证券从业人员素质

1、证券专业导论（四）证券专业导论（四）证券从业人员需要的素质证券从业人员需要的素质 主讲人：刘芷妍主讲人：刘芷妍目目 录录性格决定命运性格决定命运实践经验实践经验行业特点行业特点入门门槛入门门槛1 12 23 34 42022-2-25投资具有风险性，投资者投资具有风险性，投资者面临预期收益不能实现甚面临预期收益不能实现甚至损失本金的风险。证券至损失本金的风险。证券市场运作机制复杂，信息市场运作机制复杂，信息的不对称和投资者的非理的不对称和投资者的非理性加剧了市场风险。因此性加剧了市场风险。因此，证券行业是经营风险的，证券行业是经营风险的行业，证券公司的核心业行业，证券公司的核心业务就是识别、衡

2、量、转移务就是识别、衡量、转移、分散、控制和管理各种、分散、控制和管理各种风险。风险。证券市场与宏观经济紧证券市场与宏观经济紧密相关，宏观经济的周密相关，宏观经济的周期性通过对证券市场买期性通过对证券市场买卖双方的影响传导至证卖双方的影响传导至证券行业，使证券行业具券行业，使证券行业具有较为明显的经营周期有较为明显的经营周期性特征。性特征。证券行业是典型的知识密集证券行业是典型的知识密集型行业。高素质人才和优质型行业。高素质人才和优质服务是证券公司核心竞争力服务是证券公司核心竞争力。保荐代表人、研究人员、。保荐代表人、研究人员、投资顾问等专业人才已经成投资顾问等专业人才已经成为衡量一个证券公司

3、业务水为衡量一个证券公司业务水平的重要因素。随着证券行平的重要因素。随着证券行业市场化的推进，人才的重业市场化的推进，人才的重要性将进一步充分体现。要性将进一步充分体现。证券行业特点证券行业特点周期性周期性高风险性高风险性知识知识密集性密集性2022-2-25学历学历最低是本科最低是本科，越高越好，越高越好！入门门槛入门门槛入门门槛入门门槛一定要有证一定要有证券从业资格券从业资格证！证！2022-2-25国海证券国海证券2016年校园招聘年校园招聘2022-2-25国海证券国海证券2016年校园招聘年校园招聘2022-2-25证券从业资格考试介绍（一）证券从业资格考试介绍（一）2022-2-2

4、5证券从业资格考试介绍（一）证券从业资格考试介绍（一）2022-2-25证券从业资格考试介绍（三）证券从业资格考试介绍（三）2022-2-25证券从业资格考试介绍（四）证券从业资格考试介绍（四）2022-2-25证券从业资格考试介绍（五）证券从业资格考试介绍（五）2022-2-25某券商员工等级划分标准某券商员工等级划分标准2022-2-25其它有用的证书其它有用的证书期货从业资格证期货从业资格证2022-2-25v 金融理财师金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名的专业人士。作为一名

5、“金融理财师金融理财师”，必，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案力，为客户量身定做一份合理的理财方案。其它有用的证书其它有用的证书个人金融理财类个人金融理财类2022-2-25国家理财规划师：国家理财规划师：国家劳动和社会保障部颁布理财规划师国家职业标准国家劳动和社会保障部颁布理财规划师国家职业标准：理财规划实行考试准入制：理财规划实行考试准入制 度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须进行规定学

6、时的学习并通过考试，有关人士通过全国统一考试义执业，必须进行规定学时的学习并通过考试，有关人士通过全国统一考试后，将获得中华人民共和国投资理财师职业资格证书后，将获得中华人民共和国投资理财师职业资格证书.其它有用的证书其它有用的证书个人金融理财类个人金融理财类2022-2-25 CFA是是“注册金融分析师注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，也称）的简称，也称“特许金融分析师特许金融分析师”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。发起

7、成立。有有“全球金融第一考全球金融第一考”之称的之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会资格认证，是由美国投资管理与研究协会AIMR现名为现名为CFA INSTITUTE于于1963年年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美及全球重量级财务金融设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美及全球重量级财务金融机构投资及分析从业人员必备的证书。鉴于机构投资及分析从业人员必备的证书。鉴于CFA考试的正规性、专业性和权考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券威性，其资格在

8、全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券行业的从业通行证，被戏称为行业的从业通行证，被戏称为“华尔街的入场券华尔街的入场券”。其它有用的证书其它有用的证书CFA2022-2-25v 场外交易市场的快速发展，带来场外交易市场的快速发展，带来注册会计师的巨大需求缺口。注册会计师的巨大需求缺口。其它有用的证书其它有用的证书注册会计师注册会计师2022-2-25对专业化人才的需求金融工程与创新日益倚重金融工程与创新日益倚重 股指期货股指期货 期权与认股权证期权与认股权证 融资融券融资融券 结构性产品结构性产品 新产品的推出，需要更多新产品的推出，需要更多专业专业的人才的人才其它有用的证书其

9、它有用的证书各种创新产品的专业证书各种创新产品的专业证书2022-2-25 互动：是不是有证就能够获得成功？我互动：是不是有证就能够获得成功？我们还需要什么？们还需要什么？模拟炒股、模拟炒基金模拟炒股、模拟炒基金 期货仿真交易期货仿真交易积极到各金融单位实习积极到各金融单位实习正确评估自己的风险承受正确评估自己的风险承受能力，适当参与真实交易能力，适当参与真实交易养成持续性关注养成持续性关注财经新闻的习惯财经新闻的习惯注重实践？如何实践？注重实践？如何实践？2022-2-25书籍推荐书籍推荐2022-2-25网站推荐网站推荐2022-2-25优秀的财经栏目推荐优秀的财经栏目推荐2022-2-2

10、5 影片欣赏当幸福来敲门：影片影片欣赏当幸福来敲门：影片讲述了一位濒临破产、老婆离家的讲述了一位濒临破产、老婆离家的落魄业务员，奋发向上成为股市交落魄业务员，奋发向上成为股市交易员，最后成为知名的金融投资家易员，最后成为知名的金融投资家的励志故事。的励志故事。 http:/ 正直正直学习能力学习能力语言表达能力语言表达能力学会营销自己学会营销自己2022-2-25励志小故事：把失败率励志小故事：把失败率99%的事坚持做它的事坚持做它100次次 大学毕业后，我应聘到一家公司做营销。一年下来，我的营销业绩大学毕业后，我应聘到一家公司做营销。一年下来，我的营销业绩很不理想。一次，我去请教营销主管，他

11、每年的营销业绩都在公司排很不理想。一次，我去请教营销主管，他每年的营销业绩都在公司排第一，人们都称他为第一，人们都称他为“营销大王营销大王”。 “ “现在有一笔营销业务，它的失败率为现在有一笔营销业务，它的失败率为99%99%，你会去做它吗，你会去做它吗?”?”营销营销主管问我。主管问我。 “ “当然不会，因为它的成功率太小了，几乎为零，做了也是白做当然不会，因为它的成功率太小了，几乎为零，做了也是白做。”我说。我说。 “ “假如你把这笔失败率假如你把这笔失败率99%99%的业务，坚持做它的业务，坚持做它100100次，情况会怎么次，情况会怎么样呢样呢? ?你不妨算一算。你不妨算一算。”营销主管说。营销主管说。 我开始心算起来：失败率我开始心算起来：失败率99%99%的业务，坚持做的业务，坚持做100100次后，这笔业务的失次后，这笔业务的失败率就是败率就是99%99%的的100100次方，即次方，即37%37%，那么它的成功率就是，那么它的成功率就是100%100%减去减去37%37%，即即63%63%。我不由惊讶起来，一件失败率我不由惊讶起来，一件失败率99%99%的