XX云财富公募基金交易服务协议

1、XX 云财富公募基金交易服务协议XX云财富平台（以下简称“平台”）由上海XX云财金融服务有限 公司（以下称“XX云财富”）负责管理和运营，包括网上交易平台、 移动终端交易平台。网上交易平台，指网址为XX的交易平台；移动 终端交易平台，是指手机、平板电脑等移动终端设备上的客户端交易 平台。本交易服务协议（以下简称“本协议”）的签订三方是 平台注册用户（以下简称“用户”、“您”或“投资者”）、 上海汇付金融服务有 限公司（以下简称“销售机构”或“汇金”）和XX云财富。 在您决定通过平台购买汇金销售的公募基金前，请务必仔细阅读并充 分理解本协议项下各条款。您在交易过程中勾选“我已阅读并同意XX云财富

2、平台公募基金交易服务协议”前的方框，或以其他方 式选择接受本协议，视为签署本协议，本协议将立即在您与汇金、XX云财富之间产生法律效力。您充分理解和同意本协议所有内容、 本协 议有关的各项规则及平台其他与本协议有关的各项规定。根据中华人民共和国法律法规的规定： 需要您特别注意的条款，本协 议已用加粗方式予以提示。如果您不同意本协议的任何内容， 或者无 法准确理解XX云财富和汇金对条款的解释，请不要进行后续操作。第一条释义除非本协议另有规定，下列词语具有如下含义：1.电子交易：平台为您与销售机构达成基金交易提供信息展示、 交易查 询等功能，并由汇金为您完成基金账户开立、申购、赎回等环节的完 整基金

3、交易流程。2.投资者：即符合基金公司基金合同和招募说明书所列示的合 格投资者要求，接受平台服务，且通过平台进行电子交易的用户。3.标的基金：投资者通过平台挑选的，拟进行电子交易的特定公募基金。4.基金账户：指基金注册登记系统为投资者开立的记录投资者持有销售 机构所销售公募基金的基金份额、份额变动情况及基本资料的账户。 本协议所述基金注册登记系统是指汇金使用或认可的基金注册登记 系统。5.平台交易账户：指XX云财富为投资者开立的记录其通过平台买卖汇 金所销售公募基金的基金份额及资金变动等情况的账户。6.认购：指公募基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。7.申购：指公募基金合同生效后，投资者

4、申请购买基金份额的行为。8.赎回：指公募基金存续期间，持有基金份额的投资者通过汇金向基金 管理人要求购回基金份额的行为。9.智慧投资：投资者通过平台提交申请，委托XX云财富按照您选择的 基金名称、付款方式、起始日、扣款日、投资金额、获利点等要素（以 您在平台实际操作为准），向汇金提交交易申请，并由汇金根据您的 选择完成基金交易的方式。起始日：投资者通过平台所设置的智慧投资业务生效之日11.扣款日：投资者通过平台所设置的，在智慧投资业务生效之后，每个投资周期对应的实际扣款日。扣款日可以和起始日为同一天。12.获利点：投资者授权XX云财富向汇金申请赎回投资者所持有10.标的基金份额所要满足的已获收

5、益条件，即按照交易日前一基金开放 日（T-1日）的基金净值或平台能够获得的最新基金净值计算（T-1日基金净值优先），投资者所持基金收益达到投资总金额的一定比例， 该比例由投资者自主设定。13.T日：即公募基金开放日。14.T-1日：即公募基金开放日的前一天。T+1日即公募基金开放 日的后一天。15.业务规则：指各基金管理人或汇金制定的公募基金交易规则或XX云财富制定的平台规则及其修改或补充（以投资者所签署或知悉 的相关协议约定为准）。16.身份认证要素：指在电子交易中，XX云财富及汇金用于识别投 资者身份的信息要素，包括但不限于投资者的交易账户及与之关联的 银行账户、密码、数字证书、短信校验服

6、务、支付盾、签约时设置的 电话号码、手机号码、身份证件名称、证件号码、证件有效期限、联 系地址、电子邮箱等及XX云财富和汇金认可的或法律法规规定的其 他信息要素。第二条服务内容1.本协议所述电子交易服务内容包括:1您通过平台页面操作，进行个人的平台注册、实名认证、资料修改、专属账户开户、设置平台账户密码及交易密码、密码修改、基金认购、申购、赎回的操作申请、撤单申请、当日和历史交易记录查询；2.平台向您提供交易信息、合同信息、市场与产品分析信息查询功能， 并根据您的授权范围进行交易申请等；3.汇金为您进行公募基金账户的开户， 扣取您的交易资金，向基金公司/基金管理人提交基金认购、申购、赎回、撤单

7、申请，并为您提供当 日和历史交易记录查询及其它相关服务。1您可通过平台操作，挑选公募基金，并进行“认购”、“申购”、或 “赎回”；您也可以“选择“智慧投资”等交易方式，具体以您在平 台进行的实际交易操作为准。2.平台功能支持的货币型公募基金分红方式为红利再投，其他类型公募基金分红方式均为现金分红。第三条智慧投资您在平台选定基金产品后可通过平台选择“智慧投资”功能。在平台 提供的“智慧投资”功能页面，设置包括但不限于以下事项：付款方 式、投资起始日及扣款日、投资金额、获利点等投资要素，具体以交 易页面的显示为准。智慧投资的开通（一）智慧投资/定期投资的设置1您于平台完成付款方式（按周、按双周或按

8、月）、起始日、扣款日、 投资金额的设置，并勾选相关交易协议，输入交易密码最终确认，即 视为您在平台开通智慧投资业务，即表明您授权XX云财富根据您设 置的交易指示，在指定日期向汇金发出指定金额的公募基金申购申请。 开通生效日以起始日为准。2您可开通多只不同基金的智慧投资/定期投资业务。3.智慧投资业务的最低起投金额以交易页面显示为准。4.若您所选择的扣款日为非基金开放日，则顺延到下一个基金开放日办 理。若您所选择的扣款日为31号或其他并非每月都有的日期，对于 没有该日期的月份，扣款日为该月的最后一个自然日。5.如果您账户余额不足导致扣款日14点前无法扣款成功的，平台及汇 金当次及未来都将不再执行

9、您投资周期内的该笔投资交易的认购或 申购申请。平台会以系统通知、短信通知方式告知您。只要您未终止 智慧投资业务，平台将继续于您设置的扣款日进行扣款， 并根据您的 账户资金是否充足执行（或不执行）当次认购或申购申请。（二）智慧投资/获利点的设置1您在平台智慧投资页面所设置获利点的比例，您即开通获利点功能，即您授权XX云财富在获利点满足您设置的比例值时代您向汇金发出 赎回您持有的投资基金份额的指令。2您可设置多只不同基金的智慧投资/获利点。3.获利点满足及相应基金份额的赎回，并不影响智慧投资中定期投资、 获利点功能的继续执行。智慧投资的变更1.智慧投资中的扣款方式、起始日、扣款日、投资金额要素暂不

10、对您开 放修改功能。申购、赎回份额及资金变动等信息、O2.在您已开通获利点功能的情况下，您可选择保留获利点功能的同时暂停智慧投资/定期投资的扣款功能。若您于每个周期扣款日当天进行 暂停扣款的，操作顺延至下个自然日生效，当次扣款仍继续执行。恢 复扣款的，您于扣款日当天的操作顺延至下个自然日生效，自下个扣款日起扣款正常执行，当次扣款不恢复执行。3您可在开通获利点功能后，对获利点比例值进行修改或更改为 “不设 置获利点”。您于操作当天（T日）操作的，操作顺延至下一个自然 日生效，T+1日执行，操作当天仍以操作前获利点比例值为准。三、智慧投资的终止1.公募基金终止或停止开放的，智慧投资业务自然终止。2

11、.除标的公募基金终止或停止开放的情况，您需通过平台操作终止智慧 投资功能。3.您可通过平台在任意时间进行终止操作。 您于扣款日当天操作的，智 慧投资于终止操作下一自然日生效，当笔扣款仍继续执行。4.智慧投资终止的，智慧投资及获利点功能自操作生效时终止， 且不支 持功能恢复操作。四、智慧投资的查询1.在平台设置智慧投资业务成功后，您可在平台交易账户查询您的认购、2.平台的智慧投资功能设置成功，并不意味着标的基金的申购成功。 基 金的申购成功与否以您在平台的资产状况功能中查询为准。第四条风险提示您自愿申请通过平台购买汇金销售的公募基金，即被认为您已经认真 阅读 基金合同、招募说明书等基金法律文件，

12、完全了解平台 交易及公募基金的风险，并已选择与自身风险承受能力相适应的基金， 且能够承担由此可能带来的损失。 汇金和XX云财富已最大限度地采 取了有效措施保护您资料和交易活动的安全。尽管如此，本着对您负 责的态度，汇金与XX云财富在此郑重提醒您，平台进行公募基金交 易仍然存在的风险，包括但不限于：1.互联网（包括移动互联网，以下统称为“互联网”）是全球公共网络， 并不受任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确 定的，可能会受到非法干扰或侵入。在互联网上传输的数据有可能被 某些未经许可的个人、团体或机构通过某种渠道获得或篡改。 互联网 上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟， 或因其他

13、原因出现中断、停 顿或数据不完全、数据错误等情况，从而使交易出现延迟、中断或停顿。互联网上发布的各种信息（包括但不限于分析、预测性的参考资 料）可能出现错误并误导包括您在内的投资者。2.您使用的计算机、手机、平板电脑等电子设备（以下统称“电子设备”） 可能因存在性能缺陷、质量问题、病毒、硬件故障及其他原因，而对 您造成的交易时间或交易数据造成影响，给您造成损失。3.由于我国宏观经济形势的变化，周边国家、地区宏观经济环境和周边 证券市场的变化，可能会引起国内证券市场的大幅波动， 使您存在亏 损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。4.有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证

14、券市场价格波动，使您存在亏损的可能。您将不得不承担由此造成的 损失。5.诸如地震、火灾、水灾、战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪；无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电 力故障等也可能导致证券交易系统的非正常运行甚至瘫痪，这些都会使您的交易委托无法成交或者无法全部成交， 您将不得不承担由此导 致的损失。6您账号或密码相关的身份认证要素的泄漏、失密、操作不当、投资决 策失误等原因都可能会给您造成损失，该损失将由您自行承担。在您 进行金融产品交易中他人给予投资者的保证获利或不会发生亏损的 任何承诺都是没有根据的，类似的承诺不会减少您发生亏损的可能。7您选择公募基金的智慧投资

15、并通过密码验证，即视为您对XX云财富的合法授权，该等行为所引起的法律效果由投资者您自身承担。8.公募基金智慧投资业务是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的 一种投资方式。但智慧投资基金并不能规避公募基金投资所固有的风 险，不能保证投资者获得收益。9.智慧投资定期投资的扣款方式下，您选择的扣款日若为非基金开放日， 则平台将自动顺延到下一个基金开放日扣款， 您将面临因特定公募基金交易日后延所造成的收益到账时间延迟风险、基金净值变动引起的收益波动风险。10.智慧投资获利点功能开通的方式下，XX云财富是按照基金交 易日前一天的（T-1）基金净值或平台能够获得最新基金净值计算基 金收益是否达到获利点比

16、例值条件，您可能面临交易当天所获赎回收 益少于以获利点比例值计算应获得收益的风险。11.上述，您在进行金融产品交易时存在赢利的可能，也存在亏损的风险。本风险提示并不能揭示从事网上金融产品交易的全部风险及 证券市场的全部情形，您务必对此有清醒的认识，并根据自身的风险 承受能力，认真考虑是否进行网上金融产品交易。汇金、XX云财富在此郑重提醒您投资有风险，入市须谨慎，请您 高度重视上述风险，凡因发生上述风险事项而导致您损失的，该损失 由您自行承担。如果您签署本协议，则您即被认为已经完全了解网上公募基金交易的 风险，愿意接受业务规则的约束，并能够承担由此可能带来的损失。第五条投资者承诺1.投资者即您年

17、满18周岁并且持有18位身份证号码的居民身份证、满足证券投资基金合法投资者要求。2.投资者即您已经了解并完全理解使用电子交易可能遭受的风险，并自愿承担该种风险及其可能导致的损失。3.在投资者即您签订本协议之前，已经详细阅读了本协议中包括汇金、XX云财富免责条款在内的所有条款，并已准确理解其含义。4.投资者即您确认已详细阅读并理解、接受汇金所销售的公募基金的基 金合同、基金招募说明书、业务规则的所有内容及规定。您自愿通过 平台与汇金办理基金业务。5.投资者即您保证用于投资汇金所销售基金的资金来源合法，否则由此引起的一切责任由您承担。6.投资者即您保证所输入的身份证、联系方式、银行卡等信息真实、准

18、确和有效并对此承担责任，如有变化，您应及时变更相关资料。因您 未能及时变更有关资料，可能导致的损失由您承担。您应承担因提供 不真实、有误或无效信息而可能导致的一切责任，包括对汇金、XX云财富或任何第三方的损害赔偿责任。7.您承诺由本人独立使用XX云财富提供的平台交易服务，不与他人共 享；您不得利用平台从事基金代理买卖业务并从中收取任何费用。8.您确保用于电子交易的设备的安全性和可靠性。 对于因投资者的设备 故障、通讯故障等原因造成的经济损失，XX云财富不承担任何责任。9.您应自行承担其交易密码、交易账户、身份识别凭证及银行卡支付密 码等有关身份认证要素的保密义务。XX云财富对您提交的交易申请

19、仅作表面真实性审查，凡是使用您身份认证要素所进行的交易行为， 均被视为您亲自办理的有效交易行为。您由于自己疏忽或其他原因而 致使密码失密造成的损失由您承担，XX云财富对此不承担任何责任。10.您在发现或有理由认为存在未被授权的人正在或可能使用其账 号、密码时，应立即与XX云财富联系，您承诺采取相应的保护、防 范措施。11.您知晓并同意，汇金及XX云财富有权因履行本协议而将您的 信息（包括但不限于：姓名、身份证号、手机号、电子邮箱、联系地 址、交易账户信息等）提供给相应的金融机构。并且，您知晓并同意 有关金融机构有权将您的信息（包括但不限于您在金融机构的账户信 息、交易信息、资产状况等）提供给汇

20、金及XX云财富。12.您不得以任何方式攻击XX云财富网络或破坏平台系统，否则 承担由此给汇金、XX云财富或任何第三方造成的损失。13.您对其通过平台进行的各项交易行为及其结果承担全部责任， 承诺偿付任何因其违约而使汇金、XX云财富遭受的损失。14.您不得将本协议项下的权利或义务的部分或全部转让给任何第 三方。15.您承诺汇金及XX云财富保留或所得到的电子交易数据为您交 易行为唯一有效证据，并承认其等同于书面签署法律文件之效力。16.您应保证定期投资的扣款日前自身平台交易账户内有足够资金， 且当日账户处于正常状态。因您原因导致平台无法从该账户上扣款， 从而无法进行认购、申购基金的，该损失由您自行

21、承担。17.您应按照平台智慧投资的业务规则进行正确操作，否则您需对其恶意操作导致的风险承担法律责任。18.您同意，XX云财富有权根据基于自身业务发展需要， 可随时对 电子交易增加新的服务，对平台的网站和系统进行升级及改造， 或暂 时停止提供或限制部分服务。19.您享有并遵守XX云财富用户服务协议的权利义务约定。第六条销售机构承诺1.汇金遵守法律法规，并愿意受本协议的所有条款的约束。2.汇金将运用各种安全技术和程序建立完善的的管理和风险控制制度 来保护投资者的个人信息，以免遭受未经授权的访问、使用和披露。 汇金有权将从系统获得的交易账户资料同步到汇金基金交易相关的 其他系统中。3.汇金承诺其已获

22、得合法的公募基金销售资格，但不保证其销售的基金产品的任何收益或风险。第七条XX云财富承诺1. XX云财富遵守法律法规，并愿意受本协议的所有条款的约束。2. XX云财富保证其提供的交易平台的交易操作数据运营和故障恢复等 系统的稳定性、安全性。3.对投资者的电子交易，XX云财富对相关电子数据进行保留并作为投 资者交易行为的证明。XX云财富对投资者的账户资料、交易事项负有保密义务。但XX云财富按照有关法律、法规的规定或有关司法机 关、行政管理机关的要求提供投资者的有关资料或XX云财富用于公 司内部用途不在此限。4.平台应严格遵照投资者在智慧投资业务中所设定的标的基金、起始日、扣款日和投资金额，定期向

23、汇金发送基金认购/申购、赎回等交易指 令。5. XX云财富享有并遵守XX云财富用户服务协议的权利义务约定。第八条保密条款1.本协议项下保密信息指三方在本协议签订及履行过程中所获知的任 何具有机密性质的商业信息，包括但不限于各项技术、步骤、想法、 图表、知识产权、交易机密、商业秘密、投资者信息、数据统计资料、 营销及市场策略、市场分析报告等。2.协议各方对上述保密信息负有保密义务。除非本协议另有约定，非因法律、法规规定并经过法定程序或者事先经过披露方书面同意，接收方不得将保密信息披露给任何第三方，或者将保密信息用于本协议以 外的目的。3.本条款保密义务为持续性义务，不因本协议的终止而终止。第九条索赔因投资者违反本协议及相应业务规则，导致任何第三方向汇金、XX云财富及汇金的关联公司、汇金的合作金融机构提出任何索赔要求， 或主管行政机构对汇金、XX云财富及汇金的关联公司、汇金的合作金融机构作出处罚，投资者同意就上述索赔要求或处罚向汇金、云财富及汇金的关联公司、汇金的合作金融机构承担赔偿责任。第十条特别提示1.电子交易协议签署提示：投资者通过平台进行电子交易前必须与汇金、XX云财富签订本协议，投资者通过平台交易页面勾选本协议，则视为投资者已仔细阅读并理 解本协议，完全