债券质押式报价回购业务培训材料(客户版)

1、2012年3月目 录2235413Part 1 产品概述 华泰证券天天盈系列产品是投资者与证券公司之间进行的特定债券质押式回购，证券公司提供债券质押（给登记公司），向投资者融入资金，并按照报价和融资金额向投资者提供相应的稳定收益。华泰天天盈Part 2 产品概述4资产品 种交易代码投资期限天天盈012050011天期（自动续做）天天盈072050077天期天天盈1420500814天期天天盈2820501028天期天天盈9120503091天期产品系列Part 2 产品概述5产品特点买卖简单资金安全收益稳定操作灵活低门槛零费用 直接通过证券帐户买卖 足额债券质押，资金安全有充分保障 预期收益率

2、高于同期银行活期存款利率 可提出终止自动续做、提前购回申请， 本金T0日可用、本金及利息T+1日可取 单笔交易最低限额仅人民币5万元 所有交易暂不收取任何费用Part 2 产品概述6品种下限上限1天期活期存款利率一年期贷款利率其他品种一天通知存款利率一年期贷款利率品种1天7天14天28天91天2012年2月29日2.80%3.20%3.80%4%4.50%2012年3月2日 2.30%*3 3%3.40%4% 4.70%产品特点产品收益Part 2 产品概述7天天盈VS质押式回购种类华泰天天盈质押式回购品种5个（1、7、14、28、91天）9个（1、2、3、4、7、l4、28、91、l82天）

3、交易时间9:30-11:30；13:00-15:109:30-11:30；13:00-15:00委托方式柜台、网上交易柜台、网上、手机、自助等成交方式定量挂牌，确认成交撮合成交价格投资收益决定市场供求关系决定最小交易额5万，1000元/手10万交易费用无1元/10万规则1天可自动续做，1天以上可提前购回；提前购回或终止续做，本金立即到账可用无法续做及提前购回计息周期以自然日计算以工作日计算Part 2 产品概述8天天盈VS银行理财、货币市场基金种类天天盈产品银行理财产品货币市场基金交易规则可终止自动续做和提前终止，本金当日到账可用不可提前赎回可赎回，一般T+2到账购买方式股东账户、基金账户皆可

4、资金需要划转至指定银行的账户，投资者需要在各银行账户频繁划转； 部分理财产品仅在柜台发售网银、证券账户、基金直销计息方式即时成交，当天开始按照到期收益率计息募集期按照活期计息购买T+1开始计息，赎回一般T+2日到账，客户需要承受在途资金利息损失收益情况根据市场情况定价，近期1天报价收益率2.3%-2.8%，7天期3%-3.2%，14天在3.4%-3.8%，28天3.8%-4.1%，91天4.3%-4.7%短期险银行理财产品被监管层叫停，市场存量较少，目前中行七天有约预期收益率为2.8%，2月-3月期收益率4.1%-4.3%，工行90天期理财产品预期收益率为4.6%2011年货币基金收益榜第一名

5、广发货币基金年化收益率4.1463%Part 2 产品概述9天天盈产品优势成交价格由证券公司报价，交易对手方只有一个（非撮合成交）可自动续做，利息日日计提可提前购回，资金自由度大以自然日计息，即节假日也有利息目 录102354111Part 2 交易规则一、基本要素基本要素1234 交易时间 每个交易日 9：3011：30；13：0015：10.百元资金到期年收益率、百元资金提前终止年收益率。 最低申报数量为 50 手，超出部分以 1 手的整倍数增加（1 手为 1000 元）。 交易品种 公司提供债券质押式报价回购业务的品种为1天、7天、14天、28天、91天，以自然日计算，到期日为非交易日自

6、然顺延。申报价格申报数量125项基本原则客户权限控制 无权限账户不允许申报委托方式网上交易客户端、柜台委托交易方式定量挂牌，确认成交成交方式按时间优先、价格约定原则撤单规定即时成交，撤单无效Part 2 交易规则二、基本原则1453213 1、天天盈01自动续做Part 2 交易规则三、特殊规则天天盈01可自动续做，利息每天计提！T TT+1T+1T+2T+2(有效期有效期) )14 1、天天盈01终止自动续做Part 2 交易规则三、特殊规则累计金额500万，终止自动续做累计金额 500万，终止自动续做预约终止自动续做委托时间：每个交易日的9:30-11:30。 委托申请T-1T-1日日T

7、T日日T+1T+1日日本金到账可用本金及利息可取本金及利息可取本金到账可用T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日15 2、天天盈07-91提前购回（含预约）Part 2 交易规则提前购回（含预约）委托时间：每个交易日的9:30-11:30，13:00-14:00。预约提前购回当日可取消，未取消的，次日自动生效。 提前购回（预约）T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日累计金额500万，提前购回累计金额 500万，预约提前购回本金到账可用本金及利息可取本金及利息可取本金到账可用T-1T-1日日T T日日T+1T+1日日16Part 2 交易规则四 、其他交易规则当天卖出证券所得资金，T+1

8、日才可买入天天盈产品；单笔回购交易不得部分取消；产品到期或者提前购回当日本金可用于证券交易但不可转出。目 录172354118Part 3 如何参与一 、参与要求投资者必须满足以下条件方可申请开通业务权限： 账户资产在50 万元以上 沪市证券账户在公司开户6 个月以上 不在交易所重点监控账户内 近1 年内无任何上报人民银行的可疑交易记录 近1 年内未出现3 次或3 次以上“在一个交易日内进行过3次权证回转交易，且单笔交易量超20 万元”的交易情形 未开通“投机”交易编码类型的期货交易业务19Part 3 如何参与二、开户流程投资者携身份证明文件、股东账户卡原件到营业部临柜提出申请、填写相关协议

9、总部复核客户资格报送交易所审批总部统一开通交易权限投资者可通过网上交易客户端、柜台委托交易通过无法开通报价回购业务，营业部通知客户不通过无法开通报价回购业务不通过营业部审核上交所审核通过目 录202354121Part 4 注意事项 在当天新增额度用完后，如有已购买产品客户发出“终止自动续做”或“提前终止”指令，系统会相应增加天天盈可用额度，此时如有客户下单，系统会有额度成交。这样就有可能出现先下单客户没有成交，后下单客户可能成交的现象。一 、特别提示22Part 4 注意事项一 、特别提示 报价回购发生大额不再续做或提前购回时（任一回购品种的当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到

10、期余额的30%），华泰证券有权不再受理拒绝不再续做或提前购回委托，可能影响您的资金使用安排和流动性。目 录2323541Part 5 操作演示24资产天天盈界面网上交易客户端界面天天盈01天天盈07-91Part 5 操作演示25资产投资经验买入买入价格产品类别可买额度最低买入金额交易时间：交易日9:30-15:10；单笔申报数量不得低于5万元，超出部分为1000元的整数倍；买入成交价格：到期年收益率；可买额度：“未用额度”。Part 5 操作演示26终止自动续做限天天盈01；委托时间：9:30-11:30 ；累计低于500万可提前购回，累计大于500万的，须提前1天办理终止自动续做申请的预约；大额购回限制。Part 5 操作演示27投资经验提前购回天天盈07-91 ；委托时间9:30-11:30、13:00-14:00；购回价格：买入当日的提前终止年收益率；累计低于500万可提前购回，累计大于500万的，须提前1天进行预约；大额购回限制。Part 5 操作演示28预约提前购回天天盈07-91；累