答案：C解析：考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。10.(2019年真题)证券投资咨询人员执业行为的总体要求不包括（）A、谨慎、诚实、勤勉尽责B、引用有关信息、资料

11、时严格保密信息资料来源C、规范在传播媒体上发表投资咨询文章、报告、意见D、完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议答案：B解析：证券投资咨询人员执业行为的总体要求：1谨慎、诚实、勤勉尽责证券投资咨询人员应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务。2完整、客观、准确证券投资咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议；引用有关信息、资料时，应当注明出处和著

12、作权人。3规范在传播媒体上发表投资咨询文章、报告、意见证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。4禁止行为证券投资咨询人员不得从事证券、

13、期货投资咨询管理暂行办法中规定的禁止性行为。11.下列选项中，属于基金份额持有人享有的权利是（）。按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权依法转让或者申请赎回其持有的基金份额参与分配清算后的剩余基金财产A、B、C、D、答案：D解析：本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6

14、）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人有权对涉及自身利益的情况，查阅基金的财务会计账簿等财务资料。除上述权利以外，基金份额持有人还享有基金合同约定的其他权利。12.（2020年真题）证券包销协议的必备条款包括（）包销证券的种类、数量包销证券的金额及发行价格通知方式不可抗力事项A、B、C、D、答案：C解析：发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议

15、，载明下列事项:（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名;（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格;（3）代销、包销的期限及起止日期;（4）代销、包销的付款方式及日期;（5）代销、包销的费用和结算办法:（6）违约责任;（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项13.（2016年真题）下列不属于监事会的职权的是（）。A、检查公司财务B、提议召开临时股东会会议C、向董事会会议提出提案D、监督高级管理人员执行公司职务的行为答案：C解析：根据公司法第53条的规定，监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司

16、章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。14.发行人应于金融债券每次付息前（）个工作日公布付息公告。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。15.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构

17、或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。A、10万元以上100万元以下B、20万元以上200万元以下C、30万元以上300万元以下D、50万元以上500万元以下答案：D解析：本题考查证券法。对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。16.下列属于证券经纪业务特点的有（）。证券经纪商的中介性业务对象的针对性客户指令的权威性客户资料的保密性A、B、C、D、答案：B解析：证券经

18、纪业务的特点包括：（1）业务对象的广泛性。（2）证券经纪商的中介性。（3）客户指令的权威性。（4）客户资料的保密性。17.根据沪、深证券交易所融资融券交易实施细则，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（）个交易日内报交易所备案。A、2B、3C、5D、7答案：B解析：本题考查证券公司信用业务账户的备案时间。18.期货交易管理条例规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（）应当自该事件发生之日起（）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。A、

19、董事；2B、实际控制人；2C、高级管理人员；5D、实际控制人；5答案：D解析：本题考查期货交易管理条例的规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、实际控制人应当自该事件发生之日起5日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。19.（2018年真题）中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构是指中国证券登记结算有限责任公司委托代理证券账户开户业务的（）。保险公司商业银行证券公司中国结算公司境外B股结算会员A、B、C、D、答案：D解析：开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结

20、算会员。20.经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。A、1；1B、2；2C、3；3D、3；1答案：C解析：经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：违反证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；违反证券期货投资者适当性管理办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的；违反证券期货投资者适当性

21、管理办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的；违反证券期货投资者适当性管理办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；违反证券期货投资者适当性管理办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的；违反证券期货投资者适当性管理办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的；违反证券期货投资者适当性管理办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的；违反证券期货投资者适当性管理办法第三十条，未按规定开展适当性自查的；违反证券期货投资者适当性管理办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的；违反证券期货投资者适当性管理办

22、法第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成证券投资基金法第一百三十五条、第一百三十七条，证券公司监督管理条例第八十三条、第八十四条，期货交易管理条例第六十六条、第六十七条规定情形的。21.同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。A、1；1B、1；2C、2：1D、2；2答案：D解析：本题考查专业投资者的范围。符合下列条件之一的是第二类专业投资者

23、：1同时符合下列条件的法人或者其他组织：（1）最近1年末净资产不低于2000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。2同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相美工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。以上所称金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产

24、品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。22.(2019年真题)企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A、评估师事务所B、保荐机构C、会计师事务所D、律师事务所答案：C23.下列有关法律主体的说法，错误的是（）。A、在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B、国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C、非营利性法人或非法人组织属于法律主体D、在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案：A解析：本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说

25、法错误。24.下列说法，错误的是（）A、资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付B、资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付D、经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处答案：C解析：考查刚性兑付的相关情形。C项资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，应视为刚性兑付。2

26、5.(2019年真题)下列关于有限合伙企业协议应当特别载明内容的说法，正确的有（）.协议特别载明执行事务合伙人的除名条件和更换程序.协议特别载明普通合伙人的入伙、退伙的条件.协议特别载明有限合伙人和普通合伙人相互转变程序.协议特别载明利润分配A、B、C、D、答案：D解析：有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；（2）执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；（3）执行事务合伙人权限与违约处理办法；（4）执行事务合伙人的除名条件和更换程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；（6）有限合伙人和普通合伙人相

27、互转变程序。26.按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（）。动态的净资本监控机制逐级问责机制隔离墙制度董监高的任职制度内部员工和客户的信息反馈机制危机处理机制A、B、C、D、答案：D解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。1.营造合规经营的制度；2.建立动态的净资本监控机制；3.逐级问责制度；4.隔离墙制度；5.建立危机处理机制；6.内部员工和客户的信息反馈机制；27.下列职权中，属于股份有限公司股东大会的是（）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议修改公司章程决定公司内部管理机构

28、的设置对发行公司债券做出决议对公司增加或者减少注册资本做出决议A、B、C、D、答案：C解析：本题考查股份有限公司股东大会的职权。股份有限公司股东大会由全体股东组成。股东大会是公司的权力机构，依法行使职权。股东大会行使下列职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；（3）审议批准董事会的报告；（4）审议批准监事会或者监事的报告；（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（8）对发行公司债券作出决议；（9）对公司合并、分立、解散、

29、清算或者变更公司形式作出决议；（10）修改公司章程；（11）公司章程规定的其他职权。其中，属于股东大会职权，属于董事会职权。28.接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人指（）。A、证券经纪人B、证券公司客户经理C、做市商D、委托代理人答案：A解析：证券经纪人是指接受证券公司委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。29.证券业协会工作人员不按证券业从业人员资格管理办法规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，证券业协会应当给予（）处分。A、暂停执业B、警告C、纪律D、吊销执照答案：C解析：本题考查违反从业人员资格管理相关

30、规定的法律责任。30.中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为（）。A、5年B、8年C、10年D、15年答案：A解析：证券期货市场诚信监督管理办法规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年。法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前款所规定的效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。超

31、过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询，公民、法人或者其他组织根据证券期货市场诚信监督管理办法申请查询自己信息的除外。31.（2019年真题）证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是（）。A、自行开展服务，提供投诉处理等业务环节B、对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户C、委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访D、自行开展产品销售、协议签订等业务环节答案：C解析：另外，根据关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证

32、券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。证券投资咨询机构及其工作人员利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，违反相关法律法规和关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者依法进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人利用“荐股软件”从事非法证券投资咨询活动的，中国证监会及其派出机构按照法律法规和国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知的规定，配合地方政府、工商行政管

33、理部门、公安机关、司法机关等，依法予以查处；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。32.（2017年真题）在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。规范运作审慎工作信守承诺信息披露A、B、C、D、答案：D解析：保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相关规定，恪守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。33.按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉（）。A、单位非法

34、吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的B、个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的C、单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元D、个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元答案：C解析：本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。34.证券公司另类子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并向协会报送另类投资业务月度报表。A、5B、8C、10D、20答

35、案：C解析：考查证券公司另类子公司的自律管理措施相关知识。另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表；在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。35.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以（）为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照中华人民共和国证券投资基金法另有约定的，从其约定。A、银行储蓄存款和持有的证券资产B、持有的证券资产C、出资D、银行储蓄存款答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的

36、，从其约定。36.(2019年真题)中国证券登记结算有限责任公司具体负责（）.证券账户的设立.结算账户的设立.证券的存管和过户.证券交易所上市证券交易的清算和交收A、B、C、D、答案：C解析：证券登记结算机构应履行下列职能：1证券账户、结算账户的设立；2证券的存管和过户；3证券持有人名册登记；4证券交易所上市证券交易的清算和交收；5受发行人的委托派发证券权益；6办理与上述业务有关的查询；7国务院证券监督管理机构批准的其他业务。37.下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是（）A、财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B、接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主

37、办人负责C、财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D、委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案：B解析：财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。38.任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（）金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、一次性的B、间隔的C、持续性的D、定期的答案：A解析：考查证券公司对客户身份识别的基本要求。任何单位和

38、个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。39.按照证券公司全面风险管理规范的要求，（）的职责包括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。A、监事会B、经理层C、董事会D、风险管理部门答案：C解析：本题考查全面风险管理的责任主体。40.按照证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障的举措错误的是（）。A、合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核B、中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考

39、核结果C、其他合规人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平D、中国证监会和自律组织的外部支持答案：B解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的有关规定。中国证监会相关派出机构可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果。41.(2019年真题)下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（）。A、选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项B、审议批准监事会或者监事的报告C、对发行公司债券作出决议D、聘任或解聘公司总经理答案：D解析：有限责任公司股东会的职权包括：1、决定公司的经营方针和投资计划；2、选举和更换由非职工代表担任

40、的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3、审议批准董事会或者执行董事的报告；4、审议批准监事会或者监事的报告；5、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7、对公司增加或者减少注册资本作出决议；8、对发行公司债券作出决议；9、对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；10、修改公司章程。11、公司章程规定的其他职权。42.（2017年真题）证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：证券公司解聘合规负责人，应当有正

41、当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。43.期货交易出现同方向连续单边市等可能引发市场重大风险状况的情形，期货交易所可以采取（）。A、强行平仓B、强制减仓C、强制增仓D、集中交易答案：B解析：期货交易出现同方向连续单边市等可能引发市场重大风险状况的情形，期货交易所可以采取强制减仓措施。44.（2020年真题）根据公司法，公司营业执照应当载明的事项包括（）I住所II注册资本III经营范围IV总经理姓名A、I、IVB、I、IIC、I、II、IIID、II、III答案：C解析：公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册

42、资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。45.（2016年真题）下列关于公司财务会计制度的表述中，说法错误的是（）。A、公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料B、公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿C、对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储D、公司持有的本公司股份不得分配利润答案：A解析：根据公司法第170条的规定公司应当向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料不得拒绝、隐匿、谎报。46.中华人民共和国公司法规定，公司的公积金用于（），但资本公积金不得用于弥补公司亏损。弥补公司亏损扩大公司生产经营转为公司资本对外担保A、B、C、D、答案：C

43、解析：公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本，但资本公积金不得用于弥补公司亏损。47.下列选项中，说法错误的是（）。A、股份有限公司可以不设董事长B、股份有限公司可以不设副董事长C、股份有限公司的董事任期每届不得超过3年D、股份有限公司董事会成员可以为11人答案：A解析：本题考查股份有限公司董事会的设定。股份有限公司中，董事会设董事长1人，可以设副董事长，选项A说法错误，选项B说法正确。股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过3年，选项C、D均正确。48.(2018年真题)以下关于开放式证券投资基金的说法，不正确的是（

44、）。价格的形成以基金份额净值为基础每月公布一次基金资产净值基金的发行和存续规模是固定的基金有固定的存续期限A、B、C、D、答案：A解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。49.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（）A、限制为其办理新业务B、限制撤销制定业务C、限制转托管D、自由转出资金答案：D解析：考查持续识别客户身份的

45、内容，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应限制其资金转出。50.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（）同意。A、证券公司首席风险官B、子公司董事长C、证券公司董事长D、证券公司总经理答案：A解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。51.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证

46、金以外的其他（）等资产。证券动产不动产股权A、B、C、D、答案：B解析：本题考查客户可补交担保物的类型，当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金以外的其他证券、不动产、股权等资产。52.根据证券期货投资者适当性管理办法，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A、在普通投资者申请转化专业投资者B、向专业投资者销售高风险产品或服务C、经营机构主动调整投资者分类

47、、产品或服务分级、适当性匹配意见D、向普通投资者履行信息告知义务答案：B解析：根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：（1）信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。（2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应

48、当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。（3）适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。53.（2016年真题）下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是（）。A、情节严重的，处5年以上有期徒刑B、情节严重的，处以拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金C、情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金D、单位犯罪的

49、，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10年以下有期徒刑或者拘役答案：B解析：根据刑法第一百八十条【内幕交易、泄露内幕信息罪；利用未公开信息交易罪】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

50、。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。故B项说法正确。54.下列属于行业文化建设基本要求的是（）。坚持依法合规，牢固发展基础坚持诚实守信，恪守职业操守坚持专业精神，提升服务能力坚持稳健经营，促进健康发展A、B、C、D、答案：D解析：考查行业文化建设的基本要求：1.坚持依法合规，筑牢发展基础2.坚持诚实守信，恪守职业操守3.坚持专业精神，提升服务能力4.坚持稳健经营，促进健康发展5.坚持廉洁自律，弘扬清风正气6.牢记社会责任，展现良好形象55.上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知

51、且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。监管谈话出具警示函责令改正责令定期报告A、B、C、D、答案：C解析：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。56.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度

52、管理的证券资产不少于（）或等值货币。A、100亿美元B、100亿元人民币C、200亿美元D、200亿元人民币答案：A解析：考查境外投资顾问的相关知识。接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。57.下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（）。A、公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保B、公司应当自作出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告C、有限责任公司合并或分立，必须经代表2/3以上表决权的股东通过D、股份有限公司合并或分立，必须

53、经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过答案：A解析：题考查公司合并、分立的程序。公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保；公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。因此，选项A错误。58.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中有误的是（）。A、是依据证券法设立的继上海证券交易所之后的第二家全国性证券交易场所B、全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营机构C、2012年9月正式注册成立D、是经国务院批准成立的答案：A解析：本题考查全国中小企业股份转让系统的相关知识。全国中小企业股份转让系统是依据证券法设立的

54、继上海证券交易所、深圳证券交易所之后的第三家全国性证券交易场所。59.（）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。A、中国人民银行B、中国银行间市场交易商协会C、全国银行间同业拆借中心D、中央国债登记结算有限责任公司答案：C解析：本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。60.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。A、60B、70C、80D、90答案：C解析：资产管理产品按照投资性质不同，分

55、为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80。61.证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。A、入股区域性股权市场运营机构B、取得区域性股权市场中介机构资格C、持股情况、中介机构资格发生变化D、证券公司从业人员的履职情况答案：D解析：本题考查证券公司在区域股权市场提供业务服务的相关规定。62.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。A、20%B、25%C、30%D、35%答案：B解析：本题考查股份有限公司的股权转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的