反洗钱终结性考试题目及答案

1、一、判断（共20题，20分）1、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定.金融机构在与客户 的业务存续期间，应当釆取持续的客户身份识别措施。7A. 对B. 僧2、单位容户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经営范围、背景、规模的关系是否匹配是 判断客户身份是否异常的一个重要关注点。7A 对B. 错3、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。7A. 对B. 错4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可 能被转移、隐藏、篡改或者毀损的文件、资料采取的登记保存措施。7A. 对B. 错5、反洗钱调查中的临时冻结

2、.是指在调査可疑交易活动过程中.当客户要求将调查所涉及的账户 资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。7A. 对B. 错6、贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行 业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。7A. 对B. 错7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。7A. ©对B. 错8、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。VA 对B. 、错9、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。7A.

3、 对B. 借10、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然入、单笔或者当 日累计等值10万美元以上的跨境交易。7A. 对B"错11、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户, 金融机构未发现该交易可疑，可不报告。7A. ©对B. 错12、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易A. 对B. 错13、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外， 耳苴生产经营支付需求不符，属于可疑交易。7A 对B. 错14、多个境内居民搂受一个离岸账户汇

4、款，其资金划转和结汇均日一人或者少数人操作，属于可疑 交易。7A. 对B. 错15、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。PA. 对B. &错16、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料利客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构。7A. 对B. 错17、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行 核对并登记，可以不对代理人审核。7A. 对B. 错18、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计 达到上述金额的不包括在内。7A. 对B 错19、金机构和从事汇兑业务的机构为客户向

5、境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机 构可登记汇岀款的机构所在地名称。7A. 对B. 错20、同 介质上存有不同保存期限客户身份员料或者交易记录的，应当技最短期限保存。7A. 对B. 错二、单选（共20题，40分）X金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告类型。7A. 3C. 8D. 132、金融机构机构客户身份识别和容户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 （）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。7A. 5B. 7C. 8D. 103、很据金融机构大額交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中对既属于大额交易又属于

6、可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。PA. 大额交易B. 可疑交易C. 6大额交易、可疑交易D. 综合报告6、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗 钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。7A. 1万元以上5万元以下B. ? 5万元以上50万元以下C. 20万元以上50万元叹下D. 50万元以上500万元以下期闲萱的账户 原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易冲的长期诩r惩期浜是指（八/A1年叹上，3个工作日（含）B. 1年以上,1吩工作日（含）C. 3年以上，3个工作日（含）D.拜巧上，工作日（

7、含）4、中国人民银行设立（）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。7A. 反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C 保卫局D分支机构7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作岀行政处罚。A. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派岀机构B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派岀机构C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派岀机构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门8、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大額交易报告的范围。（）PA. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 国际金

8、融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税 收、错账冲正、利息支付交易D. 法人其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易9、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报 告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。7A. 公安部B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国人民银行D. 国务院10、中华人民共和国反洗钱法依袪提交大颔交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A. 所有履行反洗钱义务的机构B. 只有银行机构C. 只有证券机构D. 只有保险机构11、选项中的哪种交易，银行业金融机构可

9、以不报告（）7A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频螯大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转拱12、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交易报告。7A. 证券公司B. 证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D. 。银行13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中，客户经常存入境外开立的旅行支票或 者外币汇票存款，与其经营状况不符”，倍户菲（）7A. 仅指对公客户B. 仅指对私客

10、户C -包括对公客户和对私客户D.以上都不正确“、按照金I虫机构大颔交易和可疑交易报告管理办法，选顶中的说法正确的是（）7A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应垄报告可疑交易报告1"下列属于大额交易的是（）7A. 一笔25万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取现金人民币18万元C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔15

11、0万元人民币的转账16、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。7A. ©董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会17、银行机构和从事汇兌业务的机构为客户向境外汇岀资金时，境外收款人住所不明确的，可登记 接收汇款的（）。7A. 接受人姓名或者名称B. 接受人账号C. 接受人身份证D. 境外机构所在地名称&银行机构接收境外汇入款时，境外汇款入住所不明确的，可登记（）。PA. 汇款人姓名或者名称B. “资金汇岀地名称C. 汇款人身份证D. 汇款人住所19、银行机构应当很据客户或者账户的凤险等级，

12、定期审核本机构保存的客户基本宿思，对本机构 閱险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。7A. 一月B. 三月C. 半年D. 年旅中国人民银行设立中国反洗钱监删分析中心员责接收、廿析涉嫌恐怖融资的（）报告° VA. 宫户身悄识别B. 交易记录保存C. 犬額交易D. 可疑交易三、多选题（共20题，40分）*银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）7A一习收款人的姓名J鰐、住所E. 汇款人的姓名、住所C. 汇款银行的名称和地址D一 汇款人职业、工作单位人对公人民币存款账户业务关系终止的原因有（八A. 单位因撒并、解散需终止的B. 单位因宣告破产或关闭原

13、因终止的C ：!注销、被吊销营业执照的D 一因迁址等需要变更开户银行的乳通过电子汇款形式进?亍资金转移，当出现臥下哪些情形时，可能涉嫌恐#融资可疑交易？ *A. 有规律地逝刊爛电汇，明显地企图规避反洗钱及相关监测标准B 当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，容户不予配合提供C. 第三方代表客户进行外汇交易*然后又把交易资金电匸到其她国家和地区D 使用多个个人和企业往来账户或非蛊利组织、慈善机枸账户汇集资金，然后立即在短时 间内把资金转给少数外国受益人芯 从交易涉及的地区分析.以下明陛惰形可能涉嫌恐怖融贸可疑交易？ <A. 外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由

14、敏感国家或地区汇到 其也国家或地区B. -企业往来账户发生批量汇入和汇岀交易而又役有合乎逻辑的业务经营或苴它经济目的， 尤茸是该电汇往返或途经敏感国家或地区C 客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往逅于敏感国家或地区的资金转移活 动但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来d. r账户开设于来自敏感国家或地区的金融机枸5、金融机构反洗钱培训的目的是（）7A. 保证金融机构各个层级的工作人员都树立防范洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意 识B. 让公众了解反洗钱知识C. 保证金融机构员工了解反洗钱法律法规的具体要求D. 保证金融机构员工掌握反洗钱工作必备的技能6、反洗钱培训的内容包括（

15、）7A.巨基础知识3. &法律法规培训C. ©业务操作D法律、财会等综合性知识培训7、以下说法正确的是（八/A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B G宣传方式可灵活多样。C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法津法规、中外反洗钱监管处罚实例 等。D. 对于昔通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网 络、内部刊物等方式开展宣传。8、以下哪些说法是正确的（）7A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管郃门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手 段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式3. &中国人民

16、银行所有分支机构有权对金机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监 管工作，包括履行反洗钱现场检査职责D. 中国人民银行所有分支机构有权对金机构进行反洗钱行政处罚9、人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括（）、'A. 回准备B. 进驻现场C. &实施D. &处理is反洗钱现场检查的方式有（）7A. 巨查阅资料B. 询问C. 现场测试D. 数据筛选H、现场检查准备阶段包括哪些配合措施？（）7A按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自査报告。B. 严格按要求提

17、取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给 检查组。C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调 阅。D. 被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认。12、被査单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（八'A. 回提供必要的工作条件B. 配合进行现场会谈C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D送做好检查保密工作13、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正； 情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责対董事、高级管理人员和其他责 任人员，处一万元以上五万元以下的

18、罚款：（）7A 违反保密规定，泄露有対言息的B. G故意提供虚假材料的C G拒绝、阻碍反洗钱检查的D. 匚未指定专人联络现场检查事项的14、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规 定，适用于（）之间的款项划转。7A. 匚个体工商户银行账户B. 自然人银行账户C匚其他组织和个体工商户银行账户D. |刁自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户15、接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。7A. 2J汇款入姓名或者名称B. M汇款入账号C. 汇款人身份证D. 汇款人住所16、银行机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的，由中国人民银行按照 中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予叹处罚；区别不同情形，向中 国银行业监督管理委员会建议采取下列措施，（）7A. 団责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B. 取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接