理财规划师一级基础知识试题一

1、专业金融培训机构·培养基地：师一级 基础知识试题及（一）一、单项选择题1.家庭与事业形成期的优先顺序是()。A.消费、现金、保险、投资、税收筹划、教育B.保险、现金、消费、投资、税收筹划、教育C.现金、税收筹划、消费、投资、保险、教育D.教育、保险、现金、税收筹划、消费、投资【】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()。A.是否有稳定充足收入B.是否了适当保险C.是否享受保障D.是否有遗嘱准备【】D，【页码】P6,【考点】家庭财务安全的 8 个指标3.家庭与事业成长期的优先顺序是()。A.保险、教育;投资;养老、现金;税收筹

2、划B.现金;保险、教育;投资;养老、税收筹划C.教育;现金;保险、投资;养老、税收筹划D.教育;保险、投资;养老、现金;税收筹划【】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的4.退休前期的优先顺序为()。A.退休、投资、税收筹划、现金、传承B.传承、退休、投资、税收筹划、现金C.投资、现金、传承、退休、税收筹划D.税收筹划、现金、传承、退休、投资【】A，【页码】P13,【考点】不同生命周期不同家庭类型的第 1 页 共 6 页专业金融培训机构·培养基地：5.日常生活储备主要是为了()。A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他失去劳动能力，或者因为其他失去收入来源的情况下，保

3、障家庭的正常生活B.应对客户家庭因为疾病、意外、突发等的开支所做的准备，预防一些事故对家庭短期的冲击C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等需要紧急支援的准备D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则6.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是()。A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壮年家庭【】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型7.下列关于步骤正确的是()。A.建立客户关系、收集、分析客户财务状况、制定计划、实施计划、持续服务B.收集、建立客户关系、分析客户财务状况、制定计划、实施计划、持续服务C.建立客户关系、

4、收集、制定计划、分析客户财务状况、实施计划、持续服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集、制定计划、实施计划、持续服务【】A，【页码】P19, 【考点】流程8.下列客观公正原则的是()。A.师以的专业知识进行B.过程中不带感彩C.因为是朋友，所以在财务分配方案中对其偏袒D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益应随时向有关各方进行披露【】C，【页码】P27, 【考点】师职业道德准则之二客观公正原则9.非执业师职业道德，行业自律机构的措施不包括()。A.取消其师资格B.终生不得执业C.不得再次参加师职业资格D.罚款第 2 页 共 6 页专业金融培训机构·培养基地：【】D，【页码】P3

5、2, 【考点】行业自律机构的措施10.()是整个的基础。A.风险管理理论B.最大化理论C.生命周期理论D.财务安全理论【】C【页码】P11, 【考点】个人的概念11.青年家庭的策略是()。A.防守型B.攻守兼备型C.进攻型D.无法确定【】C，【页码】P10, 【考点】家庭类型与策略相匹配12.的必备基础是()。A.做好现金B.做好教育C.做好税收筹划D.做好投资【】A，【页码】P14, 【考点】现金的重要性13.在下列工具中，()的防御性最强。A.固定B.股票C.期货D.保险【】D，【页码】P16, 【考点】工具之二保险14.单身期的优先顺序是()。A.现金,消费, 投资B.现金,投资, 消费

6、C.投资,现金, 消费D.消费, 现金, 投资【】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的15.的最终目标是要达到()。A.财务要功能B.财务安全C.财务D.财务自由【】D，【页码】P6, 【考点】财务自由的概念二、多项选择题16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括()。第 3 页 共 6 页专业金融培训机构·培养基地：A.是否享受保障B.是否有适当、稳定的投资C.是否有充足的现金准备D.是否有额外的养老保障计划E.是否了适当的和人身保险【】ABCDE，【页码】P6, 【考点】财务安全的 8

7、个指标17.家庭与事业形成期的目标有()。A.房屋、家具B.出生和养育费用C.建立应急基金D.保险E.建立退休基金【】ABCDE，【页码】P13, 【考点】不同家庭类型的需求18.师的原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。A.正直诚信要求师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B.正直诚信原则要求师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和C.正直诚信的原则决不或对做人理念的歪曲D.正直诚信原则要求师以的专业知识进行，坚持客观性E.即使师并非由于故意而导致错误，或者与客户存在且该并不法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背【】ABCE，【

8、页码】P27, 【考点】正直诚信原则19.以下属于组成部分的有()。A.现金B.投资C.风险管理和保险D.教育E.消费【】ABCDE，【页码】P14, 【考点】的 8 大内容20.建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。A.交谈B.互联网C.交流D.面对面会谈E.熟人介绍【】ABCDE，【页码】P19, 【考点】建立客户关系的方式21.如果执业师职业道德准则和执业纪律师将受到行业自律的。措施主要有()。第 4 页共 6 页专业金融培训机构·培养基地：A.不得再次参加师资格B.吊销执照C.警告D.暂停执业E.罚款【】BCDE，【页码】P32, 【考点】行业自律的措施22.下列关于的说

9、法正确的有()。A.是简单的金融销售B.强调个性化C.经常以短期方案的形式表现D.通常由专业提供E.是一项长期【】BCDE，【页码】P5,【考点】的概念23.师在为客户提供服务的过程中，应遵循一定的原则()。A.整体B.提早C.现金保障优先D.追求优于风险管理E.消费、投资与收入相匹配【】ABCE，【页码】P10,【考点】的 7 个原则24.退休期的需求分析包括()。A.保障财务安全B.储蓄和投资C.建立D.准备善后费用E.遗嘱【】ACDE，【页码】P13, 【考点】退休期的需求25.家庭消费主要包括()。A.住房消费B.汽车消费C.消费D.教育E.个人信贷消费【】ABCE，【页码】P14, 【考点】家庭消费的具体内容三、题(请在正确的题目后的括号内画“”，在错误的题目后括号内画“×”，下同)26.是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的计划的综合体现，因此，一经制订就不得改变。()【】×，【页码】P6, 【考点】的定义27.首先应该考虑的因素是风险，而非。()【】，【页码】P10, 【考点】风险管理优于追求的原则第 5 页 共 6 页专业金融培训机构·培养基地：28.对于执业会员和非执业会员的措施相同，应一律对待。()