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文档简介

1、2004 年结算业务工作会议会议材料二上海浦东发展银行北京分行结算业务考核试行办法(修订)第一章总则第一条 为不断提高我行结算业务核算质量,建立起良好的激励约束机制 , 树立我行良好信誉,将风险隐患防范于未然,根据相关的法律法规、总分行相关制度和业务管理规定,特制定本办法。第二条 本办法遵循定量分析与定性分析相结合, 实事求是、注重实绩、科学合理、简便易行、客观公正的原则。第三条 本办法的考核对象为分行所属支行营业室 (含分行营业部)。第四条 本办法根据支行营业室的制度执行情况、风险把控能力、综合管理水平、结算服务质量、业务差错情况、结算业务量等各项指标确定营业室业务人员的季度奖金、 年度奖金

2、。季度奖金和年度奖金的发放的主要依据为季度考核评分结果。第五条分行会计部牵头成立考核领导小组负责对所有营业网点的结算业务考核工作。 分行主管行长任领导小组组长,其他人员由会计部、人力资源部负责人组成。第六条 会计部负责编制考核方案、 制定考核标准、 汇总考核材料及做好日常的考核管理工作, 分行各相关职能部室配合做好考核数据的提供。各职能部室业务检查人员每季度根据专业检查细则对支行营业室结算业务进行监督、检查,并将检查结果进行考评打分。人民银行、总行、稽核、审计等有关部门对支行结算业务的检查结果纳入支行当季考评。第七条本考核办法实行百分制计分,其中:各项结算业务、会计基础工作及目标任务的考核占7

3、5 分;结算业务量的考核占10 分;规范化服务达标的考核占10 分;团队协作考核占分。第二章考核内容第八条 会计基础工作管理及各项结算业务的考核: 分行职能部室业务检查人员每季度根据结算业务考核检查表, 对支行营业室进行检查,分行考评小组将在季度例会中,就检查情况予以分析评定,并依据检查表中的有关条款进行打分 (结算业务考核检查表见附件一) 。第九条结算业务量的考核; 分行以季度全行本外币综合业务量除以全行营业室核定结算人员总数,作为分行季度业务量的人均标准。支行季度人均业务量达到分行人均标准的得满分10 分,低于标准的按照实际差额数扣减,最高扣5 分。第十条 规范化服务达标的考核:分行以客户

4、对柜台服务质量的反馈、营业室服务设施的配备、员工服务用语的规范程度、是否将规范服务纳入柜员日常考核和是否建立相应的考核办法等作为主要考核依据。对于营业室服务设施配备不齐的视情节轻重扣减 1 分;不使用规范服务用语的视情节轻重扣减 1-2 分;发生客户投诉经核查属实的视情节轻重每次扣减 3-10 分。第十一条 团队协作考核:由支行团队负责人根据营业室防范风险能力、综合管理水平、 团队协作情况等方面对营业室的季度考核进行打分。本项考核占比为分,最高分,最低分。 (团队协作考核打分表见附件二)第十二条其他考核:有下列情况之一的,分行将予以加分:(1) 获总行“三 A”标兵单位称号及市级表彰的加 5

5、分;获得分行“三 A”标兵单位称号的加 4 分;获得媒体表彰的加 3 分;分行对所属营业网点进行表彰的加 2 分;得到客户表扬经核查情况属实分行确认的加 1 分。(2) 各支行在结算业务管理工作中有创新、成绩突出的, 可由考评领导小组酌情加1-2 分。(3) 凡年度中承担分行追加工作任务的,按规定优质、高效完成的加 0.5 分,最高加 1 分。以上各项奖励,以最高分为准,不重复加分。有下列情况之一的,分行将酌情予以扣分:(1) 被新闻媒体曝光的扣 5 分;被总、分行通报批评的分别扣4-3 分;(2) 支行主管结算行长、营业室主任、总会计未很好地履行本岗位职责,造成结算业务出现问题,根据情节轻重

6、,主管结算行长扣5-10 分,营业室主任、总会计扣1-5 分。(3) 对于支行自查发现的问题、人民银行、总行、稽核、审计等有关部门检查发现的问题及分行以前检查中发现的问题仍重复出现的,按照不及时整改处理,视情节轻重扣 1-2 分。(4) 营业室主任、总会计参加分行组织的培训考核成绩不合格者,根据实际得分酌情扣分, 直接纳入当季营业室主任、 总会计考核得分,最高扣 5 分。第三章考核方式第十三条按季度检查,分层次得分。分行职能部室每季度按照专业检查细则对支行进行检查。 并将检查结果当面与支行主管结算行长进行沟通,确认无误。每季度由会计部汇总各项检查评分情况, 按照支行营业室季度考核得分、支行营业

7、室中层业务管理人员季度考核得分、 支行营业室高层业务管理人员季度考核得分三个层次得分, 汇总后作为支行营业室季度奖金发放的依据。第十四条支行营业室季度考核得分。分行职能部室每季度对支行营业室的检查结果为营业室季度考核得分的主要依据。同时根据总、分行“三A”标兵验收标准,设定95 分( 含) 以上为“优秀”。季度考核得分为“优秀”的支行,该季度营业室考核奖金按照 100%的比例全额发放。第十五条 支行营业室中层、高层业务管理人员季度考核得分。在营业室考核扣分的基础上对支行中、 高层业务管理人员实行责任累进扣分制。 营业室季度考核得分为 “优秀”的支行,其营业室中、高层业务管理人员仍按照营业室季度

8、考核实际得分进行责任累进扣分。按照责任逐级递增的原则, 营业室主任、总会计和支行主管结算行长的季度考核得分应在营业室的考核得分基础上扣减其岗位责任分(扣减依据参照第十二条第(2)点),扣减标准如下:支行营业室季2 分(含) 5 分-10分10 分15-20 分20 分以上度考核扣分情-5 分(含)-15 分( 含)况(不含业务( 含)( 含)量扣分)责任累进扣分1 分2 分3 分4 分5 分(营业室主任、总会计)责任累进扣分5 分6 分7 分9 分10 分(支行主管结算行长)支行中层管理人员季度考核得分=支行营业室季度考核得分- 责任累进扣分(营业室主任、总会计)支行高层管理人员季度考核得分

9、=支行营业室季度考核得分 - 责任累进扣分(支行主管结算行长)第十六条年度总得分年度终了分行按照支行季度考核结果进行综合打分。支行年度总得分的计算公式为:年度总得分 4 个季度营业室考核实际得分相加除以4第四章奖金发放第十七条奖金系数管理为充分体现岗位责任与收入挂钩的原则,实行奖金系数管理。 支行营业室奖金系数划分为三个层次:主管结算行长层,系数为 1.5 ;营业室主任、总会计层,系数为 1.5 ;普通员工层,系数为。营业室季度奖金总额主管结算行长岗位奖金×支行高层管理人员季度考核得分× 1.5 营业室主任、总会计岗位奖金×支行中层管理人员季度考核得分×

10、 .5 普通员工岗位奖金×支行营业室季度考核得分 ( 95 分按照 100 分计算 ) ×。营业室年度奖金总额 =支行营业室年度总得分×支行年度奖金计划数营业室业务人员的岗位奖金按照分行等级柜员考核评定的柜员等级确定。营业室年度奖金根据支行营业室年度考核得分及分行年终考核规定确定。第十八条 分行总数下划, 支行具体落实。 分行根据支行营业室的季度得分下划支行结算人员奖金总额。 支行领导班子根据员工的实际工作情况落实奖金的具体发放。第五章其他第十九条 对于弄虚作假、虚报瞒报考核任务完成情况的支行,一经发现,取消其当季考核资格,并追究主管结算行长的责任。第二十条 对于

11、本年度发生重大经济案件造成银行资金损失的取消其当季及年终考核资格。第四章附则第二十一条本办法由会计部制定并负责修改、解释。第二十二条本办法自二 OO四年一月一日起执行。附件一上海浦东发展银行北京分行结算业务考核检查表类别项目评分细则扣分标准检查情况记录备注一、结算工(一)1、未按规定设置营业室人员岗位,岗位设置缺少互相牵制每岗 1分作组 织岗位设置管理2、未按规定设置总会计和专(兼)职事后监督员每岗 1分(占比 15%)3、要害岗位人员未及时按规定报批每次 1分(二)1、未按照分行会计工作会议精神制定支行年度会计工作计划,每次 1分日常管理工作计划未按时上报分行会计部2、未定期召开月度会计工作

12、例会(每月至少一次),无会议记每项 0.5分录或记录不完整、不详细3、未按时上报季度会计工作总结和工作计划(每季度初10 日每次 0.5分内上报)4、事后监督人员对事后监督中发现的账务差错未登记“事后监每次 0.5分督日志”或未按规定及时通知、上报相关部门及人员5、未建立营业室考核办法及奖惩制度每项 0.5分(三)1、营业室主任、总会计未坚持坐班制,有临时顶岗操作具体业每次 0.5分营业室主务现象任、总会2、总会计未建立工作日志,日志记录不详细或不连续每次 0.5分计日常检3、营业室主任、总会计未定期对本行业务进行检查、检查无记每次 0.5分查工作录、记录不详实,未于次月10 日内将自查表及自

13、查报告上报分行4、总会计在业务检查中发现问题未开立整改通知单,未及时制每次 0.25分定整改措施并落实整改5、总会计未每日对打印的各类特殊业务清单进行检查、勾对并每次 0.25分留有痕迹6、营业室主任、总会计参加分行季度培训考试成绩不合格另行扣分(四)1、支行未建立业务学习制度、或学习无记录、记录不详细每次 0.5分业务学习2、对有关业务文件未及时向员工传达并组织员工学习每次 1分培训3、未建立员工业务技术档案,业务技术档案记录不齐全、不详每次 0.5分细(五)1、发生业务差错未按规定上报每次 2分结算工作2、现金实错(人民币或等值人民币):质量1000(含)以下0.2分10005000(含)

14、0.3分500010000(不含)0.5分3、现金虚错(人民币或等值人民币)1000 元(含)以上0.2分10000 元(含)以上0.3分4、全年结算内部账务核算差错率在0.05 以上的0.2分5、全年涉及到单位账务的会计核算差错率达到0.015 以上的0.3分(六)1、 未按规定打印业务报表及凭证等相关资料0.5分会计报表2、 会计主管未每日对各类报表进行审核并留有痕迹0.2分管理3、 未按规定时间、 规定方式上报各类报表及数据(包括临时上0.3分报的报表数据)数据不准确、内容不完整的(一)1、人民币账户开立不符合人民币银行结算账户管理办法规每户 1分二、结算业账户管理定、外币账户开立和使用

15、不符合外管政策法规的规定务2、账户开立会计科目使用错误每户 1分( 占比 60%)3、基本账户、临时账户、专用账户未按规定录入人民银行账户每户 1分管理系统4、基本账户工资性支付未按人行规定登记工资性支付登记簿每笔 0.5分5、正副本印鉴卡与手工、电脑开销户登记簿户数不符每户 0.5分6、印鉴卡未落实专人专箱保管使用每次 0.5分7、更换印鉴手续不符合规定每户 1分8、验印未按规定操作,未盖验印员名章、使用验印系统的未执每次 0.5分行验印系统管理规定(二)现1、对公现金支取用途不符合现金管理暂行条例规定的使用每笔 1分金业务管范围理2、大额现金支取未按规定登记、报备、审批每笔 1分3、异常现

16、金交易未按规定报备每笔 1分4、现金、有价单证收付操作不符合制度规定每笔 0.25分5、未设立使用柜面长短款登记簿和错款证明章,客户解款差错每笔 0.25分未办理签收或签章证明6、假币实物、空白假币收缴单、假币没收专用章未分人保管,每项 0.25分假币收缴程序不符合制度规定7、未认真贯彻双人会同装开箱(包括ATM)每次 1分8、残币兑换未按规定标准执行每笔 0.25分9、封包收款、上门服务业务未按规定办理协议手续、报备每次 0.5分10、对外付款未贯彻“四清”要求每次 0.5分11、现金及有价单证转移、运送未按规定操作,交接记录不全每次 0.5分12、柜员临时离柜现金、有价单证未妥善保管每次

17、0.5分(三)印1、未做到印、押(压) 、证三分管每次 2分押证管理2、各类业务印章、压数机、密押及密押器、印模颁发未使用统每项 1分一的颁发记录,颁发记录不完整、不及时或记录与实际不符3、各类业务印章、空白重要凭证、压数机、密押、印模未落实每项 1分专人专箱保管使用 , 保管方法不符合规定;经管人员调动、换人顶岗未按规定办理交接4、各类空白重要凭证未纳入表外科目控制,账实不符每次 1分5、空白重要凭证出库手续不符合规定每笔 0.5分6、外售空白重要凭证未按规定操作每笔 0.5分7、作废的各类空白重要凭证未按规定处理每笔 0.5分8、柜员间凭证调拨未按规定办理每笔 0.5分9、携带相关业务公章

18、出外收单未做到双人会同每次 0.5分10、在空白重要凭证或一般凭证上预盖相关业务公章每次 1分11、人员临时离岗未将空白重要凭证、业务印章、压数机、密每次 0.5分押及密押器入箱上锁(四)账务1、账账、账实、账款、账表、账据、账簿、账卡(折)和内外每次 1分核对账务核对不符2、存、贷款账户未定期核对每次 0.5分3、各卡片金额合计与相应科目余额不符每次 0.5分4、账务核对无勾对痕迹及勾对人签章每次 0.25分5、年度银企对账工作完成率低于80%每次 0.25分6、核对不符事项未及时查明原因并作相应调整每次 0.5分(五)账1、对冻结或解冻款项、暂封或解封账户、柜员权限设置、已生每笔 1分务处

19、理成客户信息修改、账务信息修改、补打印交易、调整积数、调整利率、调整起止息日、对公开销户、调整个人账户余额、个人存贷款利率浮动、无卡(折)提取现金、代收费冲正、东方卡账户资金调整等特殊业务,未凭会计主管签发的操作任务书或相关业务凭证操作2、当日输入的账务数据发生错误时,未经会计主管授权进行抹每笔 0.25分账3、柜员中午休息时,未对上午业务进行轧账,核对现金、有价每笔 0.25分单证及重要空白凭证4、营业终了,未使用碰库交易核对现金、有价单证和重要空白每笔 0.25分凭证,未按照规定轧账5、每日平账前,未对柜员流水清单和机制凭证进行核对,监督每笔 0.25分人员未勾对特殊业务清单6、补发客户回

20、单、收账通知、对账单等未按规定办理并经有权每笔 0.25分人签章7、柜员未按规定受理挂失业务,挂失止付手续不齐全每笔 1分8、对公开销户业务未使用开 (销)户通知单, 未按规定登记 “开每笔 0.25分销户登记簿”9、受理公、检、法等有权单位查询、冻结、扣划款项未按规定每笔 1分办理,未登记“有权机关查询、冻结、扣划登记表”10、开立个人存款账户,未严格执行个人存款账户实名制规每笔 0.5分定11、会计凭证内容填写不齐全、摘要不清晰或对需要备查的业每笔 0.25分务在系统中不详细录入摘要文字;凭证使用不正确;内部自制凭证未经有权人审批签章12、对原始结算凭证不进行认真审核即用于记帐、办理支付业

21、每笔 1分务未按规定折角验印、未按权限审核签章13、会计凭证签章不全每笔 0.25分14、违规进行会计凭证传递每笔 0.5分15、手工账簿记载、结转不符合制度规定每笔 0.25分16、机器记账时,对有专用画面进行帐务处理的业务未使用专每笔 0.5分用画面进行记账17、使用“错帐冲正传票”调整账务未按制度办理,未经有权每笔 0.5分人审批签章18、柜面存贷款业务未按相关操作规程办理每笔 1分19、票据的签发、承兑、贴现等手续不符合制度规定每笔 1分20、保证金账户核算不符合有关制度规定每笔 0.5分21、代发工资业务未按规定办理每笔 1分22、票据交换提出业务出现差错,人行清算中心的罚款通知单每

22、次 1分未报送分行23、提出票据借贷不平每次 1分24、票据清分专用信封内装入票据有误,附件联次超过规定联每笔 0.5分次25、票据磁码打印有误每笔 0.5分26、清分票据夹带异物另行扣分(六)现金库房管理(七)会计档案管理(八)利息计算27、退票业务未按规定办理、退票登记簿未按规定登记每笔 0.5分28、与其它部门业务往来未按规定使用业务联系单每笔 0.5分29、未按规定办理查询、查复业务并登记联行查询、查复登记每笔 0.5分簿30、办理有价单证的质押、冻结、保管等业务手续不符合制度每笔 0.5分规定31、申请表、合同等相关业务凭证的填写、保管、装订不符合每笔 0.25分规定32、凭证、信件

23、的交接未按规定办理交接签收手续0.5分33、未严格执行人总行规定的结算纪律“十不准”原则0.25 分34、存单 ( 折 ) 、东方卡缺字替换字登记簿记载不符合规定每笔 0.25分1、未按规定建立、使用各类现金库房登记簿每笔 0.5分2、大库库管员未使用现金库存登记簿及款项交接登记簿每笔 0.25分3、现金库房未实行双人管库、同进同出、随启随闭每笔 0.5分4、库房钥匙和密码管理不符合要求每笔 0.5分5、启用库房备用钥匙及密码未经支行行长授权每笔 0.5分6、未按规定对现金库房进行查库每次 0.25分7、现金、有价单证、代保管品实物与余额表余额不符每笔 0.5分8、代保管抵、质押品未入库保管每

24、笔 1分9、接送款箱交接手续不齐、记录不全每笔 0.25分10、向分行中心库上缴现金出现长短款或假币每笔 0.5分11、柜员间现金调拨未按规定办理每笔 0.25分1、会计档案未设专人管理,管理人员变动未及时办理交接0.5分2、未按总行规定装订凭证、账表,装订不及时,封面要素不全0.5分3、未建立调阅会计档案登记薄,登记内容不完整1 分1、结息前未核对计息信息,核对无痕迹每笔 0.5分2、利息计算发生错误,或利率用错,利息入账时间有误每笔 1分3、利息入账不规范,利息直接取现或未按规定账户入账每笔 0.5分4、调整积数未按规定处理每笔 0.5分5、协定存款、协议存款、通知存款、大额存款无合同或合

25、同不每笔 0.5 分规范6、未按合同计息,操作无依据(包括计息积数、利率调整)每笔 0.5分7、未按规定计提应收、应付利息每笔 0.5分8、手工计息未换人复核,电脑计息未全面复核,或复核无痕迹每笔 0.5分9、外汇买卖和结售汇业务牌价用错每笔 0.5分(九)计1、未建立操作员(卡)号颁发制度,操作员(卡)号颁发不合每笔 0.5分算机管理理,操作员权限职责不清晰,有越权操作现象2、未妥善保管操作员卡,已颁发操作员(卡)号未加密,未启每笔 0.25分用操作员(卡)号无专人妥善保管3、业务主机房未建立出入机房登记簿、登记内容不完整,机房每笔 0.25分管理人员签章不齐全4、柜员在日间操作临时离柜未签

26、退每笔 0.5分5、计算机运行日志记录不详细、不完整每笔 0.25分6、柜员密码未按规定使用管理、定期更改每笔 0.25 分(十)1、未切实做到双人会同装卸钞券 ;未切实做到装钞人即是卸钞每次 1分ATM管理人2、未做到甲、乙钥匙分管,临时顶班未做到定向顶岗并办妥交每次 1分接手续3、 ATM发生长短款未及时查找原因每次 1分三、结算业 务 量( 占 比10%)四、规范化服务(占比10%)五、团队协作(占比 5%)六、其他(本项考核奖励以最高分为准,不重复加计,差错处罚,视情节轻重酌情减各支行每月上报的会计、出纳、储蓄本外币业务量(含柜台现金收付量),分行按季加总,支行季度平均业务量未达到分行平均标准 , 低于标准的按照实际差额数扣减 , 最高扣 5 分1、未按照环境规范要求进行营业厅环境布置2、营业室服务设施的配备、管理、维护不到位3、营业室人员未按文明服务规范要求着装上岗、不按规定使用文明服务用语4、 结算服务未执行“三公开一监督”制度5、限时服务业务超时(每超时5 分钟扣一次,依次递增,不足5 分钟按 5 分钟计)6、分行服务督导员反

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