2019年基金从业资格考试模拟试题及答案：私募股权投资(备考14)

1、2019年基金从业资格考试模拟试题及答案：私募股权投资（备考 14）1 .基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】B【解析】基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的 标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品 和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销 售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。2 .以下属于基金管理人信息披

2、露义务的有（）。I .在指定报刊上披露年度报告摘要n .当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的 事件时，应在2日内编制并披露临时报告书m .将更新的招募说明书登载在网站上IV .每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值a. I、nB.n、m、ivC. I、n、m、ivd. I、n、m【答案】D【解析】第iv项，基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金 的资产净值和份额净值。3.作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。A.集中资金、集中投资B.集中投资、控制风险C.集中资金、分散投资D.集中投资、分散风险【答案】D【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、 分散风险的集

3、合投资方式。4 .关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是 （）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决 策的执行服务B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A【解析】A项，资产管理行业专业的管理活动能够帮助投资人 搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会， 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的执行服务，使投资融资更加 便利。5 .我国基金市场的监管主体是（）。A.中国证监会B.中国保监会C.中国基金业协会D.中国银监会【答案】A【解析】

4、依据证券法和证券投资基金法的规定，国务 院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。6 .守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中 “法”和“规”包括（）。I .法律、行政法规、部门规章n .基金行业自律性规则m .基金从业人员所在机构的内部规章制度IV.基金合同a. i、nb. i、田C. i、n、m、ivd. i、IV【答案】C【解析】守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、 民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领 域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基 金从业人员所在机构的

5、章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为 规范。7 .基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的 （）。A.岗位职业道德教育8 .政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督【答案】C【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其 所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业 资格考试来督促完成的。9 .关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是 （）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C【解析】C项，行

6、为监控以日常经营中发生的事件和交易为对 象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。10 根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是 ()。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在 中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办 理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请 法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会 提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。11 .关于基金销售机构所使用的

7、基金产品风险评价方法，下列说法正确的有()。I .基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开n .基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存田.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应 当向监督机构备案IV.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案a. I、n、ivb. I、n、m、ivC. I、nD.m> iv【答案】C【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

8、。11.私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请登记后（）内可在协会网站查询是否办结完毕。A.20个工作日B.30个工作日C.5个工作日D.10个工作日【答案】A【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的 方式，为私募基金管理人办结登记手续。12.基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止 违法行为B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务 状况进行调查D.可以提议召开临时股东会【答案】B【解析】监事会对经营

9、管理的业务监督包括以下方面：通知 业务机构停止其违法行为：随时调查公司的财务状况，审查账册文 件，并有权要求董事会向其提供情况：审核董事会编制的提供给股 东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告；当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重 大问题时，可以提议召开股东会。在以下特殊情况下，监事会有代表 公司的权利：当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由 监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜：当董事自己或他 人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉：当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、 会计师或其他第三方人员协助调查。13.发生下列（）情形时，

10、基金托管人职责终止。I .私募基金管理人依法解散 n .私募基金管理人下属基金已全部清点m .私募基金管理人被依法撤销IV .私募基金管理人被依法宣告破产A. IVb. I、n、ivC. I、n、m、ivD. I、m、IV【答案】D【解析】依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的， 基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格：被基金份额持 有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金 合同约定的其他情形。14 .关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是 （）。A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计【答案】B【解析】B项，半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报15 .关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之 外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融 机构和金融市场的信心【答案