养老金业务综合管理系统介绍(共71页).ppt

1、1养老金业务综合管理系统介绍养老金业务综合管理系统介绍企业年金管理处企业年金管理处二一年十月二一年十月写在前面2本次培训任务：本次培训任务：钻研钻研新系统、测试新系统新系统、测试新系统一样的操作，不一样的结果一样的操作，不一样的结果。尤其需要。尤其需要验证操作结果验证操作结果认真进行移行验证认真进行移行验证严格执行投产后的并行严格执行投产后的并行31新系统介绍新系统介绍2新老系统对比新老系统对比4其他问题其他问题3移行验证移行验证目录4目标一目标一目标二目标二目标三目标三全面支持企业年金、基本养老保险、福利计划等各全面支持企业年金、基本养老保险、福利计划等各类养老金业务；以养老金企业客户和个人

2、客户为中类养老金业务；以养老金企业客户和个人客户为中心，建立客户与多种养老金产品的统一视图。心，建立客户与多种养老金产品的统一视图。 企业年金受托和账管业务整合，在我行同时担任企业年金受托和账管业务整合，在我行同时担任受托管理人和账户管理人的情况下，通过整合系受托管理人和账户管理人的情况下，通过整合系统和业务环节来提高运作效率，避免操作风险。统和业务环节来提高运作效率，避免操作风险。 完善业务环节，将系统划分为产品销售、日常运完善业务环节，将系统划分为产品销售、日常运营、内部管理、风险监控等业务环节。本次主要营、内部管理、风险监控等业务环节。本次主要新增了产品销售和风险监控环节，并且对日常运新

3、增了产品销售和风险监控环节，并且对日常运营和内部管理进行多产品和流程整合的改造。营和内部管理进行多产品和流程整合的改造。建设目标5养老金业务养老金业务综合管理系统综合管理系统 对公渠道对公渠道中石油客户端通用化客户端（中石化等）信息交互平台（银企互联）企业网上银行 . 其他相关应用其他相关应用产品管理系统法人营销系统 . 分行特色分行特色广东社保 . 个人渠道个人渠道个人网上银行电话银行ATM查询自助终端.系统整体构架总体构架总体构架6 企业年金客户企业年金客户版版企业年金账户管理企业年金账户管理系统系统企业年金受托管理企业年金受托管理系统系统基础基础养老金业务综合管理系统养老金业务综合管理系

4、统系统整体构架项目基础项目基础7o 养老金业务综合管理系统o 产品管理系统o 法人营销系统o 中石油客户版系统o 通用化客户版系统（中石化）o 个人网银（注册版、存折版）o ATMo 自助终端o 电话银行（未改造需要通过性测试）o 企业网银（未改造需要通过性测试）o 信息传输平台（未改造需要通过性测试）系统整体构架项目建设范围项目建设范围8系统整体构架系统整体构架系统建设方式系统建设方式9系统整体构架系统框架系统框架10 产品销售产品销售客户经理进行养老金产品查询、客户信息维护、表单传递12345 日常运营日常运营受托、账管业务人员进行信息管理、缴费、投资、支付、变动、变更、费用等日常业务管理

5、 内部管理内部管理业务管理人员进行产品管理、角色管理、群组管理、用户管理、权限管理、渠道管理、系统公告管理等 风险监控风险监控风险监控人员进行业务操作、计划运营、内部管理方面的监控 报表报告报表报告受托管理报告、账户管理报告、内部管理报表的自动生成系统整体构架业务环节业务环节11系统整体构架系统整体构架用户角色用户角色12一、系统功能一、系统功能系统整体构架系统整体构架系统功能系统功能131新系统介绍新系统介绍3移行验证移行验证4其他问题其他问题2新老系统对比新老系统对比目录14系统名称旧系统新系统产品类型企业年金企业年金、职业年金、补充养老保险、补充医疗保险、基本养老保险、住房补贴、住房公积

6、金、员工持股计划、员工福利计划、业务类型单账管单账管、单受托、一体化管理模式分散管理分散、集中管理业务环节业务运行产品销售、风险监控、售后管理用户管理单用户管理群组管理权限管理单方向权限转移灵活权限转移增值功能单一多样（任务提醒、工作日历等）新老系统对比新老系统对比几个概念的变化15核算企业与非核算企业核算企业与非核算企业缴费主分配企业缴费主分配企业 缴费通知单生成企业缴费通知单生成企业是否设置子计划是否设置子计划是否应用到下级企业是否应用到下级企业税前税后税前税后16目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特

7、殊处理1111补贴管理1010系统管理1 1渠道管理121217功能介绍将业务人员赋予操作养老金系统的权限，并将企业或计划赋予相应的业务人员进行操作功能介绍功能介绍用户管理 群组管理包含模块包含模块18功能对比功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台系统管理计划管理员、计划复核员、录入员、复核员、系统管理员账管经办，账管复核、业务管理员系统管理不能多用户对同一个计划、企业进行业务操作可以将多个用户添加至一个群组中，同一个群组中的用户可以对同一个计划、企业进行操作19业务流程20关注要点 o养老金系统中设置了四个基本业务操作角色，账管经办、账管复核、受托经办、受托复核，分行业

8、务管理员要依据这四个角色定义群组；o群组的名称可以根据实际需要命名；o在同一个群组中的操作用户，要注意操作对象的不同，正常情况下，不要操作非本人管理的计划或企业；o群组删除后，原群组下的操作对象（计划或企业）要重新指定；o所有的用户均可以被配置为客户经理的角色，但需要对所操作的计划、企业进行设置；对于计划层面，客户经理可以进行计划信息的查询及表单的上传，对于企业层面，客户经理可以进行企业信息的查询及表单的上传，同时可以进行账户管理费的查询及收费登记。21目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补

9、贴管理1010系统管理1 1渠道管理121222功能介绍指依据受托人或企业的指令进行企业账户信息登记、修改及规则设置功能介绍功能介绍企业信息登记/修改/删除 企业计划关联/删除 企业规则设置包含模块包含模块23功能比对功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台企业信息登记必须依托于计划才能进行企业信息的登记通过企业计划关联功能进行企业与计划的对应关系的建立企业信息登记 允许下级企业设置子计划取消是否设置子计划，使用:是否应用到下级企业进行选择企业信息登记以核算企业为单位进行缴费，并按照核算企业生成缴费通知单引入主分配企业概念，上级企业可以为下级企业进行缴费；可以一个缴费分配企

10、业，多个缴费通知单生成企业 企业规则设置缴费区分税前税后取消税前税后概念，增加企业缴费扣税额的记录，扣税来源分别为从个人收入中扣除、企业缴费中扣除、不扣税企业规则设置系统内转移、集团内转移、系统外转移（转保留、转出）转移类型区分计划内集团内，计划内集团外、计划外、转保留企业规则设置支付类型:退休、出国定居、高度残疾、死亡、其他等类型;分期支付日在计划层面设置支付类型有退休、出国定居、死亡，其他企业个性化要求通过自定义支付类型进行；分期支付日在企业层面设置企业规则设置转移支付中核算和归属是两个概念取消核算概念，只有归属的概念24业务流程25关注要点o 缴费分配企业的含义是缴费申请提交企业，文件导

11、入缴费明细下，缴费分配企业如果是跟随上级企业，那么需要将缴费明细数据与上级企业合并进行导入;o 顶级企业缴费分配企业只能是企业本身，如果下级企业的缴费分配企业为企业自身时，在公式法下，需要设置缴费公式，缴费分配企业为跟随上级企业时，下级企业不需要设置缴费公式;o 缴费分配企业必须设置缴费规则，否则无法进行缴费申请的提交。缴费分配企业由跟随上级修改为本级后，必须重新设置缴费规则，才能进行缴费申请的提交; o 批量企业建立时填写下级企业的所在国家、所在城市的字典值必须和模板下载中国家与地区、所在城市的字典值一致;26目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6

12、收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补贴管理1010系统管理1 1渠道管理121227功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的指令，进行人员新增、修改、删除的业务处理功能介绍功能介绍个人单个新增/修改/删除个人批量新增/修改/删除包含模块包含模块28功能比对功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台个人账户管理 批量新增只能1000条记录进行导入支持大批量文件导入个人账户管理身份证、军官证、户口本、护照、其他、身份证、军官证、户口本、护照、其他、外国人居留证、士兵证、港澳台通行证、警官证、临时身份证个人账户管理集团企业下各子企业的人员信息分别进行导入

13、对于集团企业各子企业的人员信息可通过一个模版进行导入个人账户管理受益人信息维护可以为本人，受益人只能维护3个；受益人信息维护后，无论何种支付类型均作为领取人信息体现在支付通知中受益人信息维护的是死后受益人信息，死后受益人个数不限 29业务流程30关注要点 o 上传的批量文件要转为文本文件，格式转换要选择文本文件（制表符分隔）或者CSV(逗号分隔)的格式,同时必须将上传文件压缩为ZIP格式;o 只有没有账务处理的人员才可以进行删除操作。31目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补贴管理1010系

14、统管理1 1渠道管理121232功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的变动指令，进行个人及企业公共账户的缴费处理功能介绍功能介绍缴费预处理-缴费明细导入、缴费自动分配缴费通知单生成到账单登记到账单匹配包含模块包含模块33功能比对功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台缴费管理缴费方式分为正常缴费、特殊缴费取消正常缴费、特殊缴费的概念缴费管理明细导入方式下，个人缴费、企业缴费分别进行导入可以将个人缴费、企业缴费同时导入缴费管理缴费明细中区分税前、税后缴费明细中分为缴费（含税）、缴费（不含税）、个人所得税缴费管理到账单登记区分税前、税后进行登记取消到账单登记时的税前税后登

15、记34业务流程35关注要点 o只有公式法缴费的情况下，系统会计算个人所得税；o对于明细法的缴费，目前养老金综合管理系统暂不进行计税的处理o到账匹配金额为企业缴费实缴金额o只有企业为“缴费分配企业” 时，账管经办才能对该企业提交“自动分配缴费申请” 和“ 文件导入缴费申请” o明细导入缴费时，如果个人缴费、企业缴费周期不同，需要分别导入o确保缴费区间的准确性 o文件导入缴费明细后，需要在缴费申请查询中进行确认后才能进行缴费通知单的生成36目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补贴管理1010系统

16、管理1 1渠道管理121237功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的待遇支付指令，进行人员待遇支付的业务处理过程功能介绍功能介绍单个支付批量支付支付变动管理-支付变更、支付通知变更、收益人信息变更、不定期不定额包含模块包含模块38功能比对功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台支付管理核算时，企业缴费划入个人缴费科目核算时，企业缴费权益待定资金划入企业缴费已归属科目，分期支付时，先从个人缴纳账户支取，再从企业缴纳已归属账户支取。现金账不足时每次卖出需要支付的金额。支付管理提交支付申请后，需进行支付确认和支付报告的两次确认环节，即一个申请两次复核增加支付申请明细列表生成

17、功能，将支付申请分为两个环节处理支付管理增加支付反馈登记模块，用于登记受托人反馈的划款结果支付管理增加支付变动模块支付管理需要录入首次支付额取消首次支付额的录入，录入的就是每期支付额39业务流程40关注要点 o 支付类型为死亡的要维护受益人，支付类型为非死亡的，要维护个人银行账户信息；o 划款登记要登记支付申请中所有人的划款结果；o 支付申请提交应在分期支付日前提交，否则支付起始月份只能填写次月；o 处于分期支付中的领取人信息修改通过支付变动-受益人信息修改功能实现41目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特

18、殊处理1111补贴管理1010系统管理1 1渠道管理121242功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的变动指令，进行人员或企业的转移、合并操作的业务处理过程功能介绍功能介绍 个人变动 企业变动个人账户转出 个人账户转入 -企业账户合并-计划内集团内转出 - 计划内转入 -企业隶属变动 -计划内集团外转出 -计划外转入 - 企业系统外转移-计划外转出 -计划外转入到账登记匹配-企业账户合并 -转保留包含模块包含模块43功能对比功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台变动管理只要涉及集团外的转移，必须进行核算和资产卖出处理对于同一个计划内的转移，可以不进行资产的核算和卖出

19、处理变动管理转移确认结果的反馈通过对转移确认表的复核完成，转移报告生成后需要二次复核才生成转移通知转移确认结果的反馈通过转移明细列表生成功能完成。转移明细列表复核后不需要对转移报告进行确认变动管理计划外转入不需要进行到账匹配计划外转入需要进行到账匹配变动管理企业计划间转移通过计划关联删除、建立完成企业计划间转移 变动管理增加企业账户合并44 业务流程（转出）45业务流程（计划外转入）46关注要点 o在转移明细列表生成阶段，如果对转移人员的确认结果进行否决操作，那么在转移明细列表登记时，要将转移确认结果登记为否决，复核员在进行申请复核时要进行同意的复核；o进行计划外个人转入处理时，需要在这个个人

20、养老金基本信息登记过程中登记本金收益，并进行个人账户计划外转入到账匹配操作；o计划外转出，无论转移人员的转入企业是否在我行管理，这个人员在完成计划外转出操作后，在原企业的状态为转移终止，如果转入计划也是由我行进行管理的，对于转入计划属于人员新增；o对于投资计划，如果个人转移时不进行资产卖出的归属，转移报告在日终批量后生成；对于进行资产卖出的，转移报告是在汇总日后生成；o一个企业下人员是唯一的，对于转移终止状态的人员可以通过特殊处理-个人账户状态调整将转移终止人员的状态转为正常；o企业计划间转移时，完成企业与计划关联后要重新设置投资规则o企业系统外转移过程，注意新增缴费如不参与投资，应将所有投资

21、组合的投资比例设置为0 47目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补贴管理1010系统管理1 1渠道管理121248功能介绍对处于分期支付中、支付终止人员进行单独的补贴 功能介绍功能介绍单个/批量补贴申请补贴变更补贴明细列表 包含模块包含模块49目录计划管理2 2企业账户管理3 3个人账户管理4 4缴费管理5 5投资管理6 6收益管理7 7支付管理8 8变动管理9 9特殊处理1111补贴管理1010系统管理1 1渠道管理121250功能介绍是指对系统中已有信息记录进行变更、调整的业务处理过程

22、功能介绍功能介绍 包含模块包含模块个人账务冲正 个人账户间账务调整 个人与企业公共账户间账务调整个人和企业的历史账务导入退款处理 个人账户状态调整 企业公共账户内账务调整 企业公共账户间调整51功能比对功能模块功能模块账管系统账管系统养老金综合平台养老金综合平台特殊处理取消归属调整功能增加按比例调整的方式特殊处理增加个人账户状态调整，将终止状态人员调整为正常 特殊处理增加了个人账户内部调整（三个科目间的调整）52业务流程53关注要点 o账户调整过程中要注意调入的现金资产是否要进行投资买入o个人历史账务信息导入后直接生效，不再经过日终批量o冲正业务处理时，以少冲多时只能进行补缴处理o账户调整的算

23、法54群组管理55缴费分配企业561新系统介绍新系统介绍3移行验证移行验证4其他问题其他问题2新老系统对比新老系统对比目录57时间安排o 第一轮：o 数据移行验证 10月12日-10月15日o 并行操作验证 10月16日-10月20日o 数据恢复再移行 10月21日-10月24日o 注意：第一轮验证工作仅由在数据中心（北京）集中办公的分行参与，其他分行不参与 58时间安排o 第二轮：o 数据移行验证 10月25日-10月30日o 并行操作验证 10月31日-11月5日o 数据恢复再移行 11月6日-11月9日（此期间不可以做操作） 移行验证地址： http：59时间安排o 第三轮：o 数据移行

24、验证 11月10日-11月14日o 并行操作验证 11月15日-11月19日60数据移行验证内容及操作步骤o 见附件：o 养老金业务综合管理系统数据移行验证及并行操作验证方案61数据移行验证重点内容序号序号验证项目验证项目验证重点内容验证重点内容1 1账务信息账务信息个人权益信息（余额）个人权益信息（余额）个人权益信息（明细）个人权益信息（明细）企业权益信息（余额）企业权益信息（余额） 企业权益信息（明细）企业权益信息（明细） 62数据移行验证重点内容序号序号验证项目验证项目验证重点内容验证重点内容2 2计划信息计划信息计划数量计划数量计划基本信息计划基本信息注意：产品信息注意：产品信息| |

25、角色人信息角色人信息| |投资信息投资信息| |定价日信息等信息要重点验证定价日信息等信息要重点验证63数据移行验证重点内容序号序号验证项目验证项目验证重点内容验证重点内容3 3企业信息企业信息企业数量企业数量 企业基本信息企业基本信息 企业规则信息企业规则信息企业扩充字段信息企业扩充字段信息 个人字段取值范围配置信息（顶级企业）个人字段取值范围配置信息（顶级企业） 个人字段运算值关系信息（各级企业）个人字段运算值关系信息（各级企业） 注意：缴费注意：缴费| |投资投资| |收益收益| |支付等各类规则信息要重点核对支付等各类规则信息要重点核对64数据移行验证重点内容序号序号验证项目验证项目验证重点内容验证重点内容4 4个人信息个人信息个人数量个人数量个人基本信息个人基本信息个人受益人个人受益人个人投资比例信息个人投资比例信息支付确认表支付确认表支付报告支付报告支付通知支付通