认识个人理财规划

1、教学设计方案学习任务名称认识个人理财规划专 业金融与证券教学对象2012级金融与证券班设计者课 时2课时 一、教学思想阐述1. 高职金融专业的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。如何让教学更有利于实现教学目的？我认为关键有二点：首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。2.教学对象是2012级金融与证券专业学生。学生已经学过证券投资实务等课程，具备一定投资理财专业能力；具有一定的自我学习、信息处理及与人合作等能力。该

2、专业学生思维较敏捷，活泼外向，创新能力较好，团队合作意识强，喜欢实操型的教学活动，因此在教学时要避免长篇大论，冗长复杂的说教，以任务引领，小组合作为主，学生兴趣较大，有较强的表现欲望，但是语言表达能力需要进一步提高。3.本次课是该门课程第一节课，激发学生学习兴趣，建立自信非常关键针对这些特点，采取了任务驱动法、小组讨论、模拟演练等教学方法。二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力） 完成本学习任务后，你应当1能叙述财富、个人理财及个人理财规划等概念的内涵和外延；2. 能体会到个人理财规划的目标和原则；3. 能描述出个人理财规划的内容及工作流程；4. 在教师的指导下，能发现一些客户在个人理财规

3、划中的问题并提出改进建议。5. 在工作中能学会与人沟通，与人合作，培养学习能力及发现问题、解决问题的能力。三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点） 教学内容：理财规划的含义、目标、原则、工作流程 教学重点：理财目标和理财原则的理解和应用是本次课的重点 教学难点：学生没有实际理财经验，理财原则的应用是本次课的难点。 教学组织及流程设计： 组织教学视频导入课堂讨论游戏体验任务布置成果展示小组互评教师总结作业布置四、教学策略选择与设计教学组织策略：从人们认识事物过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为主导，“学中做、做中学”，通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标

4、。基本教学活动顺序分为“七步走”：组织教学新课讲授下达任务指导学生分组完成任务成果展示与评价教师总结拓展提升。 教学重点突破策略：理财规划的目标和原则的理解和应用是教学重点。在教师的指导下，通过案例学习、小组讨论、游戏体验等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成学习任务。 教学难点突破策略：由于学生普遍缺乏实践经验，为了帮助学生体会理财规划的目标和原则，并学会在实践中进行应用，我们通过模拟现实场景设计的大富翁现金流理财规划游戏，让学生在游戏中体会理财的原则。最后通过发表感想，成果展示的方式检验学习的效果。 教学方式策略：根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。

5、通过集中教学完成相关理论的学习、通过成果展示，小组讨论强化对知识的理解和掌握，提高学生应用知识分析和解决问题的能力 教学方法策略：任务驱动法案例分析，小组讨论作为学习任务，一切以其为中心展开。视频教学法通过播放视频让学生财富的神奇和理财的魅力，提高学习兴趣。模拟演练法通过模拟演练让学生进一步熟悉相关知识。游戏体验法通过游戏体验，集体智慧，合理分工合作、使学生对理财规划的目标和原则有更进一步的认识。成果展示法以小组讨论形成观点，各个小组派代表向大家讲述讨论成果，评委现场对组表现进行评价。教学媒体策略：多种媒体交互应用，达到预期教学效果。多媒体课件用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用

6、电脑和投影仪用来播放多媒体课件、视频资料等；视频资料从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准下发给评委教学评价策略：采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“四化”：考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化（详见教学评价设计）。五、教学环境及资源准备 一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。 集中教学 成果展示第七组第六组第五组第一组第二组第三组第四组投 影 仪教师电脑

7、及控制台评委席 六、教学过程教学环节教师活动学生活动设计意图及资源准备组织教学（3分钟） （1）检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。 （2）检查教学资源（课件、评价标准、学习任务书等）。 （3）检查学生出勤，督促学生整理仪容仪表（包括佩戴胸卡）、提示手机关机。 班长考勤并向教师报告出勤情况。设计意图：（1）教师检查教学设备和教学资源，保证教学顺利。（2）端正学习态度，强化职业意识，保证教学秩序正常。导入新课（10分钟）（1） 播放视频资料（财富的运动） （2）结合视频引导学生体会财富和理财的内涵和外延 （3）结合视频通过多媒体课件引导学生分析理财及理财规划等概念的本质内涵。 （1）观看“财富

8、的运动”视频，从视觉和听觉上感受财富的价值和理财的魅力（2）思考：视频反映出财富是如何实现增值的。（3）选派学生上台发表自己的观点。 设计意图：引导学生思考问题，导入对知识点的认识，为新课教学打下良好的基础。 资源准备：多媒体课件、学习任务书（见附件一）、财富的运动视频资料。 布置任务 （2分钟）（1）组织和指导学生分组（综合考虑每组学生个性特征，每组成员尽可能搭配合理），向各组下发学习任务书、组员表现考核表。（1）学生分成7组，推选出组长。（2）各组领取学习任务书、组员表现考核表设计意图：让学生明确学习任务内容和任务要求。资源准备：多媒体课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表（见附件四

9、）任务实施（65分钟）小组讨论（15分钟）1、布置任务：张三：“理财”一词，顾名思义就是财务管理，和会计差不多。李四：不对，理财就是投资，就是想办法赚更多的钱。王五：你们说的都不对，我妈为了积攒学费供我上学整天省吃俭用，我觉得那是理财。赵六：还是不对，我表哥是银行的理财经理，他经常和客户打交道，要我说理财就是向客户推销金融产品。2、任务要求小组讨论：你认为什么是理财？3、任务实施（1）组织各组派代表进行成果展示（2）每组展示结束教师及时予以点评。（3）回答学生提出关于理财的问题，通过PPT课件向学生讲授理财的概念。 （1）每个小组派代表展示本组成果,回答评委必要的提问。 （2）听取教师的点评。

10、 （3）向教师提问关于理财认识方面的问题。 设计意图：1）让学生在评价与被评价中学会倾听，能够辩证地进行总结、评价和主动学习、纠错；2）通过教师讲评协助他们发现一些认识误区，引导他们更全面更深入理解理财的含义；资源准备：评分表、麦克风小思考（10分钟1、 布置任务：新学期第一节课针对“个人理财规划的目标是什么”小王、小张和小刘给出了不同的答案：小王：我认为理财就是要赚钱，成为有钱人小张：我理财目标是想买一套房子，把我家人接来过好日子小刘：我认为理财是为了家庭幸福2、任务要求请你认真思考后评价上述观点，说明理由？ （1）学生独立思考，同桌可以相互讨论。 （2）老师提问，引导学生发表观点。 （3）

11、老师分析总结，引出理财规划的目标。设计意图：1）启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力；2）通过教师讲评协助他们发现一些认识误区，引导他们更全面理解理财规划目标；2、资源准备：评分表、麦克风游戏体验（20分钟）1、引导同学来分组进行大富翁现金流游戏2、成功的同学给予鼓励，对失败的情况给予点评。3、引导学生体会财务安全和财务自由的理财目标和理财规划的基本原则。1、玩得好的同学分享经验，发表感想；2、游戏失败的同学总结经验教训。1、设计意图：1）检测学生的对理财目标和理财原则掌握情况；2）加深学生对财务安全与财务自由的理解；3）提高学生的学习兴趣、活跃课堂氛围。2、资源准备：大富翁现金流

12、游戏盘、播放器、电脑、投影。小思考（10分钟）1、布置任务：假如我们把财富比作您拥有的一个鸡蛋，您可以有三种选择：方案1：吃了它，及时行乐 ； 方案2：将鸡蛋搁置起来，以备以后需要的时候再用方案3：将鸡蛋卖掉，换取现金 方案4：将鸡蛋孵化为小鸡，然后再生蛋，再孵小鸡，2、任务要求请你认真思考假如是你会做出哪种选择？为什么？ （1）学生独立思考，同桌可以相互讨论。 （2）老师提问，引导学生发表观点。 （3）老师分析总结，引出理财规划要解决的问题和具体内容。设计意图：1）启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力；2）通过成果展示激发学生学习兴趣，提高语言表达能力；2、资源准备：评分表、麦克

13、风情景模拟（10分钟）1、选出两位同学，一位同学扮演理财经理，一位同学扮演客户2、模拟演练“理财经理的一天”。3、老师分析总结，引导学生体会理财规划的工作流程。1、两位同学角色扮演模拟演练；2、其他同学观摩的同时同桌相互讨论，总结理财经理工作流程；3、选取一位同学就理财流程发表感想。1、设计意图：1）学生缺乏实际工作经验，通过角色扮演进行模拟演练，加深学生对相关知识的认识和理解；2）激发学生表演欲和参与性，提高学生的学习兴趣、活跃课堂氛围。2、资源准备：多媒体课件、电脑、投影。课堂小结（5分钟） （1）对下列内容进行总结：财富、理财、理财规划的内涵及外延；理财规划的目标，原则和流程。 （2）评

14、价各组在完成任务的过程中的表现：表扬各个小组在活动过程中表现出来的团队合作、与人沟通、创新能力和精神等；对不合作、不积极等现象进行教育。 （3）收取评价结果。 （1）对所学知识进行归纳。 2）反思本次学习中个人任务完成以及团队合作情况。 （3）组长上交评价结果。 设计意图：（1）归纳和梳理所学知识。（2） 强化核心知识和能力的理解和掌握。（3）让学生进一步体会和认识个人理财规划。 资源准备：一体化教室、多媒体课件。巩固与提升（3分钟） 布置作业并提出要求： （1）每位同学设计一份自己生活费支出的理财规划。 （2）收取学习任务书，发放课外学习任务书。 （1）认真聆听和记录，如有不明可以向教师提问

15、。 （2）各组上交学习任务书，领取课外学习任务书。 设计意图：（1）巩固所学知识和能力。（2）提升专业能力。（3）训练自我学习、信息收集处理、解决问题等能力。 资源准备：多媒体课件、课外学习任务书（见附件五）教学流程图教师检查教学设备、整顿仪容仪表、下发学习任务书学生做好上课准备、按要求分组，领取学习任务书导入新课下达任务书学生填写任务书、观看视频、分析视频、理解任务要求知识回顾、播放视频、布置任务、下发资料组织教学成果展示任务实施任务分析、小组讨论独立思考、情景模拟教师指导学生完成各分项任务、及时发现并帮助解决问题教师组织各组展示方案、及时点评、回答学生提问各组展示、相互学习、听取教师点评、

16、向教师发问课堂小结教师专业知识和技能小结；学习中各种行为表现小结学生巩固所学知识和技能、强化对核心能力的认识教师布置作业、下发课外学习任务书学生理解任务要求，领取课外任务书巩固与提升七、教学评价设计教学评价包括过程性评价（占40%）和终结性评价（占60%）两部分。过程评价由教师和组长完成。教师负责考核全组整体表现，组长考核组员个人表现；终结性评价由评委会完成，评委会由指导教师、正副班长、学习委员、组织委员共5人组成。评分标准如下：1、过程评价小组评价标准（教师评价，结果作为全组每个成员得分）： 评价 指标 姓 名分工科学按时完成（30分）解决问题能力（20分）团队合作精神（20分）与人沟通能力

17、（20分）创新精神（10分）合计备 注2、过程评价组员评价（组长根据组员表现对其加减分，教师根据组长表现特别加减分，加减最高分为5分）： 评价指标姓 名加减分 加减分原因说明备 注最低减5分，最高加5分八、帮助和总结（教学反思）本次教学学习任务与工作情境紧密结合，极大提高了学生学习热情；以教师为主导、以学生为主体的教学思想得以充分体现；准备充分、方法运用比较恰当；成果展示、教学评价等环节组织严谨，达到了预期效果。与此同时，教学实施过程中一些细节上也有不足之处，具体情况总结如下：（1）成功之处教学目标设置准确，学生的专业能力、社会能力和方法能力得到有效训练。充分体现了以教师为主导、以学生为主体的

18、教学思想。从课程导入任务布置任务实施分析总结，整个过程都由学生自行组织，教师只负责组织、点拨和提供必要的指导。教学方法选取得当。根据学习任务、教学目标、教学对象特征以及可利用教学资源，选择了任务驱动、视频教学、小组讨论、情景模拟等教学方法，达到了理想的效果。评价标准科学。采用过程性评价和终结性评价相结合的方式。从评价指标来看，体现了专业能力和核心能力的综合考核；从评价主体来看，体现了评价主体的多元化；而教师对小组的评价、组长对组员的评价、评审团对推广方案的评价体现了过程评价和结果评价的结合。（2）不足之处有两个小组的个别在其他同学积极讨论，完成任务时，自己无所事事。在时间安排上没有掌握好，情景模拟环节共超时5分钟，时间紧质量可能受到影响。（3）问题处理和启示在讨论完成任务的方案环节，教师要加强指导，组长在分工时做到合理，且起到带头、指导和督促的作用，对组长提出明确时间要求，严格遵守各个环节的时间，尤其要保证制定方案环节的时间。教师在这个环节上加强督导。附件一：组员表现考核表（组长用表）组长根据组员表现对其加减分，教师根据组长表现特别加减分，一般情况下加分和减分最多