中国邮政--XXXX年公共管理柜面规程(1)

1、1公共管理柜面规程公共管理柜面规程20102010年年5 5月月中国邮政储蓄银行中国邮政储蓄银行省行审计部省行审计部 周书君周书君2 日常管理 参数管理 授权管理 一一三三 二二3一、日常管理一、日常管理工前准备工前准备日常营业日常营业日终处理日终处理营业营业三步三步曲曲4工前准备工前准备v签到签到 （机构签到（机构签到 柜员签到）柜员签到）v领用尾箱（尾箱管理）领用尾箱（尾箱管理）v清点凭证或现金清点凭证或现金v打印（打印前一日日终清单报表）打印（打印前一日日终清单报表）业务操作流程业务操作流程5风险提示：风险提示：12 柜员密码柜员密码 账实核对账实核对6流程图流程图7v 柜员根据客户的申

2、请和有关规定规程需要柜员根据客户的申请和有关规定规程需要办理业务。办理业务。v 具体业务见各章操作流程。具体业务见各章操作流程。日常营业日常营业8操作提示：操作提示：212日间网点柜员未正常签退的，需要再次签到营业时，日间网点柜员未正常签退的，需要再次签到营业时，必须由上级柜员逐级操作必须由上级柜员逐级操作“柜员强制签退柜员强制签退”。 营业过程中，如网点人员不慎作了网点签退，可书面营业过程中，如网点人员不慎作了网点签退，可书面向上一级管理机构申请，由管理机构业务管理员为该向上一级管理机构申请，由管理机构业务管理员为该网点产生授权码，告知网点业务主管，业务主管做签网点产生授权码，告知网点业务主

3、管，业务主管做签到时，输入授权码网点即可重新签到。到时，输入授权码网点即可重新签到。9 违规受理业务违规受理业务 违规操作违规操作 密码保护密码保护 柜员离柜柜员离柜风险提示风险提示 1 2310v业务综合柜员业务综合柜员l 做未处理业务汇总查询做未处理业务汇总查询v经办柜员经办柜员l 轧账轧账l 尾箱上缴尾箱上缴l 签退签退l 整理凭证整理凭证日终处理日终处理11v现金柜员现金柜员l 轧账轧账l 现金尾箱上缴现金尾箱上缴l 签退签退l 整理凭证整理凭证v业务主管业务主管l 检查网点现金待销账检查网点现金待销账l 网点缴款（尾箱限额超限）网点缴款（尾箱限额超限）l 上缴尾箱上缴尾箱l 机构轧账

4、（不做柜员签退）机构轧账（不做柜员签退）l 整理凭证整理凭证12风险提示：风险提示：业务业务主管主管经办经办柜员柜员双人眼同封箱13流流程程图图14系统操作流程系统操作流程1.工前准备工前准备签到签到。调用调用0100201002签到签到 交易。交易。尾箱领用。尾箱领用。调用调用0120101201尾箱领用尾箱领用 交易。交易。凭证、现金请领。凭证、现金请领。l 经办柜员向业务主管请领凭证，调用经办柜员向业务主管请领凭证，调用0120501205柜员凭证柜员凭证领用领用/ /上缴上缴 ，业务主管授权，业务主管授权l 主管向县支行请领凭证请求，调用主管向县支行请领凭证请求，调用110011100

5、1重要空白凭重要空白凭证请领证请领 业务；收县支行下拨凭证后，业务主管调用业务；收县支行下拨凭证后，业务主管调用1100311003重要空白凭证调拨重要空白凭证调拨 交易作重要空白凭证调入交易作重要空白凭证调入处理。详见重要空白凭证管理。处理。详见重要空白凭证管理。打印。打印。经办柜员调用经办柜员调用0101401014网点日终清单网点日终清单 。 152.日常营业日常营业日常操作日常操作n柜员营业临时离开台席，需作临时签退柜员营业临时离开台席，需作临时签退。调用。调用0100301003柜员临时签退柜员临时签退 交易。交易。n 柜员密码柜员密码3030天内必须修改一次，否则系统提示天内必须修

6、改一次，否则系统提示“密码超密码超限期限期”，此时不能办理业务，必须先修改密码，再办理，此时不能办理业务，必须先修改密码，再办理业务。调用业务。调用0101201012柜员密码修改柜员密码修改 交易。交易。n 所有网点柜员遗忘密码，需书面向上级管理机构申请，所有网点柜员遗忘密码，需书面向上级管理机构申请，由上级管理平台业务综合管理员为其重置。由上级管理平台业务综合管理员为其重置。n A A、B B、C C、D D、E E柜员由业务主管强制签退、业务主管由柜员由业务主管强制签退、业务主管由行长强制签退、行长由上一级管理平台综合管理员强制行长强制签退、行长由上一级管理平台综合管理员强制签退。调用签

7、退。调用0100401004柜员强制签退柜员强制签退 交易。交易。16n 新增的网点柜员必须启用后，才能登录办理业务，新增的网点柜员必须启用后，才能登录办理业务，A A、B B、C C、D D、E E柜员由业务主管启用、业务主管由柜员由业务主管启用、业务主管由行长启用、行长由上级管理平台综合管理员启用。行长启用、行长由上级管理平台综合管理员启用。调用调用0100601006柜员启用柜员启用 交易。交易。n 在营业时间内，如业务主管外出，可使用该交易，在营业时间内，如业务主管外出，可使用该交易，临时授权给普通柜员，被指定柜员可代理业务主临时授权给普通柜员，被指定柜员可代理业务主管授权，但不能对自

8、己所做的交易授权。调用管授权，但不能对自己所做的交易授权。调用0140101401主管临时授权主管临时授权 交易。交易。n 在营业时间内，业务主管外出回网点后，可通过在营业时间内，业务主管外出回网点后，可通过该交易收回授权权限。如不执行该交易，次日系该交易收回授权权限。如不执行该交易，次日系统自动将权限收回给业务主管。调用统自动将权限收回给业务主管。调用0140201402主管主管回收授权回收授权 交易。交易。17标数下载标数下载n 柜员系统自动执行：每个网点服务器，只有柜员系统自动执行：每个网点服务器，只有2 2个机构能够自动下载标准数据。其中，有个机构能够自动下载标准数据。其中，有1 1个

9、机个机构为固定设置（技术部门控制）；另构为固定设置（技术部门控制）；另1 1个机构不个机构不同于指定机构，每天都可能不同。具体规则是同于指定机构，每天都可能不同。具体规则是：该网点服务器下的每天第一个做签到的机构：该网点服务器下的每天第一个做签到的机构（除固定设置的机构）。这（除固定设置的机构）。这2 2个机构，每天在机个机构，每天在机构签到时，自动下载标准数据。构签到时，自动下载标准数据。n 手动执行：上述手动执行：上述2 2个机构，在营业时间内有权限手工做个机构，在营业时间内有权限手工做标准数据下载。没有权限的机构，执行该交易，系统标准数据下载。没有权限的机构，执行该交易，系统会提示能做此

10、交易的机构代码。会提示能做此交易的机构代码。18日常查询日常查询n 柜员需查询上一笔交易是否发送成功，可执柜员需查询上一笔交易是否发送成功，可执行此交易查询。如能查到上笔交易记录，即该行此交易查询。如能查到上笔交易记录，即该交易已成功；如查不到上笔交易记录，即该交交易已成功；如查不到上笔交易记录，即该交易不成功。调用易不成功。调用 01303 01303柜员末笔交易流水查柜员末笔交易流水查询询 交易。交易。n 柜员查询当日所做过的交易。调用柜员查询当日所做过的交易。调用0130101301交易流水查询交易流水查询 交易。交易。n 柜员可查询一段时间内的交易分录流水。调用柜员可查询一段时间内的交

11、易分录流水。调用0130201302分分录流水查询录流水查询 交易。交易。n 分柜制网点，柜员可查询未处理现金业务。调用分柜制网点，柜员可查询未处理现金业务。调用0130301303现金待销账登记簿现金待销账登记簿 交易。交易。19n 柜员可查询行内机构的联系信息，如电话、地址、柜员可查询行内机构的联系信息，如电话、地址、是否具有办理汇票业务资格等，此交易支持模糊是否具有办理汇票业务资格等，此交易支持模糊查询。调用查询。调用0130601306行内机构联系信息查询行内机构联系信息查询 交易。交易。n 在办理大小额业务时，柜员可查询所有参加人民在办理大小额业务时，柜员可查询所有参加人民银行支付系

12、统的银行支付系统行号。调用银行支付系统的银行支付系统行号。调用0130701307支付系统行名行号查询支付系统行名行号查询 交易。交易。n 柜员可查询该交换区域内交换行的行名行号。调柜员可查询该交换区域内交换行的行名行号。调用用0130901309同城交换名册查询同城交换名册查询 交易。交易。203.日终处理日终处理l 综合业务柜员调用综合业务柜员调用0140101401未处理业务汇总查询未处理业务汇总查询 交易，交易，查询该网点是否仍有未处理完的交易，如仍有交易未处查询该网点是否仍有未处理完的交易，如仍有交易未处理完，查明原因，督促普通柜员完成该交易。理完，查明原因，督促普通柜员完成该交易。

13、l 业务主管调用业务主管调用0130301303现金待销账登记簿查询现金待销账登记簿查询 交易，查交易，查询是否有现金待销账。询是否有现金待销账。21l 经办柜员经办柜员 经办柜员调用经办柜员调用0100201002柜员轧账柜员轧账 交易。交易。 单证轧账方法：逐一输入尾箱中单证对应实际的数单证轧账方法：逐一输入尾箱中单证对应实际的数量，量，F4F4提交轧账提交轧账 经办柜员向业务主管上缴凭证，调用经办柜员向业务主管上缴凭证，调用0120501205柜员凭柜员凭证领用证领用/ /上缴上缴 交易，业务主管授权。交易，业务主管授权。 上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办上缴尾箱。业务主管核

14、对该柜员账实相符后，经办柜员调用柜员调用 0120201202尾箱上缴尾箱上缴 交易。交易。 经办柜员调用经办柜员调用0100301003柜员签退柜员签退 交易，签退。交易，签退。22l 现金柜员现金柜员 经办柜员调用经办柜员调用0100201002柜员轧账柜员轧账 交易，现金轧账方法：交易，现金轧账方法：输入尾箱中的实物现金，输入尾箱中的实物现金，F4F4提交轧账。提交轧账。 现金柜员调用现金柜员调用0120601206柜员现金领用柜员现金领用/ /上缴上缴 交易，向业交易，向业务主管尾箱缴款。务主管尾箱缴款。 上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办柜上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相

15、符后，经办柜员调用员调用 0120201202尾箱上缴尾箱上缴 交易。交易。 现金柜员调用现金柜员调用0100301003柜员签退柜员签退 交易，签退。交易，签退。23l 业务主管业务主管 当网点主尾箱余额超限时，须作网点交款，调用当网点主尾箱余额超限时，须作网点交款，调用0940109401网点交款网点交款 交易。交易。 待所有柜员上缴尾箱签退后，调用待所有柜员上缴尾箱签退后，调用0110101101网点轧账网点轧账 交易，打印网点轧账单。交易，打印网点轧账单。 调用调用0110201102网点签退网点签退 交易，机构签退。交易，机构签退。24二、参数管理二、参数管理90%90%l参数管理主

16、要包括各类业务、会计、清算、同参数管理主要包括各类业务、会计、清算、同城等参数的含义和维护流程，本规程只讲述业城等参数的含义和维护流程，本规程只讲述业务参数的含义和维护，其他参数的含义和维护务参数的含义和维护，其他参数的含义和维护详见相关规程。详见相关规程。l业务参数维护包括：公共参数维护、存款参数业务参数维护包括：公共参数维护、存款参数维护、同城参数维护和基础参数维护。维护、同城参数维护和基础参数维护。l参数维护实行集中式管理，公共参数、存款参参数维护实行集中式管理，公共参数、存款参数、基础参数，由总行统一维护；同城参数，数、基础参数，由总行统一维护；同城参数，由一级由一级/ /二级分行进行

17、维护。二级分行进行维护。25三、授权管理三、授权管理 基本规定基本规定 公司业务系统中的授权管理包括交易授权、高额授权、委托授权公司业务系统中的授权管理包括交易授权、高额授权、委托授权三种方式。三种方式。 交易授权是指对一些高风险交易进行操作与审核分离的操作风险交易授权是指对一些高风险交易进行操作与审核分离的操作风险控制手段。授权交易必须由指定的授权角色授权才能完成。指纹和控制手段。授权交易必须由指定的授权角色授权才能完成。指纹和令牌授权详见相关规定。令牌授权详见相关规定。 高额授权是指对指定限额以上的交易进行交易授权的操作风险控高额授权是指对指定限额以上的交易进行交易授权的操作风险控制手段。

18、高额交易必须经指定授权角色授权后才能完成。制手段。高额交易必须经指定授权角色授权后才能完成。 委托授权是指授权柜员由于临时外出，将授权权限临时交给指定委托授权是指授权柜员由于临时外出，将授权权限临时交给指定柜员代替授权的授权方式。委托授权有效期为柜员代替授权的授权方式。委托授权有效期为7 7天，天，7 7天后，委托授天后，委托授权柜员若未收回授权，授权权限失效。代理授权柜员不能对自已的权柜员若未收回授权，授权权限失效。代理授权柜员不能对自已的操作进行授权。操作进行授权。26 业务处理流程业务处理流程 交易授权、高额授权交易授权、高额授权 交易授权和高额授权必须由指定授权角色进行授权。指定授权角

19、交易授权和高额授权必须由指定授权角色进行授权。指定授权角色，可详见各支具体交易的是否需要授权以及授权人员。色，可详见各支具体交易的是否需要授权以及授权人员。 委托授权委托授权 委托授权需向行长申请，得到同意后才能进行委托。委托授权需向行长申请，得到同意后才能进行委托。 被委托柜员业务能力应与授权角色相当，工作责任心强，无不良被委托柜员业务能力应与授权角色相当，工作责任心强，无不良记录行为。记录行为。 委托人、被委托人及行长需在委托授权登记簿签字确认。委托人、被委托人及行长需在委托授权登记簿签字确认。 进行委托授权时，委托人与被委托人应同时在场。进行委托授权时，委托人与被委托人应同时在场。27

20、系统操作流程系统操作流程 交易授权、高额授权交易授权、高额授权 委托授权委托授权28 检查监督检查监督各级机构会计部门、审计部门、各级机构会计部门、审计部门、风险合规部门负责对授权管理相风险合规部门负责对授权管理相关手续进行检查监督。关手续进行检查监督。29尾箱管理尾箱管理 基本规定基本规定系统中将尾箱分级设为：系统中将尾箱分级设为：营业机构主尾箱（营业机构主尾箱（01）和柜员尾箱）和柜员尾箱 （02-99）营业机构尾箱的领用原则：营业机构尾箱的领用原则：交叉领用的原则交叉领用的原则系统中设立三种类型的尾箱：系统中设立三种类型的尾箱：现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱。现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱。

21、30 基本规定基本规定 库存限额定期核定：库存限额定期核定： 各营业机构的库存限额指标各营业机构的库存限额指标由上级机构核定，业务主管将尾箱由上级机构核定，业务主管将尾箱限额分配到各个普通尾箱和现金尾限额分配到各个普通尾箱和现金尾箱中。箱中。 每日日终系统对业务主管尾箱每日日终系统对业务主管尾箱 和柜员尾箱超限情况进行控制和柜员尾箱超限情况进行控制 ，不，不 进行日间控制。进行日间控制。支行可以对下辖所有的营业支行可以对下辖所有的营业构进行网点尾箱限额修改。构进行网点尾箱限额修改。 包括：网点限额修改和网包括：网点限额修改和网点主尾箱限额修改。点主尾箱限额修改。31流流程程图图32尾箱尾箱维护

22、维护尾箱尾箱领用领用尾箱尾箱上缴上缴尾箱尾箱查询查询- -柜员必须在正式轧账后才能柜员必须在正式轧账后才能上缴尾箱，业务主管需在网上缴尾箱，业务主管需在网点轧账后才能上缴尾箱点轧账后才能上缴尾箱- -日终或柜员正式签退时，柜日终或柜员正式签退时，柜员必须上缴尾箱。员必须上缴尾箱。- -不需要复核、不需要授权、不需要复核、不需要授权、不允许取消。不允许取消。- 尾箱维护由业务主管操作，尾尾箱维护由业务主管操作，尾箱设立时不和柜员绑定。箱设立时不和柜员绑定。- 业务主管对尾箱进行设业务主管对尾箱进行设立、修改、注销时使用此交易。立、修改、注销时使用此交易。-不需要复核、授权、取消不需要复核、授权、

23、取消-每日营业前，柜员必须先领用每日营业前，柜员必须先领用尾箱，在办理业务尾箱，在办理业务-涉及现金、凭证操作的交易，涉及现金、凭证操作的交易，系统将自动判断尾箱是否被领系统将自动判断尾箱是否被领用。用。-尾箱交叉控制。业务主管不适尾箱交叉控制。业务主管不适用交叉领用尾箱用交叉领用尾箱 。- 查询营业机构尾箱领用情况查询营业机构尾箱领用情况、级别、状态等。、级别、状态等。-可以在营业中查询尾箱的签可以在营业中查询尾箱的签到、签退到、签退-不需要复核、授权、取消不需要复核、授权、取消-只能查本机构信息只能查本机构信息- 业务主管可以查所有尾箱，业务主管可以查所有尾箱，柜员只能查所领用尾箱柜员只能

24、查所领用尾箱业务处业务处理流程理流程33 系统操作流程系统操作流程尾箱维护尾箱维护营业机构增加尾箱时，业务主管调用营业机构增加尾箱时，业务主管调用01204 01204 尾箱维护尾箱维护 ，功能选设，功能选设立；立；“尾箱号尾箱号”为非必输项，不输时系统自动产生；输入尾箱种类为非必输项，不输时系统自动产生；输入尾箱种类（现金、凭证、普通），手工输入尾箱限额、启用和终止日期。（现金、凭证、普通），手工输入尾箱限额、启用和终止日期。营业机构修改尾箱时，业务主管调用营业机构修改尾箱时，业务主管调用01204 01204 尾箱维护尾箱维护 ，功能选修，功能选修改，进入查询界面，根据需要修改的地方做相应

25、操作。但尾箱状态改，进入查询界面，根据需要修改的地方做相应操作。但尾箱状态不可修改。不可修改。营业机构注销尾箱时，业务主管调用营业机构注销尾箱时，业务主管调用01204 01204 尾箱维护尾箱维护 ，功能选注，功能选注销。销。 系统会回显尾箱号、尾箱种类、尾箱限额等系统会回显尾箱号、尾箱种类、尾箱限额等. .对所需要注销的对所需要注销的尾箱进行注销即可。尾箱进行注销即可。只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状当前尾箱状态非法态非法”。当对尾箱种类进行修改时，系统会自动检查尾箱中的现金和凭证是当对尾箱种类进行修改时，系统会自动检

26、查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。当对尾箱进行注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，当对尾箱进行注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。才能对该尾箱种类进行修改。34 系统操作流程系统操作流程尾箱领用尾箱领用柜员调用柜员调用0120101201尾箱领用尾箱领用 交易，进入尾箱领用界面，录入尾箱交易，进入尾箱领用界面，录入尾箱号，提交后，交易成功。号，提交后，交易成功。尾箱上缴尾箱上缴柜员调用柜员调用0120201202尾箱上缴尾箱上缴 交易，录入上缴的尾箱号，提交后，交易，录入上缴的尾箱号，提交后，交易成功。交易成功。35 系统操作流程系统操作流程尾箱查询