人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南

1、人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南一、系统概述（一）人民币跨境收付信息管理系统（简称RCPMIS，下称“管理系统”）由人民银行总行建立，集中存贮全国各地所有人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户余额信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记业务等。（二）人民币跨境收付信息管理前置系统（简称RCFE，下称“前置系统”）是连接商业银行与人民银行人民币跨境收付信息管理系统的桥梁，主要实现了系统管理、

2、业务数据报送等功能。其是商业银行录入数据的系统，专门为RCPMIS系统收集业务数据。报送的业务数据包括人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户资金信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记信息、非居民个人境内人民币账户余额信息、出口延期收款及存放境外等申报备案、进口延期付款及境外抵付等申报备案、人民币跨境债权融资业务、人民币跨境担保履约信息、人民币跨境内向间接投资业务等。（三）两系统的操作关系1、在人民币跨境

3、收付信息管理前置系统（RCFE）录入业务数据保存后生成业务报文，将报文下载到本地目录；2、登录跨境人民币收付信息管理系统（RCPMIS），通过“导入商行数据”将报文导入人行管理系统RCPMIS；导入完成后，通过“查询导入商行结果”，查询导入报文是否成功，无论结果是成功或失败，都必须将返回报文下载到本地目录。3、登录RCFE，通过“导入RCPMIS返回报文”操作将下载的返回报文导入RCFE ， 如导入商行数据结果为成功的情况，查询RCPMIS凭证状态是否为“已存储该凭证”，报送过程结束。如导入商行数据结果为失败的情况，完成返回报文导入操作后再进行报送数据的修改，修改后重新上报数据，直至导入商行数

4、据结果为成功。二、开立操作员和生成员（一）以RCPMIS的商行管理员（由上级行的管理员负责开立）用户登录RCPMIS系统，开立商行操作员。商行操作员的操作功能包括：商行操作员完成维护自身用户信息的功能，报送业务数据、及查询试点企业 、查询清算账户、查询企业额度、查询预收预付等信息。操作流程：商行管理员点击“系统管理”>“用户管理”>“商行用户维护”选择“创建用户”界面，选择“用户类型”后，录入用户所属机构代码和名称及用户名称后，点击“确定”完成操作，系统提示“用户创建成功”。（二）以RCFE的管理员（由上级行的管理员负责开立）用户登录RCFE系统，开立操作员和生成员。1、点击“系统

5、管理”，选择“管理员用户维护”进入“创建用户”界面。2、选择要创建的“用户类型”，如果要创建操作员，首先选择“用户类型”为“本机构操作员”，录入用户名称后，点击“确定”按钮，系统提示“用户创建成功”。3、录入RCFE系统前查询企业状态是否为已激活以商行操作员的用户登录RCPMIS系统，在“信息查询”-“激活企业”菜单进行查询，如系统查询不到该企业的信息，表明该企业未被人行激活。需先向当地人行报送纸质企业信息资料申请将企业状态进行激活。只有已被激活的企业的跨境收付信息才能在两系统进行数据报送，否则报送信息会出错，显示导入失败。三、 报送跨境人民币结算操作步骤（一）当前阶段报数功能的流程是：1、商

6、业银行操作员登录RCPMIS，查询激活企业；2、商业银行操作员登录RCFE客户端，录入收入、支出等人民币跨境业务信息并保存；3、商业银行生成员对已经录入的业务信息进行复核；4、商业银行生成员对已经复核的信息进行生成，并导出生成的业务报文；5、商业银行操作员登录RCPMIS客户端，将该业务报文上传到RCPMIS；6、RCPMIS会对每个上传的报文生成一个相对应的回执报文，操作员下载该回执报文到本地目录；7、商业银行生成操作员将回执报文导入RCFE，RCFE会依据回执报文更新原业务数据的状态，并可展示RCPMIS返回的附言等信息。至此，一个操作类型为“新增”标志的报文就报送结束了。8、在第4步的基

7、础上，银行操作员可在RCFE中发起操作类型为“删除”或“更新”标志的报文；后续报送流程会重复27步。 注：（2）（3）（4）（7）步在RCFE中完成；（1）（5）（6）步在RCPMIS中完成。（二）流程图登录管理系统，查询录入的企业是否激活企业 是 否先由人行激活企业信息，再录入操作员登录前置系统录入人民币跨境结算信息生成员复核信息，并生成商行数据报文登录管理系统，导入商行数据报文生成员登录前置系统导入返回报文生成员登陆前置系统检查RCPMIS凭证状态是否为“已存储该凭证”查询导入商行数据结果失败生成员登录前置系统导入返回报文操作员登录前置系统修改业务数据成功生成员登陆前置系统检查RCPMIS

8、凭证状态是否为“已存储该凭证”（三）具体操作步骤（以跨境收入业务信息录入为例）1、查询是否激活企业用商行操作员用户登陆管理系统查询要录入的企业是否激活企业。点击“信息查询”菜单，选择“查询激活企业”，进入查询界面；输入可选条件“企业组织机构代码”，“企业名称”信息，点击“查询”按钮可以进行查询，结果显示在列表框中。如果还不是激活企业，要先填写企业信息情况表交至人行，由人行将企业激活后才能成功将报送信息导入管理系统。2、进入“前置系统”进行跨境人民币结算的信息录入（1） 操作员登陆前置系统在相应的业务模块录入信息。A.选择“业务信息维护”，选择“人民币跨境收入业务信息”进入此功能。B.输入业务数

9、据。（注：录入的收款人组织机构代码必须是已激活企业的组织机构代码；付款行SWIFT BIC和人民币同业往来帐户必须已经由开户行报送到RCPMIS系统；结账期是指预收款的情况下预计报关日期和收款日期之间的天数差，非预收款填0）C.保存业务数据（2）生成员登陆前置系统在“人民币跨境收入信息维护”功能中查询业务信息，对业务数据记录的各个字段内容进行复核，在确定业务数据正确无误后，将业务数据标记为已复核状态。如果标记为已复核状态后发现数据有误，可以撤销复核，业务数据的状态恢复成复核前的状态。然后将复核过的业务数据生成报文，选择“生成商行数据”，选择“生成商行数据”进入此功能选择需要生成的业务，点“生成

10、”。 最后，查询已生成的商行数据报文并下载到本地路径。（3）注意事项：A.由于RCPMIS接口报文规范要求SWIFT BIC必须为11位，因此，对SWIFT BIC仅8位而不足11位的，一般来说会在后面加XXX，但也有银行例外，如香港汇丰银行，其在香港中行开立的账户的SWIFT BIC号为后加HKH，但在广东省农行开立的账户的SWIFT BIC号为后加XXX。具体SWIFT BIC号请以RCPMIS系统查询的信息为准录入RCFE系统，操作步骤如下：点击“信息查询”> “查询清算账户账号信息”菜单。输入“境外参加行名称”或“境外参加行名称SWIFT BIC”，其它查询条件为可选录入，点击“

11、查询”按钮。B.商行普通操作员可查询一段时间内的人民币跨境收入信息，选择查询结果可以对其进行修改、删除等操作。当用户选择的记录的凭证处理状态为新增成功没有被复核（即未受理）的记录，那么可以随时进行修改；若选择的记录是已经被复核的记录，说明该记录已被确认，那么则不可以进行修改；若该条记录已处理完毕并生成报文上报RCPMIS系统，并且在RCFE系统导入了返回报文，那么在RCFE系统显示RCPMIS的凭证状态为已存储该凭证或者未存储该凭证，这时可以进行数据修改，但修改数据后需要重新复核并且生成导入RCPMIS的报文。C.当用户选择的记录是新增没有被复核（即未受理）的记录，那么可以随时进行删除；若选择

12、的记录是已经被复核的记录，说明该记录已被确认，那么则不可以进行删除；若该条记录已处理完毕并生成报文上报RCPMIS系统，并且在RCFE系统导入了返回报文，那么在RCFE系统显示RCPMIS的凭证状态为已存储该凭证或者未存储该凭证，这时可以进行数据删除，但删除数据后需要重新复核并且生成导入RCPMIS的删除报文D.在修改界面中不仅可以对录入的信息进行修改还可以增加、修改、删除子信息。（以新增物流明细信息为例）单击“子信息维护”按钮，在下拉列表中选择“物流明细维护”选项，进入物流明细维护页面，单击新增按钮，可以进行物流明细信息增加操作， 3、RCPMIS商行操作员登陆管理系统，进行数据导入：（1）选择“信息导入”，选择“导入商行数据”进入此功能，选择文件上传（2）查询导入商行结果并下载返回报文到本地目录。选择“信息导入”，选择“查询导入商行结果”进入此功能。录入查询日期，选择“查询”，选择记录，点击“下载”到本地目录。4、RCFE生成员登陆前置系统，进行返回报文导入：选择“信息导入”，选择“导入RCPMIS返回报文”进入此功能，在本地目录选择刚下载的返回报文进行导入。再选择“业务信息维护”菜单下查看各业务导入结果。5、RCFE操作员或生成员登陆前置系统在业务信息查询功能中输入“起始日期”和“终止日期”，其他输入项可选输入，点击“查询”按钮。凭