系统内资金交易系统培训综述

1、金融市场部 同业业务中心2013年8月目录 一、系统概况 二、系统功能 三、跨行存放业务流程 四、同业存款价格审批流程一、系统概况 为更好地推动我行同业业务发展，系统化管理同业资金业务，完善我行撮合交易平台，金融市场部同业业务中心推出“系统内资金交易系统”。 该系统初步将分两期开发。初期该系统将被运用到我行各经营机构现有的同业撮合业务中。系统平台将替换以往分行线下手工操作的跨行业务。通过该系统使分行之间资源达到共享化，交易信息达到透明化，审批流程达到自动化。系统概况系统概况系统内撮合成交业务：系统内撮合成交业务： 跨行存放等撮合交易及审批同业存款业务：同业存款业务： 同业存款审批目前适用业务范

2、围目前适用业务范围二、系统功能 信息发布平台功能 撮合交易功能 审批功能 数据导出功能 通过公告的功能，发布每日指导价格与内部资金转移价格（FTP）；并向全行滚动公告总行资金政策动态、资金业务相关通知、市场资金动态等。 该功能可实现全行范围内的资金信息共享，分行可通过该平台即时、准确地了解总行的资金动态与资金政策，并迅速在资金市场上就相关动态、政策做出合理操作。一、信息查询发布平台功能：一、信息查询发布平台功能：用户通过首页可查询到系统内可交易报价、已提交交易审批状态、待我方确认交易、系统内已成交交易概况。总行将每天实时发布信息公告，包括市场动态、FTP、指导价、资金业务相关通知等。分行可通过

3、首页“公告”栏滚动播放查询，若公告包含附件，亦可点击进入下载页面。 若用户对某笔交易需要通过电话或email直接联系，可将鼠标移至交易员姓名处或点击进入，可查询交易员联系方式。二、撮合交易功能二、撮合交易功能用户可通过系统内资金交易系统在全行范围内进行询价交易。同业存款、存放同业、票据买入返售等业务采用线上报价模式，用户可自主报价，亦可通过点击对方报价进行匹配成交。该系统作为统一报价平台，一方面优化了资金配置，实现利润最大化；另一方面，扩大了各经营机构资金来源及运用渠道，实现了系统内资源共享的机制。 在一定程度上采用无纸化审批操作，简化了业务流程，使得业务流程更加规范。总行对业务即时审批，使得

4、各经营机构能即时得到总行业务审批的反馈，并进行业务操作，可大规模提高工作效率。各经营机构业务相关部门、计划财务部以及运营管理部在业务操作过程中需严格参照总行审批结果（成交单）进行相关业务操作。 通过打印成交单及导出历史成交记录，用户可省去或减少手工录入台帐的工作。可在一定程度上减少工作量。三、审批功能、数据导出功能三、审批功能、数据导出功能 提交后的交易审批状态可在首页查询，也可在“待审批交易”中查询。 在提交申请后，审批状态为“待审批”当金融市场部审批通过后，状态将更改为“审批中” 当资产负债管理部终审通过后，该笔交易将从待审批交易页面消失。用户可在历史成交里查询该笔交易。 已审批通过的交易

5、可在历史交易中查询到，点击“导出成交单”可导出单笔业务成交单，可进行保存或打印操作。 “导出成交列表”可导出历史成交记录。 “已撤销交易”中可查询到被拒绝的、撤销的、审批未通过的交易。当交易被拒绝后，在“已撤销交易”中查询已撤销交易列表中相应的交易。点击“交易编号”进入查询已撤销交易详情。上图中“备注”显示为交易拒绝理由。“历史交易”中“公开市场成交”页面可查看历史公开市场成交记录，从而让使用者对我行系统内成交情况有更进一步了解。三、跨行存放业务流程跨行存放业务流程跨行存放业务流程1、各经营机构确定自身业务需求，在本机构内无法满足该笔存放业务需求时通过“系统内交易系统”进行询价操作。就业务的期

6、限、金额与利润点差进行相应的匹配操作。2、通过该系统，各经营机构可就系统内业务提出报价，询价与成交。3、业务成交后，系统将该笔业务报送总行金融市场部进行审批。4、金融市场部同业业务中心在接受该笔业务后，会将审批状态更改为审批中。5、存出分行需在“新一代资金系统”中申报该笔跨行存放业务。6、金融市场部同业业务中心审批通过后，报资产负债管理部流动性管理中心在“新一代资金系统”中审批通过该笔存放业务。7、同业存款行需在资金到账并成功上划总行后联系金融市场部同业业务中心。8、同业业务中心最终在“系统内资金交易系统”中将交易状态更改为“审批通过”，并联系资产负债管理部进行系统内头寸划拨。融入方：存放同业

7、行； 融出方：同业存款行以融出方发起交易为例： 1、同业存款分行点击“我的报价”后选择“创建报价”，可填入报价信息。用户可根据自身情况及议价能力对该笔存款进行公开报价。系统有自动校验功能，因此，成交“价格”必须大于“客户利率”。反之若用户为存放同业行，其“客户利率”必须大于成交“价格”以保证利润点差。 “客户名称”与“客户利率”仅对总行审批员审批时可见。用户可通过“创建报价”进行报价成交，或选择已提交过的报价进行匹配成交。2、融入方在系统内寻到一笔在期限、金额、价格等方面均合适的资金，可通过“创建报价”进行报价成交，或选择已提交过的报价进行匹配成交。3、当融入方选择创建报价时，在金额上可选择完

8、全成交或部分成交。亦可根据自身情况更改交易要素进行询价。备注栏建议填写交易详情，为日后做账、查询用。 填写完毕后可点击“提交”。若交易要素有更改，在点击“提交”后，交易会推送回融出方进行确认；若交易要素无更改，在点击“提交”后，交易会推送至审批员处进行审批。 4、当融出方的报价被点击后，会收到待确认交易提醒。提醒形式会通过四种形式推送。包括右上角提醒，首页栏更新推送，弹出对话框提醒，以及声音提醒。 通过点击提醒可进入交易确认页面。5、当融出方进入待确认交易页面后，可确认双方交易要素，确认无误后可点击“确认”键提交审批。如对手方有更改任一交易要素，系统在交易详细条款处会用红色字体提醒。融出方确认

9、无异议后可提交审批。如不满意可更改或拒绝。6、提交后的交易审批状态可在首页查询，也可在“待审批交易”中查询。 在提交申请后，审批状态为“待审批”。当金融市场部审批通过后，状态将更改为“审批中”。 当资产负债管理部终审通过后，该笔交易将从待审批交易页面消失。用户可在历史成交里查询该笔交易。如审批不通过，该笔交易也同样会从待审批交易页面消失，用户可在历史成交的已撤销交易中查询到。四、同业存款价格审批流程 目前用于所有高于全行营销指导价吸收的同业存款业务审批（跨行存放除外）。同业存款价格审批适用业务范围同业存款价格审批适用业务范围注：各分行高于指导价吸收同业存款均须经金融市场部同业业务中心审批通过方

10、可操作。若未经审批擅自高于指导价吸收同业存款，则对业务分行按照相关制度予以处罚。同业存款价格审批流程同业存款价格审批流程1、各经营机构确定自身业务需求，在同业存款价格无法满足总行营销指导价要求的时候需要申请单笔业务价格审批。2、经营机构高于指导价吸收同业存款的审批原则如下： 经营机构吸收同业存款能自行匹配或跨行匹配存放同业、票据买入返售等业务时，要求同业存款价格在当日同业资金市场价格的正常波动范围内，业务利差符合总行金融市场部的指导标准，同时要求期限匹配。 经营机构临时补充流动性和配合总行补充流动性时，要求同业存款的价格在当日同业资金市场价格的正常波动范围内，配合总行补充流动性时,还需符合总行

11、资产负债管理部招标要求。同业存款价格审批流程同业存款价格审批流程3、除通过系统内资金交易系统成交的跨行存放与跨行回购喜之外，所有高于指导价吸收的同业存款均须通过系统内资金交易系统以与总行审批员交易的方式进行报批。4、总行金融市场部同业业务中心在接受该笔交易后，会将审批状态更改为审批中。5、审批通过后，同业业务中心在“系统内资金交易系统”中将交易状态更改为“审批通过”，经营机构业务人员可以在历史成交中查看该笔成交明细并进行相关业务的开展和后续操作。6、金融市场部同业业务中心于次日通过后台系统核实经营机构同业存款业务落实情况。7、经营机构未经审批高于同业存款指导价格吸收同业存款，在扣除该笔同业存款

12、创利的同时，将按照（同业存款实际利率-指导价格）2存款天数/360标准核减经营机构利润。报批流程：报批流程：1.1.寻找审批员报价寻找审批员报价 登陆系统内资金交易系统首页，在“可交易报价”中寻找由审批员创建的价格为1%，期限为731天的融入报价。（提示：可通过期限和价格升降序排列进行查找）报批流程：报批流程：2.2.与审批员创建交易与审批员创建交易点击该笔报价编号，弹出“交易单信息”对话框，在该对话框中选择“新建报价”。2.2.与审批员创建交易与审批员创建交易出现如上图所示报价信息，根据业务需求更改交易要素之后点击“提交”。2.2.与审批员创建交易与审批员创建交易填写要点：1.“金额”一栏填写实际金额，“价格”一栏填写当天ftp；“客户利率”一栏填写存入利率；2.“客户名称”一栏填写存入客户名称；3.将期限更改为实际占款天数；“业务品种”为存入；4.在备注中明确以下要素：超指导价业务原因（如：自筹，自筹业