反洗钱测试题库（预赛题库）

1、反洗钱测试题库一、填空题1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。3、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。5、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。6、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发

2、现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。7、需要进一步核查的，经国务院或派出机构批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。9、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。10、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。11、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖

3、内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。12、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。13、金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。14、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。15、客户先前

4、提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。16、金融机构应采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。17、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。18、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。19、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采

5、取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，并在有关凭证上登记其姓名或者名称、联系方式、证件种类、证件号码。20、金融机构履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的居民身份证的，应通过联网核查系统进行核查。21、金融机构应当按照反洗钱 预防 、 监控制度 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。22、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 内部控制 制度的有效实施负责。23、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向反洗钱监测中心报送大额交易报告。24、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5万元 以上或者外币等值 1

6、万美元 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。25、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与 金融机构董事 、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项作出说明。26、根据反洗钱现场检查管理办法（试行），被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起 10 日内向发出文书的单位（中国人民银行及地市级以上分支机构）提出陈述、申辩意见。27、中国人民银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应当及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行 风险提示 ，要求其采取相应的防范措施。28、金融机构应当采取

7、切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于 反洗钱调查 以及 监督管理 。29、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。30、金融机构及其工作人员应当对报告 可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息 的情况予以保密，不得违反规定向任何 客户和其他人员 提供。31、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立_匿名或者假名账户。32、_个人存款账户实名制规定的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。33、国务院反

8、洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得_少于二人_，且须出示_中国人民银行执法证和_反洗钱调查通知书_，否则，金融机构有权拒绝。34、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔_5_万元以上或者外币等值_1_万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。35、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_身份证件号码不存在、_身份证件号码存在但与姓名不匹配或_反馈照片不相符情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实

9、证件的，再继续办理业务。36、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_中国反洗钱监测分析中心。37、金融机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_单位负责人、_授权经办人及被代理人的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。38、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_实际控制客户的自然人和交易的实际受益人_。39、金融机构应当按照 _

10、安全_、准确、_完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。40个人存款账户实名制规定中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证使用“实名”。41洗钱通常经过 处置（放置）阶段，离析（培植）阶段 和归并阶段（或融合，整合阶段）。 42我国于2004年建立了中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 43金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 44、2003年9

11、月，中国人民银行正式成立反洗钱局。 45反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治，经济，金融，安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 46、“了解客户”是金融机构反洗钱活动的基础。 47金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行金融交易法律，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告可疑交易信息，配合司法机关打击洗钱等犯罪。 48金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能，二是保护了金融机构客户的隐私权。 49严格控制现金的缴存是反洗钱的关键环

12、节。二、单项选择题1、中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于 （B） 通过。A、2006年1月1日 B、2006年10月31日C、2006年12月31日 D、2007年1月1日2、中华人民共和国反洗钱法自 （D） 起施行。A、2006年1月1日 B、2006年10月31日C、2006年12月31日 D、2007年1月1日3、 （A） 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国人民银行 B、国家安全局C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部4、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 （

13、B） 年。A、3 B、5 C、10 D、155、调查可疑交易活动时，调查人员少于 （B） 人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 A、1 B、2 C、3 D、46、经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的 （C） 报案。A、检察机关 B、司法机关 C、公安机关 D、人民银行 7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 （C） 个工作日内补正。A、1 B、3 C、5 D、10 8、金融机构应当在大额交易发生后的 （C） 个工作日内，通

14、过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、1 B、3 C、5 D、10 9、金融机构应当在可疑交易发生后的 （D） 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、1 B、3 C、5 D、1010、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“ （A） ”的含义是指10个工作日以内，含10个工作日。A、短期 B、中期 C、中长期 D、长期11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“长期”系指 （A） 年以上。A、1 B、2 C、3 D、512、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“（C）”系指交

15、易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。A、大额 B、可疑 C、大量 D、超额13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“频繁”系指交易行为营业日每天发生 （C） 次以上，或者营业日每天发生持续（C）天以上。A、1，1 B、3，1 C、3，3 D、3，514、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是： （A） 。A、现场检查时，检查人员可少于2人。B、未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查。C、现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。15、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措

16、施后 （C） 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、12 B、24 C、48 D、7216、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由 （A） 报告。A、开户行 B、收单行 C、收款行 D、代理行 17、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 （C） 万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1 B、3 C、5 D、10 18、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少 （B） 进行一次审核。A、每月 B、每半年 C、每年 D、每两年19、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进

17、一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向 （B） 报案。A、检察机关 B、公安机关C、司法机关 D、人民银行20、金融机构反洗钱信息联络员变动时，应于 （D） 个工作日内以书面形式向当地人民银行反洗钱部门报备。A、3 B、5 C、7 D、10 21、国务院反洗钱行政主管部门是（ A）。A、中国人民银行；B、公安部；C、银监会 22、十届全国人大常委会二十四次会议2006年10月31日表决通过的反洗钱法将于（A ）起实施。 A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门

18、、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（ C）报告。A、司法机关；B、银监会；C、侦查机关24、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指（B）。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度 25、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。A、3种；B、4种；C、7种26、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。但不得超过（C）小时。A、12 ；B、24；C、48 27、金融机构应当在可疑交易发生后的（ B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5； B、

19、10； C、1528、我国的金融情报机构是（B ）。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国反洗钱监测分析中心；C、中国人民银行支付结算司29、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A ）。A、金融行动特别工作组； B、金融情报中心；C、艾格蒙特集团30、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（B）进行核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统31、（B）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行及其分支机构；B、中国反洗钱监测分析中心；C、银行业监

20、督管理委员会及其分支机构32、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年。A、3年；B、5年；C、10年33、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（2006第1、2号）的形式分别颁布了金融机构反洗钱规定和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。它们分别于（A）和（B）起施行。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日34、（C）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度A、客户身份识别制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度35、（A）是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的

21、验证、确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础。A、客户尽职调查制度；B、大额交易报告制度；C、可疑交易报告制度36、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币(A )元以上或者等值20万美元以上，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A、 200万 B、 180万 C、 150万 D、 130万37、在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是( D )。 A 中国银监会 B 财政部 C 公安部 D 中国人民银行38、根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确

22、的是(B)。A 采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 B 在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别 C 在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 D 为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份39、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当(D )。 A、 提交大额交易报告或可疑交易报告 B、 仅提交可疑交易报告C、 仅提交大额交易报告 D、 分别提交大额交易报告和可疑交易报告40按照反

23、洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。 A:3年 B:5年 C:10年 D:15年 41世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D） A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 42我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 43我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B:修订后的新刑法 C:修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 44对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A

24、:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 三、多项选择题1、下列关于反洗钱的说法，正确的是： （ABCD） 。A、反洗钱的目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼C、反洗钱部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护 2、金融机构应当按照规定建立健全以下反洗钱制度： （ABCD） 。A、内部控制制度B、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告

25、制度3、金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分： （ABD）。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私D、未按照规定对职工进行反洗钱培训4、下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是： （ABCD） A、接收并分析大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告5、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，可以采取下列哪

26、些措施： （ABCD） A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。6、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，中国银行业监督管理委员会会采取以下哪些措施：（ABC）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D

27、、罚款50500万元。7、以下关于反洗钱的叙述正确的是： （ABCD） 。A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。8、下列关于反洗钱的叙述正确的是：（ABD）A、金融机

28、构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。B、金融机构应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。C、中国人民银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。D、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。9、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息：（ABCD）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况10、各金融机构应当指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，并做好以下工作：（ABCD）A、合理设计业务流程和操作规范B、定期进行内部审计C、评估业务流程和操作规范是否健全、

29、有效D、及时修改和完善相关制度11、客户提交的身份证件或者证明文件包括： （ABCD） A、营业执照 B、居民身份证C、组织机构代码证 D、税务登记证12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 （ABCD） 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源 B、资金用途C、经济状况 D、经营状况13、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下工作： （ABCD） A、采取持续的客户身份识别措施B、关注客户日常经营活动C、关注客户金融交易情况D、及时提示客户更新资料信息14、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身

30、份。（ABCD）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实15、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。A、实名账户；B、匿名账户；C、冒名账户；D、假名账户16、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD）。A、开户；B、放置；C、离析；D、归并17、不能作为存款实名制证件使用的有（BCD）。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信18、下列属于国务院颁布的与反洗钱业务有关的行政法规有（AB）。A、现金管理暂行条例；B、个人存款账户实名制规定；C、境内外汇账户管理规定；D、金融机构反洗钱

31、规定 19、洗钱的交易媒介包括（ABCD）。A现金；B有价证券；C、不动产；D、宝石及艺术品等贵重资产20、反洗钱法所称金融机构包括（ABCD）。A、商业银行；B、信托投资公司；C、期货经纪公司；D、保险公司21、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）制度。 A、客户身份识别制度 ；B 客户身份资料和交易记录保存制度；C、大额交易报告制度；D、可疑交易报告制度22、金融机构建立下列（AB）制度由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。A客户身份识别制度；B、客户身份资料和交易记录保存制

32、度；C、大额交易报告制度；D、可疑交易报告制度23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A 、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；D、其他不依法履行职责的行为24、金融机构有下列（ABCD）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A

33、、未按照规定履行客户身份识别义务的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的25、中华人民共和国现金管理暂行条例规定开户单位使用现金的范围（ABD）。A、职工工资、津贴；个人劳务报酬；B、根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；C、购买大型机器设备所支付的费用；D、出差人员必须随身携带的差旅费 26、根据反洗钱法和中国人民银行法等有关法律、行政法规，制定的金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构包括（ABCD）。A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政

34、策性银行；B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；C、保险公司、保险资产管理公司；D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司27、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送下列资料（ABD）。A、反洗钱统计报表；B、信息资料；C、会计报表；D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容28、下列（ABCD）款项可以转入个人银行结算账户。A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C、个人债权或产权转让收益；D证券交易结算资金和期货交易保证金 29、洗钱的主要方式（ABCD）。A、利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱；B、利用投资实业洗钱

35、，如成立空壳公司等；C、利用特殊商品交易洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；D、利用其他方式洗钱，如走私、利用“地下钱庄”等转移犯罪收益30、单位银行结算帐户按用途分为（ACD）。A、基本存款账户；B、储蓄存款账户 ；C、专用存款账户；D、临时存款账户 31、根据有关存款实名证件的规定，下列表述正确的是（ABCD）。A、外国公民的护照；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、临时身份证 32、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（ABCD）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；B、频繁投保

36、、退保、变换险种或者保险金额；C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注；D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的33、典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段？(ABD)。（本题有超过一个的正确选项） A、 融合阶段 B 处置阶段 C 分离阶段 D 培植阶段34、按照中华人民共和国反洗钱法的规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全(ABCD )，履行反洗钱义务。 A 大额交易报告制度 B 客户身份资料和交易记录保存制度 C 可疑交易报告制度 D 客户身份识别制度35、按照

37、中华人民共和国反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门组织协调全国的反洗钱工作，包括(ABCD )及履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（本题有超过一个的正确选项） A 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C 在职责范围内调查可疑交易话动 D 负责反洗钱资金监测36、按照中华人民共和国反洗钱法的规定，反洗钱内部控制制度的核心内容一般包括(ABCD )及员工反洗钱定期培训计划等。（本题有超过一个的正确选项） A 确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度 B 客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资

38、料和交易记录制度 C 反洗钱工作保密制度 D 保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度37、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，对下列交易或者行为，证券公司、基金管理公司应作为可疑交易进行报告的有(ABCD)。（本题有超过个的正确选项） A 开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 B 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 C 与洗钱高风险国家和地区有业务联系 D 客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由38、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，对于客户为自然人的交易或者行为，商业银行等金融机构应作为可疑交易进行报告的有(BCD)

39、。 A 自然人通过网上银行进行交易 B 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 C 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 D 居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票39洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 40我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约

40、（AB） A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约 B:联合国打击跨国有组织犯罪公约 C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 D:联合国反腐败公约 41根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 42我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD） A:是维护我国国家利益和人民群众根本

41、利益的客观需要。 B:是严厉打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 43金融情报中心具备（ABCD）基本功能 A:收集金融信息  B:分析金融信息  C:分发金融信息和分析结果  D:情报交流 44人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD） A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 45金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资

42、料和交易记录 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务 46不得作为实名证件使用的有（BCDE） A;临时身份证   B:学生证   C:机动车驾驶证   D:介绍信   E:法定身份证件的复印件 47下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ABD     ） A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG） C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组 48在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

43、（BC） A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化 C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 49金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（  ABCD    ） A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有

44、关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识 50金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（  BCD    ） A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律 四、不定向选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所

45、得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、中华人民共和国反洗钱法自 B 起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指  B 。A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原

46、则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C、为客户提供规定金额以上的一次性

47、现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易

48、记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重

49、新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。A、3 B、5 C、7 D、1016、金融机构有下列 ABCD 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部

50、门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、合法性18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。A、开

51、立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D、办理业务的金融机构19、金融机构及其分支机构应当 ABCD 。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由  A 承担未履行客户身份识别义务的责任。A、  金融机构 B 、第三方机构 C.、金融机构与第三方机构共同 D.、客户21

52、、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。B、“长期”系指1 年以上。C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生

53、3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。23、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（ ABC ）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处

54、五万元以上五十万元以下罚款。24、2004年5月10日， 因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行25、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于B人。、A.、1 B.、2 C、3 D、426、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ABC ）A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪27、根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份