综合理财基础培训两天课程2012

1、做一名综合理财顾问理财基础知识培训需求分析目前，越来越多的券商意识到，证券服务必须向综合理财服务转型。可是：l 如何为客户提供综合理财服务？l 到哪里去找具有这种服务能力的人？传统的证券咨询服务人员，只懂得对证券投资进行基础分析、技术分析，却并不知道如何为客户提供综合理财服务。而一些银行、保险公司的理财顾问，实际上也只是变相的销售人员，而并没有为客户提供真正的综合理财服务。而目前市场上虽然也有一些国外回来的注册理财师、从国外引进培训课程与资料，但这些从国外引进的综合理财服务，涉及一大堆税务规划、遗产规划等与中国国情并不适合的内容，并不能完全适合国内市场的需要。课程特点我们的“伟海综合理财基础知

2、识”培训课程，可以说是国内第一个针对证券行业的系统、实用的综合理财培训课程。其主要特点在于：l 实用性：由于我们既具有海外证券行业的从业经验，又对国内经纪业务市场进行了长期的跟踪研究，因此我们能够专门针对证券从业人员开展业务的需要，设计课程内容。所涉及的培训内容，都是针对目前经常会碰到的一些客户的典型的财务状况、理财需求。学员能够马上在工作中实际应用这些内容。l 针对性：我们的课程也是专门针对目前证券从业人员的知识结构特点而设计的。证券投资在一般的理财培训里肯定占据主要内容，但在我们的培训课程里，就可以充分利用学员已有的证券投资知识，而把培训重点放在保险产品、理财规划等通常欠缺的知识点上，从而

3、大大提高培训效率。l 系统性：虽然我们的课程实用性、针对性很强，内容紧凑，但仍然完整地涉及了综合理财服务的各个方面。对于一些暂时实用性不大、并未充分展开的内容，可以根据需要进行深入的培训、学习。而且我们也提供考核测试服务，可以对学员的综合理财知识掌握情况进行评估、考核。培训目标通过我们的培训课程，学员应能够：l 了解如何从综合理财的角度为客户提供服务。l 了解保险、外汇、期货等证券以外的理财产品的特点。l 掌握为客户进行理财状况分析的方法。内容提纲单元一：做一名综合理财顾问1 理财与投资有些什么区别？2 综合理财服务涉及哪些内容？3 为什么要向综合理财服务转型？4 综合理财顾问的基本素质。5

4、如何成为出色的综合理财顾问？单元二：综合理财的基本概念1 理财基础概念：时间价值。2 理财基础概念：机会成本。3 理财基础概念：通货膨胀。4 基本的理财观念。5 常见的个人/家庭理财需求。6 基本的理财规划方法。7 编制个人/家庭财务报表。8 预算管理的方法。9 债务管理的方法。10 风险管理的方法。11 投资管理的方法。12 理财目标管理的方法。单元三：保险产品与保险规划1 保险产品的基本类型。2 主要的社会保险服务。3 人身保险产品的分类。4 不同保险品种的保障作用。5 常见的人身保险产品。6 常见的财险/责任险产品。7 如何选择购买保险产品？8 分析你的保险需求。单元四：金融投资产品与投

5、资策略1 常见的银行产品。2 如何选择银行产品？3 常见的投资产品。4 投资的基本法则。5 股票的投资策略。6 债券的投资策略。7 基金的投资策略。8 信托及集合理财产品的投资策略。9 期货及金融衍生品的投资策略。10 外汇的投资策略。11 房地产的投资策略。12 收藏品的投资策略。单元五：提供综合理财服务1 理财规划服务的形式。2 评估客户的投资状况。3 了解客户的投资预期。4 评估客户的保险状况。5 评估客户的特定理财计划。6 评估客户的综合理财状况。7 确定理财目标。8 确定风险承受能力。9 提出理财规划方案。10 选择适合的理财产品组合。11 跟踪评估理财规划实施。课程安排培训时间：二

6、天集中培训。培训形式：讲师演讲、PPT电脑演示、小组讨论、小组竞赛、课堂练习、模拟游戏。培训费用：48,000元/期，包括所有讲师费用与50份教材讲义。背景资料公司简介：上海伟海投资咨询公司，全称上海伟海科技有限公司伟海投资咨询分公司，隶属于上海伟海科技有限公司，专业从事针对证券市场的分析研究、咨询培训。自1996年成立上海伟海投资咨询分公司以来，公司业务主要集中于向海外的投资基金、证券公司，提供中国证券市场的分析研究报告，咨询服务。1999年以来，公司着重于对国内证券经纪业务的研究，进行多次调研，是国内最早提出证券经纪人制度、提供经纪人业务咨询、培训的机构之一。公司推出的“业务价值量排名”、“行业价值指数”正成为国内证券业的主要考察指标。公司所提供的证券经纪业务咨询与培训服务，正得到越来越多的证券公司的认同与接受。公司总经理胡海先生， 1986年就读于上海交通大学技术经济专业，以后又留学加拿大学习工商管理，并在美国从事证券经纪业务。1996年回国后，从事对中国证券市场的研究。胡海先生同时具有丰