中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见

1、中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。 一、讨论内容各级行、各部门要紧紧围绕中国邮政储蓄银行2013年“合规大讨论”活动方案确定的3个方面18个问题见下表，组织集中讨论，讨论要结合本行、本部门日常经营管理实际，重点查找本单位、本部门存在的3-5个突出违规问题，认真分析问题产生原因、提出问题解决的措施。合规大讨论问题表违规意识方面违规与发展的关系如何界定-是有利业务发展还是影响业务发展；违规与创新的关系如何理解-是促进创新还是阻碍创新；违规的主要原因如何认定-是上级

2、指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；违规的产生概率如何把握-是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；违规与违法的边界如何厘清-是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营违法经营”；违规与责任追究如何结合-违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。违规决策方面是否存在“以领导取代合规”的现象；是否存在“以信任代替授权”的现象；是否存在“以习惯等同制度”的现象；是否存在“以违规换取效率”的现象；是否存在“以合规屈从业绩”的现象；是否存在“以维稳淡化责罚”的现象；违规操作方面是否存在“不想按章操作”的现象；是否存在“不能按章操作”的现象；是否存在“不会按章操作”的现象；是否存在“

3、简化流程操作”的现象；是否存在“逆流程操作”的现象；是否存在“把违规当典型，盲目跟进模仿”的现象。 二、讨论形式一二级支行讨论形式各二级支行要以支行为单位，由支行长主持，全体职工参加，利用三个晚上的时间组织集中讨论，每次集中讨论时间不少于1.5小时。最终形成本支行二级支行讨论纪要共3次，每次一个纪要，并录入法律合规管理系统。（2） 一级支行讨论形式1.领导班子讨论各一级支行要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。2.其他人员讨论19个城市分行4个直辖市分行、5个计划单列市分行辖内一级支行要以部门为单位组织开展集

4、中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。227个省区分行辖内一级支行要以部门或几个部门联合的方式组织开展集中讨论，由部门负责人或副支行长主持，相关部门全体人员参加，开展集中讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。3.特殊要求1各一级支行应当首先完成部门层面的集中讨论，并根据本指导意见，制定讨论纪要，报本行管理层。本行领导班子集中讨论时，将各部门或联合部门讨论纪要作为讨论内容。最终形成本支行一级支行讨论纪要共3次，每次一个纪要，并录入法律合规管理系统。2一级支行部门层面的讨论纪要，在支行存档备查，不再录入法律合规管理系统。（3） 一级分行、二级分

5、行讨论形式1.领导班子讨论一级分行、二级分行行领导要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。2.其他人员讨论一级分行、二级分行内设部门要以部门为单位组织开展集中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。3.特殊要求1各一级分行、二级分行领导班子成员要至少参加两次分管部门的讨论会。2一级分行、二级分行合规大讨论活动领导小组办公室成员部门，选派人员组成假设干个工作小组。工作小组按照本行领导小组办公室决定，分别指派人员参加本分行各部门一次讨论会。3一级分行、二级分行领导班子层面分

6、行讨论纪要和各部门部门讨论纪要要分别制作，并分别录入到法律合规管理系统。4各一级分行、二级分行“合规大讨论”活动领导小组办公室主任、法律与合规部总经理要选择2-3个部门参加集体讨论。5一级分行、二级分行集中违规问题查找与分析活动重点是领导班子、业务部门和主要管理部门，办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。（4） 总行各部门讨论形式1. 部门讨论总行各部门要以部门为单位进行集中讨论，讨论的次数不少于3次，每次不少于3小时。讨论时，至少有一次邀请本部门分管行领导参加。以部门为单位的讨论，应当由专人记录，形成部门讨论纪要，并在讨论结束后2个工作日内将讨论纪

7、要和讨论发现的问题录入法律合规管理系统。2. 处室讨论总行各部门内设处室要将违规问题查找与分析作为处室例会的内容，至少在2次处室例会上集中开展讨论。讨论时，至少有一次邀请本部门领导参加。3. 特殊要求1总行领导班子成员至少要参加两次分管部门为单位的讨论会。2总行法律与合规部、党群工作部，风险管理部、审计部、人力资源部、纪检监察部、工会，选派相关处室负责人组成工作小组。工作小组按照总行领导小组办公室决定，分别指派人员参加总行各部门一次讨论会。3总行各部门应当首先完成处室层面的集中讨论，并根据本指导意见，制定讨论纪要，报部门领导。本部门全体集中讨论时，将各处室讨论纪要作为讨论内容。最终形成本部门部

8、门讨论纪要共3次，每次一个纪要，并录入法律合规管理系统。4总行各部门要以部门为单位制定部门讨论纪要，并在法律合规管理系统登记；处室层面的处室讨论纪要，在部门存档备查，不再录入法律合规管理系统。5总行办公室不含总务部、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。 三、讨论步骤一查找违规问题1.问题数量各讨论单位领导班子和部门，下同要按照“普遍性、突出性、重要性”的原则，通过讨论逐层筛选本机构或本部门当前存在的突出问题。筛选出的问题数量原则上不少于3个，不超过5个。各级机构办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门，可适当减少最终筛选出的问题数量，但每个部门不

9、少于1个问题。2.问题特性1领导班子层面领导班子层面查找的违规问题必须是本行领导班子自身在违规意识、违规决策、违规操作方面的突出问题，可以包括本行存在的普遍性、全局性问题。但不可将不属于管理层层面的单个业务办理过程中的小问题，当做本行领导班子存在的问题。2部门层面各部门要从自身角度找问题，必须是发生在本部门自身的问题，不得将本部门发现的其他部门、其他条线、下级机构的问题作为本次大讨论的问题。如审计部、风险管理部不可将检查发现的问题当做自己部门的问题。3. 问题类别问题类别是指违规问题的本质属性。各讨论单位讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的问题类别此表已经内置在法律合规管理系统，并需要正确

10、无误地登记入法律合规管理系统。问题类别表违规意识方面1.不能正确界定违规与发展的关系；2.不能正确理解违规与创新的关系；3.不能正确认识违规概率的问题；4.不能真正厘清违规与违法边界的问题；5.不能真正认识违规原因；6.不能正确处理违规处罚与批评的关系；7.其他。违规决策方面1.以领导取代合规；2.以信任代替授权；3.以习惯等同制度；4.以违规换取效率；5以合规屈从业绩；6.以维稳淡化责罚；7.其他。违规操作方面1.不想按章操作；2.不能按章操作；3.不会按章操作；4.简化流程操作；5.逆流程操作；6.跟进模仿违规；7.其他。4. 业务类别业务类别是指违规问题所涉及的业务或管理类别。各讨论单位

11、讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的业务类别此表已经内置在法律合规管理系统，并需要正确无误地登记入法律合规管理系统。业务类别表业务一级目录业务二级目录授信业务零售信贷业务公司信贷业务资金业务本币资金业务同业融资业务票据业务股权投资业务外币交易业务中间业务代付业务代收业务集团现金管理业务代销基金业务代理保险业务托管/保管业务证券业务人民币理财业务外汇个人理财业务贵金属业务负债业务外汇存款业务公司存款业务人民币储蓄存款业务国际业务国际结算业务中间业务代理退税业务外币固流贷业务支付结算业务电子渠道业务外汇卡业务银行卡业务个人结算业务对公结算业务信用证业务会计管理业务管理事项财务管理经营决策人力资

12、源内部审计信息科技行政管理安全保卫合同管理其他其他5. 发生频率发生频率是指违规问题在一定期限内发生的次数。各讨论单位要对讨论发现的问题进行判断，主要分三个层级已经内置在法律合规管理系统：1经常发生：重大问题每季度发生5次含以上，或一般违规问题每季度10次含以上，或违规行为与全部行为的比值大于等于15%。2一般频次：重大问题每季度发生3次含以上、不超过5次，或一般违规问题每季度5次含以上、不超过10次，或违规行为与全部行为的比值大于等于10%，但小于15%。3偶尔发生：重大问题每季度发生2次含以上，或一般违规问题每季度3次含以上、不超过5次，或违规行为与全部行为的比值大于等于5%，但小于10%

13、。6.问题描述问题描述是指对违规问题进行综合概括性定性的描述已经内置在法律合规管理系统。各讨论单位应当将发现的违规问题，以精炼、准确的语言进行描述，每个问题最多不超过300字。问题描述必须与“问题类别”具有一一对应关系，可以举例描述。（2） 分析根本原因各讨论单位对讨论发现的违规问题进行认真分析，并区分以下情况进行处理：1.如发现的违规问题的根源在于上级行的，要对应以下6种情况进行选择，并向上级行提出具体的解决建议：1制度设计不合理；2岗位制约设计不合理；3系统设计不合理；4上级违规指令；5经营任务压力；6其他原因。2.如发现的违规问题的根源在于本级行的，要研究解决措施，并按照下述方式进行处理

14、：1立行立改；2短期整改：半年内能够整改完毕的，视为短期整改。3长期整改：内容复杂需要制度设计、完善系统，或需要半年以上的，视为长期整改。三制定整改计划各讨论单位对讨论发现的需要长期整改的违规问题，需要研究制定整改计划，录入法律合规管理系统。四制定讨论纪要各讨论单位每次讨论后，必须按照附件确定的格式制定领导班子讨论纪要或部门讨论纪要，上传到法律合规管理系统。五登记系统各讨论单位系统录入人员在录入前必须取得部门领导的同意，并严格按照讨论纪要记载的事项准确录入。各级行录入的具体要求如下：1.二级支行录入人：9个城市分行4个直辖市分行、5个计划单列市分行辖内二级支行为支行法律合规管理系统综合员；其他

15、27家省区分行辖内二级支行的录入人为一级支行法律合规管理系统综合员。录入内容：违规问题点；二级支行讨论纪要1-3期，期数不能超过3期。2.一级支行录入人：一级支行法律合规管理系统综合员。录入内容：违规问题点；一级支行讨论纪要1-3期，期数不能超过3期。3.一级分行、二级分行1领导班子讨论纪要，录入人：法律与合规部或风险合规部法律合规管理系统综合员。录入内容：违规问题点；一级支行讨论纪要1-3期，期数不能超过3期。2部门层面讨论纪要录入人：本部门综合员。录入内容：违规问题点；一级支行讨论纪要1-3期，期数不能超过3期。4.行各部门录入人：本部门综合员。录入内容：违规问题点；部门层面讨论纪要1-3，期数不能超过3期。 四、其他要求全行各级机构应在11月12日、11月20日、11月30日前，分别集中讨论一次。每次集中讨论后的次日，将集中讨论情况，包括发现的违规问题点和讨论纪要在法律合规管理系统中登记。附件：xx讨论纪要学习文档 仅供参考附件XX讨论纪要第X期会议名称：xx分行xx部门第x次合规大讨论纪要时    间：2013年11月x日xx时-xx时地    点：xx会议室主 持 人：xx