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1、河南省中小企业担保集团股份有限公司调 查 报 告 省担保集团公司2010年（再）字第 号客户名称： 项目经理A角： 项目经理B角： 填 报 时 间： 声 明本人郑重声明，根据所掌握的材料及了解的情况，严格按照河南省中小企业担保集团股份有限公司再担保业务操作流程的要求，对申请人提出客观公正的的意见，对此调查报告所陈述事实及采集信息的真实性、完整性和准确性负责，并愿意承担全面风险管理实施办法中的调查责任。 项目经理A角签名： 项目经理B角签名： 项目评审委员会：鉴于 （以下简称该公司）在国家开发银行河南省分行申请银行贷款 万元，并向省担保集团公司提出担保申请，项目经理于2010年 月 日对其进行了

2、调查。现将调查评价情况汇报如下：一、该公司基本情况（一）工商登记名 称经营地址法定代表人营业执照企业类型贷款卡号注册资本营业期限组织机构代码证税务登记证基本开户行 账 号一般开户行账 号一般开户行账 号一般开户行账 号一般开户行账 号经营范围 主营业务（二）股东构成及股权结构股东名称营业或居住地址出资额（万元）股权比例（%）法定代表人合计（三）公司组织结构（四）高管简历 法定代表人姓 名性别出生日期学 历身份证号码政治面貌婚 否目前住址通信地址邮 编联系电话电子邮箱教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务总经理姓 名性别出生日期学 历身份证

3、号码政治面貌婚 否目前住址通信地址邮 编联系电话电子邮箱教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务信贷业务主管 姓 名性别出生日期学 历身份证号码政治面貌婚 否目前住址通信地址邮 编联系电话电子邮箱教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务风控业务主管 姓 名性别出生日期学 历身份证号码政治面貌婚 否目前住址通信地址邮 编联系电话电子邮箱教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务财务主管姓 名性别出生日期学 历身份证号码政治面貌婚 否目前住

4、址通信地址邮 编联系电话电子邮箱教育经历就读学校（高中毕业后）入学时间毕业时间获得学位工作经历工作单位起始时间截止时间所任职务（五）该公司人员结构： 在职人员结构及人数（）博士高级职称经济师硕士中级职称资产评估师学士初级职称注册会计师其他其他律师（六）该公司获得荣誉、各类补贴二、该公司业务定位及管理制度（一）股东背景及对该公司管理情况1.股东背景： 2.对该公司的资本金补充、风险补偿（二）业务定位（三）业务管理制度1.放贷条件2.操作流程评价： 3.收费办法4.业务档案管理5.财务管理6.绩效考核机制（1）考核目的 （2）考核对象（3）考核办法 （4）考核程序评价：（四）业务审批制度1.业务评

5、审2.业务审批14三、近期业务开展情况1.每年贷款业务总量该公司信贷资金共计 万元。开业至今 个月时间，共累计发放贷款 笔，累计发放金额 万元，累计收回本金 万元。不良贷款为0。其中：（1）已归还贷款的相关情况（从自开业一至今）（单位：万元）序号客户名称合同金额贷款发放金额贷款余额贷款期限贷款利率（年）信用结构资产质量是否发生违约违约追偿情况备注123456合 计（2）有余额贷款的相关情况（从自开业一至今）（单位：万元）序号客户名称合同金额贷款发放金额贷款余额贷款期限贷款利率（年）信用结构资产质量是否发生违约违约追偿情况备注12345678910111213141516171819202122

6、2324303132333435363738394041424344452.贷款项目规模分类（期初、季末、当月存量）金额（万元） 2009年 2010年4月2010年5月2010年6月笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额15050150150300300500500以上合计3.贷款项目期限分类（3月以下、36月、612月）担保期限2009年2010年4月2010年5月2010年6月3个月以下3个月至6个月6个月以上合 计：4.贷款项目行业分类评价：6.每年贷款逾期、资产保全及损失情况四、风险管理能力（一）风险部门岗位设置及职责（二）风险管理政策1.项目风险分级标准2.限制性行业要求3.单笔、单户放

7、贷额度要求4.贷款措施设置要求5.贷后监管要求（相关制度及监督检查措施） （三）贷款项目情况1.贷款客户前十名明细（金额）借款人所属行业贷款金额（万元）贷款利率%月起止日期保证措施评价： 2.贷款项目风险分级情况被保企业名称担保金额所属行业保证设置风险分级 3.贷款项目保证措施的安全性及有效性评价（四）风险补偿措施1.计提准备金情况2.外部风险分散机制（政府补偿等）评价：五、该公司财务分析和经营情况（一）近三年财务报表 1.流动资产 单位：万元主要科目2009年12月2010年3月2010年4月2010年5月货币资金：现金银行存款短期贷款流动资产合计2.固定资产单位：万元主要科目2009年12

8、月2010年3月2010年4月2010年5月固定资产原值固定资产净值3.负债与所有者权益 单位：万元主要科目2009年12月2010年3月2010年4月2010年5月流动负债短期责任准备负债总额实收资本未分配利润所有者权益（二）经营情况 单位：万元主要科目2009年12月2010年3月2010年4月2010年5月收入总额利息收入成本总额营业费用：其中：未到期责任准备营业税金及附加享受的优惠税收政策适用的营业税税率适用的所得税税率实际缴纳税费税收返还所得税后利润六、担保方案设计（一）贷款银行：国家开发银行河南省分行 （二）担保金额： 1000万（三）担保期限： 1年（四）担保费率及收费方式：按河南省担保集团公司收费标准，担保费率1.5%，一次性预收。（五）提款方式：按国开行要求提款。（六）反担保措施：1.全体股东个人信用反担保：2.该公司一年期限内的债权质押。3.该公司100%股权质押。七、该公司风险分析（一）贷款投向（二）风险管理（三）项目评审（四）贷后管理（五）财务管理八、结论及建