新时代投资顾问管理平台操作手册

1、福建顶点软件有限公司新时代投资顾问管理平台操作手册福建顶点软件有限责任公司2011年11月28日目录序1一、致用户：1二、功能操作约定：1功能详细介绍4一人员管理：4二添加客户关系：4三产品加工主要业务流程：41在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）43在“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的原子产品（参考2.1）45在“工作平台-产品-产品介绍”中查看产品定义属性41在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）43在“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的原子产品（参考2.1）41客户管理51.1我的客户51.1.1我的客户列表61.1

2、.1.1按客户级别筛选61.1.1.2按关系类型筛选61.1.1.3按客户特征筛选71.1.1.4按客户群筛选71.1.1.4.1客户群设置71.1.1.4.2客户群组客户管理81.1.1.5按保存的查询条件筛选91.1.1.6快速查询101.1.1.7发送邮件101.1.1.8发送短信111.2团队客户121.2.1团队客户列表121.3营业部客户131.3.1客户列表131.4客户级别管理141.4.1客户级别14B.设置好级别的规则后，即可设置客户级别更新策略。如图所示151.4.2客户级别人工调整151.4.3客户级别变动明细171.5客户特征管理171.5.1客户特征定义177、按照

3、综合风险等级分为：激进型、积极进取型、稳健投资型、保守投资型等。201.5.2客户特征统计241.6潜在客户管理241.6.1我的潜在客户241.6.2潜在客户搜索261.6.3潜在客户统计261.6.4潜在客户分配261.7风险评测271.7.1风险评测项目维护271.7.2风险评测类型271.7.3首次风险评测281.7.4再次评测291.7.5风险承受能力评测结果查询292服务产品管理302.1产品定义302.2基础参数332.2.1服务项目332.2.2产品目录342.2.3产品适当性352.3免费策略352.3.1免费策略查看352.3.2免费策略设置362.3.3免费策略审核362

4、.4服务定制372.4.1级别定制服务372.4.2客户群服务定制372.4.3员工定制服务382.4.4服务定制统计报表383产品加工401在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）403在“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的原子产品（参考2.1）405在“工作平台-产品-产品介绍”中查看产品定义属性403 投资顾问 在“工作平台工作产品研发-资讯报告-产品加工”中编写内容403.1资讯浏览413.2报告管理413.3荐股管理423.3.1我的荐股423.3.2当前荐股查询443.3.3收益率排行453.3.4我的荐股统计463.4核心股票池473.4.1股票池

5、47B.核心股票池审核483.4.2我的审核信息493.5资讯管理493.5.1资讯内容493.5.2资讯栏目493.5.3荐股黑名单503.6模拟账户（投资组合）513.6.1模拟账户513.6.2组合股票列表533.6.3设置543.6.3.1.1组合指数跟踪设置543.6.3.1.2组合风格管理543.6.3.1.3手续费设置543.6.3.1.4股票除权信息维护543.7会议室管理554服务关系管理564.1服务关系分配564.2服务关系调整564.3服务关系复核574.4服务关系明细查询574.5服务关系汇总查询574.6服务关系变动日志585服务签约585.1签约管理585.1.1

6、投顾服务签约流程581填写签约的客户和投资顾问，开发人员和服务经理可以选填。582选择服务产品，根据客户签署的产品，可以选择富贵花投顾投资组合产品和金牌理财顾问产品583填写签约协议的有效期。594确认无误，点击确定即可发送服务签约流程，流程经过相关人员审批通过后，服务签约的关系就建立。595.1.2转签服务签约流程591选择需要变更投顾的客户。605.1.3解除签约协议流程601输入要解除客户的客户号，系统自动带出签约时签订的信息，如投资顾问收费模式，服务产品和有效期等。602填写解约原因。603审批通过后，需要系统自动操作：605.1.4服务协议续签615.1.5签约协议查询615.1.6

7、我的签约协议625.2合同提醒625.2.1签约协议到期提醒625.2.2我的签约协议到期提醒625.3收费查询635.3.1签约收费计算635.3.2签约客户佣金费率635.3.3解约客户佣金费率645.3.4签约客户佣金645.3.5我的客户佣金656服务管理656.1客户服务记录656.1.1客户服务记录656.1.2客户服务记录查询676.1.3客户服务记录统计676.2客户提醒686.2.1客户提醒类型686.2.2客户提醒参数686.2.3服务提醒统计696.2.4我的服务提醒统计696.2.5查询历史提醒706.2.6投顾选定提醒类型706.3业务监控716.3.1群发信息审核7

8、16.3.2短信管理716.3.2.1.1我的群发信息716.3.3短信发送查询726.3.3.1.1短信发送监控726.3.3.1.2短信发送失败记录726.3.3.1.3短信发送效率监控726.3.4短信统计736.3.5信息推送统计736.3.5.1.1信息推送结果查询736.3.5.1.2历史推送信息查询746.3.5.1.3推送数量统计746.3.6邮件管理756.3.6.1.1邮件统计756.3.7客户报告756.3.7.1.1客户报告查询75功能：查询客户报告明细757人员管理757.1人员入职离职管理767.1.1服务人员注册767.1.2服务人员转岗777.1.3服务人员注销

9、787.1.4服务人员信息修改787.1.5服务人员资格注册797.1.6执业证书更新797.1.7档案维护807.1.8服务人员级别调整807.2服务人员与团队管理807.2.1服务人员名单807.2.2投资顾问人员名单807.2.3客户经理人员名单827.2.4服务团队管理827.2.5我的服务团队827.2.6服务人员类别管理828系统管理848.1用户管理848.1.1角色分类848.1.2角色管理858.1.3用户管理858.1.4用户操作日志878.1.5在线用户查询888.1.6权限管理中心888.1.7权限审核中心908.1.8管理权限授权908.1.9管理权限审核908.1.

10、10临时权限授权918.2公共参数918.2.1营业部参数918.2.2节假日信息928.2.3工作周历表928.2.4邮件模板938.2.5手机短信模板948.2.6服务类别细分948.2.7短信分类细分958.2.8调查回访题库分类958.2.9利率参数968.2.10汇率参数968.3证券基金参数978.3.1交易机构管理978.3.2证券类别988.3.3证券代码988.3.4行业编码99（删除、修改操作一样）998.3.5基金代码998.4运维管理1008.4.1日数据处理任务管理1008.4.2月数据处理任务管理1008.4.3数据采集结果1018.4.4指数行情维护1018.4.

11、5系统日志查看1028.4.6系统参数1029服务流程1039.1我的服务流程1039.2工作流监控103目录 第 5页福建顶点软件有限责任公司序一、致用户：本册所有用到的截图，均从测试系统中截获出来的，其涉及到的数据均为模拟数据，如有雷同，实属巧合。二、功能操作约定：必填写项目系统页面中带“*”标签的为必填项目，（如），如果此处“指标代码”不进行填写的话，那么在保存的时候，系统会提示不可以保存。引用项目的输入引用数据，不可以手工填写，应单击输入框右侧的放大镜图标来选择需要的数据。翻页查看如果记录有多条，在一个页面上放不完，那么可以通过翻页，来查看剩余的记录。也可以在当中的小方框中直接输入页码

12、并按回车键确认翻至指定页。输入的页码必须使用英文半角数字。 高级搜索 普通的“搜索”是按照一个条件来执行的，可能许多时候，我们可能觉得一个条件条少了，希望按照多个条件来过滤，这个情况下点击“高级搜索”按钮即可。 高级搜索中的条件是按照组合的方式来进行查询的。还原 我们并不总需要搜索，这个时候可以点击“还原”按钮即可还原到前文“开始前”步骤中的样子。显示模式 绝大部分的对象的操作界面是按照默认方式显示的，实际上基本有多种的格式，至于默认是什么格式，这个要看我们是如何设计的。 如下图，一般的界面右边上角都会有“模式”的链接，通过点击这个即可改变显示的模式。点击多次之后即可回到默认的模式。 本系统大

13、部分对象的展现模式是采集主从浏览模式。页面的展现模式，客户可以根据自己喜欢的风格，进行多次点击右上角的“模式”进行切换。双击查看：有许多的对象，具体的说，就是界面上有提供“查看”的功能（点击之后，在弹出的窗口以单页的形式查看记录的详细信息），但是也有相当多的地方是不提供的。 密码修改：用户要对自己的密码进行修改，那么在哪儿进行修改呢？在系统首页的右上角，有个密码，我们点击进去，进行密码的修改。 输入旧密码，新密码，“确定”修改完成 第106页功能详细介绍各个功能模块主要业务工作流程：一人员管理：l 投顾注册开通登录用户：为投资顾问注册（参考6.1.1人员入职注册）à 为投资顾问开通工

14、作平台登录用户（参考6.2.2投资顾问人员名单）。开通后的投顾即可在投顾工作平台登录。l 管理人员开通用户登录： 添加人员（参考7.1.3人员管理/新增）à分配人员角色（参考7.1.3人员管理/归属角色管理）。开通后的管理人员即可在管理平台登录。l 权限管理： 权限事先已经安装人员角色配置好，如果需要调整（参考7.1.7权限管理中心），如果需要临时授权（参考7.1.10临时权限授权）二添加客户关系：l 服务关系1在“服务关系管理-服务关系分配”为客户分配服务关系(参考4.1)2在“服务关系管理-服务关系复核”即可简历服务关系(参考4.2)l 签约关系1在“服务签约服务协议签订”流程为

15、客户签约服务协议（参考5.1）三产品加工主要业务流程：l 资讯产品定义1在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）2在“服务产品管理-基础参数-产品目录”中定义产品的目录结构 （参考2.2.2）3在“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的原子产品（参考2.1）4在“服务产品管理-产品定义”中创建套餐产品（参考2.1）5在“工作平台-产品-产品介绍”中查看产品定义属性l 定制产品1在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）2在“服务产品管理-基础参数-产品目录”中定义产品的目录结构 （参考2.2.2）3在“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的

16、原子产品（参考2.1）4在“服务产品管理-产品定义”中创建套餐产品（参考2.15建立客户关系后，在“工作平台我的客户列表定制服务产品”为客户定制服务。 签约服务协议也可以定制服务。定制服务后，系统会通过推送渠道，自动推送服务l 报告加工：1 在 “产品加工-资讯管理-资讯内容” 中增加栏目定义 (参考3.5.1资讯内容)2 在 “产品加工-报告管理-资讯报告-报告分类”中增加报告分类（参考3.2）3 投资顾问 在“工作平台工作产品研发-资讯报告-产品加工”中编写内容，如果需要审批，通过审批后在“报告分类中”设置的对应资讯栏目中显示。4 到“工作平台-资讯”对应的资讯栏目中找到报告，可以通过，短

17、信，邮件等渠道推送给客户（如果客户已经定制了该服务，那么系统会自动推送给客户）l 投资组合1在管理平台创建组合（参考3.6.1模拟账户）2在工作平台维护组合操作（参考工作平台手册）3在工作平台短信信息编写、发送4在工作平台组合报告填写、发送 1 客户管理主要是实现对客户的管理，以及对客户日常的一些操作。1.1 我的客户我的客户是指登录人直属服务关系的客户。这个页面展现了我的客户的相关客户信息。包括我的客户概况和我的客户列表2大块。我的客户概况以一些关键指标和相关图标直观的显示出客户数、客户服务、客户价值度、客户评价、客户分布、服务量、客户资产等信息。1.1.1 我的客户列表1.1.1.1 按客

18、户级别筛选点击全部，界面下方即显示全部的我的客户信息。点击全部，界面下方即显示全部的我的客户信息。如下图所示，客户级别条件选择成长客户，其他筛选条件都为全部，客户群界面下方的客户基本信息即显示我的客户中属于成长客户级别的客户信息。1.1.1.2 按关系类型筛选1.1.1.3 按客户特征筛选1.1.1.4 按客户群筛选客户群筛选是为系统用户提供的个性化客户分组、筛选管理，客户经理可以按照自己的规则定义群组划分。此功能中包括了群组定义、群组的客户组成、筛选、清除功能，其中利用群组服务功能可以给定义的某个群组发送邮件、短信、定制服务等，即给群组所包含的客户提供上述服务。1.1.1.4.1 客户群设置

19、点击设置图标点击图标后进入添加客户群和客户群客户管理界面。客户经理可自定义分组名称，并维护群组定义（新建群组、修改群组、删除群组）。 1.1.1.4.2 客户群组客户管理 客户经理根据工作需要,可查询群组客户，并向客户群添加、清除操作。查询群组客户：查询某客户分组里的客户，显示群组内客户信息列表：客户号、客户姓名、客户级别、开户日期、上日资产。n 筛选客户：定义筛选条件，从我的客户中筛选出符合条件的客户，加入某个群组。n 添加到群：向客户群组中添加一个或多个客户，同一群组里的客户不能重复。n 清除客户：从群当前客户列表中剔除一个或多个客户。1.1.1.5 按保存的查询条件筛选客户经理可以根据自

20、己的客户特征、习惯、经常操作性自定义查询的条件。如何新增自定义的查询条件呢？见如下操作：1.1.1.6 快速查询客户经理可以通过此处输入要查询的客户号或者客户姓名的关键字，如下图在客户姓名中刘，点击查询后，下方即出现客户姓名为有“刘”的 客户信息。1.1.1.7 发送邮件通过上面的搜索功能，可以对搜索出的客户，进行发送邮件服务。客户经理可以通过“邮件发送”按钮，给名下的客户发送邮件。在弹出的页面中，“选择接收邮件客户”有两中选择。A、查询结果：系统会自动把有登记邮件的客户检索出来，若选择为“查询结果”，则邮件发送给所有检索出来有邮件的客户。B、选中部分：邮件只发送给选中的那个客户。1.1.1.

21、8 发送短信客户经理可以通过“短信发送”按钮，给名下的客户发送短信。在弹出的页面中，“选择接收短信客户”有两中选择。A、查询结果：系统会自动把有登记手机号码的客户检索出来，若选择为“查询结果”，则短信发送给所有检索出来有登记手机的客户。B、选中部分：短信只发送给选中的那个客户。1.2 团队客户根据组织架构管理关系，团队长看见本团队所有客户。团队长可以据此了解客户情况，展开针对性营销，提供针对性的服务，有利于现有客户关系的维持。1.2.1 团队客户列表点击全部，界面下方即显示全部的团队客户信息。客户级别、保存的查询条件、快速查询、发送邮件、发送短信可以参照我的客户对应的方法进行操作。1.3 营业

22、部客户1.3.1 客户列表与团队客户类似，显示了对应营业部组织关系下可见的客户信息包括：关键指标、服务团队成员、客户分布、服务量、客户资产、客户数。1.4 客户级别管理1.4.1 客户级别新时代证券根据客户的月日均资产或月度佣金贡献度将客户分为五级，客户级别从低到高依次为一级、成长、黄金、白金、钻石。分级标准和分级结果如下：客户分级客户分级标准上月度日均资产上月度佣金钻石上月度日均资产>=200万元月度佣金>=5000元白金上月度日均资产>=50万元月度佣金>=1500元黄金上月度日均资产>=10万元月度佣金>=400元成长上月度日均资产>=2000元

23、月度佣金>=10元一级上月度日均资产<2000元月度佣金<10元【注】：其中分级标准中的两个指标满足其一即可。客户评级计算流程：Ø 按照上述条件，每月系统自动计算客户的级别，计算结果更新客户资料中的客户级别。Ø 自动评级时，对于客户级别遵循“半年内只升不降级”的原则，每隔半年按最新计算标准重置客户级别，本半年内第2-6个月按只升不降级规则来更新客户级别。Ø 针对特殊情景，如地区差异或特殊身份客户可以手工调整客户级别。人工评级需要经过审批流程后生效。如下图所示： A.添加或者修改客户级别，然后选择对应的级别设置该计算级别的规则，如图所示B.设置好级

24、别的规则后，即可设置客户级别更新策略。如图所示1.4.2 客户级别人工调整投资顾问可以发起级别调整工单，经营业部总经理审批后，方可生效。通过流程的方式,进行客户级别的人工调整,分成2种类型:礼遇调整(有效期1年),临时调整(有效期1个季度),并生成级别调整流水。填写申请：提交成功后，在界面上选中需要查看的记录， 鼠标双击该记录，点击步骤明细，即可查看流程的最新进展情况：或者选流程跟踪，可以看到更加详细的流程步骤，审批人。如图1.4.3 客户级别变动明细可以按调整日期、变动原因、变动方向、归属机构进行查询。1.5 客户特征管理1.5.1 客户特征定义对客户特征的分析可以作为客户分类模型，也可以作

25、为设定临时目标客户群。定义客户的特征分类与细分种类，特征分客观特征与主观特征。客观特征由系统根据规则计算出来的，比如客户风险级别、账户盈亏度、投资偏好、交易方式、佣金率、周转率、活跃度、年龄段等。主观特征由服务经理在与客户交往的过程中,主观打上的标签，如兴趣爱好等由服务人员负责维护。新时代证券的客户客户特征主要分为：1、 按照客户资产周转率分为：高频交易、偏好短线、偏好中线、偏好长线。其中资产值以6个月日均资产为准，逐月更新客户类型判断规则高频交易最近6个月资产周转率40倍以上（资产值以季度日均资产为准）偏好短线最近6个月资产周转率12以上-40倍（资产值以季度日均资产为准）偏好中线最近6个月

26、资产周转率3以上-12倍（资产值以季度日均资产为准）偏好长线最近6个月资产周转率3倍以下（资产值以季度日均资产为准）2、 按照主观投资能力得分：跑赢大盘、与大盘持平、跑输大盘为剔除市场变化、客户的资产水平不同以及客户资产变动对投资能力的影响，我们对客户账户相对盈利能力（相对 沪深300指数）评分。客户类型判断规则跑赢大盘10%相对收益率与大盘持平-10%相对收益率10%跑输大盘相对收益率-10%由最近6个月内客户的账户相对盈利能力表示。统计期：上次评测日期到本次评测日期（按月份）相对收益率=账户绝对收益率-（期末指数-期初指数）/期初指数账户绝对收益率=（统计期期末资产-统计期期初资产-资金转

27、入金额-市值转入金额+资金转出金额+市值转出金额）/日均资产×100%3、 按照服务需求分为：自主型、辅助型、依赖型、理财型等； 客户类型判断规则自主型跑赢大盘的客户；以及与大盘持平并且偏好长线的客户辅助型与大盘持平，并且偏好中线、或者偏好短线、或者高频交易的三类客户依赖型跑输大盘，且偏好中线、或者偏好短线、或者高频交易的三类客户理财型跑输大盘，且偏好长线交易相应指标选用“分类1、2”中的结果。统计周期为最近6个月，逐月自动更新。4、 按照投资品种偏好分为：新股认购型、基金型、权证型、债券型等；根据客户历史各类产品的交易金额与总交易金额占比来确定，同一客户可以有多个偏好。（第一阶段先

28、按标准权重方式，后续按下表的4个类型拆分成4个独立的客户特征，体现为一定时期内是否做过对应业务。）客户类型判断规则新股认购型最近3个月内认购新股次数占新股发行家数的30%以上股票型客户最近3个月内交易量中（若期间无交易，以持仓最大比例品种为主，下同），股票的交易金额占总交易金额比例大于50%基金型客户持仓品种中或最近3个月内历史交易量中，基金（场内场外、封闭式基金）的比例大于30%权证型客户持仓品种中或最近3个月内历史交易量中，权证的比例大于50%债券型客户持仓品种中或最近3个月内历史交易量中，债券的比例大于50%5、 按照风险承受能力分为：激进型、积极进取型、稳健投资型、保守投资型等；静态评

29、估是客户在网上交易系统或公司网站测评填写的问卷，最终在柜台系统根据问卷评测出客户的风险承受能力的等级。投顾平台每日从柜台采集，需要记录客户、评测日期、评测结果。因为客户除首次评测外，还会再次评测，因此需要记录评测日期和流水。静态评测以最新评测结果为准。6、 按照动态风险偏好分为：激进型、积极进取型、稳健投资型、保守投资型等；客户风险属性测评采取二维动态测评方式：一、客户风险偏好；二、客户风险承受能力，且风险偏好和风险承受能力对风险属性测评影响各为50%。客户风险偏好由投资品种偏好和持仓比例的组合来表示。客户风险承受能力由两个因素解释，分别为客户自身的客观资产实力以及主观的投资能力，客观资产实力

30、由两个指标表示，分别为当前资产、历史最高资产；主观投资能力由客户的累计盈亏表示。客观资产实力以及主观的投资能力对风险属性测评的影响各占25%。风险偏好风险偏好等于投资者持仓比例与所有所持各品种持仓比例乘以相应评分和的乘积。（空仓客户，此项得分为0）风险偏好=总持仓比例*投资品种偏好投资品种偏好投资者在承担风险基本种类的基本态度，由所持不同品种的持仓比率与相应评分表示。投资品种偏好=（所持第n品种持仓比例*该品种的评分）投资品种偏好的品种划定是以交易所融资融券可充抵保证金证券范围为参考。创业板、权证，        

31、                           100 分；除创业板以外的A股、B股，                    

32、0;  70分；上市基金、除国债外其他上市债券，                 30分；国债，                            

33、;               10分； 持仓比例：真实持仓比例数：根据客户的上日持仓数据进行统计风险承受能力风险承受能力是组织或者个人投资者能够承担的风险限度，是投资者对于投资品种价值负面变化方面的不明朗因素的可接受程度，是投资者能承受多少风险的表示。客户风险承受能力由两个因素解释，分别为客户自身的客观资产实力以及主观的投资能力。我们认为在排除其他条件情况下，客户的客观资产实力越强，他所能承受的风险越大；他自身的投资能力越强，他所能承受的风险越大。客观资

34、产实力以及主观的投资能力对风险属性测评的影响各占25%。客观资产实力得分客观资产实力由两个指标表示，分别为当前资产、历史最高资产，两个指标对客观资产实力的影响因子各为1/2。即：客观资产实力=1/2*当前资产+1/2*历史最高资产在划定资产范围方面我们划定4个区间，分别为0,10）,10 ,50）,50,200）,200,）。10万以上的客户才有实力投资公司的理财产品如东证1.2.3号；50万以上客户为公司的大户；不考虑佣金资产为200万以上客户有资格申请为VIP客户。得分划定为均匀划分。当前资产:客户账户在统计期末的资产值。当前资产范围以及相应分数如下：当前资产>200万 100分；5

35、0-200万 70分；10-50万 30分；<10万 10分。历史最高资产：客户账户统计期内最高资产值。历史最高资产>200万 100分；50-200万 70分；10-50万 30分；<10万 10分。主观投资能力得分：由统计期内客户的账户相对盈利能力表示。统计期：上次评测日期到本次评测日期（按月份）为剔除市场变化、客户的资产水平不同以及客户资产变动对投资能力的影响，我们对客户账户相对盈利能力（相对沪深300指数）评分。相对收益率=账户绝对收益率-（期末指数-期初指数）/期初指数账户绝对收益率=（统计期期末资产-统计期期初资产-资金转入净额-市值转入净额+资金转出净额+市值转

36、出净额）/日均资产×100%相对收益率对应打分如下：20%相对收益率 1005%相对收益率20% 80-5%相对收益率5% 50-20%相对收益率-5% 20相对收益率-20% 0注：在相关数据时点处数据为0客户，收益为0，相对收益正常计算打分。最终确定的运算规则为：风险属性测评值：=（持仓比例*投资品种偏好）*权重+风险承受能力*权重按照综合风险等级分为：激进型、积极进取型、稳健投资型、保守投资型等。对于客户的静态风险承受能力评测（X）、动态风险偏好（Y）、确认风险等级（Z），系统根据以下规则来最终确认客户的综合风险等级：A.如果Z不为空，那么综合风险等级=ZB.如果Z为空，且X=

37、Y，那么综合风险等级=X=Y C. 如果Z为空，且X<>Y，那么综合风险等级=Y×0.4+X×0.67、 按客户确认风险等级分为：激进型、积极进取型、稳健投资型、保守投资型、未确认等在动态评测结算后，系统比较动态风险偏好与静态风险承受能力是否一致，如果不一致，按照适当性原则，系统提示客户和服务经理来确认，服务经理在工作平台对客户做再次评测，评测结果记录为确认风险等级；客户在自助服务终端来再次评测，评测结果也修改为综合风险等级。8、 按照仓位偏好分为：满仓、重仓、轻仓等； 客户类型判断规则满仓持仓比重大于等于80%重仓持仓比重大于等于30%，小于80%轻仓持仓比重

38、小于30%持仓比重=最近6个月平均（股票市值/总资产）。9、 按照客户帐户盈亏分：高盈利类、中盈利类、低盈利类、亏损类。客户类型判断规则高盈利类最近6个月盈利率大于等于10% 中盈利类最近6个月盈利率大于等于5%，小于10%低盈利类最近6个月盈利率大于等于0%，小于5%亏损类最近6个月盈利率小于0%收益率=（统计期期末资产-统计期期初资产-资金转入净额-市值转入净额+资金转出净额+市值转出净额）/日均资产×100%10、 按照代理关系分为：流失客户、休眠客户、冬眠客户、活跃客户等客户类型判断规则流失客户已办理转户手续、上海撤销指定休眠客户资产小于1000，且最近一年无任何交易记录冬眠

39、客户资产大于1000，且最近一年无任何交易记录活跃客户已开立资金账户的客户中，除去前三种外的其它客户11、 按照客户关系类型分：关系初建客户、转户倾向客户、交易异动客户、稳定期客户；客户类型判断规则关系初建客户开立资金账户时间小于1年稳定期客户开立资金账户时间1年以上，且无异动与转户倾向交易异动客户月度相对交易量增加或减少40%（含）以上转户倾向客户月度托管资产缩减40%以上12、 按客户交易活跃度来分：活跃型、比较活跃型、不活跃型。客户类型判断规则活跃型最近3个月内内交易次数超过15笔比较活跃型最近3个月内交易笔数在1到15次之间不活跃型最近3个月内交易笔数为0笔13、 按照客户交易方式分：

40、 现场交易客户、WEB交易客户、WAP交易客户、PC客户端客户、电话委托客户、手机交易客户。客户类型判断规则现场交易客户现场委托交易量占比70%（含）以上PC客户端客户客户端交易量占比70%（含）以上WEB交易客户WEB委托交易量占比70%（含）以上手机交易客户网络客户端或网上营业厅交易量占比70%（含）以上电话委托客户网络客户端或网上营业厅交易量占比70%（含）以上14、 按照客户交易佣金率分：高佣率客户、中佣率客户、低佣率客户。佣金率选用上月度交易交易佣金率，不区分交易方式和交易品种，逐月自动更新，如上月度无交易，客户类型保持最近一次有数据的分类结果。客户类型判断规则高佣率客户交易净佣金率

41、(不含规费)大于等于1.5低佣率客户交易净佣金率(不含规费)低于等于1.0中佣率客户交易净佣金率(不含规费)在1.0-1.5之间15、 按照客户签约的产品类别分：签约产品客户、签约服务客户。客户类型判断规则签约产品客户已签约了产品的客户，由产品签约流程产生签约服务客户已签约了服务的客户，由产品签约流程产生16、 按照年龄分为：青年客户、中年客户、老年客户等；客户类型判断规则青年客户年龄小于30中年客户年龄大于等于30，小于55老年客户年龄大于等于5517、 按照客户文化层次分：高学历类、中学历类、低学历类。客户类型判断规则高学历类硕士及以上学历低学历类高中及以下学历中学历类除去前两种对特征类型

42、和特征值能具体如下进行新增、修改参数，删除等操作1.5.2 客户特征统计可以按营业部、特征分类、特征进行查询，如下：1.6 潜在客户管理1.6.1 我的潜在客户功能：登记及管理当前投资顾问的潜在客户信息，并能对客户进行后续的跟踪及评价，发送短信及邮件信息对客户进行服务，最终目的将该客户转化为正式的开户客户。n 登记潜在客户功能：登记潜在客户的基本信息。n 修改客户资料点击，对该潜在客户的基本信息进行修改及完善。n 跟踪评价点击，对当前潜在客户的开发状态，客户投资意向等进行跟踪及评价，便于对不同的客户，不同开发状态的潜在客户开展不同形式的服务。1.6.2 潜在客户搜索功能：查询登记潜在客户情况1

43、.6.3 潜在客户统计输入：营业部，开始日期，结束日期，统计方式输出：开发状态，潜在客户数，转化成功客户数，转化成功率（选择总部将统计全部营业部情况）1.6.4 潜在客户分配功能：批量为潜在客户分配客户经理。1.7 风险评测业务逻辑：维护风险评测项目（相当于问卷的题库）à 设置风险评测类型（相当于问卷评测试卷）1.7.1 风险评测项目维护该部分主要是对风险评测中的题目进行维护，包括新增、修改、作废操作。新增操作：1.7.2 风险评测类型对风险评测类型的试卷进行维护，包括新增、修改、删除，页面如图所示：1.7.3 首次风险评测 功能：投资顾问为客户风险评测，确认客户是哪类风险登记用户。

44、1.7.4 再次评测1.7.5 风险承受能力评测结果查询在该部分，用户可查询客户所有的风险承受能力评测结果，同时还可进行风险评测自动计算，页面如图所示：2 服务产品管理2.1 产品定义服务产品是证券公司面向客户的产品，由服务项目包装而来。一个基础服务产品对应一个服务项目；一个服务包产品可以对应多个基础产品。服务产品可以设置免费策略、定价策略。服务产品分为基础类产品和套餐类产品。基础类产品是指把一个服务项目包装为一个服务产品；套餐类产品是指把多个服务项目包装为一个产品包。套餐产品中的服务项目可分为默认项目和可选项目，默认项目是指客户定制了该产品包后，相当于定制了所有的默认项目；而可选产品是指在定

45、制服务包时，选择哪些可选的服务项目，可以由客户来选择。功能：包装服务产品。修改，删除服务产品。l 包装：在对应产品目录下点击“新增”选择产品分类，“下一步”产品定义。【注】项目类型为“资讯信息”直接可以选择对应资讯栏目信息。“其他”则是选择对应的服务项目。基础类窗口：套餐类窗口：增加了固定服务产品，可选产品，可选数量的限制设置。包装完产品，会显示在对应产品目录。如图l 修改：直接双击某一产品，可以修改产品的基本信息，服务项目适当性。点击“”设置产品销售属性。设置了热销等属性，在工作平台/产品/服务产品 热销产品中可以展示。点击“”设置对应产品的定制策略点击“” 删除产品。如果产品还客户定制中，

46、将不能删除该产品。2.2 基础参数2.2.1 服务项目功能：实现服务项目的新增、修改、删除。操作：点击“新增”。选择项目类型，服务渠道。如果是资讯类，要选择对应的资讯栏目。点击确定即可。2.2.2 产品目录功能：设置产品库的目录在产品定义中显示出产品库目录，工作平台的“产品/首页”也可以看到对应的产品库目录效果如图：2.2.3 产品适当性功能：设置不同产品风险等级，适用的不同类型的客户。服务人员在给客户推荐产品时，一般是按照适当性原则，但如果服务人员推荐了不匹配的产品，在推荐时系统自动提醒服务人员，同时记录不匹配的推荐记录，以便能按推荐统计错配记录。2.3 免费策略2.3.1 免费策略查看【注

47、】如果营业部没有设置免费策略，那么将按照总部的免费策略执行，如果营业部设置饿了免费策略，就将安装营业部的设置来执行2.3.2 免费策略设置操作：选择需要设置个性化免费策略的营业部，在对应的服务产品中打“”或者在“”中输入佣金达到某个值的对应客户才能免费享有该服务产品。设置完毕点击“保存”。进入审批环境，审批通过，即可生效。2.3.3 免费策略审核如果有营业部设置了免费策略，左上角，会提示待审核的营业部。确认可行，点击“”即可生效，点击“”退回营业部，重新修改。2.4 服务定制2.4.1 级别定制服务按照客户的级别进行统一定制服务；先选择客户级别，选中列表中所要定制的服务产品，然后点击“确定”按

48、钮，则定制成功。【注】级别定制的服务产品，只能定制，产品适用范围为级别定制的产品2.4.2 客户群服务定制同级别定制雷同2.4.3 员工定制服务 2.4.4 服务定制统计报表Ø 服务产品定制明细表功能：查询服务产品定制明细操作：选择营业部，服务产品，统计类型，时间。Ø 服务产品定制统计功能：查询服务产品定制汇总统计操作：选择营业部，服务产品，统计类型，时间。服务产品可以多选3 产品加工产品加工主要业务流程：l 资讯产品定义1在“产品加工-资讯管理-资讯栏目”中增加栏目定义 （参考3.5.2）2在“服务产品管理-基础参数-产品目录”中定义产品的目录结构 （参考2.2.2）3在

49、“服务产品管理-产品定义”中创建资讯类的原子产品（参考2.1）4在“服务产品管理-产品定义”中创建套餐产品（参考2.1）5在“工作平台-产品-产品介绍”中查看产品定义属性l 报告加工：1 在 “产品加工-资讯管理-资讯内容” 中增加栏目定义 (参考3.5.1资讯内容)2 在 “产品加工-报告管理-资讯报告-报告分类”中增加报告分类（参考3.2）3 投资顾问 在“工作平台工作产品研发-资讯报告-产品加工”中编写内容，如果需要审批，通过审批后在“报告分类中”设置的对应资讯栏目中显示。4 到“工作平台-资讯”对应的资讯栏目中找到报告，可以通过，短信，邮件等渠道推送给客户（如果客户已经定制了该服务，那

50、么系统会自动推送给客户）l 投资组合1在管理平台创建组合（参考3.6.1模拟账户）2在工作平台维护组合操作（参考工作平台手册）3在工作平台短信信息编写、发送4在工作平台组合报告填写、发送3.1 资讯浏览3.2 报告管理Ø 报告分类功能：设置投资顾问撰写报告的分类，报告是否审核，发布位置，负责人等属性【注】1设置了负责人，投资顾问在工作平台上撰写报告只能发布在自己负责的报告分类上。2是否审核，设置了审核，需要通过相应审核人审核后，才会配送给客户。产品报告3.3 荐股管理 菜单如下：在该部分，用户可以进行荐股操作，以及荐股查询、收益率查询、荐股统计等操作。3.3.1 我的荐股 我的荐股主

51、要是投资顾问对名下客户推荐股票以及跟踪评价股票。并且发送跟踪评价信息到客户手机。操作包含新增荐股，操作建议，结束荐股，查看历史荐股，发送短信等等。新增操作：当一只股票结束荐股后，会在历史荐股中查看得到，如图所示：在页面下方，用户还可进行查看当前股票的信息，如图所示：在新增操作建议后，可直接对名下的客户进行短信发送。系统会产生群发短信审核信息，在审核通过后，将自动发送给客户。3.3.2 当前荐股查询 包括当前荐股查询和历史荐股查询，如图所示： 3.3.3 收益率排行包括个股收益率排行，分析师收益率排行，累计超额收益率，用户可以查看用户推荐的股票收益率排行情况，如图所示：3.3.4 我的荐股统计在

52、该部分统计了当前登录用户的荐股情况，如图所示：3.4 核心股票池3.4.1 股票池 股票池包装出3种类型，策略股票池，风格股票池，行业股票池。功能包括新建股票池，股票的调入、调出、评分、提交核心股票池操作。以行业股票池为例新增股票池，新增后，在投资顾问工作平台可以看到该股票池详细信息。调入、调出股票：A.新增调入股票，进入审核，审核通过，即可在行业股票池中看到该股票。B.核心股票池审核C.查看当前股票。填写评价信息。调出股票也是一样，通过审批审批后，被调出的股票会进入历史股票中。3.4.2 我的审核信息主要是能够查看登录用户审核的信息，页面如图所示：3.5 资讯管理3.5.1 资讯内容功能：设

53、置产品的内容，对应的是天相采集过来的原始所有资讯栏目类别3.5.2 资讯栏目功能：包装展示在，投资顾问工作平台的对应栏目。“内容”对应的从资讯内容（天相原始资讯类型）3.5.3 荐股黑名单设置荐股黑名单，被添加的股票，在荐股操作中将被排除。3.6 模拟账户（投资组合）3.6.1 模拟账户l 创建模拟账户在对应的模拟账户下方，有一列关联表，以及操作。Ø 为模拟账户买卖股票Ø 添加组合观点Ø 模拟账户跟踪大盘的曲线图l 生成账户报告点击“生成报告”系统会根据模版自动生成相应的账户报告。保存发布后，将会自动推送到客户l 作废3.6.2 组合股票列表功能：查询某个投资组合

54、当前股票3.6.3 设置3.6.3.1.1 组合指数跟踪设置设置组合的跟踪指数，用户在新建组合的时间，可以用来选择跟踪指数，达到跟收益率对比图3.6.3.1.2 组合风格管理设置组合风格，用户在新建组合的时候可以选择组合风格，可以看是否匹配风格3.6.3.1.3 手续费设置设置交易费用，在组合模拟买卖的时候收取费用3.6.3.1.4 股票除权信息维护设置一些股票除权信息，系统会在后台根据自动执行除权信息。3.7 会议室管理功能：维护会议室的链接地址 系统已经设置好了六个会议室类型，工作平台的会议室上。添加后可以在工作平台中显示对应链接，效果如图。4 服务关系管理服务关系是只客户与服务人员（包括投资顾问）之间建立的一种基础服务的关系，服务人员对名下客户进行一些基础服务，如信息发送、产品推荐等。服务关系的分配为人工调整,人工调整后需对服务关系