2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)

1、WORD格式模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告错2、客户身份识别也称“了解你的客户对3、依据涉及恐惧活动资产冻结管理方法规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐惧活动组织及恐惧活动人员、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。错4、根据法人监管原那么，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处分，并及时向法人机构所在地人民银行进展通报。对5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是

2、营造良好内控环境的关键因素之一。对6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对7、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户， 金融机构未发现该交易可疑， 可不报告。对8、金融行动特别工作组 FATF在对其成员进展的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。对9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未完毕的，只要满足了保存5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。错10 、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、

3、去向、用途，专业资料整理WORD格式因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。对二、单项选择1、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当 C 。 A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反响意见采取相应措施。一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反响意见采取相应措施。C、专业资料整理WORD格式2、 A对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A 金融机构的负责人 B 反洗钱合规部门负责人 C 反洗钱工作专员 D 反洗钱违规

4、行为直接责任人专业资料整理WORD格式3、在与客户的业务关系存续期间，假设客户先前提交的*件或者*明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 B 。 A 终止为客户办理业务B 中止为客户办理业务 C调低客户的风险等级 D 向人民银行报送客户4、X某申请开立银行本票，金额为300 万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，那么金融机构(D) 。A 不需要报送大额交易报告 B 在开出银行本票时，即应上报大额交易报告C 开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告D 可以仅在实际兑付时报送大额交易报告5、以下交易中，需报送大额交易报告的是C 。A、30

5、0 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 B 某司法局收到其他单位的300万元转账。 C 某武警部队文工团向个体工商户转账 300 万元。 D、某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万元。6、金融机构发现客户存在犯罪、 金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的， 可C 其风险评级。A、调低 B关注 C调高 D记录7、对金融机构建立内控制度，以下说法正确的选项是 C 。A、有了金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行 B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐

6、惧融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐惧融资的可疑交易制度 C、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点 D 因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务8、当银行机构发现恐惧活动组织及恐惧活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取 D 措施。 A、向银行业监管机关报告 B 上调客户风险等级 C 持续跟踪监测 D 冻结9、为外国政要开立账户时，应当经机构D 的批准。A 基层授权人员 B 业务经理 C 部门负责人 D 高级管理层10 、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后 C 小时内未接到侦查机关继续冻结通

7、知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A、12 B 、24 C 、48 D 、72三多项选择1、中国人民银行总行在反洗钱调查时, 有权采取以下abcd 措施。A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存专业资料整理WORD格式2、反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？abcd A、涉及洗钱案件的机构B、风险因素较多的机构C、工作情况不明的机构D、反洗钱工作有效性偏低的机构3、王华到某银行要求开立人民币个人账户，*显示其年龄为14 岁，以下说法正确的选项是AD 。A 银行应告知王华， 其需要监护人代理开户。 B 银行可以为王华直接开户。 C 如果王华能够出示监护人的*原件，银行就可以为其办理开户。

8、D 银行应告知王华，其需要监护人到场才能代理开户。4、洗钱调查时 , 有权采取以下 ABCD措施。 A 询问 B 查阅 C 复制 D 封专业资料整理WORD格式存5、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 ABC专业资料整理WORD格式等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的*件或者其他身份证明文件， 进展核对并登记。 A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、信用卡结算6、反洗钱内部控制的目标是ABC A、保证国家反洗钱法规政策和金专业资料整理WORD格式融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进展有效管控。C、专业资料整理WORD格式确保金融机构各项业务

9、的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。专业资料整理WORD格式7、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的ABC 专业资料整理WORD格式等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的*件或者其他身份证明文件， 进展核对并登记。 A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、信用卡结算8、反洗钱内部控制的目标是ABC A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。 B、确保对洗钱风险进展有效管控。 C、确保金融机构各项业务的稳健运行。 D、确保将洗钱风险控制在最低。9、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司集团框架下与其进展业务合作时，应从 ( ABCD) 等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况釆取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。 A、地域 B、业务 C、客户 D、产品10 、以下说法符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理方法规定的有哪些。 AD A、同一介质上存有不同保存期限客