BB平台理财规划第六章理财顾问服务

1、复查测验：第6章理财顾问服务用户已提交名称状态分数说明问题问题问题问题问题问题15-1-6下午7:47第6章理财顾问服务已完成1 得330分，满分330分得10分，满分10分在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的（）。2 所选答案：ZD.顾问性得10分，满分10分紧急预备金的来源不包括（）。3 所选答案：/B.长期定期存款得10分，满分10分下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是4 所选答案：/C.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产得10分，满分10分下列关于税收规划的说法，不正确的是（）。5 所选答ZD.合

2、理调整受税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的案：做法属于恶意钻法律漏洞的行为得10分，满分10分在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（）。6 所选答案：/D.收集客户信息得10分，满分10分下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。所选答案:C.短期债务和长期债务的比例应为0.4卜列关于现金管理的说法，不正确的是（）与贷款额度相比不存在问题8囱所选答案：yD.客户可利用活期存款储备紧急备用金,机会成本得10分，满分10分如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择（）所选答案：/B.终身寿险问题9得10分，满分10分如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财

3、产损失是-人所获得的最高赔偿额是（）万元。物8万元，投保问题10问题11问题12问题13所选答案：A.6.4得10分，满分10分理财顾问服务流程的最后一步是（）所选答案：ZD.绩效评估现金管理中，年度支出预算等于（）所选答案：/C.年度收入一年储蓄目标最低标准的失业保障月数是（）个月。所选答案：A.3在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）钩所选答案：ZA.个人所得税问题14在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有（）囱所选答案：ZB,和客户交谈E.采用数据调查表得10分，满分10分得10分，满分10分得10分，满分10分得10分，满分10分客户的风险特征由（）构

4、成。所选答案:yB.风险认知度ZC.实际风险承受能力/E.风险偏好问题16保险规划具有（）的功能。得10分，满分10分励所选答案：yB.风险转移/C.合理避税问题17属于客户理财需求短期目标的有（）得10分，满分10分所选答案：yB.购置新车/C.休假/E.存款问题18得10分，满分10分卜列关于理财目标对应正确的有（）所选答案:/A.退休长期目标ZD.按揭买房一一中期目标E.休假一一短期目标问题19紧急预备金的来源包括（）得10分，满分10分江*所选答案：A.活期存款案|儿.短期定期存款）D.货币市场基金）E.贷款额度问题20得10分，满分客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务

5、信息的有（）窗一所选答案：/a.客户的年龄10分C.客户的投资偏好yD.客户的风险承受能力/E.客户的社会地位问题21得10分，满分10分进行现金管理的目的在于（）。一所选答案：yA.满足财富积累与投资获利的需求惭/C.满足未来消费的需求yD.满足应急资金的需求yE.满足日常的周期性的支出需求问题22得10分，满分10分下列选项中属于个人债务管理中应当注意的事项的有（）。所选答案：/A.债务重组物/B.债务支出与家庭收入的合理比例、区yc.债务期限与家庭收入的合理关系/D.债务总量与资产总量的合理比例问题23/E.短期债务与长期债务的合理比例得10分，满分10分税收规则应当遵循的原则有（）-所

6、选答案：/A.合法性原则脸ZB.目的性原则C.综合性原则D.规划性原则问题24得10分，满分10分银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。励所选答案：/错问题25得10分，满分10分无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行皆从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低。所选答案：/对问题26得10分，满分10分（Wt*一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部匚分构成。所选答案：/昔问题27得10分，满分客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务-人员只能用上一年的数值作为参考。脸1所选答案：/昔问题28得10分，满分美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这体现了客户风险特征中的风险偏好。10分10分所选答案：11/对问题29得10分，满分某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区另U,这属于理财顾问服务。所选答案：/错问题30得10分，满分制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。所选答案：/对问题31得10分，满分商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的跳专业性特点。所选答案：/错问题32得10分，满分目的性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策晚