银行存款合同模板

1、附3* 银行同业存款业务合作协议编号：年 字第甲方：*银行股份有限公司行（以下称甲方）法定代表人/主要负责人：职务：地址：电话：乙方： 公司（以下称乙方）法定代表人：职务：地址：电话：依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。1账户户名及账号乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为:， 账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业 务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。2账户类型乙方账户性质为 （自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明

2、具体账户性质）3利率（本条款中相关名词解释统一见协议第 9条）3.1活期存款对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形（以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉）：固定利率：（三者择一）（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：%；（2 ）按分档方式计息，具体地：1）视存款金额大小，按下列分档方式计息：存款当季日均余额低于 亿（元/美元/）时，利率为%；存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为% ；存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为% ；存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）

3、时，利率为% ；存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）时，利2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账 户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下 列分档方式计息：乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 _%时，乙 方存管账户资金当季利率为 % ；乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于_%时，乙方存管账户资金当季利率为% ；（3 ）按分段计息方式，具体地：1 ）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息：对于当季日均余额低于 亿（元/美元/）的存款部分，利率为%；对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 （亿元/亿美元/）的存款

4、部分，利率为 %；对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 （亿元/亿美元/）的存款部分，利率为 %；对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于 （亿元/亿美元/）的存款部分，利率为 %；对于当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）的存款2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息：乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于_%时，乙方存管账户资金当季利率全部执行% ；乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方第三方存管管理账户日均余额的 %资金当季按%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存

5、管管 理账户日均余额的 %部分的其余资金当季按 %计息。浮动利率：（二者择一）（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 以存款存期内每日或 （填写双方约定的其他日期）有效的（隔夜/天/个月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor 等选择其一）为基准利率，加/减个基本点（BPs）或 （上浮/下浮）%。（2 ）视存款金额大小，按下列分档方式计息：存款当季日均余额低于 亿（元/美元/）时，利率为：以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/_天/ _个月）为基准利率，加/减个基本点（BPs ）或 （上浮/下存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，

6、利率为：以存款存期内每日或有效的（隔夜/ 天/ _个月）为基准利率， 加/减个基本点（BPs）或 （上浮/下浮）%。存款当季日均余额大于等于 亿（元/美元/）时，利率为:以存款存期内每日或 有效的 （隔夜/ 天/_个月）为基准利率，加/减 个基本点（BPs）或 （上浮/下浮）%。对活期存款利率的其他约定：上述活期存款利率约定有效期为（月/天）。如在利率约定有效期结束之日前，双方均无异议，则有效期自动顺延（月/天）；如在有效期结束之日前，双方达成新的利率约定的，则按新的 利率约定执行；如在利率约定有效期结束前五个工作日，双方未能达成新的利率约定，则甲方应将有效期结束后执行的存款利率提前以知 会函

7、的形式正式知会乙方，有效期结束后的存款利率以甲方知会函为 准。3.2 定期存款乙方账户上存款期限为 ，即从年_月_日到年月日，对于该部分存款，利率约定为以下情形 （以下 两者择一，选择项打勾，非选项打叉）：固定利率：乙方账户按以下存款利率统一计息，利率为： % ；浮动利率：乙方账户按以下存款利率统一计息， 利率为：定期存款实际存放 日或（填写双方约定的其他日期） 有效的 个月/ 天为基准利率，加/减 个基本点（BPs）;且重定价期限为 （天/月/年），或指定重定价日为 年 月 日。双方约定 （请填：在或不在）重定价日结息。3.3其他特殊期限类存款双方就乙方账户存款的存期、利率等约定如下： 4计

8、息期间及支付方式4.1同业活期存款计结息。活期存款实行按季结息，结息日为每 季度末月的21日，遇利率调整，实行分段计息。4.2同业定期存款计结息。定期存款按逐笔计息法，采用对年对 月对日计算年数或月数，如到期日无对应日期，则以到期当月最后一 日为到期日。如到期日非甲方营业日，则乙方可于到期日之前最后一 个甲方营业日办理定期存款支取手续，支取当日与实际到期日间的应 计利息在定期存款利息中扣除，并且利随本清。人民币定期存款不得部分提前支取， 需全额提前支取时，按照起 息日中国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。 定期存款到期不 办理自动转存，到期乙方不支取，逾期部分按到期结息后新的起息日 当天中

9、国人民银行人民币超额准备金存款利率计息。外币定期存款若全部/部分提前支取，则提前支取部分按起息日 当天甲方挂牌的外币小额活期利率 （如遇利率调整应分段计息）或双 方协议的如下利率 计息。外币定期存款若逾期支取，则正常存期内的执行利率采用到期支取利率， 逾期期 间的执行利率按起息日当天甲方挂牌的外币小额活期利率（如遇利率调整应分段计息）或双方协议的如下利率计息。对于外币定期存款在重定价日进行过结息的， 如在重定价日之后 发生部分提前支取或全部提前支取，则须根据部分提前支取或全部提 前支取的利率水平重新计算乙方在存期内实际应得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相应的利息差额。外币同业定期保证金存款

10、不得部分提前支取，需全额提前支取 时，按起息日当天我行挂牌外币小额活期利率计息（如遇利率调整应分段计息）。外币同业定期保证金到期不办理自动转存， 到期不支取， 逾期部分按到期结息后新的起息日当天我行挂牌外币小额活期利率 计息（如遇利率调整应分段计息）。双方应按有关规定及时对账。5本协议有关存款的规定，与相应的存款证实书记载的内容不一 致的，以存款证实书记载的为准。6销户处理本协议开始履行后，若乙方需要销户，必须向甲方提出书面销户 通知，并办理销户手续。乙方申请销户时，如乙方账户中尚有定期存款未到期的， 视为全 额提前支取，对于该等存款，按上述4.2条款关于定期存款提前支取 的规定处理，或按双方

11、下列具体约定处理： 7保密条款甲乙方均对本协议的内容负有保密义务， 任何一方未经对方的书 面同意，不得将本协议的内容透露给第三方， 法律法规另有规定或者 监管机构另有要求的除外。本条款不因本协议的终止而失效。8专有名词解释8.1本协议所指的“第三方存管业务”、“第三方存管管理账户”、 “第三方存管汇总账户”和甲乙双方于 （填入日期）签署的客户交易结算资金第三方存管协议中的“第三方存管”、“管理客户交易结算资金管理账户”、“管理客户证券交易结算资金 汇总账户”具有相同含义。8.2本协议中“摆放比例”由如下公式计算得到：乙方存管资金当季摆放比例=乙方第三方存管汇总账户当季日 均余额/乙方第三方存管管理账户当季日均余额9适用法律及纠纷的解决9.1本协议的订立、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法 律，甲乙双方的权益受中华人民共和国法律保障。本协议未尽事宜， 按人民银行关于同业存款利率的有关规定协商确定。9.2甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，由双方协商解决。协商不成的，任何一方可以（以下二者择一）：向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉。或 向仲裁委员会申请仲裁。10其他本协议不得质押，且不具存款事宜以外之任何证明作用。11另行约定事项：12本协议自双方法定代表人/主要负责人或授权代理人签字并 加盖单位公章之日起生效。本协议一式 份，双方及 各执一份特别提示：本合同的所有