泰康人寿电话营销系统说明学习资料

1、泰康人寿营销系统说明泰康人寿营销系统说明此套营销系统是由北京合辙电子信息工程科技专门为泰康公司量身订制的营销系统,是具有国内先进理念、高科技含量的系统,合辙电子公司提供电销应用系统含源码效劳模式、CTI、录音、交换机单项以及整体系统集成效劳,同时提供系统建设含职场设计、综合布线指引以及监理服务.1.1 功能概述合辙电子在充分分析泰康人寿的实际情况根底上,针对业务流程的持续优化与固化、营销系统的统一规划与部署、营销信息的集中治理与分析的问题,为泰康人寿推荐的营销平台解决方案,采用分布式架构,适应集团总公司、分公司两级营销运营及治理的架构体系；融合营销过程支持与管理,参考行业最正确实践的电销治理流

2、程；对营销人员、营销团队不同组别、保险产品、客户特征等多个维度进行智能化科学分析.本营销平台解决方案的特点：分布式平台：解决治理集中化与业务运行区域化相统一；优化的统一业务流程：基于行业最正确实践和国内电销市场业务特点；智能化辅助决策：进行单维度统计和多维度智能分析.1.2 功能架构整个保险营销系统从功能上分为营销治理、综合查询、公告查看/治理、业务报表/治理、根底数据、专案治理、客户档案治理、系统维护等；其功能结构图如图3-1所示:营销治理综合查询公告查看/治理业务报表/治理行销计算保费发送短信/邮件业务查询保单查询赠险查询查看公告发布公告保单治理一报表治理TSRTLTSR功能模块电销系统根

3、底数据TSR&TL功能模块TL功能模块专案治理MIS功能模块客户档案治理专案建立/治理CallList创立/治理任务分配一任务回收一客户资料导入客户档案比照角色维护角色授权日志治理黑名单治理系统维护MIS图3-1保险营销平台功能结构图1.3 技术架构1.3.1 逻辑结构从逻辑上将整个系统分为数据资源层、根底支撑层、业务逻辑层以及系统治理等四个局部,其逻辑层次关系如下列图3-2所示：业务治理子系统业务支撑子系统操作系统数据库治理系统4CTI录音效劳器业务逻辑系统治理根底软件中间件硬件环境PBXIVR数据库效劳器其它设备图3-2保险营销平台逻辑结构图其中呼叫中央硬件环境包括线路,局域网,PBX录音

4、设备,IVR设备,效劳器,PC等;CTI系统软件与中间件包括：操作系统,数据库治理软件,CTI中间件等;保险营销系统的根底支撑层包括：数据资源分配,客户资料抓取,接口,录音接口,报表引擎等一系列功能模块;保险营销系统的数据资源层包括系统所需要用到的所有数据表,报表等数据内容;保险营销系统的业务逻辑层连同系统治理从功能上实现了营销管理、综合查询、公告查看/治理、业务报表/治理、根底数据、专案治理、客户档案治理、系统维护等功能.1.3.2 技术选型根据合辙电子多年保险行业技术系统设计经验,在系统物理部署与技术结构选择方面,合辙电子建议本系统采用：适度集中下的分布式部署和三层C/S结构.(1)适度集

5、中下的分布式部署这主要优点对于保险营销的选择是：分布为主,集中为辅,即适度集中下的分布式部署,除了从技术角度分布式呼叫中央系统具有以下优点：灵活高效、易于建设、降低故障风险和提供优质的本地化效劳；可以充分保护企业已有呼叫中心系统的投资,系统从小到大、效劳和覆盖面从少到多.可以用多个系统组成超大规模的系统,用多个系统实现高负荷系统的负载均衡和实现多个系统之间的灾难备份,分散单点发生故障的高风险,从而实现分布与集中的统一.(2)三层C/S结构的优势主要表现在以下几个方面：1、利用单一的访问点,可以在任何地方访问站点的数据库；2、对于各种信息源,不管是文本还是图形都采用相同的界面；3、所有的信息,不

6、管其基于的平台,都可以用相同的界面访问；4、可跨平台操作；5、减少整个系统的本钱；6、维护升级十分方便；7、具有良好的开放性；8、系统的可扩充性良好；9、进行严密的平安治理；10、系统治理简单,可支持异种数据库,有很高的可用性.对于未来保险营销中央,选择三层C/S结构更有特定原因：第一、基于运行效率的考虑上,从呼叫中央的实际运营来说,经过时间检验,对执行效率要求较高的工程C/S结构往往成了首选,经测试,一般复杂程度下含CTI、ACD录音调用C/S结构的一个界面调用的时间要比B/S结构的一个界面调用的时间少1.5-3秒,平均一个员工一个工作日界面的调用量为900左右,即用C/S结构相比B/S结构

7、一个工作日单个员工就可多用22.5分钟,另外时间的滞后也会降低客户的直接感受与座席的效劳水准.第二、从技术结构角度来分析：B/S结构的产生用以解决个人PC和工作站的数据和外部设备共享问题.在一个局域网中共享数据,需要将文件存放在文件效劳器上,所有用户都通过这个存储数据文件的中央节点访问数据文件.这个节点也是局域网LAN中共享外部设备的中枢.但网络/文件效劳器计算模型的内在设计,使得它无法像大型机那样对多用户请求、共享数据的应用提供足够充分的效劳.网络/文件效劳器计算模型不提供多用户应用要求的数据并发性,当某一用户封锁一个文件便阻止了其它用户共享该文件；营销中央对于坐席的工作饱满度是要求较高的,

8、这就势必造成许多PC请求和发送很多文件,网络很快就到达信息传送的饱和状态,造成瓶颈,降低整个网络的性能.在一个客户机/效劳器应用中,客户端应用程序是针对一个小的、特定的数据集,如可对一个表的某行来进行操作,而不是像文件效劳器那样针对整个文件进行,对某一条记录进行封锁,而不是对整个文件进行封锁,因此保证了系统的并发性,并使网络上传输的数据量减到最少,从而改善了系统的性能.第三、从对呼叫中央相关的交换机、ACDIVR、录音等设备与中间件的调用上来分析,由于涉及硬件调用、语音处理与通信技术,上述系统或中间件往往通过提供API与应用系统实现对接,实践证实,对复杂硬件的调用,在目前情况下选择C/S结构速

9、度与稳定性都是很有保证的.1.3.3应用集成与数据整合对于泰康人寿营销平台与核心业务系统接口的问题,可以通过两种方式完成：一种方式是营销平台开放数据库,核心系统通过JDBC?方式访问营销平台业务数据；第二种方式是核心业务系统提供数据接口,营销平台采用调用接口方式与核心业务系统进行数据交互.泰康人寿营销平台可以采用三种方式进行与客户效劳系统的整合.第一种方式是通过以核心业务系统为媒介,实现数据在营销系统与客户效劳系统之间的双向流转；第二种方式是营销平台开放数据结构,客户效劳系统能够通过JDBCODB曲通用接口方式主动访问营销平台,实现数据交换；第三种方式是客户效劳系统提供数据接口,营销平台通过接

10、口方式主动访问客户效劳,实现数据交换.1.4方案特点1、 营销治理流程化、系统化、合理化和标准化融合多家保险公司的行业经验,合辙电子的营销治理已经实现了保险的销售和治理流程化,并且几年来合辙电子的运营实践也证实是可行的和合理的,到达了比预想更好的效果.在合理化的根底上,将业务和治理尽可能的系统化、标准化,使得治理更方便,营销更高效,沟通更快捷,资源的共享也更充分.2、 各地分公司利用系统平台统一治理由于市场信息瞬间千变万化,营销战略的制定和实施都要求速度和正确.通过一个统一的平台,将各分公司的数据进行汇总,再由资深的专家来进行分析,就会更准确地做出相关的结论,便于决策者确定营销策略,并通过这个

11、平台来贯彻,其执行力也可以得到保证.另外,在全球化的今天,一个统一治理的高效平台还可以表达出一个公司的实力和精神风貌,这对于企业形象是一个大的提升.3、 系统平台具有完善统计分析功能系统统计功能可以对已有业务起到强大的支撑,有利于治理层通过此系统来进行商业决策.统计分析功能是表达营销开展情况及业务质量,通过其促进业务开展,是增强业务治理的关键.治理层可以准确、及时迅速了解和掌握业务的最新进展,治理层可以及时了解保单的流转状态,及时了解每个人的销售业绩.以便更好的对人员进行治理和鼓励.由此可见,为了更好的开展业务,统计分析功能是非常重要的.4、 数据信息治理方便并能实时信息传送营销操作业务流程的

12、一致性,使系统平台数据信息治理更加方便,可以很容易的对业务进程进行有效推动.数据信息中如果存在重复信息或属于黑名单的客户信息存在,通过系统可以将其过滤出来,减少重复拨打会有效防止或近可能较少用户的厌烦感.数据信息治理的方便,可以及时对险种的销售情况进行分析,对不利于对业务开展的情况进行指导.减少业务开展的盲目性,对于企业的开展壮大,可以起到有效的帮助.数据信息是企业起源的一局部,需要妥善治理.各地营销中央通过网络连接,可以做到信息实时传送,由于网络连接和平台一致性,使原来很复杂的信息不一致或不时问题得到解决.方便信息的实时传送,对信息的分析能够及时、准确.这样,当相关局部需要及时得到销售情况反

13、应的时候,很快可以将答案反应给需要的部门.技术可以对业务近可能好的提供支持,这样对业务的工作产生有效的影响.因此,技术提供的时实有效的信息分析统计数据,可以方便各自的工作开展,加快公司的业绩进展.5、 系统平安稳定系统平安稳定,提供系统平安性保证,如相关的用户口令、数据库的访问权限等,同时提供了以下平安机制的设置,包括：整个系统的系统治理员；客户、知识文档的访问权限；销售人员的业务文档权限.6、 具有良好的可扩展性和平台适应性扩展性良好,根据用户使用本系统的不断深入,可以方便地进行二次开发,或者通过合辙电子提供的软件升级来完善用户的需求.为了保证泰康人寿的权益,也为明确合辙电子提供的营销系统的性能,方便客户今后的系统升级、再开发等需求,对于系统对CTI