2019年证券从业考试模拟试题及答案：金融市场基础知识(预习8)

1、2019 年证券从业考试模拟试题及答案：金融市场基础知识(预习8)1、因为金融机构之间存有复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有() 。A. 隐蔽性B. 扩散性C.不确定性D.周期性准确答案是：B，解析金融风险的扩散性是指因为金融机构之间存有复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。C. 区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的() 。A. 主板市场B. 二板市场C. 三板市场D.四板市场准确答案是：D，解析四板市场即区域性股权交易市场( 也称“区域股权市场”) ，是

2、为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。3、证券市场按交易活动是否在固定场所实行，能够分为() 。A. 股票市场和债权市场B. 发行市场和流通市场C.场内市场和场外市场D.国内市场和国家市场准确答案是：C，解析证券市场按交易活动是否在固定场所实行，能够分为场内市场和场外市场C. 深圳证券交易所于() 正式营业。A.1991.7B.1990.8C.1988.10D.2001.7准确答案是：A，解析1990年 12月 19 日和 1991 年 7月 3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。5、期权交

3、易的对象是()A. 期货远期合约B. 一种权利C.现金D.期货协议准确答案是：B，解析期权交易的对象是一种权利。6、证券公司经营() 任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元I 证券经纪II 证券自营III 证券承销与保荐IV 证券投资咨询A.I 、IV8.1 、IIC.III 、 IVD.II 、 III准确答案是：D，解析证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1 亿元。7、调节货币市场资金供求的杠杆是() 。A. 利息B. 利率C.汇率D.购买力准确答案是：B，解析利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。8、 ()

4、以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%准确答案是：C，解析80%以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。9、 () 是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A. 主板市场B. 创业板市场C. 中小板市场D.第四版市场准确答案是：B，解析创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。10、我国发行的每股股票的面额为() 元人民币。A.1 元B.10

5、 元C.50 元D.100 元准确答案是：A，解析我国发行的每股股票的面额均为1 元人民币。11、上海证券交易所交易的证券，其托管制度为()A. 合法交易、合法持有、合法买卖B. 证券登记结算中心登记、交易所买卖C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限D.和指定交易制度联系在一起准确答案是：D，解析上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度12、沪港通于() 正式启动。A.2014 年 11 月 20日B.2014 年 11 月 10 日C.2014 年 11 月 17 日D.2014 年 11 月 15 日准确答案是：C，解析常

6、识题，沪港通于2014年 11 月 17日正式启动。13、 () 是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A. 集合竞价B. 招标竞价C. 连续竞价D.询问竞价准确答案是：C，解析连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。14、 () 是对证券公司实行非现场检查和日常监管的重要手段。A. 信息报送制度B. 信息公开披露制度C. 风险控制制度D.年报审计监管准确答案是：D，解析年报审计监管是对证券公司实行非现场检查和日常监管的重要手15、制定货币政策的部门是() 。A. 中国银监会B. 中国人民银行C.国务院财政部D.中国银行准确答案是：B，解析制定货币政策的部门是中国人民银行。16、下列关于

7、股票的无纸化发行制度的说法，错误的是() 。A. 上市股票的日常交易已实现了无纸化B. 现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字C. 我国发行的每股股票的面额均为100 元人民币D.股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数准确答案是：C，解析我国发行的每股股票的面额均为1 元人民币。17、深圳证券交易所成立的时间()A.1989 年 5月B.1991 年 4月C.1993 年 8 月D.1992 年 9 月准确答案是：B，解析1990 年 10月和 1991 年 4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立18、融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以 () 全

8、部收回。A. 承租人B. 租金C. 出租人D.证券准确答案是：B，解析融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以租金全部收回19、上海证券交易所规定，每个交易日的9： 3011： 30、 13：0015： 00 为 () 时间。A. 开盘集合竞价8. 连续竞价C.收盘集合竞价D.开盘连续竞价准确答案是：B，解析上海证券交易所规定，每个交易日的9： 159： 25 为开盘集合竞价时间;9：3011：30、13：0015：00为连续竞价时间。深证证券交易所规定，每个交易日的9： 159： 25 为开盘集合竞价时间;9：3011：30、13：0014：57为连续竞价时间;14： 5715

9、：00 为收盘集合竞价时间。D 项没有这个说法。20、虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，仅仅到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有() 。A. 累积性B. 隐藏性C. 或然性D.潜在性准确答案是：B，解析宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，仅仅到了一定的时候才会暴露出来。21、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是()A. 不动产证券化B. 应收账款证券化C.未来收益证券化D.混合型证券化准确答案是：D，解析关于资产证券化的分类

10、，属于根据基础资产分类能够分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。22、股权登记日之后的1 个工作日通常为()A. 股利宣布日B. 股权登记日C. 除息除权日D.派发日准确答案是：C，解析股权登记日之后的1 个工作日通常为除息除权日，本日之后买入的股票不再享有本期股利。23、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份，是() 。A. 法人股B. 社会公众股C.国家股D.外资股准确答案是：C，解析国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

11、24、将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为()A. 直接融资B. 债券融资C. 间接融资D.证券融资准确答案是：C，解析间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。D. 、根据 () 划分，金融

12、期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A. 选择权的性质B. 合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系准确答案是：B，解析根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。26、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由() 设立的证券交易服务公司。A. 证券监督管理委员会B. 深圳证券交易所或上海证券交易所C. 深圳证券交易所D.上海证券交易所准确答案是：D，解析港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所实行申报( 买卖盘传递) ，买卖规定范围内的

13、香港联合交易所上市的股票。D. 、公司上市属于()A. 直接融资B. 间接融资C.担保融资D.信用融资准确答案是：A解析直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人实行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。28、基金反映的是() 关系。A. 契约B. 所有权C. 债权债务D.信托准确答案是：D解析基金反映的是信托关系。29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为() 。A.8脸口 20%B.5脸口 25%C.5%F口 20%D.10%F口 30%准确答案是：A金

14、融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和 20%30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的() 。A. 跨期性B. 杠杆性C.联动性D.高风险性准确答案是：B解析金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。31、 () 是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。A. 金融期货

15、B. 金融期权C. 金融远期合约D.金融互换准确答案是：C解析在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。32、证券公司的主要业务有() 。A. 承销、经纪、自营B. 审计验资、资产管理C.承销、经纪、投资咨询D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务准确答案是：D解析证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务33、在中央银行的存款被称为()A. 超额准备金B. 存款准备金C. 基础货币D.法定准备金准确答案是：B解析在中央银行的存款被称为存款准备金。D. 、证券交易市场通常分为() 和场外交易市场。A.OTCB. 证券交易所市场C.MMFD.柜台交易市场准确答

16、案是：B解析证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场,又称为柜台交易市场或店头市场。E. 、汇率风险又被称为() 。A. 通货膨胀风险B. 不可分散风险C. 外汇风险D.违约风险准确答案是：C解析汇率风险又被称为外汇风险，是指因为汇率变动而使以外币计价 的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。D. 、金融衍生工具以() 交易为主。A. 场内B. 国际市场C. 场外D.国内市场准确答案是：C解析金融衍生工具以场外交易为主。37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份 , 指的是 （） 。A.

17、法人股B. 国家股C.社会公众股D.外资股准确答案是：B解析国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份C. 、次级债券是指由银行发行的，固定期限（） ，除非银行倒闭或清算不用补充银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A. 不低于5 年 （ 含5 年 ）B.不低于4年（含4年）C. 不低于3 年 （ 含3 年 ）D.不低于2年（含2年）准确答案是：A解析商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于 5 年 ( 含 5 年 ) ，除非银行倒闭或清算不用补充银行日常经营损失，且索偿排在

18、存款和其他债券之后的商业银行长期债券。39、在下列各种基金中，管理费率最低的是() 。A. 价值型股票基金B. 债券基金C.货币市场基金D.股票基金准确答案是：C解析管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低; 反之，则越高。40、中国证券业协会实行() 负责制。A. 会员B. 会长C. 理事D.成员准确答案是：B解析中国证券业协会实行会长负责制。41、OTC?场是()的简称。A. 场内市场B. 交易市场C.发行市场D.场外市场准确答案是：D解析otC?场是场外交易市场的简称。42、“一行三会”体现了中国金融业的() 格局。A. 分业监管B. 统一监管C

19、. 不完全集中监管D.集中监管准确答案是：A解析“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。43、研究和发现股票的() ，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。A. 票面价值B. 账面价值C. 清算价值D.内在价值准确答案是：D解析研究和发现股票44、中小企业板，是指流通盘大约在() 以下的创业板块。A.5000 万元B.3000 万元C.1 亿元D.2 亿元准确答案是：C解析中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1 亿元以下的创业板块，是相对于主板市场来说的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。45、

20、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()A. 现场调查研究B. 召开座谈会，与相关领导交谈C.到相关单位实行调查了解和核实D.制定项目评估方案准确答案是：D解析D 项属于前期准备阶段的工作。46、 () 是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再实行反向交易的行为。A. 现券交易B. 回购交易C.远期交易D.期货交易准确答案是：B解析回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间 以某一价格双方再实行反向交易的行为。47、 () 的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一 个新阶段。A. 深圳基金B. 上海基金C. 香港基金D.北京基金准确答案是

21、：B解析1990 年 11 月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标 志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。48、 2001 年 3 月 30 日， () 成立，标志着全国集中、统一的证券 登记结算体制的组织构架已经基本形成。A. 上海证券中央登记结算公司B. 深圳证券中央登记结算公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.地方证券登记结算公司准确答案是：C解析中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一 的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是() 。A. 价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的 价格买

22、进或卖出债券B. 时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价 格的一方成交C. 价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价 格的一方成交D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间, 首先实行代理买卖准确答案是：C解析时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格 的一方成交，选项C错误。50、下列关于无面额股票，说法准确的是() 。D. 能够明确表示每一股所代表的股权比例E. 注明它在公司总股本中所占比例F. 标有票面金额D.转让不灵活准确答案是：B解析无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司

23、总股本中所占比例的股票。 组合型选择题51、按照我国公司法规定，公司股东依法享有() 权利I 资产收益II 参与重大决策III 选举管理者IV 负债偿付A.I 、 II 、 IIIB.II 、 III 、 IVC.I 、 III 、 IVD.I 、 II 、 III 、 IV准确答案是：A，解析按照我国公司法规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。52、风险的要素包括() 。I 风险因素III 风险时间IV 损失的可能性A.I 、II 、III8.1 、II 、IVC.I、川、IVD.I 、 II 、 III 、 IV准确答案是：B，解析风险一般被定义为“产生损失的可能

24、性或不确定性”。风险是由 风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。53、有必要参加债券信用评级的有()1 .国家银行发行的金融债券n.企业债券田.国库券IV.地方政府发行的债券a. I、nB. I、IVC. n、田d. n、iv准确答案是：D，解析债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要实行评级。54、我国财政部代理发行地方政府债券采取() 的方式。1 .合并名称n.合并发行m.合并托管IV.合并登记a. I、n、mb. i、n、ivC. n、m、ivd

25、. i、n、m、iv准确答案是：A，解析我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。55、外汇风险的特征包括() 。I 累积性II 或然性III 不确定性IV 相对性A.I 、 III 、 IV8.1 、 II 、 IVC.II 、 III 、 IVD.I 、 II 、 III准确答案是：C，解析外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于 宏观经济风险的特征。56、按资金用途不同，国债能够分为() 。I赤字国债II建设国债出战争国债IV特种国债a. I、n、mb. i、m、IVC. n、m、ivd. i、n、m、iv准确答案是：D，解析按资金用途不同，国

26、债能够分为赤字国债、建设国债、战争国债 和特种国债。57、金融衍生工具的基本特征是() 。IV 信用增级机构I跨期性n杠杆性出不确定性或高风险性IV联动性a. I、n、mb. i、n、ivC. n、m、ivd. i、n、m、iv准确答案是：D，解析由金融衍生工具的定义能够看出，它们具有下列四个显著特性：(1) 跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件实行交易或选择是否交易的合约。(2) 杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产

27、品或基础变量紧密联系、规则变动。(4) 不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量 )未来价格 (数值 )的预测和判断的准确水准。58、资产证券化的相关当事人包括() 。I 发起人II 特定目的机构或特定目的受托人III 资金和资产存管机构A.I、IIB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III 、 IV准确答案是：D，解析上述都是资产证券化的相关当事人。59、下列关于公司型基金的叙述中，准确的是() 。I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上III 投资者

28、既是基金的委托人，又是基金的受益人IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会， 基金资产归公司所有A.I 、II 、 IVB.I 、II 、 IIIC.I、m、IVD.I 、 II 、 III 、 IV准确答案是：A，解析投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。60、开放式基金的特点有() 。I 没有固定期限II 没有发行规模限制III 能够上市交易IV 每个交易日连续公布基金单位净资产A.I 、 IIB.II 、 IVC.I 、II 、 IVD.I 、II 、 III准确答案是：C，解析一般开放式基金不能够上市交易，交

29、易在场外。61、衍生证券投资基金包括() 。I 期货基金II 期权基金III 认股权证基金IV 货币市场基金A.I 、II 、 IIIB.I 、III 、 IVC.II 、 III 、 IVD.I 、 II 、 III 、 IV准确答案是：A，解析衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金。62、金融衍生工具的基本特征是()I.跨期性n.杠杆性m.联动性iv.高风险性a. n、田b. i、IVC. i、m、IVd. i、n、m、iv准确答案是：D，解析以上均是金融衍生工具的基本特征。63、股票的收益按来源能够分为()I 来自股票流通II 来自证券公司III 来自股份公司IV 来自其他

30、公司A.I 、 II8.1 、 IIIC.II 、 IIID.III 、 IV准确答案是：B，解析本题考察股票的收益性特征。股票的收益按来源能够分为来自股 票流通和来自股份公司。64、债券与与股票的区别()I权利不同II期限不同田收益不同IV风险不同a. I、n、mb. i、nC. n、m、ivd. i、n、m、iv准确答案是：D，解析债券与股票的区别(1) 权利不同 (2) 目的不同 (3) 期限不同(4) 收益不同 (5) 风险不同。65、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应 付利润采取() 等方式回馈股东的制度与政策I 现金分红II 派息III 发放红股IV 股票分割A.

31、I 、II、III8.1 、II、IVC.II 、III、 IVD.I 、 II 、 III 、 IV准确答案是：A，解析此题考察股利政策的定义，股票分割不属于股利政策。66、关于金融期货的说法准确的是()I .只有以金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有以金 融期权合约为基础资产的金融期货交易n .金融期货交易双方的权利和义务不对称m.金融期货交易双方均需开立保证金账户M利用金融期货实行套期保值，在避免价格不利变动造成损失 的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益a. I、 n、m、ivb. I、 n、田C. i、n、ivd. i、m、IV准确答案是：D，解析金融期货交易双方的权利和

32、义务对称，金融期权交易双方的权利与义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。67、金融期货与金融期权的区别表现在()1 .基础资产不同n.交易者权利和义务的对称性不同m.履约保证不同IV.套期保值的作用和效果不同a. I、n、m、ivb. I 、 n 、 mC. i、n、ivd. n、m、iv准确答案是：A，解析金融期货与金融期权的区别表现在：(1) 基础资产不同(2) 交易者权利和义务的对称性不同(3) 履约保证不同(4) 套期保值的作用和效果不同(5) 现金流转不同(6) 盈亏特点不同68、金融期权的基本功能包括()1 .套期保值功能n.投机功能田.套利功

33、能IV.价格发现功能A. I、m、IVb. I 、 n 、 mC. i、IVd. i、n、m、iv准确答案是：D，解析金融期权的基本功能包括：(1) 套期保值功能(2) 投机功能(3) 套利功能(4) 价格发现功能69、按债券形态分类，分为()i实物债券n记名债券m凭证式债券IV记账式债券a. I、nB. I、m、IVC. n、m、ivD.m> iv准确答案是：B，解析根据债券券面形态不同，能够将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券70、对基金投资实行限制的主要目的有() 。I 降低风险II 避免基金操纵市场III 发挥基金引导市场的积极作用IV 增加基金资产的收益水平A.I 、 I

34、I 、 IIID. II 、 III 、 IVC.I 、 II 、 III 、 IVD.I 、 III 、 IV准确答案是：A，(1) 引导基金分散投资，降解析 对基金投资实行限制的主要目的有：低风险。 (2) 避免基金操纵市场。(3) 发挥基金引导市场的积极作用。71、下列行为，能够将风险转移到其他主体的是() 。I投机套利n套期保值m购买保险IV分散投资A.田、IVb. I 、 n 、 mC. n、ivd. n、m、iv准确答案是：D，解析风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化( 分散投资)和套期保值。72、申请取得基金托管资格，理应具备下列条件() 。I 总资产和资本充足率符合相关规定

35、II 设有专门的基金托管部门III 有安全保管基金财产的条件IV 有安全高效的清算、交割系统A.I 、 II 、 IIIB.II 、 III 、 IVC.I 、 II 、IVD.I 、 II 、III 、 IV准确答案是：B，解析申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合相关规定。73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，准确的是() 。I 发债主体和偿债主体不同II 发行目的不同III 交割方式不同IV 所换股份的来源相同A.I 、IIB.III、IVC.I 、II、III 、 IVD.I 、II、III准确答案是：D，解析交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1

36、) 发债主体和偿债主体不同。(2) 适用的法规不同。(3) 发行目的不同。(4) 所换股份的来源不同。(5) 股权稀释效应不同。(6) 交割方式不同。(7) 条款设置不同。74、根据债券券面形态不同，能够将债券分为（）。I实物债券n凭证式债券m记账式债券w电子化债券a. I > n、inb. n、m、ivc. i > n、ivd. i > n、m、iv准确答案是：A,解析根据债券券面形态不同，能够将债券分为实物债券、凭证式债券 和记账式债券75、金融衍生工具的发展动因包括（）I .避险n .金融自由化m.金融机构的利润驱动IV.新技术革命a. I > n、inB. I、

37、U、IV c. i > n、m、ivd. n、m、iv准确答案是：C，解析以上均是金融衍生工具的发展动因。76、基金托管人的主要职责()i安全保管基金的全部资产ii执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来出复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格IV监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法 违规的，不予执行，并向中国证监会报告V出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中 国人民银行报告a. I、n、mb. n、m、ivC. i、n、m、ivd. i、n、m、iv、v准确答案是：D解析中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人理应履行下列职

38、责：安全保管基金财产; 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立; 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，即时办理清算、交割事宜 ; 办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项; 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见; 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; 按照规定召集基金份额持有人大会 ; 按照规定监督基金管理人的投资运作; 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。77、关于我国的国际债券描述准确的是()I1982 年我国首次在国际市场

39、发行国际债券II1987 年 10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券III1993 年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券IV2007 年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1 期美元债券，发行额各为7 亿美元A.I 、 II 、 III8.11 、 III 、 IVC.I 、 II 、 III 、 IVD.I 、 III 、 IV准确答案是：C解析考察我国国际债券的知识，以上说法都准确。78、国债按资金用途分类：()I 建设国债II 战争国债III 赤字国债IV 特种国债A.I 、 II8.12 、 III 、 I

40、VC.I 、 II 、 III 、 IVD.I 、 III 、 IV准确答案是：C解析按资金用途不同，国债能够分为赤字国债、建设国债、战争国债 和特种国债。79、无面额股票的特点包括() 。I发行或转让价格较灵活n便于股票分割m为股票发行价格的确定提供依据a. I、nb. n、田C. I、n、md. i、田准确答案是：A解析无面额股票的特点包括：(1) 发行或转让价格较灵活(2) 便于股票分割。80、无面额股票又能够称为()解析I 份额股票II 无记名股票III 普通股票IV 比例股票A.I 、 IIB.II 、 IIIC.I 、 IVD.III 、 IV准确答案是：C解析无面额股票又能够称为

41、比例股票或份额股票。81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有()I 租赁II 互助保证III 保险合同IV 基金制度A.I 、 II 、 IVB.I 、 II 、 IIIC.II 、 III 、 IVD.I 、 II 、 III 、 IV非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险相关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、 互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()I .转让n .禁止HI.放弃IV.执行A. I、田B. I、m、IVC. i、n、mD.m> iv准确答案是：B解析期权的购买者具有选择权，

42、这种选择权体现为转让、放弃、执行。83、企业年金基金财产的投资，理应符合下列() 规定。1 .投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性 产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的 5%n .投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%m.投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例,不高于基金净资产的20%M企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保a. I、n、mb. n、m、ivC. i、n、ivd. i、n、m、iv准确答案是：C解析投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%84、按照能否分散，可将金融风险分为() 。I 系统风险II 会计风险III 非系统风险IV 经济风险A.I 、 IIIB.II 、 IVC.I 、 IVD.II 、 III解析按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。85、按付息方式分类，国债分为()I 零息式国债II 贴现式国债III 附息式国债IV 息票累计式国债A.I 、 IIB.II 、 IIIC.I 、 II 、 IIID.II 、 III 、 IV准确答案是：